Wat is een kasstroomprognose voor 13 weken in de boekhouding?

Wat is een 13-weken kasstroommodel?

Een kasstroommodel van 13 weken is een financieel prognose-instrument dat door bedrijven wordt gebruikt om hun in- en uitstroom van geld over een periode van 13 weken. Het biedt een kortetermijnvooruitzicht op de kaspositie van een bedrijf, waardoor het management potentiële kastekorten of -overschotten kan identificeren en weloverwogen beslissingen kan nemen om hun financiële liquiditeit effectief.

De 13-weekse tijdsperiode is gekozen omdat het een balans vormt tussen kortetermijn cashplanning en langetermijnprognoses. Ontdek meer over het gebruik van deze prognose in onze handige gids.

Waarvoor wordt een kasstroomprognose voor 13 weken gebruikt?

Een 13-weekse cashflowprognose wordt om verschillende redenen in het bedrijfsleven gebruikt. Het primaire doel is om bedrijven een duidelijk inzicht te geven in hun kortetermijnkaspositie. Daarnaast zijn er nog andere belangrijke redenen waarom het zo nuttig kan zijn voor een bedrijf:

KasstroomplanningDoor de kasinstroom en -uitstroom over een periode van 13 weken te voorspellen, kunnen bedrijven plannen maken voor toekomstige uitgaven en anticiperen op mogelijke tekorten of overschotten.

Beheer van het werkkapitaal:De prognose helpt bedrijven hun werkkapitaal effectief te beheren door periodes van liquiditeitstekorten of -overschotten te markeren.

Risicomanagement: Een kasstroomprognose voor 13 weken helpt bij het identificeren en het beheersen van potentiële risico’s naar de kaspositie van het bedrijf. Het helpt om periodes van lage kasreserves te anticiperen, zoals seizoensgebonden schommelingen of onverwachte verstoringen.

Financiële besluitvorming: De prognose biedt cruciale informatie voor het nemen van financiële beslissingen op de korte termijn. Het helpt bedrijven bij het evalueren van de haalbaarheid van investeringsmogelijkheden, het beoordelen van de behoefte aan financiering en het evalueren van de impact van verschillende financiële strategieën op hun kaspositie.

Communicatie met belanghebbenden: Een 13-weken cashflowprognose kan worden gedeeld met stakeholders. Dit kan vertrouwen wekken bij stakeholders met betrekking tot de financiële gezondheid en levensvatbaarheid van het bedrijf.

Een stapsgewijze handleiding voor het maken van een kasstroomprognose voor 13 weken

Het maken van een 13-weekse cashflowprognose omvat verschillende stappen. Hier is een algemene handleiding over hoe u er een maakt:

1. Historische gegevens verzamelen: Verzamel alle relevante financiële gegevens van de afgelopen paar maanden om inzicht te krijgen in de cashflowpatronen van uw bedrijf. Deze historische informatie dient als basis voor prognoses.
2. Identificeer kasstromen: Bepaal de verschillende bronnen van kasinstroom die uw bedrijf ontvangt. Analyseer historische gegevens om trends te identificeren en toekomstige kasinstromen te schatten op basis van verwachte verkopen, betalingspatronen van klanten en andere inkomstenbronnen.
3. Project kasuitstromen: Identificeer en categoriseer de kasuitstromen van uw bedrijf. Dit kunnen uitgaven zijn zoals salarissen en andere operationele uitgaven. Gebruik historische gegevens en verwachte toekomstige uitgaven om de timing en bedragen van kasuitstromen te schatten.
4. Houd rekening met timing en seizoensgebondenheid: Houd rekening met eventuele timingverschillen tussen kasinstroom en -uitstroom. Houd rekening met de impact van seizoensgebondenheid of andere factoren die van invloed kunnen zijn op uw kasstroompatronen.
5. Beoordeel de componenten van het werkkapitaal: Analyseer uw werkkapitaalcomponenten, zoals debiteuren en crediteuren. Denk na over de verwachte veranderingen in werkkapitaal en hun impact op uw cashflow.
6. Niet-operationele items opnemen: Houd rekening met alle belangrijke niet-operationele posten die van invloed kunnen zijn op uw kasstroom, zoals kapitaaluitgaven of investeringen. Pas uw cashflowprognose dienovereenkomstig aan om deze gebeurtenissen te weerspiegelen.
7. Aanpassing voor onzekerheden: Denk aan potentiële risico's en onzekerheden die uw cashflow kunnen beïnvloeden. Bijvoorbeeld veranderingen in marktomstandigheden of klantgedrag. Bouw onvoorziene omstandigheden of alternatieve scenario's in om rekening te houden met deze onzekerheden.
8. Controleer en update regelmatig:Een kasstroomprognose voor 13 weken is geen statisch document, tenzij u een slimme financiële prognosetoolBekijk en actualiseer de informatie regelmatig als er nieuwe informatie beschikbaar komt.

Vergeet niet dat het maken van een 13-weekse cashflowprognose een zorgvuldige analyse, kennis van de financiën van uw bedrijf en inzicht in de factoren die uw cashflow beïnvloeden, vereist. Het is raadzaam om Raadpleeg uw accountant of financieel adviseur om de nauwkeurigheid en relevantie voor uw specifieke bedrijfssituatie te garanderen.

De voordelen van een 13-weken kasstroommodel

Een kasstroommodel van 13 weken biedt bedrijven verschillende voordelen:

• Zichtbaarheid op korte termijn:Het tijdsbestek van 13 weken biedt een relatief kortetermijnperspectief, waardoor bedrijven een duidelijk inzicht krijgen in hun kaspositie in de nabije toekomst.
• Verbeterd cashflowbeheer:Het model stelt bedrijven in staat hun cashflow effectief te beheren door een gedetailleerde prognose te geven van de kasinstroom en -uitstroom.
• Verbeterde financiële besluitvorming: Het model helpt bedrijven om op korte termijn weloverwogen financiële beslissingen te nemen. Dit stelt bedrijven in staat om investeringsmogelijkheden, timing van uitgaven, financieringsbehoeften en risicobeperkende maatregelen te evalueren.
• Optimalisatie van het werkkapitaalDoor de in- en uitstroom van geld over een periode van 13 weken te analyseren en te voorspellen, kunnen bedrijven hun werkkapitaal beter beheren.
• Risicomanagement: Het 13-weken cashflowmodel helpt bij het identificeren en beheren van potentiële risico's voor de kaspositie van het bedrijf. Het helpt bij het anticiperen op periodes van lage kasreserves, waardoor bedrijven proactieve maatregelen kunnen nemen om risico's te beperken en voldoende liquiditeit te garanderen.
• Communicatie met belanghebbenden: Het model kan worden gedeeld met belanghebbenden om transparantie te bieden en de financiële gezondheid van het bedrijf te demonstreren. Het wekt vertrouwen door het vermogen van het bedrijf te tonen om aan zijn kortetermijnfinanciële verplichtingen te voldoen.
• Flexibiliteit en aanpassingsvermogen: Het tijdsbestek van 13 weken maakt frequentere updates en aanpassingen van de cashflowprognose mogelijk. Bedrijven kunnen hun prognoses regelmatig monitoren en verfijnen op basis van de werkelijke cashflowprestaties.
• Proactief cashmanagementMet een kasstroommodel van 13 weken kunnen bedrijven hun kaspositie proactief beheren en de nodige maatregelen nemen om potentiële kastekorten aan te pakken.

Over het algemeen biedt een 13-weeks cashflowmodel bedrijven een gericht, kortetermijnperspectief op cashflowmanagement. Het biedt inzichten, verbetert besluitvorming en helpt werkkapitaal te optimaliseren, wat uiteindelijk de financiële stabiliteit en veerkracht verbetert.

 Automatisering van het 13-weken kasstroommodel

Het automatiseren van het 13-weekse cashflowmodel kan het proces aanzienlijk vereenvoudigen en de nauwkeurigheid verbeteren. Hier zijn de stappen die u kunt nemen om het model te automatiseren:

1. Gebruik financiële software of hulpmiddelen voor kasstroomprognoses: Overweeg het gebruik van speciale financiële software of hulpmiddelen voor kasstroomprognose die functies bieden die specifiek zijn ontworpen voor cashflowbeheer.
2. Integreren met boekhoudsystemen: Verbind uw cashflow-prognosetool met uw boekhoudsoftware om automatisch financiële gegevens te importeren. Dit vermindert handmatige gegevensinvoer en zorgt voor nauwkeurigheid door menselijke fouten te elimineren.
3. Kasstroomcategorieën instellen: Maak vooraf gedefinieerde categorieën voor kasinstroom en -uitstroom in uw cashflowprognosetool. Hiermee kunt u eenvoudig kasbewegingen toewijzen en volgen. Dit kan binnen Brixx.
4. Historische gegevens invoeren: Importeer of voer historische financiële gegevens in vanuit uw boekhoudsysteem in de cashflowprognosetool. Deze gegevens dienen als basis voor het maken van nauwkeurige prognoses en het identificeren van trends.
5. Gegevensverbindingen tot stand brengen: Stel dataverbindingen in om automatisch realtime of bijna realtime financiële data te importeren uit verschillende bronnen. Dit zorgt ervoor dat uw cashflowprognoses gebaseerd zijn op de meest actuele informatie.
6. Prognoseveronderstellingen configureren: Definieer de aannames en parameters die uw cashflowprojecties sturen. Deze kunnen betalingsvoorwaarden, verwachte groeicijfers, seizoensfactoren en andere relevante variabelen omvatten.
7. Genereer kasstroomprognoses: Zodra de historische gegevens en aannames op hun plaats zijn, kan de cashflow-prognosetool geautomatiseerde projecties genereren voor de komende 13 weken. De tool past de gedefinieerde regels en aannames toe om kasinstromen en -uitstromen te berekenen op basis van historische trends en verwachte veranderingen.
8. Monitoren en updaten: Controleer en actualiseer de kasstroomprognose regelmatig door deze te vergelijken met werkelijke kasstroomgegevens. Houd eventuele discrepanties in de gaten en verfijn aannames indien nodig. De automatiseringsfuncties van de tool moeten snelle updates mogelijk maken en u realtime inzicht geven in uw cashflowpositie.
9. Maak gebruik van rapportage en analyse: Maak gebruik van de rapportage- en analysemogelijkheden van de tool voor kasstroomprognoses om inzicht te krijgen in kasstroompatronen, potentiële risico's of kansen te identificeren en de prognose effectief te communiceren aan belanghebbenden.

Door het 13-weken kasstroommodel te automatiseren, kunt u het prognoseproces stroomlijnen, handmatige fouten verminderen en een nauwkeuriger en actueler beeld van uw kasstroom krijgen.

Casestudy: een retailbedrijf dat gebruikmaakt van een kasstroomprognose voor 13 weken

In dit casestudyvoorbeeld onderzoeken we een klein detailhandelsbedrijf dat gespecialiseerd is in huisdecoraties en geschenken. Dit bedrijf genereert het grootste deel van zijn inkomsten tussen mei en september, en kampt met grotere moeilijkheden in de wintermaanden. Ondanks hun sterke algehele winstgevendheid, heeft het bedrijf hulp nodig om hun liquiditeit te beheren in de rustigere maanden.

Het resultaat

Het bedrijf gebruikte Brixx om een ​​prognose voor 13 weken te maken op basis van historische verkoop- en kostengegevens.

1. Het bedrijf heeft de kasinstroom in kaart gebracht, waardoor ze betalingstrends van voorgaande jaren konden analyseren.

2. Het bedrijf bracht de uitgaven in kaart, zoals salarissen, inventaris en vaste kosten zoals huur.

3. Het bedrijf hield rekening met de seizoensgebonden problemen en berekende dat de omzet in de winter naar verwachting zou dalen.

4. Vervolgens voerde het bedrijf stresstests uit met scenarioanalyses, waarbij diverse plannen werden opgesteld om meerdere eventualiteiten het hoofd te kunnen bieden.

Resultaat

In week 6 van de prognose stelde het bedrijf vast dat ze eind januari te maken zouden krijgen met een groot tekort van £ 20,000. Hierdoor konden de bedrijfseigenaren proactieve maatregelen nemen.

• Ze slaagden erin om met leveranciers te onderhandelen over langere betalingstermijnen.
• Ze hebben alle niet-essentiële uitgaven voor de rustige periode verlaagd, inclusief marketing.
• Ze kregen een kredietlijn op korte termijn.

Aan het einde van de 13 weken wist het bedrijf een tekort aan contanten te voorkomen en ging het het voorjaar in met een overschot van £ 10,000! Dankzij de precisie van hun nieuwe Brixx-prognose kon het bedrijf elk jaar vol vertrouwen hun financiën plannen.

Wanneer u geen 13-wekenprognose wilt gebruiken

Het lijkt erop dat de kasstroomprognose voor 13 weken de enige prognose is die u ooit nodig zult hebben. Dat is niet helemaal het geval. 13 weken is nog steeds een relatief kortzichtige kijk op de toekomst van uw bedrijf. De rol ervan is simpelweg cashflow managementHet gaat erom de acties te benadrukken die je moet ondernemen om week na week te overleven. 

Er zijn een aantal situaties waarin het bereik gewoonweg niet toereikend is voor uw bedrijf.  

Denk aan financiële planning voor seizoensinvloeden

In veel sectoren, zoals vrijetijdsbesteding en toerisme, hangt de omzet af van de tijd van het jaar. Als u het grootste deel van uw omzet in een bepaalde periode realiseert, bijvoorbeeld in de zomer, zult u in die periode over veel geld beschikken. 

Maar verder vooruit plannen voor deze bedrijven is nog noodzakelijker. Je hebt nu genoeg geld, maar kun je overleven tijdens het laagseizoen? 13 weken zijn niet lang genoeg om uw off-season te voorspellen en hoogseizoen. Dus als dit voor u geldt, zult u waarschijnlijk een prognose voor ten minste 12 maanden moeten maken. 

Financiële planning met investeringsfinanciering

Uw financiële situatie kan er ook heel anders uitzien. Als u een early-stage bedrijf bent en net een grote investering hebt ontvangen, hoeft u zich op korte termijn geen zorgen te maken over cash. Het kan verleidelijk zijn om het prognoseproces hier helemaal over te slaan, maar u zult zien dat het net zo belangrijk is.

Als startup ben je waarschijnlijk nog niet winstgevend en dat zal nog wel even duren. Hoe lang ga je dat geld gebruiken en word je winstgevend voordat het allemaal op is? Het is daarom absoluut cruciaal om verder vooruit te plannen om te bepalen wanneer u uw droom zult vinden. break-even puntAls het er niet naar uitziet dat je het kunt bereiken voordat je financiering op is, kun je dit beter zo snel mogelijk realiseren. 

Financiële planning rondom bedrijfsstrategie

Zelfs als u een gevestigde, winstgevende onderneming bent, zijn langetermijnprognoses een nuttig hulpmiddel. Ze helpen u strategische beslissingen te nemen rondom uw 'big picture'-bedrijfsdoelen en -objectieven. Als u altijd naar de korte termijn kijkt, kunt u beslissingen nemen die gericht zijn op winst op de korte termijn in plaats van op de gezondheid van uw bedrijf op de lange termijn. Door af en toe de tijd te nemen om naar het grotere geheel te kijken, voorkom je dat je over twee jaar nog steeds hetzelfde doet en dat je bedrijf dan stagneert.

Uw 13-wekenverwachting plannen in Brixx

We hebben vastgesteld dat een 13-wekenprognose enorm voordelig kan zijn voor uw bedrijf. Door de komende maanden te voorspellen, krijgt u de kans om plannen te maken om deze stressvolle situaties te vermijden. Dit proces kan worden uitgevoerd in Brixx. Gewoon aanmelden, maak uw plan en stel uw datumbereik in op 13 weken. Mocht u ondersteuning nodig hebben, wij zijn er om u te helpen!