Un pronóstico de flujo de efectivo es una parte esencial para administrar y hacer crecer su negocio con éxito y aprender a crear un pronóstico de flujo de efectivo en Brixx puede facilitar el proceso.
Es crucial para:
- Destacando si estás en peligro de quedarte sin efectivo
- Planificar cómo gastará el dinero para hacer crecer su negocio
- Creación de planes financieros de 3 a 5 años para inversores
- Ejecución de escenarios hipotéticos para poner a prueba su negocio
- Explorando el impacto de nuevos proyectos en tus finanzas futuras
Sin embargo, crear una previsión de flujo de caja puede ser una tarea abrumadora. Las finanzas no son algo natural para todos nosotros y no todos se sienten cómodos con las hojas de cálculo.
Nos propusimos cambiar esto creando Brixx, una poderosa herramienta de previsión financiera que ayuda a desmitificar las finanzas. Ya seas un emprendedor o un contador experimentado, la aplicación ayuda a las personas de Todos los niveles de habilidades financieras generar previsiones profesionales de forma sencilla.
En este artículo, voy a demostrar cómo hacer pronósticos para una cafetería, pero puedes usar los mismos principios para modelar cualquier negocio en la aplicación. Veamos los 7 pasos que debes seguir usando Brixx como tu herramienta de previsión de flujo de caja.
Paso 1: Crea tu plan
Empecemos desde el principio: ¡Necesitamos establecer un plan y crear un pronóstico de flujo de caja!
Esta es la pantalla de creación del plan. Aquí, debe elegir la fecha de inicio y el período de tiempo que desea pronosticar.
En este plan voy a pronosticar 3 años en el futuro.
Las duraciones más largas tienden a ser buenas para los planes estratégicos de alto nivel en los que se establecen los objetivos y aspiraciones para la empresa. Es lo que los inversores querrán ver.
Un plan más corto, de un año de duración, es mejor para tener un conjunto más detallado de presupuestos para el año siguiente. Considere sus necesidades y elija la mejor opción para sus requisitos.
Paso 2: Estructura tu plan
Cuando le explico Brixx a la gente, suelo decir: “Construye una imagen de tu negocio en Brixx”.
La “imagen” es crucial.
La imagen que crea es una visión clara de cada actividad de su empresa. Se crea utilizando componentes que representan estas diferentes actividades.
Hay una diferencia clave entre escribir un estado de flujo de caja estático en una hoja de cálculo y crear un modelo vivo de su negocio que pueda manipular.
En esta imagen, puedes ver el panel de control. A la izquierda, puedes ver la “foto” de mi negocio. Cada componente representa una actividad en mi cafetería y contiene un pronóstico. La combinación de estos componentes genera el tablero y los informes en el lado derecho.
Estos componentes Se dividen en cuatro tipos codificados por colores:
- Ingresos
- Gasto
- Activos
- Finanzas
Usando combinaciones de estos componentesOrganizado en secciones y grupos podrás visualizar cada actividad de tu negocio de forma modular y flexible.
Esta flexibilidad hace que sea increíblemente fácil modelar empresas de cualquier tamaño, complejidad y madurez. También es ideal para escenarios (más sobre esto más adelante).
El verde representa los ingresos, el rojo los gastos, el amarillo los activos y el azul las fuentes de financiación.
Cuando comiences a planificar, empezarás con una plantilla estándar para que no te quedes mirando una página en blanco. Está estructurada con un conjunto de componentes típicos de muchas empresas. Puedes cambiar el nombre, eliminar, copiar o agregar elementos a esta estructura para que se adapte a tu negocio en particular.
Puede crear estructuras detalladas para categorizar las actividades de su negocio:
- Ingresos
- Categoría de ingresos 1
- Producto o servicio A
- Un producto o servicio B
- Producto o servicio C
- Un producto o servicio D
- Producto o servicio E
- Categoría de ingresos 2
- Un producto o servicio Un
- Producto o servicio B
- Un producto o servicio C
- Categoría de ingresos 1
Puede tener tantos (o tan pocos) componentes como desee en cualquier grupo; cuanto más detalles agregue, más preciso será su pronóstico. Sin embargo, esto se produce a costa de la velocidad de creación y modificación de su modelo a lo largo del tiempo. Cuanto más desglose su negocio, menos ágil podrá ser para probar ideas y escenarios rápidamente.
Tienes que encontrar el equilibrio adecuado y lo aprenderás con el tiempo a medida que pronostiques más.
Recomiendo ver “Introducción a Brixx parte 2: Cómo pronosticar tus ventasEn este video, demostramos cómo utilizar grupos y secciones para estructurar su negocio en Brixx.
Comencemos con la previsión de ingresos para mi cafetería.
Paso 3: Pronostica tus ingresos
voy a usar Ingresos Componentes para dividir los productos que vendo en mi cafetería. Aquí puedes ver que los he utilizado para representar mis capuchinos, cafés con leche y espressos:
Cada tipo de bebida es un componente en sí mismo (en lugar de agrupar todas mis ventas en una sola), ya que me permite desglosar mi pronóstico de ventas en informes. En general, cuanto más detalles tenga, más información tendrá para fundamentar sus decisiones.
Cada componente contiene el pronóstico para ese elemento en particular de su negocio. Veamos el interior de uno de estos componentes:
Como puedes ver, he estimado la cantidad de unidades que creo que podré vender cada mes.
Crear un pronóstico de ventas confiable para los próximos meses puede ser difícil. ¡El futuro es difícil de predecir!
Para mi cafetería mi punto de partida será:
- Mirando los datos del mismo período del año pasado.
- Mirando mi actuación más reciente.
- Considerando los factores del mercado actuales y futuros.
Cuando se trata de pronosticar su flujo de efectivo, debe tomar algunas decisiones fundamentadas sobre lo que cree que sucederá utilizando datos históricos. Si Aún no tengo ningún dato histórico, Necesitas confiar en tu investigación de mercado.
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC Ingresos El componente también pronosticará automáticamente los impuestos asociados para su país.
En función de tu pronóstico, se generarán los pagos del gobierno para que puedas ver los próximos pagos.
Paso 4: Prevea sus costos
Dicen que para ganar dinero, ¡primero hay que gastarlo!
En Brixx, tenemos una serie de componentes de costos que manejan los pronósticos para Paises Donde, Empleado y Costo de ventas.
Para mi cafetería voy a ser:
- Entender qué costos estaban asociados con actividades anteriores.
- Si existen costes innecesarios que se puedan recortar, reducir o prevenir.
- Saber qué costos afectarán mi flujo de caja y cuándo.
Si estás pensando en iniciar tu propio negocio, te recomiendo que consultes nuestra guía sobre Estimando sus costos iniciales.
El costo de ventas
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC El costo de ventas Los componentes se pueden vincular a Ingresos Componentes para calcular los costes en función de su previsión de ventas:
Veamos el interior de una El costo de ventas componente:
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC El costo de ventas El componente está configurado como "costo por unidad vendida". La cantidad de unidades que ingresé en mi pronóstico de ventas determinará los costos establecidos aquí.
Costos operativos
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC Costos de operacion Este componente se puede utilizar para pronosticar sus "costos fijos". Estos costos no varían con la cantidad de unidades vendidas, como el alquiler de oficinas o las facturas telefónicas.
Si aún no has comenzado a elaborar tu pronóstico, a menudo recomiendo a las personas que comiencen aquí.
Estos costos suelen ser los más fáciles de predecir y por eso son una buena forma de hacer números.
Nuevamente, al igual que con sus fuentes de ingresos, asegúrese de dividir sus costos en diferentes grupos.
La plantilla Brixx comienza con 2 secciones y numerosos grupos dedicados a dividir estos costos operativos, ya que es realmente clave saber dónde sale el efectivo de su negocio.
El simple hecho de elaborar una previsión de los costes de su empresa es un ejercicio revelador que puede ayudarle a empezar a cuestionarse y a analizar más a fondo sus finanzas para asegurarse de que todo funciona de forma eficiente.
Costos de empleados
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC Empleado Este componente se puede utilizar para pronosticar los salarios del personal. Los salarios suelen ser uno de los mayores costos para cualquier empresa, por lo que realmente vale la pena centrarse en desglosarlos en su propia área.
Recuerde, cada vez que desglosa un área en Brixx, tendrá la oportunidad de ver estos componentes en detalle en sus informes.
Vale la pena añadir uno Empleado componente para cada persona que emplee o planee emplear.
Puede utilizar la línea de tiempo para administrar cuándo comienzan, lo que le permitirá planificar sus futuras contrataciones y jugar con escenarios en torno a las fechas de inicio.
Por supuesto, si emplea a cientos de personas, puede hacer que esto sea más manejable utilizando una Empleado componente para cada categoría salarial. Luego, puede establecer cuántos empleados están en esa categoría salarial en un momento dado.
Paso 5: Pronostique sus activos
Los activos son diferentes de los costos generales del paso anterior. Si bien cuestan dinero, lo que afecta su flujo de efectivo, también agregan valor a su negocio mientras usted los posee.
Generalmente cubren grandes gastos en maquinaria, equipos, vehículos, etc. Elementos clave para el funcionamiento y crecimiento de su negocio.
Los activos en Brixx están representados por baza, Inversión y Inventario componentes.
Hay varias áreas que voy a considerar para el pronóstico de mi cafetería:
- ¿Necesito comprar o reemplazar algún equipo?
- ¿Existe algún activo que esté pensando vender por efectivo?
- ¿Tengo existencias durante más de un mes que merezcan la pena clasificar como inventario?
Los activos tienen un impacto simple en su flujo de efectivo. Por lo general, son simplemente otra fuente de efectivo gastado.
¡Los activos se vuelven más interesantes en su pronóstico de ganancias y pérdidas y en su pronóstico de balance!
Agregan valor mientras forman parte de su empresa, pero a menudo ese valor cambia con el tiempo. Esto generalmente se muestra como un gasto en su cuenta de pérdidas y ganancias. Por ejemplo, depreciación por el uso y desgaste.
No necesita preocuparse demasiado por esto para su pronóstico de flujo de efectivo, pero si completa cada uno baza ¡Si desea realizar un cálculo de este componente, Brixx también generará las entradas correctas en sus pronósticos de pérdidas y ganancias y balance general!
En mi cafetería tengo una cantidad sorprendente de activos: desde muebles y zonas de almacenamiento hasta máquinas de café y equipos de cocina.
Echemos un vistazo a un recurso sencillo pero esencial: la humilde mesa de café:
Componente de activo
Este componente permite la compra, depreciación y venta de activos.
Esto es ideal para artículos como muebles de una cafetería, ya que puede representar la reducción gradual del valor debido al desgaste y el eventual reemplazo.
Componente de inversión
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC Inversión El componente se utiliza para pronosticar las inversiones externas de efectivo que realiza la empresa, incluidas las transacciones en el mercado de valores o la compra de acciones para otra empresa.
An Inversión El componente es una gran herramienta para administrar cómo su empresa maneja su efectivo que no tiene planes de ser utilizado en crecimiento o expansión.
Componente de inventario
La Inventario Los componentes, al igual que el costo de ventas, se ejecutan en paralelo con los componentes de ingresos.
A diferencia del componente Costo de ventas, tiene un impacto en su balance.
Esto se debe a que se utiliza para comprar automáticamente existencias antes de la venta. El valor se conserva en el balance general hasta que se realiza la venta. Cuando se realiza la venta, el gasto se reconoce en el informe de pérdidas y ganancias y el valor del balance general se reduce.
Si solo está interesado en ver el flujo de caja, puede utilizar el El costo de ventas componente para todos sus costos directos.
Paso 6: Prevea su financiación
La forma en que financia su empresa puede tener diversas repercusiones en su flujo de caja. Por lo general, debe analizarlo de dos maneras:
- Se requiere financiación a corto plazo para cubrir cualquier déficit en su flujo de caja
- Se necesita financiación a largo plazo para hacer crecer mi negocio
Hay muchas formas en las que una empresa puede obtener financiación para iniciar, hacer crecer o desarrollar una empresa. Los componentes que utilizamos para gestionarlos son: Préstamos, Equidad y Capital.
Para mi pronóstico de cafetería, voy a mirar:
- ¿Puedo afrontar los pagos del préstamo que estoy considerando?
- ¿Vale la pena renunciar a la propiedad del negocio para obtener inversión externa?
- ¿Cuáles serían los beneficios y riesgos de invertir mi capital personal en el negocio?
En mi cafetería he instalado una Préstamo componente. Puedo experimentar con diferentes plazos y opciones de pago para ver el impacto en mi flujo de efectivo. También he configurado un Capital componente para representar una inyección de efectivo por mi parte, el propietario.
Componente de préstamo
Esta Préstamo El componente me permite establecer la duración del préstamo, el monto prestado y la tasa de interés asociada a él. Distribuirá los pagos del préstamo a lo largo del período de tiempo asignado, ya sea en pagos decrecientes, pagos compuestos o solo intereses.
Una duración más larga generalmente significa menores costos de pago cada mes, pero un mayor costo en intereses en general.
Componente patrimonial
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC Equidad El componente permite vender acciones de la empresa a cambio de efectivo, además de modelar el pago de dividendos.
Los pagos de dividendos a los accionistas se pueden pronosticar utilizando un monto por acción o un porcentaje de sus ganancias.
Componente de capital
La diferencia de ALLMAND LAW FIRM, PLLC Capital El componente se utiliza para la introducción o retirada de fondos del negocio.
Se puede utilizar para administrar fondos del propietario o de inversores que no se calculan en función del número de acciones.
Paso 7: Ejecutar escenarios de flujo de efectivo
Ahora que hemos revisado todos los ingresos, gastos, activos y financiación, tienes un modelo de todas las actividades de tu negocio.
Una vez que haya trabajado en el pronóstico de cada componente, tendrá un pronóstico de flujo de efectivo completo (¡sin mencionar el pronóstico de ganancias y pérdidas y el balance general!).
Con su modelo listo, es hora de realizar algunas pruebas de escenario.
Los escenarios son variaciones del mismo pronóstico. Con su modelo Brixx puede plantearse preguntas del tipo "¿qué pasaría si…?", como las siguientes:
- ¿Qué pasa si mis ventas son menores a las esperadas?
- ¿Y si se retrasa el lanzamiento de mi producto?
- ¿Qué pasa si mis costos de marketing aumentan?
- ¿Cuándo podré permitirme contratar personal nuevo?
- ¿Cuánto dinero debo ahorrar para sobrevivir la temporada baja?
Puede configurar secciones, grupos o componentes adicionales para trazar diferentes escenarios:
Utilizando el ícono a la izquierda del nombre, puede activar o desactivar cualquier elemento en su pronóstico para cambiar entre diferentes pronósticos.
Cronología de Brixx
Todos los eventos clave de una empresa ocurren en un momento específico, y el momento es crucial para crear un pronóstico de flujo de caja.
Con la línea de tiempo, puedes arrastrar y soltar la fecha de inicio o finalización de cualquier actividad sobre la marcha:
Esto ajusta las cifras de su flujo de caja automáticamente, lo que le permite juzgar, por ejemplo:
- Cuándo lanzar o discontinuar productos
- El momento óptimo para contratar nuevo personal
- Cuándo comprar nuevos activos
- Cuándo cambiar de proveedor de servicios
Dando los primeros pasos en la previsión del tiempo en Brixx
Ya hemos hablado de Brixx: qué es, cómo funciona y cómo aprovecharlo al máximo. Ahora solo queda probarlo si aún no lo has hecho y crear una previsión de flujo de caja.
Asegúrese de que Visita nuestra página de precios hoy, o echa un vistazo a nuestro serie de videos!
Crear una previsión de flujo de caja es fundamental para cualquier empresa, en cualquier etapa de su vida. Por eso, independientemente de si decide utilizar Brixx o no, le recomiendo encarecidamente que haga una previsión de su flujo de caja.
