Cómo elegir una plantilla de previsión financiera

¿Qué es una plantilla de proyección financiera?

Una plantilla de proyección financiera es un formato estructurado que se utiliza para pronosticar el desempeño financiero futuro de su empresa. Esta plantilla generalmente incluye varios estados financieros y métricas para ayudar a predecir los ingresos, los gastos, las ganancias y el flujo de efectivo durante un período específico.

El uso de una plantilla de proyección financiera para su empresa puede ayudarle a desarrollar más que solo su plan de negocios. Las proyecciones financieras permiten a los empresarios y propietarios de pequeñas empresas planificar el crecimiento futuro y asegurarse de que están en el camino correcto hacia sus objetivos comerciales. utilizando datos históricos y proyecciones futuras, puede obtener una mejor comprensión de hacia dónde podría dirigirse su negocio.

Examinar el flujo de caja potencial, los estados financieros existentes y otros aspectos financieros de su plan de negocios puede mejorar su proceso de planificación empresarial, haciéndolo más efectivo y estratégico.

¿Cómo puede una plantilla de proyecciones financieras ayudar a su negocio?

Una plantilla de proyecciones financieras puede beneficiar significativamente a su empresa de varias maneras. A continuación, enumeramos cinco de ellas:

Planificación estratégica mejorada

El uso de una plantilla como esta le ayuda en su planificación estratégica al establecer objetivos financieros y metas realistas, lo que le permite desarrollar una hoja de ruta clara para el crecimiento y asignar recursos de manera eficiente en toda su empresa. Este enfoque estructurado garantiza que la empresa esté bien preparada para cumplir sus objetivos y adaptarse a las circunstancias cambiantes.

Mejor presupuestación y previsión

Con una plantilla de proyecciones financieras, puede realizar un mejor seguimiento y administrar los gastos, predecir los ingresos futuros y administrar su flujo de efectivo. Todo esto lo ayudará a cumplir con su presupuesto y a planificar sus necesidades financieras futuras con mayor precisión.

Atraer inversión y financiación

Una plantilla de proyecciones financieras también puede ayudar a demostrar la rentabilidad y la estabilidad de su negocio. Puede tomar mejores decisiones con respecto a sus necesidades de financiación y al capital total, algo imprescindible para obtener capital para el crecimiento.

Garantizar un mayor seguimiento del rendimiento

Una plantilla de proyecciones permite un mejor seguimiento del rendimiento mediante el seguimiento métricas financieras clave y KPI. Puede identificar desviaciones de sus pronósticos, lo que le ayudará a comprender mejor sus causas. Esto le permite evaluar y mejorar continuamente cualquier estrategia comercial, asegurando que la empresa se mantenga en el camino financiero correcto.

Mejor gestión de riesgos

Una plantilla de proyecciones financieras también mejora su gestión de riesgos al permitirle: Planificación de escenarios y análisis de sensibilidad, ayudando a comprender el impacto de los cambios en los supuestos clave. Prepara a la empresa para posibles desafíos y riesgos financieros, asegurando que existan planes de contingencia para diversos escenarios.

¿Qué debe incluirse en una plantilla de previsión financiera eficaz?

Una plantilla de previsión financiera puede resultar abrumadora, pero no se preocupe, hemos elaborado una lista de los componentes comunes de una plantilla:

1. Estado de resultados (estado de pérdidas y ganancias):

estado de ganancias y pérdidas incluirá:

• Ingresos (ventas o ingresos generados por su negocio)
• Costo de los bienes vendidos (COGS) (los costos directos atribuibles a la producción de sus bienes o servicios)
• Beneficio bruto (ingresos menos costo de los bienes vendidos)
• Gastos operativos (los costos necesarios para operar el negocio)
• Ingresos operativos (utilidad bruta menos gastos operativos)
• El ingreso neto (el final beneficio después de todos los gastos, impuestos e intereses)

2. Estado de flujo de efectivo

estado de flujo de efectivo incluirá:

• Actividades operativas (la cantidad de efectivo utilizada/generada en las operaciones comerciales principales)
• Actividades de inversión (la cantidad de efectivo utilizada/generada a partir de inversiones)
• Actividades de financiación (la cantidad de efectivo utilizada/generada en la financiación)
• Flujo de efectivo neto (la entrada de efectivo total menos la salida de efectivo total durante un período)
  • Obtenga más información sobre Entrada y salida de efectivo

3. Balance

balance incluirá:

• Activos (esto incluye lo que posee la empresa (por ejemplo, propiedades))
• Pasivos (esto incluye lo que la empresa debe (por ejemplo, préstamos))
• Patrimonio (esto incluye la participación del propietario de la empresa en la empresa (por ejemplo, ganancias retenidas))

4. Supuestos clave

Sus suposiciones y motivaciones clave incluirán:

• Tasa de crecimiento de los ingresos (esta es la tasa esperada a la que aumentarán los ingresos de su empresa)
• Tasa de crecimiento de los gastos (esta es la tasa esperada a la que aumentarán los gastos de su negocio)
• Márgenes de beneficio (estos son sus márgenes de beneficio proyectados basados ​​en puntos de referencia de la industria o datos históricos)
• Condiciones del mercado (estos son los factores económicos, el panorama competitivo y las tendencias del mercado)

5. Análisis del punto de equilibrio

Punto de equilibrio de analisis incluirá un cálculo del punto en el que los ingresos totales son iguales costos totales, lo que indica que no hay pérdida ni ganancia neta.

6. Análisis de sensibilidad

Este análisis de sensibilidad mostrará cómo los cambios en supuestos clave (como el volumen de ventas, el costo de los bienes, etc.) afectan los resultados financieros.

7. Escenarios

Necesitarás incluir varios escenarios:

Mejor escenario posible (esta es la proyección optimista, con condiciones positivas)
Peor escenario posible (esta es la proyección pesimista, con condiciones desafiantes)
Escenario más probable (esta es la proyección realista, basada en las tendencias actuales)

¿Cuáles son los beneficios de utilizar esta plantilla?

• Para planificación empresarial:Esta plantilla ayuda a establecer objetivos financieros y desarrollar estrategias, mejorando su rentabilidad a lo largo del tiempo.
• Para inversión y financiación: esta plantilla ayuda a atraer inversores o conseguir préstamos.
• Para elaborar presupuestos: esta plantilla le ayuda a asignar mejor los recursos, supervisar el rendimiento financiero y mejorar sus decisiones.
• Para decisiones estratégicas: esta plantilla le ayuda a evaluar el impacto financiero de las decisiones comerciales.

¿Qué herramientas y software se necesitan para las proyecciones financieras?

Normalmente necesitarás Microsoft Excel or Google Sheets para crear proyecciones financieras, debido a su flexibilidad y amplia disponibilidad. En lo que respecta al software, software especializado en proyecciones financieras – herramientas como Brixx pueden ofrecer funciones y automatizaciones más avanzadas.

Creación de una plantilla de proyecciones financieras en Excel

Muchas personas prefieren utilizar un software especializado o una plantilla para sus proyecciones financieras. Sin embargo, algunas personas optan por crear las suyas desde cero en un programa como Excel o en Google Sheets. Por ejemplo, si quisiera crear su propio libro de proyecciones utilizando Excel, debería:

• Haga clic en la pestaña Datos
• Seleccione “Hoja de pronóstico”.
• Introduzca la fecha en la que finalizará su pronóstico
• Hacer clic en "Crear".
• Titula y guarda tu proyección financiera.

Sin embargo, aunque esto pueda parecer bastante simple, desarrollar una proyección financiera en Excel (o en Google Sheets) desde cero puede llevar mucho tiempo. Y, a menudo, los errores en la introducción de datos o en las fórmulas arrojarán resultados inexactos, por lo que desaconsejamos hacerlo. Con tantas plantillas excelentes disponibles y software especializado que facilita a las empresas la gestión de sus propias finanzas, sugerimos evitar comenzar su propia hoja desde cero.

Software especializado vs plantilla de proyecciones financieras

A la hora de comparar un software de previsión especializado o una hoja de cálculo de previsión, hemos mencionado algunas de las desventajas de utilizar un programa como Excel o Google Sheets. Si bien nuestro principal problema con una plantilla estándar gira en torno al mayor potencial de error humano, utilizar un software especializado puede ahorrarle más tiempo, ser más preciso y colaborar más fácilmente.

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