Outil de modélisation financière pour les compagnies d'assurance
Diriger une entreprise d'assurance implique de gérer des flux financiers complexes, des engagements en matière de sinistres et des cycles de primes, tout en anticipant les risques du marché. Brixx offre aux compagnies d'assurance les outils nécessaires. outils de prévision il fallait garder le contrôle, s’adapter rapidement et prendre des décisions financières éclairées tout au long de l’année.
Essayez gratuitement
Modélisez votre compagnie d'assurance à Brixx - voyez à quelle vitesse vos finances peuvent avoir du sens !
Nous travaillons à la création de ce modèle dans Brixx. Bien qu'il ne soit pas encore disponible, vous pouvez suivre les instructions ci-dessous pour vous aider à démarrer. Si vous avez besoin d'aide supplémentaire, n'hésitez pas à contact – nous sommes là pour vous aider !
Configuration du projet
- Nom du projet: Compagnie d'assurance générale
- Période de temps:Mensuel (pour suivre les revenus des primes, les sinistres et les réserves)
Composantes du revenu
- Composant: Revenus de prime
- Sous-composants:
- Primes d'assurance habitation (75,000 2,500 £/mois à partir de 30 XNUMX polices à XNUMX £ chacune)
- Primes d'assurance automobile (100,000 2,000 £/mois à partir de 50 XNUMX polices à XNUMX £ chacune)
- Primes d'assurance responsabilité civile (25,000 500 £/mois à partir de 50 polices à XNUMX £ chacune)
- Sous-composants:
- Composant: Revenus de placement
- Sous-composants:
- Intérêts des investissements obligataires (8,000 XNUMX £/mois)
- Revenus de dividendes provenant d'un portefeuille d'actions (3,000 XNUMX £/mois)
- Plus-values sur les ventes d'actifs (modélisées annuellement, estimées à 20,000 XNUMX £/an)
- Sous-composants:
- Composant:Revenus des honoraires
- Sous-composants:
- Frais d'administration de la police (5,000 XNUMX £/mois)
- Remises sur les commissions des courtiers (2,000 XNUMX £/mois)
- Sous-composants:
Composantes des dépenses
- Composant: Réclamations payées
- Sous-composants:
- Réclamations d'assurance habitation (35,000 XNUMX £/mois en moyenne)
- Réclamations d'assurance automobile (60,000 XNUMX £/mois en moyenne)
- Réclamations en responsabilité (10,000 XNUMX £/mois en moyenne)
- Réserve pour sinistres importants (événements ponctuels – 100,000 XNUMX £ alloués chaque année)
- Sous-composants:
- Composant:Coûts opérationnels
- Sous-composants:
- Salaires du personnel de souscription et de réclamations (50,000 XNUMX £/mois)
- Personnel du service client et administratif (30,000 XNUMX £/mois)
- Informatique et systèmes (10,000 XNUMX £/mois pour les logiciels, les serveurs et les données)
- Loyer de bureau et charges (5,000 XNUMX £/mois)
- Primes de réassurance (20,000 XNUMX £/mois pour réduire le risque de sinistre)
- Sous-composants:
- Composant:Frais administratifs
- Sous-composants:
- Réglementation et conformité (2,000 XNUMX £/mois)
- Marketing et publicité (8,000 XNUMX £/mois)
- Services professionnels (audit, juridique, actuariat – 3,000 XNUMX £/mois)
- Formation et recrutement (1,500 XNUMX £/mois)
- Sous-composants:
Composants d'actifs
- Composant:Actifs fixes
- Sous-composants:
- Matériel et mobilier de bureau (50,000 5 £, amortis sur XNUMX ans)
- Développement de systèmes internes (100,000 3 £ de dépenses d'investissement, amorties sur XNUMX ans)
- Sous-composants:
- Composant:Actifs courants
- Sous-composants:
- Réserves de trésorerie (à partir de 500,000 XNUMX £, fluctue mensuellement)
- Comptes clients (primes impayées, solde glissant de 60,000 XNUMX £)
- Réassurance prépayée (40,000 XNUMX £ par an, amortie mensuellement)
- Sous-composants:
- Composant: Investissements
- Sous-composants:
- Portefeuille d'obligations (1,000,000 4 XNUMX £ à XNUMX % de rendement)
- Investissements en actions (500,000 6 £ avec un rendement annuel de XNUMX % et des hypothèses de plus-value)
- Sous-composants:
Composantes du financement
- Composant: Capital actionnarial
- Sous-composants:
- Injection initiale de capital (1,000,000 XNUMX XNUMX £ provenant des actionnaires)
- Sous-composants:
- Composant: Des bénéfices non répartis
- Sous-composants:
- Bénéfices réinvestis des années précédentes (intégrés automatiquement)
- Sous-composants:
- Composant:Facilité de prêt (facultatif)
- Sous-composants:
- Ligne de crédit commerciale (250,000 5 £ maximum, XNUMX % d’intérêt, utilisée uniquement en cas de manque de trésorerie)
- Sous-composants:
Planification de scénarios à Brixx
- Volatilité des sinistres
- Modélisez des scénarios avec des pics de réclamations de 10 %, 20 % ou 30 % pour simuler des événements catastrophiques.
- Choc du marché de l'investissement
- Réduisez les rendements des obligations de 50 % et les rendements des actions à 0 % pour tester l’impact financier.
- Modifications des tarifs premium
- Augmentez/diminuez le prix des primes de 5 % pour voir l’effet sur les revenus et le taux de désabonnement.
- Augmentation des frais réglementaires
- Simulez une augmentation potentielle de 10 % des frais de conformité et de licence.
- Lancement de nouveaux produits
- Ajoutez une nouvelle gamme de produits (par exemple, une assurance pour animaux de compagnie) avec des coûts d’installation et des primes d’augmentation.
Tableau de bord et rapports
- Rapport de trésorerie
- Suivi des entrées de primes par rapport aux sorties de sinistres et aux coûts opérationnels.
- Bilan
- Affiche les niveaux de réserve, les provisions pour sinistres, le portefeuille d'investissement et les capitaux propres.
- Compte de profits et pertes
- Affiche les revenus des primes, les revenus d’investissement, les sinistres payés, les dépenses et le revenu net.
- KPI personnalisés
- Ratio de sinistralité (sinistres/primes)
- Ratio combiné ((Sinistres + Dépenses) / Primes)
- Rendement des investissements (revenus d'investissement / actifs investis)
- Ratio de solvabilité (actif / passif)
Qui peut utiliser ce modèle Brixx ?
- Courtiers et agences d'assurance
- Départements de souscription et de sinistres
- Les équipes financières des compagnies d'assurance
Brixx est un excellent outil pour :
- Idéal pour toute personne gérant des primes, des paiements de sinistres, des dépenses opérationnelles et une stratégie financière à long terme
- Aide les directeurs financiers, les analystes et les propriétaires d'entreprise à suivre les revenus, les passifs et les plans d'atténuation des risques
Quels sont les principaux avantages pour les compagnies d’assurance ?
- Une structure sur mesure conçue pour refléter les modèles de flux de trésorerie uniques des opérations d'assurance
- Modèle de revenu des primes, de dépenses liées aux sinistres, de coûts opérationnels et d'accords de réassurance
- Visualisez les tendances financières et obtenez des éclaircissements sur la rentabilité des politiques et le potentiel de croissance
- Entretien test de scénario les effets des nouveaux produits d'assurance, des stratégies de tarification ou des changements réglementaires
- Comprendre les implications financières de l’évolution des taux de sinistres, des tendances du marché ou des stratégies de fidélisation de la clientèle
Prévisions stratégiques à Brixx
- Analyser l'impact des différentes structures de primes et fréquences de sinistres sur la rentabilité
- Préparer la documentation financière pour appuyer les propositions de financement ou de partenariat
- Budget pour les campagnes marketing, les coûts de personnel et les initiatives de transformation numérique
- Modéliser l'impact sur le capital des sinistres à grande échelle ou des changements de politique
- Suivez les performances au fil du temps et ajustez les plans en fonction des conditions du marché
Explorez les différents cadres sectoriels que vous pouvez créer dans Brixx pour votre entreprise
Brixx pour les conseillers en investissement
Découvrez notre modèle destiné aux conseillers en investissement. Il est conçu pour prévoir les revenus des services de conseil et les honoraires des clients.
Brixx pour les consultants
Découvrez notre modèle pour consultants. Il est conçu pour vous aider à planifier vos heures facturables, vos missions clients et les revenus de vos projets.
Brixx pour les comptables
Découvrez notre modèle pour comptables. Il est conçu pour suivre les revenus des clients, planifier les honoraires et prévoir les services financiers.
Brixx pour les avocats
Découvrez notre modèle pour avocats. Il est conçu pour aider les cabinets à gérer les honoraires de leurs clients, les honoraires de leurs dossiers et la facturation horaire.
Commencez avec Brixx
£30 / Mois
Les prix excluent les taxes locales
Essai gratuit du jour 7
Commencez dès aujourd'hui
Pas de carte bleue requise
- Tests de scénario
- Prévisions financières sur 10 ans
- Modèles prédéfinis
- Intégration Xero
- Rapports automatisés : P&L, bilan, flux de trésorerie, impôts et plus encore
« C'est un logiciel vraiment intelligent et très facile à utiliser. C'était très utile de visualiser les flux de trésorerie sur un, deux et trois ans. »
Jack Berryman, Menthe MécaniqueCommencez à élaborer de meilleurs plans financiers avec Brixx dès aujourd'hui
Que vous développiez une agence d’assurance indépendante ou que vous gériez une opération plus importante, brixx Offrez à votre entreprise la clarté et la flexibilité dont elle a besoin. Bénéficiez d'une compréhension approfondie de votre situation financière, anticipez plusieurs scénarios et anticipez les défis du secteur.
De la prévision des sinistres futurs à la projection des revenus de primes et des coûts de conformité réglementaire, Brixx permet aux compagnies d'assurance de prendre des décisions éclairées, fondées sur des données. Fort de deux décennies d'expertise modélisation d'entrepriseBrixx propose une plateforme intelligente et intuitive qui vous aide à vous préparer à ce qui va suivre.
Éliminez les incertitudes de la planification financière et apportez de la précision à votre entreprise d’assurance avec Brixx.