Home » Oplossingen » Verzekeringsmaatschappijen

Financiële modelleringstool voor verzekeringsmaatschappijen

Het runnen van een verzekeringsbedrijf betekent het beheren van complexe financiële instroom, claimverplichtingen en premiecycli – en tegelijkertijd de marktrisico's voorblijven. Brixx biedt verzekeringsmaatschappijen de volgende voordelen: prognosetools nodig om het hele jaar door de controle te behouden, snel te kunnen aanpassen en weloverwogen financiële beslissingen te nemen.

Start nu

Financiële prognoses voor verzekeringsmaatschappijen

Modelleer uw verzekeringsmaatschappij in Brixx en zie hoe snel u uw financiën op orde krijgt!

We werken aan het maken van deze template in Brixx. Hoewel deze nog niet beschikbaar is, kunt u de onderstaande instructies volgen om aan de slag te gaan. Als u verdere hulp nodig hebt, aarzel dan niet om Neem gerust contact op! - we zijn hier om te helpen!

Project Setup

Naam van het project: Algemene verzekeringsmaatschappij
Tijdsperiode: Maandelijks (om premie-inkomsten, claims en reserves bij te houden)

verzekeringsmaatschappij - bedrijfsnaam in brixx

Inkomenscomponenten

Bestanddeel: Premie-inkomen
- Subcomponenten:
  - Premies voor woningverzekering (£ 75,000/maand vanaf 2,500 polissen à £ 30 per polis)
  - Autoverzekeringspremies (£ 100,000/maand vanaf 2,000 polissen à £ 50 per stuk)
  - Premies voor aansprakelijkheidsverzekering (£ 25,000/maand vanaf 500 polissen à £ 50 per polis)

Bestanddeel: Beleggingsinkomsten
- Subcomponenten:
  - Rente uit obligatiebeleggingen (£ 8,000/maand)
  - Dividendinkomen uit aandelenportefeuille (£ 3,000/maand)
  - Kapitaalwinst op de verkoop van activa (jaarlijks gemodelleerd, geschat op £ 20,000/jaar)

Bestanddeel: Vergoedingeninkomsten
- Subcomponenten:
  - Polisadministratiekosten (£ 5,000/maand)
  - Korting op makelaarscommissie (£ 2,000/maand)

voorbeeld van een bedrijfsinkomenscomponent van een verzekeringsmaatschappij

Uitgavencomponenten

Bestanddeel: Claims betaald
- Subcomponenten:
  - Claims voor woningverzekering (gemiddeld £ 35,000/maand)
  - Autoverzekeringsclaims (gemiddeld £ 60,000/maand)
  - Aansprakelijkheidsclaims (gemiddeld £ 10,000/maand)
  - Reserve voor grote claims (eenmalige gebeurtenissen – jaarlijks £ 100,000 toegewezen)

Bestanddeel: Operationele kosten
- Subcomponenten:
  - Salarissen van medewerkers acceptatie en claims (£ 50,000/maand)
  - Klantenservice en administratief personeel (£ 30,000/maand)
  - IT & Systemen (£ 10,000/maand voor software, servers, data)
  - Huur kantoorruimte en nutsvoorzieningen (£ 5,000/maand)
  - Herverzekeringspremies (£ 20,000/maand om het claimrisico te verminderen)

Bestanddeel: Administratiekosten
- Subcomponenten:
  - Regelgeving en naleving (£ 2,000/maand)
  - Marketing & reclame (£ 8,000/maand)
  - Professionele diensten (audit, juridisch, actuarieel – £ 3,000/maand)
  - Training en werving (£ 1,500/maand)

voorbeeld van een bedrijfsuitgavencomponent van een verzekeringsmaatschappij

Activacomponenten

Bestanddeel: Vaste activa
- Subcomponenten:
  - Kantoorapparatuur en meubilair (£ 50,000, afgeschreven over 5 jaar)
  - Ontwikkeling van interne systemen (£ 100,000 CapEx, afgeschreven over 3 jaar)

Bestanddeel: Vlottende activa
- Subcomponenten:
  - Kasreserves (vanaf £ 500,000, fluctueert maandelijks)
  - Debiteuren (uitstaande premies, £ 60,000 rollend saldo)
  - Vooruitbetaalde herverzekering (£ 40,000 per jaar, maandelijks afgeschreven)

Bestanddeel: Investeringen
- Subcomponenten:
  - Obligatieportefeuille (£1,000,000 @ 4% rendement)
  - Aandelenbeleggingen (£ 500,000 met een jaarlijks rendement van 6% en kapitaalwinstveronderstellingen)

voorbeeld van een bedrijfsactivacomponent van een verzekeringsmaatschappij

Financiering Componenten

Bestanddeel: Aandeelhouderskapitaal
- Subcomponenten:
  - Initiële kapitaalinjectie (£ 1,000,000 van aandeelhouders)

Bestanddeel: Ingehouden winsten
- Subcomponenten:
  - Herinvestering van winsten uit voorgaande jaren (automatisch ingebouwd)

Bestanddeel: Leningfaciliteit (optioneel)
- Subcomponenten:
  - Bedrijfskredietlijn (maximaal £ 250,000, 5% rente, alleen gebruikt in situaties met een tekort aan liquide middelen)

voorbeeld van een financieringscomponent voor een verzekeringsmaatschappij

Scenarioplanning in Brixx

Claimsvolatiliteit
- Modelleer scenario's met een piek van 10%, 20% of 30% in claims om rampen te simuleren.

Schok op de beleggingsmarkt
- Verlaag het rendement op obligaties met 50% en het rendement op aandelen naar 0% om de financiële impact te testen.

Wijzigingen in het premietarief
- Verhoog/verlaag de premie met 5% om het effect op de inkomsten en het klantverloop te zien.

Stijging van de regelgevingskosten
- Simuleer een potentiële stijging van 10% in compliance- en licentiekosten.

Nieuwe productlancering
- Voeg een nieuwe productlijn toe (bijvoorbeeld een huisdierenverzekering) met opstartkosten en stijgende premies.

voorbeeld van een bedrijfsscenario voor een verzekeringsmaatschappij

Dashboard en rapportage

Kasstroomrapport
- Houdt de premie-instroom versus de claimuitstroom en operationele kosten bij.

Balans
- Geeft de reserveniveaus, claimvoorzieningen, beleggingsportefeuille en het eigen vermogen weer.

Winst-en verliesrekening
- Geeft premie-inkomsten, beleggingsopbrengsten, betaalde claims, uitgaven en netto-inkomsten weer.

Aangepaste KPI's
- Verliesratio (claims/premies)
- Gecombineerde verhouding ((claims + kosten) / premies)
- Beleggingsrendement (beleggingsinkomsten / belegde activa)
- Solvabiliteitsratio (activa/passiva)

Begin vandaag nog met voorspellen in Brixx

voorbeeld van een dashboardcomponent van een verzekeringsmaatschappij

financiële modelleringstool voor verzekeringsmaatschappijen

Wie kan deze Brixx-sjabloon gebruiken?

Verzekeringsmakelaars en -agentschappen
Afdelingen acceptatie en claims
Financiële teams bij verzekeringsmaatschappijen

Brixx is een geweldig hulpmiddel voor:

Ideaal voor iedereen die premies, claimuitkeringen, operationele kosten en financiële strategieën op de lange termijn beheert
Ondersteunt financieel managers, analisten en bedrijfseigenaren bij het volgen van inkomsten, verplichtingen en risicobeheersingsplannen

Wat zijn de belangrijkste voordelen voor verzekeringsmaatschappijen?

Een op maat gemaakte structuur die is ontworpen om de unieke cashflowpatronen van verzekeringsactiviteiten te weerspiegelen
Modelpremie-inkomsten, claimuitgaven, operationele kosten en herverzekeringsregelingen
Visualiseer financiële trends en krijg inzicht in de winstgevendheid en het groeipotentieel van het beleid
Gemakkelijk scenariotest de effecten van nieuwe verzekeringsproducten, prijsstrategieën of regelgevende wijzigingen
Begrijp de financiële gevolgen van veranderende claimpercentages, markttrends of klantbehoudstrategieën

Strategische prognose in Brixx

Analyseer hoe verschillende premiestructuren en claimfrequenties de winstgevendheid beïnvloeden
Financiële documentatie voorbereiden ter ondersteuning van financierings- of partnerschapsvoorstellen
Budget voor marketingcampagnes, personeelskosten en initiatieven voor digitale transformatie
Modelleer de kapitaalimpact van grootschalige claimgebeurtenissen of beleidswijzigingen
Volg de prestaties in de loop van de tijd en pas plannen aan als reactie op de marktomstandigheden

Bekijk alle Brixx-oplossingen

Een financiële prognosesjabloon die speciaal is gestructureerd voor Yamaha-dealers.

"Het is echt slimme software en zo makkelijk te gebruiken. Het was zo handig om de cashflow in blokken van één, twee en drie jaar te zien."

Jack Berryman, MuntMech

Begin vandaag nog met het maken van betere financiële plannen met Brixx

Of u nu een onafhankelijk verzekeringsagentschap laat groeien of een grotere operatie beheert, brixx Biedt de helderheid en flexibiliteit die uw bedrijf nodig heeft. Krijg diepgaand inzicht in uw financiële positie, plan voor meerdere scenario's en blijf de uitdagingen in de sector voor.

Van het voorspellen van toekomstige claimverplichtingen tot het voorspellen van premie-inkomsten en kosten voor naleving van regelgeving, Brixx stelt verzekeringsmaatschappijen in staat om weloverwogen, datagedreven beslissingen te nemen. Met twee decennia aan expertise in bedrijfsmodelleringBrixx biedt een slim, intuïtief platform waarmee u zich kunt voorbereiden op wat er ook komen gaat.

Haal het giswerk uit uw financiële planning en breng precisie in uw verzekeringsbedrijf met Brixx.

Ontdek verschillende branchekaders die u in Brixx voor uw bedrijf kunt bouwen

Ga aan de slag met Brixx

£30 / Maand

Prijzen zijn exclusief lokale belastingen

Monthly Jaarlijks (bespaar 20%)

7 Day gratis proefversie

Begin vandaag

Geen kredietkaart nodig

Scenariotesten
Financiële prognose voor 10 jaar
Voorgebouwde sjablonen
Xero-integratie
Geautomatiseerde rapporten: winst- en verliesrekening, balans, kasstroom, belasting en meer