Hoe u eenvoudig de cashflow van uw startup kunt voorspellen

Wat is een kasstroomoverzicht?

De kasstroomoverzicht is een van de meest gebruikte rapporten door accountants. Het is een maatstaf voor alle inkomende en uitgaande cashactiviteiten van het bedrijf en wordt meestal geschat op een maandelijks niveau. U denkt misschien dat alleen uw winstmarge van belang is, maar het is cruciaal om uw cashflow te begrijpen en te weten hoe u deze kunt voorspellen.

Het belangrijkste verschil tussen een kasstroomprognose en andere financiële rapporten zoals de winst- en verliesrekening (ook wel bekend als winst- en verliesrekening) is dat het allemaal om timing draait. Wanneer contant geld wordt uitgekeerd of ontvangen is van vitaal belang. Het houdt geen rekening met toekomstige verkopen die op krediet worden ontvangen. Het is een echte weerspiegeling van uw bankrekeningen instroom en uitstroomNiet wat zou kunnen zijn, maar wat is.

Waarom moet ik mijn cashflow voorspellen?

Simpel gezegd, je kunt een zeer winstgevend bedrijf zijn, maar toch failliet gaan. Waarom? Je cashflow wordt negatief.

Cashflow draait om het moment waarop de transacties plaatsvinden. U kunt duizenden ponden aan orders ontvangen, maar als u dat geld pas over 60 dagen binnenhaalt vanwege uw betalingsvoorwaarden, dan heeft u misschien niet genoeg geld om uw huur volgende week te betalen!

Problemen met de cashflow zorgen ervoor dat veel bedrijven failliet gaan, dus u kunt nu beginnen te zien waarom het belangrijk is. Een duidelijk beeld van uw cashflow is cruciaal om uw bedrijf op de lange termijn te runnen en de financiële gezondheid ervan te begrijpen. U moet plannen zodat u tekorten van mijlenver ziet aankomen en een manier vindt om het gat te dichten voordat het te laat is. U hebt misschien een perfect levensvatbaar, groeiend bedrijf, maar als u niet één oog op de toekomst hebt, kan het allemaal misgaan!

Waar moet ik beginnen?

Het lijkt misschien alsof je een deskundige accountant om uw cashflow te berekenen, maar het is eenvoudiger dan het op het eerste gezicht lijkt. De ingrediënten zijn eigenlijk vrij eenvoudig.

• Beslis hoe ver u in de toekomst wilt plannen
• Schat uw verkoop
• Schat uw kosten
• Plan wanneer u geld gaat betalen of ontvangen

De lengte van uw prognose moet ten minste 12 maanden in detail zijn. Hoe verder u in de toekomst komt, hoe onzekerder het wordt en het zal grotendeels afhangen van de type bedrijfAls u bijvoorbeeld een softwarebedrijf bent dat apps bouwt met een ontwikkelingscyclus van 2 jaar, wilt u een langere planningshorizon.

Zodra u een duur voor uw prognose hebt gekozen, moet u een uitgebreide lijst maken van alle financiële activiteiten van het bedrijf voordat u zelfs maar aan de cijfers begint te denken. Deze oefening alleen is goed om te benadrukken wat uw bedrijf doet.

Laten we eens kijken hoe we dit kunnen doen met behulp van onze software voor bedrijfsplanningIk ga deze taak opsplitsen in het volgende:

• Inkomen
• Verkoopkosten
• Operationele kosten
• Aankopen van activa
• Leningopnames en terugbetalingen

Plan uw inkomsten

Hoe gedetailleerd moet u uw verkoopprognoses plannen?

Nu gaan we verder met het schatten van uw omzetprognose. De eerste vraag die u moet stellen is hoeveel diepgang u wilt hebben. U kunt gewoon één regel maken voor al uw omzet, wat het heel gemakkelijk maakt om vergelijk uw prognose met uw werkelijke cijfersHet biedt echter weinig inzicht in de prestaties van individuele producten of diensten en het zal moeilijker zijn om in de toekomst nauwkeurige voorspellingen te doen als u niet weet welke items het meest bijdragen of beter presteren.

U kunt dus een rij toevoegen voor elk type artikel dat u verkoopt. Als u bijvoorbeeld een café-eigenaar bent, verkoopt u misschien verschillende frisdranken. Het zou veel te lang duren om daadwerkelijk individuele verkoopprognoses voor elk artikel uit te werken als u veel verschillende dingen verkoopt; u geeft het binnen een week op. De toegevoegde waarde van dat detailniveau is beperkt bij het voorspellen. Als u veel producten hebt, wilt u ze waarschijnlijk samenvoegen tot één regel, zoals 'koude dranken'.

Het café zou al zijn verkopen in de volgende regels kunnen opsplitsen:

• Hete drankjes
• Koude dranken
• Broodjes/soepen
• Taarten/muffins/snoep
• Catering evenementen

Je zou meer rijen kunnen maken als je wilt, maar hopelijk zie je dat het gaat om het vinden van een balans tussen het praktisch houden en het behouden van een bruikbaar detailniveau. Het hangt allemaal af van hoeveel verschillende items je verkoopt en hoeveel tijd je hebt.

Hoe schat u uw verkoopprognose in?

Vervolgens moet u daadwerkelijk wat getallen opschrijven en uw prognose schatten. Dit is makkelijker als u bestaande cijfers hebt om een ​​trend uit te halen, maar het kan lastiger zijn als u nog in de planningsfase van uw bedrijf zit. Als startup moet u uw waarschijnlijke verkopen extrapoleren. Een eenvoudige manier om hiermee te beginnen is door de volgende techniek te gebruiken:

• Bereken het potentiële bereik per dag/week/maand (de omvang van de markt die u kunt targeten)
• Bereken het percentage dat uw producten zal bekijken
• Bereken het percentage kijkers dat een aankoop zal doen
• Vermenigvuldig dit met de gemiddelde aankoopprijs.

Een voorbeeld hiervan is een winkel in een winkelcentrum:

• Het winkelcentrum heeft een dagelijks bezoekersaantal van 2000 mensen (bereik).
• 5% gaat de winkel binnen, wat neerkomt op 100 bezoekers.
• 20% van de kijkers koopt een product voor gemiddeld £80.
• Dit leidt tot een dagelijks inkomen van £1600 en een maandelijks inkomen van £48,000

Dan moet u rekening houden met seizoensgebondenheid en andere marketinginspanningen die van invloed kunnen zijn op het verkeer. U kunt deze methode gebruiken voor alle soorten bedrijven, ongeacht wat u verkoopt. Er zijn altijd veel factoren die van invloed zijn op hoeveel u daadwerkelijk elke dag verkoopt, maar u kunt met deze methode een indruk opbouwen.

Verkoopopstartperiode

Terwijl onlangs financiële planning als startup, moet u ook rekening houden met uw opstartperiode. Dit is de tijd die nodig is om te groeien van nul verkopen tot het niveau dat u verwacht te bereiken als een volledig operationeel bedrijf. Het is onwaarschijnlijk dat u het op de eerste dag van de verkoop groots zult maken. U moet tijd vrijmaken voor uw merk om bekend te worden, voor uw marketinginspanningen om hun werk te doen en voor het opbouwen van een stabiele klantenkring. Het is van vitaal belang dat u deze groeiperiode plant op basis van uw cashflow, omdat deze zal bepalen wanneer u geen geld meer heeft. Als uw opstartperiode te lang duurt, moet u mogelijk nieuwe financiering zoeken om uw doorlopende kosten te dekken.

Bekijk de grafiek hieronder.

In het bovenstaande voorbeeld ontving de startup in maart 17 een lening die de initiële kostenperiode dekte. Het bedrijf begint een jaar later met verkopen, maar de voorspelde omzetstijging is niet snel genoeg om de kosten van het bedrijf te dekken en het bedrijf gaat kort daarna failliet. Dit is een ander geval waarin Cashflow heeft een potentieel groot bedrijf gedood. Zoals je ziet, gaat het later goed met de zaak! Het duurde alleen te lang om daar te komen en het bedrijf raakte door zijn geld heen.

Plan uw verkoopkosten

Zodra u het detailniveau hebt bepaald, de producten of productgroepen hebt opgesomd en een aantal cijfers hebt ingevoerd, moet u uw verkoopkosten invoeren. Dit zijn kosten die direct variëren op basis van het verkoopvolume. Veelvoorkomende verkoopkosten zijn de kosten van het kopen of maken van een product, of de kosten van het verpakken en verzenden ervan. Het is handig om dit tegelijkertijd met uw inkomstenprognose te doen, omdat het zo nauw met elkaar verbonden is. De timing is hier belangrijk. U kunt een product een maand kopen voordat u de inkomsten uit de verkoop ervan ontvangt, terwijl de verzendkosten pas worden betaald nadat een klant het product heeft gekocht. U kunt een grote hoeveelheid voorraad kopen die meerdere maanden meegaat of u kunt alleen voorraad bestellen als er verzoeken van klanten binnenkomen. Deze variaties kunnen leven of dood betekenen voor het bedrijf, dus plan ze goed!

De andere factor die u moet overwegen, is of u een btw-geregistreerd bedrijf bent. U zult geen btw vinden op een winst- en verliesprognose, omdat het geen invloed heeft op de winst. Uw klanten betalen u 20% extra voor uw producten, die u vervolgens een tijdje vasthoudt voordat u ze een paar maanden later doorgeeft aan de overheid. Het doet een verschil maken voor uw cashflow, omdat het verschuift naar hoeveel geld u op een bepaald moment heeft. U zult meer van uw klanten innen, maar af en toe kunt u een grote BTW-rekening hebben die sommige bedrijven kan verrassen. Des te meer reden om uw cashflow te plannen!

Uw operationele kosten plannen

Vervolgens kijken we naar de overheadkosten van uw bedrijf, de kosten die u altijd betaalt, of u nu £1 of £10000 verdient. Deze zijn vaak gemakkelijker nauwkeurig te voorspellen. Waarom? Nou, hoewel u misschien een goed idee hebt van uw verkoopprognose in de komende 12 maanden, kan het een vrij onbekende grootheid zijn, vooral als beginnende startup. Wie kan echt voorspellen of uw verkoop in het eerste jaar explodeert of de komende twee jaar langzaam op gang komt? Uw kosten zijn daarentegen helaas wat voorspelbaarder.

U zult vaste bedragen hebben voor huur, nutsrekeningen, telefoons en de rest van de dagelijkse bedrijfskosten. Dit zijn bekende bedragen waar geen giswerk bij komt kijken. Controleer uw automatische incassoovereenkomsten in uw bank voor een goed beeld. Neem hier ook salarissen in op, ze maken allemaal deel uit van uw overheadkosten. Denk goed na, het is heel gemakkelijk om verborgen kosten zoals verzekeringen, administratiekosten en creditcardkosten te vergeten. Neem de tijd, doe het goed.

Zodra u dit allemaal bij elkaar hebt, krijgt u een redelijk goed beeld van hoeveel geld u nodig hebt om alleen al de bedrijfskosten te dekken. Ook moet u zich bewust worden van de grote kosten. Betaalt u maandelijks rekeningen of krijgt u eenmaal per jaar een groot bedrag? Is er een specifieke maand die hoger is dan de rest waar u voorzichtig mee moet zijn? Zorg ervoor dat u de timing van deze betalingen correct instelt om een ​​nauwkeurige cashflow te garanderen.

Bent u klaar om uw cashflow op een eenvoudige manier te plannen?

Aankopen van activa

Dit zijn de items die u moet kopen om uw bedrijf te runnen en die ook na de initiële kosten hun waarde behouden. Het zijn vaak items die u fysiek zult bezitten. Het is de moeite waard om deze kosten los van uw normale operationele kosten te bekijken, omdat het vaak grote aankopen kunnen zijn (voertuigen, computers, etc.) die een grote impact op uw cashflow zullen hebben.

Als dit een balansgids dan zou ik hier verder op ingaan, maar hier is een voorbeeld dat de meeste mensen zouden herkennen: de aankoop van een auto. Je hebt een initiële kost (dit raakt je cashflow), maar het heeft ook waarde na de aankoop. Dus in tegenstelling tot een kost als huur, komt de waarde op je balans, die in het geval van een auto onmiddellijk begint te dalen in de loop van de tijd vanwege waardevermindering. Afschrijvingen verschijnen niet op uw cashflow omdat het niet echt geld is dat uw bankrekening verlaat. Uiteindelijk kunt u het over een paar jaar verkopen (of afschrijven). De verkoop vindt plaats tegen de afgeschreven waarde, die vervolgens op uw cashflow verschijnt. Simpel!

Aankopen van activa variëren sterk, afhankelijk van het type bedrijf. Als u een garage voor autoverkoop bent, is het erg belangrijk! Een kantoorbedrijf heeft mogelijk computers, bureaus en andere apparatuur die om de paar jaar worden vernieuwd. Een winkel kan stellingkasten, opslagruimtes, kassa's en, cruciaal, inventaris hebben. Ze hebben allemaal aankoopmomenten die van invloed zijn op uw cashflow en vaak zijn het grote aankopen die van tevoren moeten worden gepland.

• Aanbevolen Reading: Normaal saldo van rekeningen

Leningopnames en terugbetalingen

U had dit waarschijnlijk in uw overheadssectie kunnen opnemen, maar het is handig om apart over financiering na te denken. U moet op de hoogte zijn van de terugbetalingsovereenkomst van uw lening, aangezien dit uw cashflow aanzienlijk zal beïnvloeden. Er zijn veel verschillende polissen, variërend van alleen rente tot vaste maandelijkse betalingen tot bullet-leningen waarbij alles aan het einde van de looptijd wordt terugbetaald. Dit zou een redelijk consistent getal moeten zijn dat elke maand uw cashflow raakt. De uitzondering zou een bullet-lening kunnen zijn waarbij u het hele bedrag aan het einde van de lening terugbetaalt, wat een enorme klap op uw cashflow kan betekenen, pas op!

Alles samenvoegen in een rapport en grafiek

Al het bovenstaande kan worden onderverdeeld in de instroom en uitstroom. Op basisniveau:

Instroom

• Product-/serviceverkoop
• Verkoop van activa
• Leningopname of andere investeringen.

Uitstromen

• Operationele kosten en salarissen
• Verkoopkosten
• Aankopen van activa
• Aflossingen op leningen

Het eindresultaat zou een prognose moeten zijn van het saldo op uw bankrekening aan het einde van elke maand.

Een spreadsheet-cashflowprognose opstellen

• In een nieuw spreadsheet stelt u de maanden in als kolomkoppen bovenaan.
• Voeg aan het einde van elk jaar een totaalkolom toe.
• Stel rijen in voor uw in- en uitstromen.
• Verdeel ze in afzonderlijke rijen zoals beschreven in het artikel
• Voeg een totaal toe onderaan de instroom en een totaal onderaan de uitstroom
• Voeg onderaan het volledige rapport een totaal toe dat het nettobedrag van de in- en uitstromen berekent.
• Maak een kasstroomdiagram met de totalen om uw prognose te visualiseren. (optioneel)

Alternatief...

Meld je aan bij Brixx, die als uw hulpmiddel voor het voorspellen van de kasstroom en dit alles voor u doen.

Dit is zo ongeveer de basis, ik hoop dat dit nuttig voor je is geweest. Laat hieronder een reactie achter en vertel ons wat je van dit artikel vindt of welke ervaring je hebt met het plannen van je bedrijf, laat het ons weten!