Een cashflowprognose is essentieel voor het succesvol beheren en laten groeien van uw bedrijf. Door te leren hoe u een cashflowprognose in Brixx kunt maken, wordt het proces een stuk eenvoudiger.
Het is cruciaal voor:
- Markeer of u het risico loopt om zonder geld te komen zitten
- Plannen hoe u geld uitgeeft om uw bedrijf te laten groeien
- Het maken van financiële plannen voor investeerders voor 3-5 jaar
- Het uitvoeren van what-if-scenario's om uw bedrijf te testen op stress
- Onderzoek de impact van nieuwe projecten op uw toekomstige financiën
Het maken van een cashflowprognose kan echter ontmoedigend zijn! Financiën zijn niet voor iedereen vanzelfsprekend en niet iedereen is comfortabel met spreadsheets.
We wilden dit veranderen door Brixx te maken; een krachtige financiële prognosetool die helpt financiën te demystificeren. Of u nu een ondernemer of een ervaren accountant bent, de app helpt mensen van alle financiële vaardigheidsniveaus Genereer op eenvoudige wijze professionele voorspellingen.
In dit artikel ga ik laten zien hoe je een koffieshop kunt voorspellen, maar je kunt dezelfde principes gebruiken om elk bedrijf in de app te modelleren. Laten we eens kijken naar de 7 stappen die je moet volgen met Brixx als je hulpmiddel voor het voorspellen van de kasstroom.
Stap 1: Uw plan maken
Beginnen bij het begin: we moeten een plan opstellen en een cashflowprognose maken!
Dit is het scherm voor het maken van een plan. Hier moet u de startdatum en de tijdsduur kiezen waarvoor u een prognose wilt maken.
In dit plan ga ik 3 jaar vooruitkijken.
Langere looptijden zijn vaak goed voor strategische plannen op hoog niveau, waarbij u de doelen en aspiraties voor uw bedrijf uiteenzet. Dat is wat investeerders willen zien.
Een korter, eenjarig plan is beter voor een meer gedetailleerde set budgetten voor het komende jaar. Denk na over uw behoeften en kies de beste optie voor uw vereisten.
Stap 2: Structureer uw plan
Als ik mensen Brixx uitleg, zeg ik vaak: “Je bouwt een beeld van je bedrijf op in Brixx”.
Het ‘plaatje’ is cruciaal.
Het plaatje dat u creëert is een helder beeld van elke activiteit in uw bedrijf. Het is opgebouwd met behulp van componenten die deze verschillende activiteiten vertegenwoordigen.
Dat is het grote verschil tussen het uittypen van een statische kasstroomoverzicht in een spreadsheet en het creëren van een levend model van uw bedrijf dat u kunt manipuleren.
In deze afbeelding ziet u het dashboard. Links ziet u de "foto" van mijn bedrijf. Elk bestanddeel vertegenwoordigt een activiteit in mijn koffieshop en bevat een prognose. De combinatie van deze componenten genereert het dashboard en de rapporten aan de rechterkant.
Deze componenten zijn verdeeld in vier kleurgecodeerde typen:
- Inkomen
- Uitgaven
- Activa
- Finance
Door combinaties van deze te gebruiken componenten, georganiseerd in secties en groepen, kunt u elke activiteit in uw bedrijf op een modulaire en flexibele manier visualiseren.
Deze flexibiliteit maakt het ongelooflijk eenvoudig om bedrijven van elke omvang, complexiteit en volwassenheid te modelleren. Het is ook geweldig voor scenario's – daarover later meer!
Groen staat voor inkomsten, rood voor uitgaven, geel voor activa en blauw voor financieringsbronnen.
Wanneer u uw plan start, begint u met een standaardsjabloon, zodat u niet naar een lege pagina staart. Het is gestructureerd met een set componenten die typerend zijn voor veel bedrijven. U kunt deze structuur hernoemen, verwijderen, kopiëren of toevoegen om deze aan te passen aan uw specifieke bedrijf.
U kunt gedetailleerde structuren maken om de activiteiten binnen uw bedrijf te categoriseren:
- Inkomen
- Inkomenscategorie 1
- Product of dienst A
- Een product of dienst B
- Product of dienst C
- Een product of dienst D
- Product of dienst E
- Inkomenscategorie 2
- Een product of dienst A
- Product of dienst B
- Een product of dienst C
- Inkomenscategorie 1
U kunt zoveel (of zo weinig) componenten in elke groep hebben als u wilt; hoe meer details u toevoegt, hoe nauwkeuriger uw voorspelling kan zijn. Dit gaat echter ten koste van de snelheid waarmee u uw model bouwt en in de loop van de tijd verandert. Hoe meer u uw bedrijf opsplitst, hoe minder wendbaar u kunt zijn bij het snel testen van ideeën en scenario's.
Je moet de juiste balans vinden. Naarmate je meer prognoses maakt, zul je dit steeds beter leren.
Ik raad aan om te kijken naar "Aan de slag met Brixx deel 2: Hoe u uw verkoop kunt voorspellenIn deze video laten we zien hoe je groepen en secties kunt gebruiken om je bedrijf in Brixx te structureren.
Laten we beginnen met de inkomstenprognose voor mijn koffiezaak.
Stap 3: Voorspel uw inkomsten
Ik ga gebruiken Inkomen componenten om de producten die ik in mijn koffieshop verkoop te verdelen. Hier zie je dat ik ze heb gebruikt om mijn cappuccino's, latte's en espresso's te vertegenwoordigen:
Elk type drank is een eigen component (in plaats van al mijn verkopen in één te stoppen), omdat ik zo mijn verkoopprognose in rapporten kan opsplitsen. Over het algemeen geldt: hoe meer details je hebt, hoe meer informatie je hebt om je beslissingen te onderbouwen.
Elk onderdeel bevat de prognose voor dat specifieke element van uw bedrijf. Laten we eens kijken naar een van deze onderdelen:
Zoals u ziet, heb ik een schatting gemaakt van het aantal eenheden dat ik denk te kunnen verkopen per maand.
Het kan lastig zijn om een betrouwbare verkoopprognose te maken voor de komende maanden. De toekomst is moeilijk te voorspellen!
Voor mijn koffieshop zal mijn uitgangspunt zijn:
- Kijken we naar de gegevens van dezelfde periode vorig jaar.
- Kijkend naar mijn meest recente optreden.
- Rekening houdend met huidige en toekomstige marktfactoren.
Als het aankomt op het voorspellen van uw cashflow, moet u een aantal weloverwogen beslissingen nemen over wat u denkt dat er gaat gebeuren met behulp van historische data. Als u hebben nog geen historische gegevens, U moet vertrouwen op uw marktonderzoek.
De Inkomen -component voorspelt ook automatisch de bijbehorende belastingen voor uw land.
Op basis van uw prognose worden de overheidsbetalingen voor u gegenereerd, zodat u de komende betalingen kunt zien.
Stap 4: Prognose van uw kosten
Ze zeggen dat je geld eerst moet uitgeven om het te kunnen verdienen!
In Brixx hebben we een aantal kostencomponenten die de prognoses voor Operationeel, Werknemer en Verkoopkosten.
Voor mijn koffieshop ga ik:
- Begrijpen welke kosten verband hielden met eerdere activiteiten.
- Als er onnodige kosten zijn die kunnen worden teruggebracht, verminderd of voorkomen.
- Weten welke kosten mijn cashflow zullen beïnvloeden en wanneer.
Als u van plan bent om uw eigen bedrijf te starten, raad ik u aan om onze gids te raadplegen over het schatten van uw opstartkosten.
Verkoopkosten
De Verkoopkosten componenten kunnen aan elkaar worden gekoppeld Inkomen componenten om kosten te berekenen op basis van uw verkoopprognose:
Laten we eens binnenkijken in een Verkoopkosten component:
De Verkoopkosten component is ingesteld op "kosten per verkochte eenheid". Het aantal eenheden dat ik in mijn verkoopprognose heb ingevoerd, bepaalt de hier ingestelde kosten.
Operationele kosten
De Bedrijfskosten component kan worden gebruikt om uw 'vaste kosten' te voorspellen. Deze kosten variëren niet met het aantal verkochte units, zoals kantoorhuur of telefoonrekeningen.
Als u nog niet met het maken van uw prognose bent begonnen, raad ik mensen vaak aan om hier te beginnen.
Deze kosten zijn vaak het makkelijkst te voorspellen en vormen dus een goede manier om wat cijfers te verzamelen.
Zorg er, net als bij uw inkomstenbronnen, voor dat u uw kosten in verschillende groepen verdeelt.
Het Brixx-sjabloon begint met 2 secties en verschillende groepen die speciaal zijn bedoeld om de bedrijfskosten op te splitsen. Het is namelijk van groot belang om te weten waar het geld uw bedrijf verlaat.
Alleen al het maken van een prognose voor de kosten in uw bedrijf is een eyeopener. Het kan u ertoe aanzetten om uw financiën in twijfel te trekken en verder te onderzoeken om te zorgen dat ze allemaal efficiënt werken.
Personeelskosten
De Werknemer component kan worden gebruikt om salarissen van personeel te voorspellen. Salarissen zijn meestal een van de grootste kostenposten voor een bedrijf, dus het is echt de moeite waard om dit op te splitsen in een apart gebied.
Houd er rekening mee dat u, wanneer u een gebied in Brixx opsplitst, de mogelijkheid krijgt om deze componenten gedetailleerd in uw rapporten te bekijken.
Het is de moeite waard om er één toe te voegen Werknemer component voor elke persoon die u in dienst neemt of van plan bent in dienst te nemen.
U kunt de tijdlijn gebruiken om te bepalen wanneer werknemers beginnen, zodat u uw toekomstige aanwervingen kunt plannen en kunt experimenteren met scenario's rondom startdata.
Als u honderden medewerkers in dienst hebt, kunt u dit natuurlijk beter beheersbaar maken door één Werknemer component voor elke salarisschaal. U kunt vervolgens instellen hoeveel werknemers er op een bepaald moment in die salarisschaal zitten.
Stap 5: Prognose van uw activa
Activa verschillen van algemene kosten in de vorige stap. Hoewel ze u geld kosten om te kopen, wat uw cashflow beïnvloedt, voegen ze ook waarde toe aan uw bedrijf terwijl u ze bezit.
Ze dekken doorgaans grote uitgaven voor machines, apparatuur, voertuigen etc. Zaken die essentieel zijn voor het runnen en laten groeien van uw bedrijf.
Activa in Brixx worden vertegenwoordigd door de Aanwinst, Investering en Inventaris componenten.
Er zijn verschillende gebieden waar ik naar ga kijken voor mijn voorspelling voor de koffieshop:
- Moet ik apparatuur kopen of vervangen?
- Zijn er bestaande activa die ik voor contant geld wil verkopen?
- Moet ik voorraad langer dan een maand aanhouden die als inventaris kan worden beschouwd?
Activa hebben een simpele impact op uw cashflow. Ze zijn over het algemeen gewoon een andere bron van uitgegeven geld.
Activa worden interessanter in uw winst- en verliesprognose en balansprognose!
Ze voegen waarde toe zolang ze deel uitmaken van uw bedrijf, maar vaak verandert die waarde in de loop van de tijd. Dit wordt over het algemeen weergegeven als een uitgave op uw winst- en verliesrekening. Bijvoorbeeld, waardevermindering door slijtage.
U hoeft zich hier niet al te veel zorgen over te maken voor uw kasstroomprognose, maar als u elk Aanwinst Als u een component toevoegt, genereert Brixx ook de juiste posten in uw winst- en verliesrekening- en balansprognoses!
In mijn koffiezaak heb ik verrassend veel bezittingen. Van meubels en opbergruimtes tot koffiemachines en keukenapparatuur.
Laten we eens kijken naar een eenvoudig maar essentieel bezit: de bescheiden salontafel:
Activacomponent
Met dit onderdeel kunt u activa kopen, afschrijven en verkopen.
Dit is ideaal voor bijvoorbeeld meubilair in een koffiezaak, omdat het de geleidelijke waardevermindering door slijtage en uiteindelijke vervanging kan weerspiegelen.
Beleggingscomponent
De Investering De component wordt gebruikt om externe geldinvesteringen van het bedrijf te voorspellen, zoals handelen op de beurs of het kopen van aandelen voor een ander bedrijf.
An Investering component is een geweldig hulpmiddel voor het beheren van de manier waarop uw bedrijf omgaat met geld dat niet voor groei of uitbreiding bedoeld is.
Voorraadcomponent
Uw Inventaris componenten, net zoals uw verkoopkosten parallel lopen met uw inkomstencomponenten.
In tegenstelling tot het onderdeel Verkoopkosten heeft het invloed op uw balans.
Dit komt omdat het wordt gebruikt om automatisch voorraad te kopen voorafgaand aan de verkoop. De waarde wordt vervolgens bewaard op uw balans totdat de verkoop plaatsvindt. Wanneer de verkoop plaatsvindt, worden de kosten erkend op uw winst- en verliesrekening en wordt de waarde van de balans verlaagd.
Als u alleen geïnteresseerd bent in het bekijken van de cashflow, kunt u de Verkoopkosten component voor al uw directe kosten.
Stap 6: Voorspel uw financiering
Hoe u uw bedrijf financiert, kan een aantal gevolgen hebben voor uw cashflow. U moet er over het algemeen op twee manieren naar kijken:
- Kortetermijnfinanciering vereist om eventuele gaten in uw cashflow te dichten
- Langetermijnfinanciering vereist om mijn bedrijf te laten groeien
Er zijn veel manieren waarop een bedrijf financiering kan verkrijgen voor het opstarten, laten groeien of ontwikkelen van een bedrijf. De componenten die we gebruiken om deze te verwerken zijn Leningen, Billijkheid en Hypotheek.
Voor mijn voorspelling voor de koffieshops kijk ik naar:
- Kan ik de aflossingen op de lening die ik overweeg, betalen?
- Is het de moeite waard om het eigenaarschap van het bedrijf op te geven ten gunste van externe investeringen?
- Wat zijn de voordelen en risico's van het investeren van mijn persoonlijke kapitaal in de onderneming?
In mijn koffiehuis heb ik een Lening component. Ik kan experimenteren met verschillende lengtes en terugbetalingsopties om de impact op mijn cashflow te zien. Ik heb ook een Hypotheek component om een financiële injectie van mij, de eigenaar, te vertegenwoordigen.
Leningcomponent
In deze Lening component stelt mij in staat om de lengte van de lening, het geleende bedrag en de bijbehorende rente in te stellen. Het zal de terugbetalingen van de lening spreiden over de toegewezen periode, hetzij in afnemende betalingen, samengestelde betalingen, of alleen rente.
Een langere looptijd betekent doorgaans lagere aflossingskosten per maand, maar hogere totale rentekosten.
Aandelencomponent
De Billijkheid component maakt het mogelijk om aandelen van het bedrijf te verkopen in ruil voor geld, en om dividendbetalingen te modelleren.
U kunt dividendbetalingen aan aandeelhouders voorspellen aan de hand van een bedrag per aandeel of een percentage van uw winst.
Kapitaalcomponent
De Hypotheek component wordt gebruikt voor de introductie of opname van fondsen in de onderneming.
Het kan worden gebruikt om fondsen van de eigenaar of investeerders te beheren, zonder dat de berekeningen gebaseerd zijn op het aantal aandelen.
Stap 7: Voer kasstroomscenario's uit
Nu we alle inkomsten, uitgaven, activa en financieringen hebben doorgenomen, hebt u een model van alle activiteiten in uw bedrijf.
Zodra u de prognose voor elk onderdeel hebt uitgewerkt, beschikt u over een uitgebreide kasstroomprognose (en niet te vergeten de prognose voor winst en verlies en de balans!).
Nu uw model gereed is, is het tijd om scenario's te testen.
Scenario's zijn variaties op dezelfde voorspelling. Met uw Brixx-model kunt u 'wat als'-vragen stellen zoals:
- Wat als mijn omzet lager is dan verwacht?
- En wat als de lancering van mijn product vertraging oploopt?
- Wat als mijn marketingkosten stijgen?
- Wanneer kan ik het mij veroorloven om nieuw personeel aan te nemen?
- Hoeveel geld moet ik sparen om het laagseizoen te overleven?
U kunt extra secties, groepen of componenten instellen om verschillende scenario's in kaart te brengen:
Met het pictogram links van de naam kunt u elk item in uw prognose in- of uitschakelen om te schakelen tussen verschillende prognoses.
Brixx-tijdlijn
Alle belangrijke gebeurtenissen in een bedrijf vinden op een specifiek tijdstip plaats. Timing is cruciaal om een cashflowprognose te maken.
Met de tijdlijn kunt u de begin- of einddatum van elke activiteit direct slepen en neerzetten:
Hiermee worden de cijfers in uw cashflow automatisch aangepast, zodat u bijvoorbeeld het volgende kunt beoordelen:
- Wanneer u producten moet lanceren of stopzetten
- Het optimale moment om nieuw personeel aan te nemen
- Wanneer nieuwe activa kopen
- Wanneer u van serviceprovider moet wisselen
Uw eerste stappen zetten met het voorspellen in Brixx
We hebben Brixx doorgenomen: wat het is, hoe het werkt en hoe je het het beste kunt gebruiken. Het enige dat nu nog rest, is het uitproberen als je dat nog niet hebt gedaan en een cashflowprognose maken!
Zorg ervoor dat je Bezoek onze prijspagina vandaag, of bekijk onze videoserie!
Het maken van een cashflowprognose is noodzakelijk voor elk bedrijf, in elke fase van zijn bestaan. Dus of u nu besluit om Brixx te gebruiken of niet, ik raad u ten zeerste aan om uw cashflow te voorspellen.
