Prakiraan arus kas merupakan bagian penting dalam mengelola dan mengembangkan bisnis Anda dengan sukses, dan mempelajari cara membuat prakiraan arus kas di Brixx dapat mempermudah prosesnya.
Ini penting untuk:
- Menyoroti jika Anda dalam bahaya kehabisan uang tunai
- Merencanakan bagaimana Anda akan menghabiskan uang untuk mengembangkan bisnis Anda
- Membuat rencana keuangan 3-5 tahun untuk investor
- Menjalankan skenario what-if untuk menguji stres bisnis Anda
- Menjelajahi dampak proyek baru terhadap keuangan masa depan Anda
Namun, membuat prakiraan arus kas bisa jadi menakutkan! Keuangan tidak datang secara alami bagi kita semua, dan tidak semua orang nyaman menggunakan spreadsheet.
Kami bertekad untuk mengubah hal ini dengan menciptakan Brixx; sebuah alat peramalan keuangan canggih yang membantu mengungkap misteri keuangan. Baik Anda seorang wirausahawan maupun akuntan berpengalaman, aplikasi ini membantu orang-orang semua tingkat keterampilan keuangan menghasilkan prakiraan profesional dengan cara yang sederhana.
Dalam artikel ini, saya akan menunjukkan cara meramal kedai kopi, tetapi Anda dapat menggunakan prinsip yang sama untuk memodelkan bisnis apa pun di aplikasi. Mari kita lihat 7 langkah yang perlu Anda ikuti menggunakan Brixx sebagai alat peramalan arus kas.
Langkah 1: Membuat rencana Anda
Memulai dari awal: Kita perlu menyiapkan rencana dan membuat perkiraan arus kas!
Ini adalah layar pembuatan rencana. Di sini, Anda perlu memilih tanggal mulai dan durasi perkiraan yang Anda inginkan.
Dalam rencana ini, saya akan meramalkan 3 tahun ke depan.
Durasi yang lebih panjang cenderung baik untuk rencana strategis tingkat tinggi di mana Anda menetapkan tujuan dan aspirasi perusahaan Anda. Itulah yang ingin dilihat oleh investor.
Rencana yang lebih pendek, satu tahun, lebih baik untuk anggaran yang lebih rinci untuk tahun mendatang. Pertimbangkan kebutuhan Anda dan pilih opsi terbaik sesuai kebutuhan Anda.
Langkah 2: Susun rencana Anda
Ketika saya menjelaskan Brixx kepada orang lain, saya sering berkata, “Anda membangun gambaran bisnis Anda di Brixx”.
“Gambaran” itu penting.
Gambar yang Anda buat adalah gambaran yang jelas tentang setiap aktivitas dalam bisnis Anda. Gambar ini dibangun menggunakan komponen yang mewakili berbagai kegiatan tersebut.
Inilah perbedaan utama antara mengetik laporan arus kas statis dalam spreadsheet dan membuat model bisnis hidup yang dapat Anda manipulasi.
Pada gambar ini, Anda dapat melihat dasbor. Di sebelah kiri, Anda dapat melihat "gambar" bisnis saya. Setiap komponen mewakili suatu aktivitas di kedai kopi saya dan berisi ramalan. Kombinasi ini komponen menghasilkan dasbor dan laporan di sisi kanan.
Ini komponen dibagi menjadi empat jenis kode warna:
- Pendapatan
- Pengeluaran
- Aktiva
- Cicilan
Menggunakan kombinasi ini komponen, diorganisasikan ke dalam beberapa bagian dan grup, Anda dapat memvisualisasikan setiap aktivitas dalam bisnis Anda dengan cara yang modular dan fleksibel.
Fleksibilitas ini sangat memudahkan pemodelan bisnis dengan berbagai ukuran, kompleksitas, dan tingkat kematangan. Fleksibilitas ini juga cocok untuk berbagai skenario – akan dibahas lebih lanjut nanti!
Hijau mewakili pendapatan, merah untuk pengeluaran, kuning untuk aset, dan biru untuk sumber pendanaan.
Saat memulai rencana Anda, Anda akan memulai dengan templat standar agar tidak terpaku pada halaman kosong. Templat ini terstruktur dengan serangkaian komponen yang umum digunakan untuk banyak bisnis. Anda dapat mengganti nama, menghapus, menyalin, atau menambahkan komponen ke struktur ini agar sesuai dengan bisnis spesifik Anda.
Anda dapat membuat struktur terperinci untuk mengkategorikan aktivitas dalam bisnis Anda:
- Pendapatan
- Kategori pendapatan 1
- Produk atau layanan A
- Produk atau layanan B
- Produk atau layanan C
- Produk atau layanan D
- Produk atau layanan E
- Kategori pendapatan 2
- Sebuah Produk atau Layanan A
- Produk atau layanan B
- Produk atau layanan C
- Kategori pendapatan 1
Anda dapat memiliki komponen sebanyak (atau sesedikit) yang Anda inginkan dalam grup mana pun; semakin banyak detail yang Anda tambahkan, semakin akurat perkiraan Anda. Namun, hal ini mengorbankan kecepatan membangun dan mengubah model Anda seiring waktu. Semakin banyak Anda memecah bisnis Anda, semakin kurang tangkas Anda dalam menguji ide dan skenario dengan cepat.
Anda harus mencapai keseimbangan yang tepat dan Anda akan mempelajarinya seiring berjalannya waktu saat Anda membuat perkiraan lebih lanjut.
Saya merekomendasikan menonton “Memulai Brixx bagian 2: Cara memperkirakan penjualan AndaDalam video ini, kami menunjukkan cara menggunakan grup dan bagian untuk menyusun bisnis Anda di Brixx.
Mari kita mulai dengan perkiraan pendapatan untuk kedai kopi saya.
Langkah 3: Perkirakan pendapatan Anda
aku akan menggunakan Pendapatan Komponen-komponen ini digunakan untuk membagi produk-produk yang saya jual di kedai kopi saya. Di sini Anda dapat melihat bagaimana saya menggunakannya untuk mewakili cappuccino, latte, dan espresso saya:
Setiap jenis minuman memiliki komponennya sendiri (alih-alih menggabungkan semua penjualan saya menjadi satu) karena memungkinkan saya untuk merinci perkiraan penjualan saya dalam laporan. Umumnya, semakin detail Anda, semakin banyak informasi yang Anda miliki untuk mendasari keputusan Anda.
Setiap komponen berisi prakiraan untuk elemen bisnis Anda. Mari kita lihat salah satu komponen ini:
Anda dapat melihat saya telah memperkirakan jumlah unit yang saya kira dapat saya jual setiap bulan.
Membuat prakiraan penjualan yang andal untuk beberapa bulan ke depan bisa jadi sulit. Masa depan memang sulit diprediksi!
Untuk kedai kopi saya, titik awal saya adalah:
- Melihat data pada waktu yang sama tahun lalu.
- Melihat penampilan terkini saya.
- Mempertimbangkan faktor pasar saat ini dan yang akan datang.
Dalam hal memperkirakan arus kas, Anda perlu membuat beberapa keputusan yang matang tentang apa yang Anda perkirakan akan terjadi menggunakan data historis. Jika Anda belum memiliki data historis, Anda perlu mengandalkan riset pasar Anda.
The Pendapatan Komponen ini juga akan memperkirakan pajak terkait untuk negara Anda secara otomatis.
Berdasarkan perkiraan Anda, pembayaran pemerintah akan dibuat untuk Anda sehingga Anda dapat melihat pembayaran yang akan datang.
Langkah 4: Perkirakan biaya Anda
Kata mereka, untuk menghasilkan uang, Anda harus menghabiskannya terlebih dahulu!
Di Brixx, kami memiliki sejumlah komponen biaya yang menangani perkiraan untuk Operasi, Karyawan ke Biaya Penjualan.
Untuk kedai kopi saya, saya akan menjadi:
- Memahami biaya mana yang dikaitkan dengan aktivitas sebelumnya.
- Jika ada biaya yang tidak perlu yang dapat dipotong, dikurangi atau dicegah.
- Mengetahui biaya mana yang akan mempengaruhi arus kas saya dan kapan.
Jika Anda ingin memulai bisnis Anda sendiri, saya sarankan untuk memeriksa panduan kami di memperkirakan biaya awal Anda.
Biaya penjualan
The Biaya penjualan komponen dapat dihubungkan ke Pendapatan komponen untuk menghitung biaya berdasarkan perkiraan penjualan Anda:
Mari kita lihat ke dalam Biaya penjualan komponen:
The Biaya penjualan Komponen ini diatur ke "biaya per unit terjual". Jumlah unit yang saya masukkan dalam perkiraan penjualan akan menentukan biaya yang ditetapkan di sini.
Biaya Operasional
The Biaya operasional Komponen ini dapat digunakan untuk memperkirakan 'biaya tetap' Anda. Biaya ini tidak berubah tergantung pada jumlah unit yang terjual, seperti sewa kantor atau tagihan telepon.
Jika Anda belum mulai membuat ramalan, saya sering menyarankan orang untuk memulainya di sini.
Biaya-biaya ini seringkali paling mudah diprediksi dan merupakan cara yang baik untuk memperoleh angka-angka.
Sekali lagi, seperti halnya sumber pendapatan Anda, pastikan Anda membagi biaya Anda ke dalam beberapa kelompok berbeda.
Templat Brixx dimulai dengan 2 bagian dan sejumlah grup yang didedikasikan untuk memisahkan biaya operasional ini karena sangat penting untuk mengetahui ke mana uang mengalir dari bisnis Anda.
Membuat prakiraan biaya dalam bisnis Anda saja sudah merupakan latihan yang membuka mata. Hal ini dapat mendorong Anda untuk mempertanyakan dan menyelidiki lebih lanjut keuangan Anda untuk memastikan semuanya berjalan efisien.
Biaya karyawan
The Karyawan Komponen ini dapat digunakan untuk memperkirakan gaji staf. Gaji biasanya merupakan salah satu biaya terbesar bagi perusahaan mana pun, jadi sangat penting untuk fokus pada pembagian biaya ini ke dalam areanya sendiri.
Ingat, setiap kali Anda memecah suatu area dalam Brixx, Anda berkesempatan untuk melihat komponen-komponen tersebut secara rinci dalam laporan Anda.
Ada baiknya menambahkan satu Karyawan komponen untuk setiap orang yang Anda pekerjakan atau berencana untuk pekerjakan.
Anda dapat menggunakan garis waktu untuk mengatur kapan mereka mulai bekerja, sehingga memungkinkan Anda merencanakan perekrutan di masa mendatang dan bermain dengan berbagai skenario seputar tanggal mulai bekerja.
Tentu saja, jika Anda mempekerjakan ratusan staf – Anda dapat membuat ini lebih mudah dikelola dengan menggunakan satu Karyawan Komponen untuk setiap kelompok gaji. Anda kemudian dapat mengatur jumlah karyawan dalam kelompok gaji tersebut pada satu waktu.
Langkah 5: Perkirakan aset Anda
Aset berbeda dari biaya umum pada langkah sebelumnya. Meskipun Anda mengeluarkan uang untuk membelinya, yang memengaruhi arus kas Anda, aset juga menambah nilai bagi bisnis Anda selama Anda memilikinya.
Mereka umumnya mencakup pengeluaran besar untuk mesin, peralatan, kendaraan, dll. Barang-barang penting untuk menjalankan dan mengembangkan bisnis Anda.
Aset dalam Brixx diwakili oleh Aset, Investasi ke Inventaris komponen.
Ada beberapa area yang akan saya perhatikan untuk ramalan kedai kopi saya:
- Apakah saya perlu membeli atau mengganti peralatan apa pun?
- Apakah ada aset yang ada yang saya rencanakan untuk dijual tunai?
- Apakah saya menyimpan stok selama lebih dari sebulan yang layak diklasifikasikan sebagai inventaris?
Aset memiliki dampak sederhana pada arus kas Anda. Aset umumnya hanyalah sumber pengeluaran uang tunai lainnya.
Aset menjadi lebih menarik pada perkiraan Laba Rugi dan perkiraan Neraca Anda!
Mereka menambah nilai selama menjadi bagian dari perusahaan Anda, tetapi seringkali nilai tersebut berubah seiring waktu. Hal ini umumnya ditampilkan sebagai beban dalam Laporan Laba Rugi Anda. Misalnya, penyusutan melalui keausan.
Anda tidak perlu terlalu khawatir tentang hal ini untuk perkiraan arus kas Anda, tetapi jika Anda menyelesaikan setiap Aset komponen maka Brixx juga akan menghasilkan entri yang benar dalam perkiraan Laba Rugi dan Neraca Anda juga!
Di kedai kopi saya, saya punya banyak sekali aset yang mengejutkan. Mulai dari furnitur dan area penyimpanan, hingga mesin kopi dan peralatan dapur.
Mari kita lihat aset sederhana namun penting, meja kopi yang sederhana:
Komponen aset
Komponen ini memungkinkan pembelian, penyusutan, dan penjualan aset.
Hal ini bagus untuk barang-barang seperti furnitur di kedai kopi karena dapat menunjukkan penurunan nilai secara bertahap akibat pemakaian dan penggantian pada akhirnya.
Komponen investasi
The Investasi Komponen ini digunakan untuk memperkirakan investasi kas eksternal yang dilakukan bisnis, termasuk perdagangan di pasar saham atau pembelian ekuitas untuk bisnis lain.
An Investasi Komponen ini merupakan alat yang hebat untuk mengelola bagaimana perusahaan Anda menangani uang tunai yang tidak memiliki rencana untuk digunakan dalam pertumbuhan atau ekspansi.
Komponen inventaris
Anda Inventaris komponen, seperti biaya penjualan Anda berjalan paralel dengan komponen pendapatan Anda.
Tidak seperti komponen Biaya Penjualan, komponen ini memiliki dampak pada neraca keuangan.
Hal ini karena digunakan untuk membeli stok secara otomatis sebelum penjualan. Nilainya kemudian disimpan di Neraca Anda hingga penjualan dilakukan. Ketika penjualan dilakukan, beban diakui dalam laporan Laba Rugi Anda dan nilai Neraca berkurang.
Jika Anda hanya tertarik untuk melihat arus kas, Anda dapat menggunakan Biaya penjualan komponen untuk semua Anda biaya langsung.
Langkah 6: Perkirakan pendanaan Anda
Cara Anda mendanai bisnis dapat berdampak pada arus kas Anda. Umumnya, Anda perlu melihatnya dari dua sudut pandang:
- Pendanaan jangka pendek diperlukan untuk menutupi kesenjangan dalam arus kas Anda
- Pendanaan jangka panjang diperlukan untuk mengembangkan bisnis saya
Ada banyak cara bagi bisnis untuk mendapatkan pendanaan untuk memulai, mengembangkan, atau membesarkan bisnis. Komponen yang kami gunakan untuk menangani hal ini adalah: Pinjaman, Keadilan ke Modal.
Untuk ramalan kedai kopi saya, saya akan melihat:
- Bisakah saya mampu membayar cicilan pinjaman yang saya pertimbangkan?
- Apakah layak melepaskan kepemilikan bisnis untuk investasi luar?
- Apa saja keuntungan dan risiko yang saya peroleh jika saya menginvestasikan modal pribadi saya ke dalam bisnis ini?
Di kedai kopi saya, saya telah menyiapkan Pinjaman komponen. Saya dapat bereksperimen dengan berbagai jangka waktu dan opsi pembayaran untuk melihat dampaknya terhadap arus kas saya. Saya juga telah menyiapkan Modal komponen untuk mewakili suntikan dana dari saya, pemiliknya.
Komponen pinjaman
Kredensial mikro Pinjaman Komponen ini memungkinkan saya mengatur jangka waktu pinjaman, jumlah pinjaman, dan suku bunga yang terkait. Komponen ini akan membagi pembayaran pinjaman selama periode yang dialokasikan, baik secara bertahap, bertahap, berbunga, maupun berbunga saja.
Durasi yang lebih panjang umumnya berarti biaya pembayaran kembali setiap bulannya lebih rendah tetapi biaya bunga keseluruhannya lebih tinggi.
Komponen ekuitas
The Keadilan Komponen ini memungkinkan saham perusahaan dijual untuk mendapatkan uang tunai, serta memodelkan pembayaran dividen.
Pembayaran dividen kepada pemegang saham dapat diperkirakan menggunakan jumlah per saham atau persentase keuntungan Anda.
Komponen modal
The Modal Komponen ini digunakan untuk memasukkan atau menarik dana dari bisnis.
Dapat digunakan untuk mengelola dana dari pemilik atau investor yang tidak dihitung berdasarkan jumlah saham.
Langkah 7: Jalankan skenario Arus Kas
Sekarang kita telah memeriksa semua pendapatan, pengeluaran, aset, dan pendanaan, Anda memiliki model dari semua aktivitas dalam bisnis Anda.
Setelah Anda mengerjakan prakiraan pada setiap komponen, Anda akan memperoleh prakiraan arus kas yang komprehensif (belum lagi prakiraan Laba Rugi dan Neraca!).
Setelah model Anda siap, saatnya melakukan beberapa pengujian skenario.
Skenario merupakan variasi dari ramalan yang sama. Dengan model Brixx Anda, Anda dapat mengajukan pertanyaan 'bagaimana jika' seperti:
- Bagaimana jika penjualan saya lebih rendah dari yang diharapkan?
- Dan jika peluncuran produk saya tertunda?
- Bagaimana jika biaya pemasaran saya meningkat?
- Kapan saya mampu merekrut staf baru?
- Berapa banyak uang yang harus saya tabung untuk bertahan hidup di luar musim?
Anda dapat menyiapkan bagian, grup, atau komponen tambahan untuk memetakan berbagai skenario:
Dengan menggunakan ikon di sebelah kiri nama, Anda dapat menghidupkan atau mematikan item apa pun dalam prakiraan Anda untuk beralih di antara prakiraan yang berbeda.
Garis Waktu Brixx
Semua peristiwa penting dalam bisnis terjadi pada waktu tertentu – dan pengaturan waktu sangat penting untuk membuat perkiraan arus kas.
Dengan garis waktu, Anda dapat menarik dan melepas tanggal mulai atau berakhirnya aktivitas apa pun dengan cepat:
Ini menyesuaikan angka-angka dalam arus kas Anda secara otomatis sehingga memungkinkan Anda menilai misalnya:
- Kapan harus meluncurkan atau menghentikan produk
- Waktu yang tepat untuk merekrut staf baru
- Kapan harus membeli aset baru
- Kapan harus mengganti penyedia layanan
Mengambil langkah pertama Anda dengan meramalkan dalam Brixx
Jadi, kita sudah membahas Brixx: apa itu, bagaimana cara kerjanya, dan cara terbaik menggunakannya. Sekarang tinggal mencobanya jika Anda belum mencobanya dan membuat proyeksi arus kas!
Pastikan Anda kunjungi halaman harga kami hari ini, atau lihat seri video!
Membuat prakiraan arus kas sangat penting bagi bisnis apa pun, di setiap tahap kehidupannya. Jadi, terlepas dari apakah Anda memutuskan untuk menggunakan Brixx atau tidak, saya sangat menyarankan untuk memproyeksikan arus kas Anda.
