Démarrer une entreprise de food truck La gestion de trésorerie peut être amusante et enrichissante. Mais pour vous assurer que votre entreprise fonctionne bien, vous devez comprendre votre flux de trésorerie, c'est-à-dire l'argent qui entre et qui sort. Ce guide vous montrera comment établir une prévision de trésorerie. C'est un outil utile qui peut maintenir votre entreprise sur la bonne voie et vous aider à planifier l'avenir. Ce n'est pas aussi difficile qu'il y paraît et à la fin, vous serez plus à l'aise pour gérer l'argent de votre entreprise. C'est parti !
Qu’est-ce que la prévision de trésorerie ?
Prévisions de trésorerie fait référence au processus d’estimation de la montant d'argent qui va entrer et sortir de votre entreprise sur une période donnée. Il s'agit de prédire les liquidités que votre entreprise va générer (revenus) et l'argent qu'elle va dépenser (dépenses) sur une certaine période, généralement sur une base mensuelle. Ce processus vous permet d'anticiper la situation financière future de votre entreprise, vous donnant une compréhension plus claire de la santé financière et de la durabilité de votre entreprise. Il sert de feuille de route, guidant vos décisions financières pour assurer la viabilité à long terme de votre entreprise.
Apprenez-en plus avec notre Guide du débutant sur la prévision des flux de trésorerie.
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Pourquoi les prévisions de trésorerie sont-elles importantes dans une entreprise de food truck ?
Les prévisions de trésorerie sont cruciales dans une entreprise de food truck en raison des défis inhérents au secteur, tels que la demande fluctuante, la saisonnalité et les coûts opérationnels imprévisibles. Elles vous permettent d'anticiper les pièges financiers potentiels, de prendre des décisions d'investissement éclairées et de planifier des dépenses initiales importantes telles que la camionnette, l'équipement et les licences. Il est important de noter qu'une prévision précise améliore votre capacité à réagir efficacement aux circonstances commerciales imprévues, garantissant ainsi la résilience face à la volatilité.
Les données nécessaires à la prévision des flux de trésorerie d'une entreprise de food truck
Créer une prévision de trésorerie pour votre entreprise de food truck nécessite une compréhension détaillée et précise des entrées et des sorties d'argent. Voici une répartition simplifiée des données dont vous avez besoin :
Entrées d'argent :
- Ventes : Estimez vos ventes quotidiennes ou mensuelles en tenant compte du volume et du prix de vos produits alimentaires.
- La croissance des ventes: Projetez votre croissance attendue des ventes sur une certaine période.
Sorties d'argent :
- Coût des marchandises vendues (COGS) : Compte pour le coûts directs liés à la production et à la vente de vos produits alimentaires.
- Dépenses opérationnelles: Tenez compte des coûts réguliers et permanents nécessaires au fonctionnement de votre entreprise. Il peut s'agir notamment des assurances, des licences, de la publicité et des services publics.
- Dépenses d'actifs : Si vous avez investi dans des actifs importants pour votre entreprise, comme une camionnette ou du matériel, incluez-les dans vos sorties d'argent.
- Remboursements du prêt : Si vous avez un prêt commercial, n’oubliez pas de prendre en compte vos remboursements réguliers.
Étapes pour créer une prévision de trésorerie pour une entreprise de food truck à l'aide de Brixx
Dans notre guide, nous utiliserons un exemple concret d'entreprise de camionnette à café pour illustrer les étapes.
Ce food truck, qui vend du café, des gâteaux et des boissons fraîches, est une entreprise en pleine croissance avec de multiples composantes de revenus, des coûts opérationnels variables et des actifs importants. L'entreprise détient également un prêt pour l'installation initiale et prévoit de s'agrandir en ajoutant un deuxième fourgon. Nous aborderons les complexités de la prévision de ces éléments, notamment la croissance des ventes, les calculs de coûts, l'amortissement des actifs, les remboursements de prêts et les coûts d'expansion. Cette étude de cas sert à montrer comment vous pouvez gérer efficacement vos prévisions de trésorerie pour votre entreprise de food truck à l'aide de Brixx.
Brixx est un outil de prévision financière utilisé pour la planification d'entreprise et plus encore - vous permettant de prévoir vos profits et pertes, vos flux de trésorerie et votre bilan jusqu'à 10 ans dans le futur.
Vous pouvez commencer votre voyage en signer ou avec un modèle de prévision de trésorerie gratuit.
Ceci étant dit, mettons-nous au travail.
Étape 1 : Saisir votre argent de départ
Le point de départ de toute prévision commerciale est votre solde de trésorerie initial. Il peut s'agir de fonds provenant de l'épargne, d'investissements initiaux ou de prêts. Dans notre exemple de camion-café, la startup a obtenu un prêt commercial de 22,500 XNUMX £ qui serait utilisé comme trésorerie de départ.
Étape 2 : Prévoir vos flux de revenus
Ensuite, vous devrez prévoir vos flux de revenus, souvent divisés en catégories de produits. Dans l'étude de cas du camion-café, les revenus ont été répartis en « ventes de café », « ventes de gâteaux » et « ventes de boissons froides ». Les prévisions étaient basées sur la vente de 30 unités de café, 10 unités de gâteaux et 5 unités de boissons froides par jour, avec une augmentation prévue de 5 % par mois jusqu'à la fin de l'année, puis de 3 % par mois par la suite.
- Lectures recommandées: Comment démarrer une entreprise de gâteaux
Le graphique suivant représente une croissance en pourcentage standard sur trois ans, mais la réalité n’est pas aussi simple. Il est probable que des fluctuations soient observées en raison de la saisonnalité et des changements du marché. Par exemple, en février 2021, il y avait plus de gens qui se promenaient car nous étions en plein milieu d’un confinement. Mais que se passe-t-il lorsque les gens ont plus d’options pour passer leur temps libre, comme pendant l’été ? Il pourrait être prudent de prévoir une baisse ou une hausse des ventes pour tenir compte de ces changements potentiels.
Nous avons également un guide plus détaillé sur planifier une prévision des ventes.
Étape 3 : Prévoir vos coûts
La prévision des coûts nécessite une analyse minutieuse et peut être divisée en deux catégories :
1. Détail du coût des marchandises vendues (COGS)
Le coût des marchandises vendues correspond directement à chaque flux de revenus. Dans le cas du camion-café, les coûts de production du café, des gâteaux et des boissons froides ont été liés à chaque composante de revenu à l'aide de la fonction « coût par unité vendue » de Brixx, qui calcule automatiquement les coûts totaux en fonction des prévisions de ventes.
2. Présentation des coûts opérationnels
Les coûts opérationnels comprennent toutes les dépenses courantes nécessaires au fonctionnement de l'entreprise. Pour le camion-café, cela comprenait l'assurance, les coûts de marketing, les licences et la formation. Plus précisément :
- Assurance responsabilité civile : 324.30 £ par an
- Assurance automobile : 950 £ par an
- Taxe routière : 150 £ par an
- Licence de restauration de rue : 200 £ par an
- Publicités sur les réseaux sociaux : 50 £ par mois
- Annonces imprimées : 25 £ par mois
- Charges : 100 £ par mois
Ces coûts opérationnels ont été soigneusement projetés et intégrés dans les prévisions globales de trésorerie.
Étape 4 : Inclure vos actifs dans les prévisions
Les actifs d'une entreprise de restauration mobile comprennent généralement la camionnette et tout l'équipement nécessaire pour préparer et servir vos aliments. Brixx peut être utilisé pour calculer l'amortissement de ces actifs, un facteur important pour la planification financière à long terme.
Étape 5 : Intégrer les sources de financement à vos prévisions
Pour lancer l'activité de la camionnette à café, un prêt commercial de 22,500 3 £ a été contracté. Ce prêt, mis en place pour 5 ans à un taux d'intérêt de XNUMX %, a couvert le coût de la camionnette et de sa transformation. Ces sources de financement doivent être prises en compte dans vos prévisions de trésorerie.
Il y a plusieurs types d'investisseurs différents auquel vous pouvez vous adresser pour obtenir un financement ou obtenir un prêt commercial – c'est à vous de décider.
Étape 6 : Développer votre activité de food truck
Supposons que notre startup de camionnettes à café envisage d'ajouter une deuxième camionnette dans le centre-ville. Nous dupliquerions nos composants de revenus et de coût des ventes puisque la nouvelle camionnette vendra les mêmes produits, et ajusterions les ventes en fonction de la fréquentation accrue attendue dans le centre-ville.
Nous dupliquerions également les coûts d’assurance, de services publics, etc. et prendrions en compte le nouveau personnel.
Prévoyant de démarrer les activités du deuxième van à la mi-2022, nous avons besoin d'un prêt supplémentaire pour le van et le branding.
Grâce à la fonction Chronologie de Brixx, nous pouvons tester différents scénarios et voir quand l'expansion est possible en fonction de nos revenus stables et de notre capacité à payer des paiements mensuels supplémentaires.
Il est toutefois essentiel que votre trésorerie repose sur des hypothèses solides. La création de scénarios optimistes, pessimistes et de référence peut vous y aider. Brixx vous permet également de vous adapter à des circonstances inattendues et de suivre vos progrès par rapport aux prévisions, garantissant ainsi que votre croissance est sur la bonne voie.
Étape 7 : Créer votre flux de trésorerie net
Le flux de trésorerie net correspond à la différence entre vos entrées (revenus) et vos sorties (dépenses) de trésorerie sur une période donnée. Brixx vous permet de visualiser votre flux de trésorerie net sous forme de graphiques et de diagrammes, ce qui vous permet de voir les tendances et les schémas de vos flux de trésorerie.
Étape 8 : Ajuster et réviser vos prévisions de trésorerie
Il est essentiel de revoir et d'ajuster régulièrement vos prévisions de trésorerie pour refléter les changements dans votre entreprise ou les conditions du marché. Dans notre exemple de camionnette à café, un plan d'expansion a été modélisé, y compris les coûts et les revenus liés à l'ajout d'une deuxième camionnette et du personnel. Des ajustements ont été effectués à l'aide de la fonction Chronologie de Brixx, en testant différentes heures de début et différents scénarios potentiels.
Passer à l’étape suivante !
En conclusion, il est essentiel de garder un œil sur vos prévisions de trésorerie pour votre entreprise de food truck. Cela vous aide à voir quand vous pouvez vous développer, à planifier les changements et à rester sur la bonne voie. En comparant vos chiffres réels avec vos prévisions, vous serez plus à même de prédire les flux de trésorerie futurs.
De plus, vous pouvez exécuter des scénarios hypothétiques, comme l'embauche de personnel supplémentaire ou la gestion d'augmentations de prix, pour vous aider à être prêt à faire face à ce qui va suivre. outil de modélisation financière pour les food trucks comme brixx, la gestion de votre trésorerie devient plus facile et votre planification d’entreprise plus efficace.
