Прогноз движения денежных средств является неотъемлемой частью успешного управления и развития вашего бизнеса, а изучение создания прогноза движения денежных средств в Brixx может облегчить этот процесс.
Это имеет решающее значение для:
- Подчеркните, если у вас есть риск остаться без наличных денег
- Планирование того, как вы будете тратить деньги на развитие своего бизнеса
- Создание 3-5-летних финансовых планов для инвесторов
- Запуск сценариев «что если» для стресс-тестирования вашего бизнеса
- Изучение влияния новых проектов на ваши будущие финансы
Однако создание прогноза движения денежных средств может оказаться сложной задачей! Финансы не всем даются легко, и не все чувствуют себя комфортно с электронными таблицами.
Мы решили изменить это, создав Brixx — мощный инструмент финансового прогнозирования, который помогает развеять мифы о финансах. Независимо от того, являетесь ли вы предпринимателем или опытным бухгалтером, приложение помогает людям все уровни финансовых навыков создавайте профессиональные прогнозы простым способом.
В этой статье я собираюсь продемонстрировать прогнозирование для кофейни, но вы можете использовать те же принципы для моделирования любого бизнеса в приложении. Давайте рассмотрим 7 шагов, которые вам нужно выполнить, используя Brixx в качестве инструмент прогнозирования денежных потоков.
Шаг 1: Создание плана
Начнем с самого начала: нам нужно составить план и создать прогноз движения денежных средств!
Это экран создания плана. Здесь вам нужно выбрать начальную дату и период времени, на который вы хотите сделать прогноз.
В этом плане я собираюсь сделать прогноз на 3 года вперед.
Более длительные сроки, как правило, хороши для стратегических планов высокого уровня, где вы излагаете цели и стремления для своей компании. Это то, что инвесторы захотят увидеть.
Более короткий, годовой план лучше подходит для более подробного набора бюджетов на предстоящий год. Рассмотрите свои потребности и выберите лучший вариант для своих требований.
Шаг 2: Составьте структуру своего плана
Когда я объясняю людям Brixx, я часто говорю: «В Brixx вы создаете представление о своем бизнесе».
«Картинка» имеет решающее значение.
Картина, которую вы создаете, — это четкое представление каждой деятельности вашего бизнеса. Она создается с использованием компоненты которые представляют эти различные виды деятельности.
В этом и заключается ключевое различие между вводом статического отчета о движении денежных средств в электронную таблицу и созданием живой модели вашего бизнеса, которой вы можете управлять.
На этом изображении вы видите панель управления. Слева вы видите «картинку» моего бизнеса. Каждая компонент представляет собой деятельность в моей кофейне и содержит прогноз. Сочетание этих компоненты создает панель мониторинга и отчеты с правой стороны.
Эти компоненты делятся на четыре цветных типа:
- доход
- Расходов
- Активы
- Финансовые
Используя комбинации этих компоненты, организованные в разделы и группы, вы можете визуализировать все виды деятельности вашего бизнеса модульным и гибким способом.
Эта гибкость делает невероятно простым моделирование предприятий любого размера, сложности и зрелости. Это также отлично подходит для сценариев — об этом позже!
Зеленый цвет обозначает доходы, красный — расходы, желтый — активы, а синий — источники финансирования.
Когда вы начнете свой план, вы начнете со стандартного шаблона, чтобы не смотреть на пустую страницу. Он структурирован с набором компонентов, типичных для многих предприятий. Вы можете переименовывать, удалять, копировать или добавлять в эту структуру, чтобы она соответствовала вашему конкретному бизнесу.
Вы можете создать подробные структуры для категоризации видов деятельности в вашем бизнесе:
- доход
- Категория дохода 1
- Продукт или услуга А
- А Продукт или услуга Б
- Продукт или услуга C
- Продукт или услуга D
- Продукт или услуга E
- Категория дохода 2
- Продукт или услуга А
- Продукт или услуга B
- Продукт или услуга C
- Категория дохода 1
Вы можете иметь столько компонентов (или столько, сколько захотите) в любой группе; чем больше деталей вы добавляете, тем точнее может быть ваш прогноз. Однако это происходит за счет скорости построения и изменения вашей модели с течением времени. Чем больше вы разбиваете свой бизнес, тем менее гибким вы можете быть при быстром тестировании идей и сценариев.
Вам нужно найти правильный баланс, и со временем, по мере того, как вы будете больше прогнозировать, вы поймете это.
Я рекомендую посмотреть «Начало работы с Brixx, часть 2: как прогнозировать продажиВ этом видео мы демонстрируем, как использовать группы и разделы для структурирования вашего бизнеса в Brixx.
Давайте начнем с прогноза доходов моей кофейни.
Шаг 3: Спрогнозируйте свой доход
я собираюсь использовать доход компоненты для разделения продуктов, которые я продаю в своей кофейне. Здесь вы можете видеть, что я использовал их для представления моих капучино, латте и эспрессо:
Каждый тип напитка является отдельным компонентом (а не сваливает все мои продажи в один), поскольку это позволяет мне разбить мой прогноз продаж в отчетах. Как правило, чем больше у вас деталей, тем больше информации у вас есть для принятия решений.
Каждый компонент содержит прогноз для конкретного элемента вашего бизнеса. Давайте заглянем внутрь одного из этих компонентов:
Как видите, я подсчитал количество единиц товара, которое, по моему мнению, я смогу продавать каждый месяц.
Создание надежного прогноза продаж на ближайшие месяцы может быть сложным. Будущее трудно предсказать!
Для моей кофейни отправной точкой будет:
- Рассмотрим данные за тот же период прошлого года.
- Взгляните на мое последнее выступление.
- Учет текущих и будущих рыночных факторов.
Когда дело доходит до прогнозирования вашего денежного потока, вам необходимо принять некоторые обоснованные решения о том, что, по вашему мнению, произойдет, используя исторические данные. Если вы пока нет никаких исторических данных, вам нужно положиться на свое маркетинговое исследование.
доход компонент также автоматически спрогнозирует соответствующие налоги для вашей страны.
На основе вашего прогноза будут сформированы государственные платежи, и вы сможете увидеть предстоящие платежи.
Шаг 4: Спрогнозируйте свои расходы
Говорят, чтобы заработать деньги, их сначала нужно потратить!
В Brixx у нас есть ряд компонентов затрат, которые обрабатывают прогнозы для Операционный, Сотрудник и Себестоимость продаж.
В своей кофейне я буду:
- Понимание того, какие затраты были связаны с предыдущей деятельностью.
- Если есть какие-либо ненужные расходы, которые можно сократить, уменьшить или предотвратить.
- Знание того, какие расходы и когда отразятся на моем денежном потоке.
Если вы хотите начать свой собственный бизнес, я рекомендую вам ознакомиться с нашим руководством оценка ваших первоначальных затрат.
Стоимость продажи
Стоимость продажи компоненты могут быть связаны с доход компоненты для расчета затрат на основе вашего прогноза продаж:
Давайте заглянем внутрь Стоимость продажи компонент:
Стоимость продажи компонент установлен на «стоимость за проданную единицу». Количество единиц, введенных мной в прогноз продаж, будет определять установленные здесь затраты.
Эксплуатационные расходы
Операционные затраты компонент может быть использован для прогнозирования ваших «фиксированных затрат». Эти затраты не зависят от количества проданных единиц, как аренда офиса или телефонные счета.
Если вы еще не приступили к составлению прогноза, я часто рекомендую начать с этого.
Эти расходы зачастую легче всего предсказать, поэтому они являются хорошим способом получить некоторые цифры.
Опять же, как и в случае с источниками дохода, обязательно разбейте свои расходы на разные группы.
Шаблон Brixx начинается с двух разделов и многочисленных групп, посвященных разделению этих операционных расходов, поскольку очень важно знать, куда уходят деньги из вашего бизнеса.
Простое создание прогноза расходов в вашем бизнесе — это упражнение, открывающее глаза. Это может заставить вас начать задавать вопросы и глубже исследовать ваши финансы, чтобы убедиться, что все они работают эффективно.
Расходы на сотрудников
Сотрудник компонент может быть использован для прогнозирования зарплат персонала. Зарплаты обычно являются одной из самых больших статей расходов для любой компании, поэтому действительно стоит сосредоточиться на выделении этого в отдельную область.
Помните, что всякий раз, когда вы разбиваете область в Brixx, у вас появляется возможность подробно просмотреть эти компоненты в ваших отчетах.
Стоит добавить еще один Сотрудник компонент для каждого человека, которого вы нанимаете или планируете нанять.
Вы можете использовать временную шкалу для управления датами начала работы, что позволит вам планировать будущий набор сотрудников и экспериментировать со сценариями, связанными с датами начала работы.
Конечно, если у вас работают сотни сотрудников, вы можете сделать это более управляемым, используя одного Сотрудник компонент для каждой группы зарплат. Затем вы можете установить, сколько сотрудников находятся в этой группе зарплат в любой момент времени.
Шаг 5: Прогнозируйте свои активы
Активы отличаются от общих расходов на предыдущем этапе. Хотя они стоят вам денег на покупку, влияя на ваш денежный поток, они также добавляют ценность вашему бизнесу, пока вы ими владеете.
Они, как правило, покрывают крупные расходы на машины, оборудование, транспортные средства и т. д. — предметы, имеющие ключевое значение для ведения и развития вашего бизнеса.
Активы в Brixx представлены Активы, Инвестиции и Каталог компоненты.
При составлении прогноза для кофеен я буду учитывать несколько моментов:
- Нужно ли мне приобретать или заменять какое-либо оборудование?
- Планирую ли я продать какие-либо существующие активы за наличные?
- Держу ли я какие-либо запасы более месяца, которые стоит классифицировать как запасы?
Активы оказывают простое влияние на ваш денежный поток. Они, как правило, просто еще один источник расходования денег.
Активы становятся более интересными в вашем прогнозе прибылей и убытков и прогнозе баланса!
Они добавляют ценность, пока они являются частью вашей компании, но часто эта ценность меняется со временем. Это обычно отображается как расход в вашем отчете о прибылях и убытках. Например, амортизация из-за износа.
Вам не нужно слишком беспокоиться об этом для вашего прогноза движения денежных средств, но если вы заполните каждый Активы компонент, то Brixx также сгенерирует правильные записи в ваших прогнозах прибылей и убытков и балансовом отчете!
В моей кофейне удивительно много активов. От мебели и складских помещений до кофемашин и кухонного оборудования.
Давайте рассмотрим простой, но важный предмет мебели — скромный журнальный столик:
Компонент актива
Этот компонент позволяет осуществлять покупку, амортизацию и продажу активов.
Это отлично подходит для таких предметов, как мебель в кофейне, поскольку она может отражать постепенное снижение стоимости из-за износа и последующей замены.
Инвестиционная составляющая
Инвестиции компонент используется для прогнозирования внешних денежных инвестиций, которые осуществляет бизнес, включая торговлю на фондовом рынке или покупку акций для другого бизнеса.
An Инвестиции компонент является отличным инструментом для управления тем, как ваша компания распоряжается своими денежными средствами, которые не планируется использовать для роста или расширения.
Компонент инвентаря
Ваша Каталог компоненты, подобно тому, как себестоимость продаж идет параллельно с компонентами дохода.
В отличие от компонента «Стоимость продаж», он влияет на вашу баланс.
Это потому, что он используется для автоматического приобретения акций перед продажей. Затем стоимость сохраняется в вашем балансе до тех пор, пока не будет совершена продажа. Когда продажа совершена, расходы признаются в вашем отчете о прибылях и убытках, а стоимость баланса уменьшается.
Если вас интересует только денежный поток, вы можете использовать Стоимость продажи компонент для всех ваших прямые затраты.
Шаг 6: Прогнозируйте свое финансирование
То, как вы финансируете свой бизнес, может иметь ряд последствий для вашего денежного потока. Обычно вам нужно рассматривать это двумя способами:
- Краткосрочное финансирование необходимо для устранения пробелов в вашем денежном потоке
- Для развития моего бизнеса требуется долгосрочное финансирование
Существует множество способов, с помощью которых бизнес может получить финансирование для запуска, роста или развития бизнеса. Компоненты, которые мы используем для управления ими, следующие: Кредиты, Капитал и Капитал.
Для моего прогноза по кофейням я буду учитывать:
- Могу ли я позволить себе выплаты по кредиту, который я рассматриваю?
- Стоит ли отказываться от владения бизнесом ради внешних инвестиций?
- Каковы будут выгоды и риски инвестирования моего личного капитала в бизнес?
В моей кофейне я установил Заем компонент. Я могу экспериментировать с различными сроками и вариантами погашения, чтобы увидеть влияние на мой денежный поток. Я также установил Капитал компонент, представляющий собой денежное вливание от меня, владельца.
Кредитный компонент
Этот Заем компонент позволяет мне установить срок кредита, сумму займа и процентную ставку, связанную с ним. Он распределит выплаты по кредиту в течение выделенного периода времени либо уменьшающимися платежами, либо сложными платежами, либо только процентами.
Более длительный срок обычно означает более низкие ежемесячные расходы по погашению, но более высокую общую стоимость процентов.
Компонент акционерного капитала
Капитал компонент позволяет продавать акции компании за наличные, а также моделировать выплаты дивидендов.
Выплату дивидендов акционерам можно спрогнозировать, используя сумму на акцию или процент от вашей прибыли.
Капитальный компонент
Капитал компонент используется для ввода или вывода средств из бизнеса.
Его можно использовать для управления средствами владельца или инвесторов, которые не рассчитываются на основе количества акций.
Шаг 7: Запуск сценариев движения денежных средств
Теперь, когда мы рассмотрели все доходы, расходы, активы и финансирование, у вас есть модель всех видов деятельности вашего бизнеса.
После того, как вы проработаете прогноз по каждому компоненту, у вас будет комплексный прогноз движения денежных средств (не говоря уже о прогнозе прибылей и убытков и баланса!).
Когда ваша модель готова, пришло время провести тестирование сценария.
Сценарии — это вариации одного и того же прогноза. С помощью модели Brixx вы можете задавать вопросы «что если», например:
- Что делать, если мои продажи окажутся ниже ожидаемых?
- А если запуск моего продукта задерживается?
- Что делать, если мои маркетинговые расходы увеличатся?
- Когда я смогу позволить себе нанять новых сотрудников?
- Сколько денег мне следует накопить, чтобы пережить межсезонье?
Вы можете настроить дополнительные разделы, группы или компоненты для планирования различных сценариев:
Используя значок слева от названия, вы можете включить или выключить любой элемент в своем прогнозе, чтобы переключаться между различными прогнозами.
Временная шкала Brixx
Все ключевые события в бизнесе происходят в определенное время, и расчет времени имеет решающее значение для создания прогноза денежных потоков.
С помощью временной шкалы вы можете перетаскивать дату начала или окончания любого действия «на лету»:
Это автоматически корректирует показатели вашего денежного потока, позволяя вам судить, например:
- Когда запускать или прекращать выпуск продукции
- Оптимальное время для найма новых сотрудников
- Когда приобретать новые активы
- Когда следует менять поставщика услуг
Первые шаги в прогнозировании в Brixx
Итак, мы разобрались с Brixx: что это такое, как это работает и как лучше всего его использовать. Теперь осталось только попробовать, если вы еще этого не сделали, и создать прогноз денежных потоков!
Убедитесь, что вы посетите нашу страницу с ценами сегодня или ознакомьтесь с нашим серия видео!
Прогнозирование денежных потоков является обязательным для любого бизнеса на любом этапе его жизни. Поэтому, независимо от того, решите ли вы использовать Brixx или нет, я настоятельно рекомендую вам прогнозировать ваши денежные потоки.
