Projections financières Les projections financières ne sont pas de simples chiffres inscrits sur une feuille de calcul. Elles constituent une feuille de route concrète pour l'avenir de votre entreprise. Elles vous aident à planifier, à prendre des décisions et à sécuriser vos investissements. Dans ce guide, vous apprendrez ce que sont les projections financières, leur rôle dans divers aspects de l'entreprise, comment vous préparer à les réaliser et un guide étape par étape pour élaborer les vôtres.
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Comprendre les bases des projections financières
Les projections financières sont des estimations des revenus, des dépenses et des flux de trésorerie futurs de votre entreprise. Elles sont généralement présentées sous la forme de États financiers comme les comptes de résultat, les bilans et les tableaux de flux de trésorerie. Au-delà de la simple spéculation, les projections financières s'appuient sur les données historiques et l'analyse de marché de votre entreprise. Elles sont essentielles pour la planification interne, la sécurisation des investissements et la démonstration aux parties prenantes que vous disposez d'un modèle économique durable.
Travail de base essentiel avant de créer des projections
Identifier vos objectifs commerciaux et votre calendrier
Avant de commencer à analyser les chiffres, il est essentiel d'avoir une idée claire de ce que vous espérez réaliser avec vos projections financières. Vous cherchez à obtenir un prêt bancaire ? trouver des investisseurs potentiels? Ou peut-être élaborez-vous un plan d'affaires sur cinq ans ? Les objectifs guideront le type de projections que vous devez créer et les données dont vous avez besoin. De même, le calendrier, qu'il soit à court ou à long terme, a une incidence sur le niveau de détail et le type d'informations que vous allez inclure.
Collecte de données financières historiques et études de marché
Des projections financières solides sont ancrées dans la réalité, et cette réalité provient des données financières historiques de votre entreprise. Rassemblez vos comptes de résultat, bilans et tableaux de flux de trésorerie des années précédentes. Si vous êtes une start-up, analysez les données de vos marchés tests ou de votre phase pilote.
Lectures recommandées: Comment créer une prévision financière efficace sans données historiques
En outre, Étude de marché peut fournir un contexte précieux. Connaître la taille de votre marché cible, les tendances de consommation et le paysage concurrentiel rendra non seulement vos projections financières plus précises, mais aussi plus crédibles pour les parties prenantes externes.
A quoi servent les projections financières ?
Planification et stratégie d'entreprise
- Allocation de ressources: Répartir efficacement les fonds entre les différents départements ou projets.
- L'évaluation des risques:Identifier les risques potentiels et préparer des plans d’urgence.
- Étapes clés et indicateurs clés de performance:Établir des jalons et des indicateurs de performance réalistes pour l’équipe.
- test:Établir un budget réaliste pour contrôler les coûts.
Présentations d'investissement
- économique: Démontrer un retour sur investissement potentiel (ROI).
- Une croissance durable:Indiquant une croissance constante des revenus et des parts de marché.
- Atténuation des risques:Montrer des plans pour réduire les risques commerciaux.
- L'allocation du capital:Indiquant comment les fonds d’investissement seront utilisés.
Demandes de prêt
- Plan de remboursement:Fournir un plan détaillant la manière dont le prêt sera remboursé.
- Prévisions de trésorerie:Afficher un flux de trésorerie positif comme garantie du service du prêt.
- Ratio d'endettement:Indiquez un ratio favorable pour prouver la solvabilité.
Guide étape par étape pour élaborer vos projections financières
1. Créer vos prévisions de ventes
L’élaboration de projections financières précises commence souvent par une analyse approfondie. prévisions de ventesCommencez par identifier vos différentes sources de revenus, telles que les ventes de produits, les abonnements ou les services. Analysez ensuite les ventes passées pour dégager les tendances et les fluctuations saisonnières qui pourraient éclairer vos projections futures. Les études de marché sont tout aussi essentielles : elles fournissent des données sur la taille et le taux de croissance de votre marché pour élaborer vos prévisions de ventes. Choisissez une période de prévision, mensuelle, trimestrielle ou annuelle, puis calculez vos ventes futures. Il est crucial de maintenir des projections réalistes pour les rendre exploitables.
2. Projeter vos dépenses
L'étape suivante de la planification financière consiste à comprendre vos dépenses, ce qui est essentiel pour évaluer la santé financière future de votre entreprise. Les coûts fixes sont des dépenses qui restent constantes, comme le loyer et les salaires. Coûts variables, en revanche, fluctuent en fonction des volumes de production ; par exemple, les matières premières ou les services indépendants. N'oubliez pas de tenir compte des coûts futurs, comme les nouvelles embauches ou les campagnes marketing. Enfin, additionnez-les pour obtenir le total de vos dépenses prévues.
3. Construire votre bilan
A bilan offre un aperçu de la situation financière de votre entreprise à un moment précis. Il comprend les actifs, qui sont les biens que possède votre entreprise, comme les biens immobiliers et les liquidités, et les passifs, qui sont des obligations comme les prêts et les paiements aux fournisseurs. Les capitaux propres représentent la participation dans l'entreprise et sont calculés comme les actifs moins les passifs.
4. Construire votre compte de résultat
Le compte de résultat, également connu sous le nom de Compte de résultat, résume vos revenus, coûts et dépenses sur une période donnée. Commencez par les prévisions de ventes que vous avez précédemment élaborées. Les coûts des marchandises vendues (COGS) doivent inclure tous les coûts directement liés à la production de vos biens ou services. Ajoutez ensuite les dépenses d'exploitation, qui sont les dépenses d'entreprise qui ne sont pas directement liées à la production. Bénéfice nete est calculé comme les revenus moins (COGS + dépenses d'exploitation).
5. Préparer votre projection de trésorerie
Le flux de trésorerie est essentiel car il révèle l'impact des variations du bilan et du compte de résultat sur vos réserves de trésorerie. Commencez par votre solde de trésorerie d'ouverture. Les entrées de trésorerie englobent toutes les sources de revenus prévues, pas seulement les ventes. Les sorties de trésorerie comprennent toutes les dépenses de trésorerie prévues, y compris les dépenses et les remboursements de prêts. Le solde de trésorerie final est calculé comme le solde d'ouverture plus les entrées de trésorerie moins les sorties de trésorerie.
Exemple de projections financières
Voici un exemple simplifié utilisant une entreprise de comptabilité ou de conseil :
Exemple pratique : les projections financières du cabinet de conseil Tony
1. Créer vos prévisions de ventes
Le cabinet de conseil de Tony exploite deux principales sources de revenus : les services de conseil et les audits financiers. L'année dernière, ils ont réalisé un chiffre d'affaires de 100,000 50,000 £ en conseil et de 10 XNUMX £ en audits. Une étude de marché indique une croissance de XNUMX % de la demande pour ces deux services.
Services de conseil : 100,000 1.1 £ x 110,000 = XNUMX XNUMX £
Audits financiers : 50,000 1.1 £ x 55,000 = XNUMX XNUMX £
Ventes totales prévues : 165,000 XNUMX £
2. Projeter vos dépenses
L'année dernière, les coûts fixes (loyer, salaires) se sont élevés à 50,000 20,000 £, et les coûts variables (déplacements, recrutement de freelances) à 5 10 £. Une augmentation de XNUMX % des coûts fixes et de XNUMX % des coûts variables est prévue.
Coûts fixes : 50,000 1.05 £ x 52,500 = XNUMX XNUMX £
Coûts variables : 20,000 1.1 £ x 22,000 = XNUMX XNUMX £
Dépenses totales prévues : 74,500 XNUMX £
3. Construire votre bilan
Actifs : 100,000 50,000 £ (espèces) + 150,000 XNUMX £ (comptes clients) = XNUMX XNUMX £
Passif : 30,000 20,000 £ (prêt) + 50,000 XNUMX £ (comptes créditeurs) = XNUMX XNUMX £
Capitaux propres : 150,000 50,000 £ (actifs) – 100,000 XNUMX £ (passifs) = XNUMX XNUMX £
4. Construire votre compte de résultat
Chiffre d'affaires : 165,000 XNUMX £ (d'après les prévisions de ventes)
Coût des marchandises vendues (COGS) : 22,000 XNUMX £ (provenant des coûts variables)
Frais d'exploitation : 52,500 XNUMX £ (provenant des coûts fixes)
Revenu net : 165,000 22,000 £ – (52,500 90,500 £ + XNUMX XNUMX £) = XNUMX XNUMX £
5. Préparer votre projection de trésorerie
Solde de trésorerie d'ouverture : 100,000 XNUMX £
Entrées de trésorerie : 165,000 XNUMX £ (provenant des ventes)
Sorties de trésorerie : 74,500 XNUMX £ (dépenses totales prévues)
Solde de trésorerie final : 100,000 165,000 £ + 74,500 190,500 £ – XNUMX XNUMX £ = XNUMX XNUMX £
En suivant ces étapes, Tony's Consulting Firm prévoit un revenu net de 90,500 190,500 £ et un solde de trésorerie final de XNUMX XNUMX £ pour l'année prochaine.
Comment Brixx peut vous aider
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FAQ sur les projections financières
À quelle fréquence les projections doivent-elles être mises à jour ?
Les projections financières doivent faire partie intégrante de votre plan d'affaires et être mises à jour au moins une fois par trimestre. Des changements rapides dans l'environnement commercial ou au sein de votre entreprise peuvent nécessiter des mises à jour encore plus fréquentes.
Quelles sont les erreurs courantes à éviter ?
- Surestimation des ventes : Soyez conservateur dans vos estimations pour éviter les problèmes de trésorerie.
- Ignorer la saisonnalité : Toutes les entreprises ne génèrent pas des revenus stables tout au long de l’année.
- Sous-estimation des coûts : Qu’il s’agisse du coût des matières premières ou de coûts opérationnels imprévus, les dépenses peuvent augmenter rapidement.
- Manque de détails : Les projections financières doivent être aussi détaillées que possible pour être utiles.
- Ignorer les données passées : Utilisez toujours les performances passées comme guide, mais ajustez-les en fonction des nouveaux éléments stratégiques.
Quelle est la différence entre les prévisions et les projections financières ?
Bien que souvent utilisés de manière interchangeable, ils ne sont pas identiques :
- Prévisions financières : Ces prévisions sont basées sur des données historiques et supposent que les conditions se maintiennent comme d'habitude. Elles sont plus prudentes et servent de prévisions à court et moyen terme.
- Projections financières: Ces plans sont plus spéculatifs et reposent souvent sur des scénarios hypothétiques. Ils sont généralement élaborés pour des périodes plus longues et peuvent être plus optimistes, détaillant la situation financière dans diverses conditions.
