Scelta di un modello di previsione finanziaria

Cos'è un modello di proiezione finanziaria?

Un modello di proiezione finanziaria è un formato strutturato utilizzato per prevedere le future performance finanziarie della tua attività. Questo modello include in genere vari rendiconti finanziari e metriche per aiutare a prevedere entrate, spese, profitti e flussi di cassa in un periodo specifico.

Utilizzare un modello di proiezione finanziaria per la tua attività può aiutarti a sviluppare più di un semplice business plan. Le proiezioni finanziarie consentono agli imprenditori e ai titolari di piccole attività di pianificare la crescita futura e di assicurarsi di essere sulla strada giusta con i loro obiettivi aziendali. utilizzando dati storici e proiezioni future, puoi comprendere meglio dove potrebbe dirigersi la tua attività.

Esaminare il potenziale flusso di cassa, i rendiconti finanziari esistenti e altri aspetti finanziari del tuo piano aziendale può migliorare il processo di pianificazione aziendale, rendendolo più efficace e strategico.

In che modo un modello di proiezioni finanziarie può aiutare la tua azienda?

Un modello di proiezioni finanziarie può apportare notevoli benefici alla tua attività in diversi modi. Di seguito ne abbiamo elencati cinque:

Miglioramento della pianificazione strategica

Utilizzare un modello come questo ti aiuta nella pianificazione strategica, stabilendo obiettivi e traguardi finanziari realistici, consentendoti di sviluppare una chiara tabella di marcia per la crescita e di allocare le risorse in modo efficiente in tutta la tua attività. Questo approccio strutturato assicura che l'attività sia ben preparata a soddisfare i propri obiettivi e ad adattarsi alle circostanze mutevoli.

Miglior budget e previsione

Con un modello di proiezioni finanziarie, puoi monitorare e gestire meglio le spese, prevedere entrate future e gestire il tuo flusso di cassa. Tutto questo ti aiuta a rimanere entro il budget e a pianificare le future esigenze finanziarie con maggiore accuratezza.

Attrarre investimenti e finanziamenti

Un modello di proiezioni finanziarie può anche aiutare a dimostrare la redditività e la stabilità della tua attività. Puoi prendere decisioni migliori in merito ai tuoi requisiti di ricerca e al capitale netto complessivo, un must per ottenere capitale per la crescita.

Garantire un ulteriore monitoraggio delle prestazioni

Un modello di proiezioni consente un monitoraggio migliorato delle prestazioni tramite il tracciamento principali parametri finanziari e KPI. Puoi identificare le deviazioni dalle tue previsioni, il che ti aiuta a comprenderne meglio le cause. Ciò ti consente di valutare e migliorare costantemente qualsiasi strategia aziendale, assicurandoti che l'azienda rimanga sulla giusta strada finanziaria.

Migliore gestione del rischio

Un modello di proiezioni finanziarie migliora anche la gestione del rischio consentendo pianificazione dello scenario e analisi di sensibilità, aiutando a comprendere l'impatto dei cambiamenti nelle ipotesi chiave. Prepara l'azienda per potenziali sfide e rischi finanziari, assicurando che siano in atto piani di emergenza per vari scenari.

Cosa dovrebbe includere un modello di previsione finanziaria efficace?

Un modello di previsione finanziaria può risultare complicato, ma non preoccuparti, abbiamo stilato un elenco dei componenti comuni di un modello:

1. Conto economico (conto profitti e perdite):

Migliori conto profitti e perdite includerà:

• Ricavi (vendite o reddito generato dalla tua attività)
• Costo dei beni venduti (COGS) (i costi diretti attribuibili alla produzione dei beni o servizi)
• Utile lordo (ricavi meno COGS)
• Spese operative (i costi necessari per gestire l'attività)
• Reddito operativo (utile lordo meno spese operative)
• Utile netto (il finale profitto dopo tutte le spese, tasse e interessi)

2. Rendiconto finanziario

Migliori rendiconto di cassa includerà:

• Attività operative (quantità di denaro utilizzata/generata nelle operazioni aziendali principali)
• Attività di investimento (quantità di denaro utilizzata/generata dagli investimenti)
• Attività di finanziamento (quantità di denaro utilizzata/generata nel finanziamento)
• Flusso di cassa netto (afflusso di cassa totale meno deflusso di cassa totale in un periodo)
  • Scopri di più sui afflusso di cassa vs deflusso di cassa

3. Bilancio

Migliori bilancio includerà:

• Attività (questo include ciò che l'azienda possiede (ad esempio, proprietà))
• Passività (questo include ciò che la società deve (ad esempio, prestiti))
• Capitale proprio (comprende la quota del proprietario dell'azienda nella società (ad esempio, utili non distribuiti))

4. Presupposti chiave

Le tue ipotesi e motivazioni principali includeranno:

• Tasso di crescita del fatturato (questo è il tasso previsto al quale aumenteranno i ricavi della tua attività)
• Tasso di crescita delle spese (questo è il tasso previsto al quale aumenteranno le spese della tua attività)
• Margini di profitto (sono i margini di profitto previsti in base a benchmark di settore o dati storici)
• Condizioni di mercato (fattori economici, panorama competitivo e tendenze di mercato)

5. Analisi del punto di pareggio

Analisi di pareggio includerà un calcolo del punto in cui i ricavi totali sono uguali costi totali, indicando che non vi è alcuna perdita o guadagno netto.

6. Analisi di sensibilità

Questa analisi di sensibilità mostrerà come le variazioni delle ipotesi chiave (come volume delle vendite, costo dei beni, ecc.) influiscono sui risultati finanziari.

7. Scenari

Sarà necessario includere vari scenari:

Scenario migliore (questa è la proiezione ottimistica – con condizioni positive)
Scenario peggiore (questa è la proiezione pessimistica – con condizioni difficili)
Scenario più probabile (questa è la proiezione realistica, basata sulle tendenze attuali)

Quali sono i vantaggi dell'utilizzo di questo modello?

• Per pianificazione aziendale: questo modello aiuta a stabilire obiettivi finanziari e sviluppare strategie, migliorando la redditività nel tempo
• Per investimenti e finanziamenti: questo modello aiuta ad attrarre investitori o a garantire prestiti
• Per il budget: questo modello ti aiuta ad allocare meglio le risorse, monitorare le prestazioni finanziarie e migliorare le tue decisioni
• Per decisioni strategiche: questo modello ti aiuta a valutare l'impatto finanziario delle decisioni aziendali.

Quali strumenti e software sono necessari per le proiezioni finanziarie?

Di solito avrai bisogno Microsoft Excel or Fogli Google per creare proiezioni finanziarie, grazie alla loro flessibilità e alla loro ampia disponibilità. Quando si tratta di software – software specializzato per proiezioni finanziarie – strumenti come Brixx possono offrire funzionalità e automazioni più avanzate.

Creazione di un modello di proiezioni finanziarie in Excel

Molti preferiscono usare un software specializzato o un modello per le loro proiezioni finanziarie. Tuttavia, alcuni scelgono di crearle da zero in un programma come Excel o in Google Sheets. Ad esempio, se volessi creare la tua cartella di lavoro di proiezione usando Excel, dovresti:

• Fare clic sulla scheda Dati
• Seleziona "Foglio di previsione".
• Inserisci la data in cui terminerà la tua previsione
• Fai clic su "Crea".
• Assegna un titolo e salva la tua proiezione finanziaria.

Tuttavia, sebbene possa sembrare abbastanza semplice, sviluppare una proiezione finanziaria in Excel (o Google Sheets) da zero può richiedere molto tempo. E spesso errori di immissione dati o di formula restituiranno risultati imprecisi, motivo per cui lo sconsigliamo. Con così tanti fantastici modelli in circolazione e software specializzati che semplificano la gestione delle proprie finanze da parte delle aziende, suggeriamo di evitare di iniziare il proprio foglio da zero.

Software specializzato vs modello di proiezioni finanziarie

Quando si tratta di confrontare un software di previsione specializzato o un foglio di calcolo di previsione, abbiamo toccato alcuni degli svantaggi dell'utilizzo di un programma come Excel o Google Sheets. Mentre il nostro problema principale con un modello standard ruota attorno al potenziale aumentato di errore umano, l'utilizzo di un software specializzato può farti risparmiare più tempo, essere più preciso e collaborare più facilmente.

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