Cómo crear proyecciones financieras para su negocio

Proyecciones financieras Las proyecciones financieras no son solo números que se arrojan a una hoja de cálculo; son una hoja de ruta práctica para el futuro de su empresa. Le ayudan a planificar, tomar decisiones y asegurar inversiones. En esta guía, aprenderá qué son las proyecciones financieras, su papel en varios aspectos de la empresa, cómo prepararse para realizarlas y una guía paso a paso para elaborar las suyas propias.

Comprender los conceptos básicos de las proyecciones financieras

Las proyecciones financieras son estimaciones de los ingresos, gastos y flujos de efectivo futuros de su empresa. Por lo general, se presentan en forma de Estados financieros Al igual que los estados de resultados, los balances generales y los estados de flujo de efectivo, las proyecciones financieras, más allá de la simple especulación, se basan en los datos históricos de la empresa y en el análisis del mercado. Son fundamentales para la planificación interna, la obtención de inversiones y la demostración a las partes interesadas de que se cuenta con un modelo de negocio sostenible.

Trabajo preliminar esencial antes de crear proyecciones

Identificar sus objetivos comerciales y su marco temporal

Antes de comenzar a hacer números, es fundamental tener una idea clara de lo que espera lograr con sus proyecciones financieras. ¿Está buscando obtener un préstamo bancario? ¿Su objetivo es encontrar inversores potenciales¿O quizás estás desarrollando un plan de negocios a cinco años? Los objetivos guiarán el tipo de proyecciones que necesitas crear y los datos que necesitas. De manera similar, el marco temporal, ya sea a corto o largo plazo, tiene una influencia en el nivel de detalle y el tipo de información que incluirás.

Recopilación de datos financieros históricos e investigación de mercado.

Las proyecciones financieras sólidas se basan en la realidad, y esa realidad proviene de los datos financieros históricos de su empresa. Reúna sus estados de resultados, balances generales y estados de flujo de caja de los últimos años. Si es una startup, analice los datos de sus mercados de prueba o de la fase piloto.

Lectura recomendada: Cómo crear un pronóstico financiero efectivo sin datos históricos

Además en encuestas de mercado Puede brindar un contexto valioso. Conocer el tamaño de su mercado objetivo, las tendencias de consumo y el panorama competitivo no solo hará que sus proyecciones financieras sean más precisas, sino que también las hará más creíbles para las partes interesadas externas.

¿Para qué se utilizan las proyecciones financieras?

Planificación y estrategia empresarial

1. Asignación de recursos:Asignar fondos de manera eficiente a distintos departamentos o proyectos.
2. Evaluación del riesgo:Identificar riesgos potenciales y preparar planes de contingencia.
3. Hitos y KPI:Establecer hitos y indicadores de rendimiento realistas para el equipo.
4. Presupuesto:Establecer un presupuesto realista para monitorear los costos.

Discursos de inversión

1. Economico:Demostrar el potencial retorno de la inversión (ROI).
2. Crecimiento sostenible:Indica un crecimiento constante de los ingresos y de la cuota de mercado.
3. Mitigación de riesgos:Mostrando planes para reducir los riesgos del negocio.
4. Asignacion de capital:Indica cómo se utilizarán los fondos de inversión.

Solicitudes de préstamos

1. Plan de pago:Proporcione un plan que detalle cómo se reembolsará el préstamo.
2. Previsiones de flujo de efectivo:Mostrar un flujo de caja positivo como garantía del servicio del préstamo.
3. Relación deuda / ingresos:Indica una relación favorable para demostrar solvencia.

Guía paso a paso para elaborar tus proyecciones financieras

1. Creando tu pronóstico de ventas

La elaboración de proyecciones financieras precisas a menudo comienza con un sólido pronóstico de ventasPrimero, identifique sus diversas fuentes de ingresos, como ventas de productos, suscripciones o servicios. Luego, analice las ventas pasadas para identificar tendencias y fluctuaciones estacionales que puedan fundamentar sus proyecciones futuras. La investigación de mercado es igualmente vital; ofrece datos sobre el tamaño y la tasa de crecimiento de su mercado para definir sus predicciones de ventas. Elija un período de pronóstico, ya sea mensual, trimestral o anual, y luego calcule sus ventas futuras. Es fundamental que estas proyecciones sean realistas para que sean viables.

2. Proyectar sus gastos

La siguiente fase de la planificación financiera es comprender sus gastos, algo esencial para evaluar la salud financiera futura de su empresa. Los costos fijos son aquellos que se mantienen constantes, como el alquiler y los salarios. Costos variablesPor otro lado, los costos de producción fluctúan con los volúmenes de producción; por ejemplo, las materias primas o los servicios de los trabajadores independientes. No olvide tener en cuenta los costos futuros, como las nuevas contrataciones o las campañas de marketing. Por último, súmelos para obtener los gastos totales proyectados.

3. Elaboración de su balance

A balance ofrece una instantánea del estado financiero de su empresa en un momento específico. Incluye activos, que son cosas que posee su empresa, como propiedades y efectivo, y pasivos, que son obligaciones como préstamos y pagos a proveedores. El capital representa la participación de propiedad en la empresa y se calcula como Activos menos Pasivos.

4. Elaboración de su estado de resultados

El estado de resultados, también conocido como estado de ganancias y pérdidas, encapsula sus ingresos, costos y gastos durante un período designado. Comience con el pronóstico de ventas que elaboró ​​previamente. Los costos de los bienes vendidos (COGS) deben incluir todos los costos directamente relacionados con la producción de sus bienes o servicios. Luego, agregue los gastos operativos, que son los gastos comerciales que no están directamente relacionados con la producción. Ingresos netose se calcula como ingresos menos (COGS + gastos operativos).

5. Preparación de su proyección de flujo de caja

El flujo de efectivo es fundamental, ya que revela cómo los cambios en el balance general y el estado de resultados afectan sus reservas de efectivo. Comience con su saldo de efectivo inicial. Las entradas de efectivo abarcan todas las fuentes de ingresos proyectadas, no solo las ventas. Las salidas de efectivo comprenden todos los gastos de efectivo proyectados, incluidos los gastos y los reembolsos de préstamos. El saldo de efectivo final se calcula como el saldo inicial más las entradas de efectivo menos las salidas de efectivo.

Ejemplo de proyecciones financieras

A continuación se muestra un ejemplo simplificado utilizando una empresa de contabilidad o consultoría:

Ejemplo práctico: Proyecciones financieras de la consultora Tony

1. Creando tu pronóstico de ventas

Para la Consultora Tony, existen dos fuentes principales de ingresos: servicios de consultoría y auditorías financieras. El año pasado, obtuvieron 100,000 libras en consultoría y 50,000 libras en auditorías. Estudios de mercado sugieren un crecimiento del 10% en la demanda de ambos servicios.

Servicios de consultoría: £100,000 x 1.1 = £110,000
Auditorías financieras: £50,000 x 1.1 = £55,000
Ventas totales proyectadas: £165,000

2. Proyectar sus gastos

Los gastos fijos del año pasado (alquiler, salarios) ascendieron a 50,000 libras, y los gastos variables (viajes, contratación de autónomos) a 20,000 libras. Se prevé un aumento del 5% en los gastos fijos y del 10% en los gastos variables.

Costos fijos: £50,000 x 1.05 = £52,500
Costos variables: £20,000 x 1.1 = £22,000
Gastos totales proyectados: £74,500

3. Elaboración de su balance

Activos: £100,000 (efectivo) + £50,000 (cuentas por cobrar) = £150,000
Pasivos: £30,000 (préstamo) + £20,000 (cuentas por pagar) = £50,000
Patrimonio: £150,000 (Activos) – £50,000 (Pasivos) = £100,000

4. Elaboración de su estado de resultados

Ingresos: £165,000 (según previsión de ventas)
Costos de los bienes vendidos (COGS): £22,000 (de costos variables)
Gastos operativos: £52,500 (de costos fijos)
Ingresos netos: £165,000 – (£22,000 + £52,500) = £90,500

5. Preparación de su proyección de flujo de caja

Saldo de caja inicial: £100,000
Entradas de efectivo: £165,000 (por ventas)
Salidas de efectivo: £74,500 (gastos totales proyectados)
Saldo de efectivo final: £100,000 + £165,000 – £74,500 = £190,500

Siguiendo estos pasos, la firma consultora de Tony proyecta un ingreso neto de £90,500 y un saldo de efectivo final de £190,500 para el próximo año.

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