Когда вы проверяете эффективность своего бизнеса и планируете будущее вам действительно нужно, чтобы все были на одной волне и это поможет избежать распространенных путаниц с денежными потоками.
Цифры могут быть неоднозначными в интерпретации, особенно если вы не привыкли к запутанным бухгалтерским методикам.
Возможно, вы обычно предоставляете цифры бухгалтеру, но если вы принимаете решения, то в какой-то момент вам придется выяснить, что все это значит.
Итак, сегодня я собираюсь объяснить некоторые распространенные причины путаницы, связанной с денежным потоком, и рассказать, как ее можно избежать.
1) У прибыльного бизнеса никогда не заканчиваются деньги
Управленческие счета часто строятся на начисление основе и оцените свою работу, проверив отчет о прибылях и убытках.
Аспект «метода начисления» означает, что стоимость доходов и расходов соотносится с моментом их фактического получения в реальном мире, что дает вам более справедливое представление о том, чем на самом деле занимается бизнес.
Как только вы поймете, на что смотрите, настоящем докладе действительно полезно для анализа вашей прибыльности и планирования будущего.
Однако давайте проясним одну вещь: получения прибыли не наличные. Неа.
Отчет о прибылях и убытках часто является основным отчетом, представляемым бухгалтерами и программным обеспечением для онлайн-бухгалтерского учета, но если вы используете его для управления денежными потоками, у вас могут возникнуть проблемы.
Посмотрим почему.
Если вы покупаете дорогое оборудование, вы можете заплатить за него наличные немедленно. Это может быть существенный и оказать реальное влияние на ваш денежный поток.
Вы этого не знаете. хотя, глядя на ваши прибыли и убытки. Поскольку вы обмен наличные за единицу оборудования, ваш бизнес просто обменивает один актив (наличные) на другой ( основных средств).
Эта торговля означает, что это не a от для бизнеса и поэтому не будет отображаться в отчете о прибылях и убытках. Это большое дело!
Это один из способов, которым вы могли бы появиться прибыльным, но на самом деле остро нуждающимся в деньгах.
Это не единственное, чем P&L отличается от о движении денежных средств тоже. Задержка между выставление счета клиенту и получение наличных денег также является важным фактором. P&L показывает, что было выставлено в счете, но только о движении денежных средств набирает обороты, когда действительно появляются деньги.
Этот метод учета по методу начисления может вызвать огромную путаницу, если вы не понимаете, что он вам говорит. Вот почему вам нужно запустить оба отчета, чтобы получить истинную картину эффективности вашего бизнеса.
Это может показаться элементарным, но если вы принимаете решения о движении денежных средств, убедитесь, что вы начинаете с фактического отчет о движении денежных средств. Отчет, который четко отражает ваши закрытие банковской позиции внизу цифра, которая не может лгать о вашей финансовой ситуации!
2) Прогноз движения денежных средств ДОЛЖЕН быть точным
Хорошо, мы только что увидели, как важно смотреть на правильные цифры. Конечно, они обязательно be точный слишком?
Конечно, когда дело доходит до рассмотрения исторических показателей, вы захотите, чтобы это было на 100% правильно. Фактически, вам в любом случае нужно сделать это правильно для вашей налоговой декларации! Поддержание аккуратности и точности исторических счетов должно быть нормой для любого бизнеса.
Становится немного мутнее, когда начинаешь прогнозирование хотя.
Конечно, у вас есть ваши регулярные счета для оплаты, вы будете знать, сколько они стоят и когда они оплачиваются с почти 100% точностью. У вас могут быть постоянные клиенты, которые платят как часы. Хорошо.
Однако большинство предприятий будут испытывать определенную неопределенность относительно того, сколько клиентов придут к ним на следующей неделе.
И когда вы начинаете думать о том, сколько людей придут в следующем месяце, через 6 месяцев, 2 года времени, появляется еще больше неопределенности.
Так в чем же смысл, если это будет всего лишь сплошная догадка?
Ну, для начала, это не так. полный догадки. У вас есть исторические данные, на которые можно опереться, ваши деловые знания и ваш опыт. Даже если ваши исторические данные ограничены, все еще есть способы прогнозирования ряд реалистичных сценариев, основанных на тщательных исследованиях.
Суть в том, что вы принимаете, что есть некоторая неопределенность и неточность, но вы определяете спектр вероятных результатов, положительных или отрицательных. Вы можете справиться, неважно какой сценарий произойдет? Прогноз, даже с некоторыми неточностями, поможет ответить на этот вопрос.
Если вы не прогнозируете, ты действительно просто используя догадки.
Такое дальновидное мышление дает вам время для планирования заранее и готовности к любой возможности, которая может стать реальностью.
Что касается прогнозирование денежных потоков, не беспокойтесь о том, чтобы правильно рассчитать каждую копейку. Это инструмент, который поможет вам принимать обоснованные бизнес-решения. Оставьте подсчет копеек историческому учету.
3) Рост продаж всегда приносит пользу только денежному потоку.
Итак, хорошие новости! Ваши продажи растут. Вы думаете, что вы карабкаетесь к низу кривой хоккейной клюшки. Заказы поступают густо и быстро. Денежный поток должен быть хорошим, правую?
Если только.
Тенденция может быть хорошей, но есть несколько способов, которыми вы все еще можете быть в отрицательном денежном потоке. Ваша денежная ситуация может быть даже худший! Позвольте мне пояснить последний пункт…
Если вам необходимо закупить товар или изготовить продукт перед его отправкой, вам, возможно, придется потратьте больше денег заранее чтобы удовлетворить этот предстоящий спрос.
Эти расходы могут быть произведены до того, как вы получите хоть какую-то часть денег от этого увеличения продаж, что приведет к отрицательной денежной позиции.
Этот разрыв необходимо будет устранить фундированный или вы не сможете удовлетворить возросший спрос. В свою очередь, невыполненные заказы могут привести к недовольству клиентов, ущербу репутации и, в конечном итоге, к ухудшению показателей бизнеса в целом. Все потому, что продажи растут!
Управление запасами — это один из аспектов, но многие виды бизнеса сталкиваются с ним. прямые затраты до получения полной цены продажи наличными. Этот всплеск клиентов может повлечь за собой дополнительные расходы на поддержку, внедрение и выполнение ваших продуктов или услуг.
Вам нужно внимательно посмотреть на свой прогнозы движения денежных средств чтобы понять эти последствия. Позитивные сценарии иногда могут принести столько же проблем, сколько и негативные!
Помните, что нет количества продаж приведет к положительному денежному потоку если ваши производственные линии не приносят прибыли. Чистая прибыль просто не может быть достигнута, пока вы не достигнете здоровой валовой прибыли.
Это означает, что если вы не нашли способа поставлять свои товары или услуги с прибылью, вы всегда будете испытывать трудности с денежным потоком, поскольку вы не сможете вечно финансировать убытки.
Это еще одна причина, по которой на это приятно смотреть. и a прогноз денежных потоков и еще один прогноз прибылей и убытков.
Ваша прибыль и убыток покажут, сможете ли вы работать выгодно и ваш прогноз движения денежных средств показывает, как вы добьетесь этого без заканчиваются наличные.
Ваш прогноз движения денежных средств может скрыть истинную эффективность бизнеса из-за убытков, покрываемых инвестиционным финансированием и заемными источниками. Прибыль и убытки сохраняют это в чистоте, и вы сможете четко увидеть, какие линейки продуктов прибыльны, а какие нет.
Если ваши эксплуатационные расходы просто слишком высоки, то вам, возможно, стоит пересмотреть свои планы. Бизнес-модель.
Посмотрите, есть ли другой способ предложить ваш продукт. что будет вам будет дешевле производить. Или, возможно, оцените свой структура ценообразования чтобы понять, имеет ли это смысл с точки зрения бизнеса.
В любом случае отслеживание результатов и постоянное прогнозирование будущего помогут вам принять эти решения.
4) Я получил крупные инвестиции, поэтому денежный поток не является проблемой.
Итак, мы увидели подвох, который может возникнуть при повышении продаж. Что может пойти не так с денежным потоком, когда вы получаете большую часть инвестиций? В чем здесь подвох?
Ну, ничего...в краткосрочной перспективе. Вот в чем проблема.
Помните, мы говорили о том, как о движении денежных средств можно ли скрыть эффективность бизнеса, покрывая убытки финансированием? Ваша конечная банковская позиция всегда выглядит хорошо после того, как ее пополнил инвестор.
Однако, если вы не будете осторожны, этот большой приток денег заставит вас потратить больше, чем нужно для бизнеса. Вы можете потратить более неэффективно и расточительно, чем если бы вы вообще их не получили!
Если инвестор согласился вложить деньги, то, скорее всего, это было сделано на основе финансовый план с согласованным набором расходов. Если это ваши собственные деньги или из источника, который не «заставляет вас быть честным», то вам действительно нужно быть осторожным.
Первое, о чем вы должны подумать, когда вы делаете инвестиции, это: когда мои деньги закончатся? Вы делаете это, вычисляя свои скорость горения (просто ваш суммарные затраты каждый месяц) и ваша взлетно-посадочная полоса (общая сумма наличных/скорость расходования = количество месяцев до того, как у вас закончатся наличные).
Когда вы учитываете свой растущие продажи, вы увидите, что чем больше продаж вы сделаете, тем дольше ваш денежная взлетно-посадочная полоса есть. Конечно, урок здесь в том, что если вы можете сократить ненужные расходы, вы можете расширить свою взлетно-посадочную полосу, что даст вам больше времени для увеличить ваши продажи.
Ясно, что ваш прогноз денежных потоков играет здесь ключевую роль. Хорошо отчет о движении денежных средств по категориям также отделим источники инвестиций ниже в отчете, чтобы избежать путаницы.
Поэтому помните: не позволяйте инвестициям и финансированию лишить вас возможности анализировать свои расходы или денежные потоки.
5) Не бывает слишком много денег.
Эта маленькая путаница более простительна, чем другие. В конце концов, главная цель большинства предприятий — зарабатывать деньги.
Итак, вы преодолели преграду в денежном потоке, возникшую из-за всплеска заказов, и вы фактически получили все деньги! Какая следующая преграда?
Ну, хотите верьте, хотите нет, возможно иметь слишком много наличных денег.
Если у вас есть большая сумма денег, которую вы не тратите, вы упускаете возможность потенциальный рост бизнеса. Это, конечно, менее серьезная проблема с денежными потоками, чем предыдущие пункты, но все равно полезно об этом знать.
Подумайте об этом так.
Вы не будете хранить все свои личные сбережения где-то в подушке. По крайней мере, вы положите их на сберегательный счет, чтобы получать проценты и расти. Вы заставите свои деньги работать.
Тот же принцип применим и к вашим деловым сбережениям. Конечно, вы также можете положить свои деловые сбережения на банковский счет. Однако банковские ставки по сбережениям обычно довольно низкие. Идея заключается в том, что, инвестируя в свой бизнес, вы получите гораздо большую отдачу за счет будущей прибыли.
Открытие новых точек, закупка нового оборудования и найм нового персонала — все это вложения в будущее бизнеса. Если все сделано правильно, с планом, они принесут больше прибыли, чем если бы вы просто оставили деньги лежать в банке (или в подушке).
Ваша прогноз денежных потоков это инструмент, позволяющий определить, когда можно безопасно тратить деньги.
Ключ в том, чтобы выяснить, насколько большим должен быть ваш излишек наличности. Если вы можете достичь излишка, разумно будет сохранить достаточно доступных наличных денег для оплаты предстоящих счетов. Вы можете расширить это в своем прогнозе, чтобы рассчитать, сколько вам понадобится для покрытия счетов на несколько недель или месяцев. Предприятия с ярко выраженной сезонностью продаж необходимо будет особенно тщательно планировать свои излишки.
Вам также захочется поддерживать определенный уровень резервов для защиты бизнеса от чрезвычайных ситуаций или катастроф, находящихся вне вашего контроля. Насколько велика эта цифра, определить непросто, и она будет варьироваться от бизнеса к бизнесу. Вы можете рассчитать ее на основе определенного периода отсутствия нового бизнеса. Или, возможно, стоимости замены ключевого элемента оборудования в случае его выхода из строя.
Как только вы убедитесь, что у вас есть безопасный уровень денежных резервов, вы можете спланировать, как вы потратите излишки сверх этого. Чем дольше они лежат там без дела, тем больше вы упускаете будущего роста и прибыли!
6) Составление прогноза движения денежных средств — это работа моего бухгалтера.
Я начал эту статью, сказав, что, как человек, принимающий решения, в какой-то момент вам нужно взять цифры в руки. Это значит, что нужно вникнуть в суть построение собственных прогнозов тоже.
В этой статье мы увидели, насколько важен прогноз денежного потока (и прибыли и убытка!). Теперь ваш бухгалтер с радостью составит для вас прогноз, но будет ли он эффективным?
Только приблизительно Знайте направление, в котором вы ведете свой бизнес, в полном объеме, а также все тонкости и важные детали, которые входят в его успех. Это ваша отрасль, ваша специализация и ваша область знаний.
Не только это, но есть широкий спектр возможных действий, которые вы можете предпринять. Вам нужен контроль и гибкость, чтобы иметь возможность моделировать эти разные варианты будущего для себя так быстро, как только сможете их придумать.
Описание вашего бизнес-планы вашему бухгалтеру с просьбой составить для вас прогноз, приведет к задержке и интерпретации, которые могут замедлить весь процесс принятия решений.
Итак, означает ли это, что вам следует полностью исключить своего бухгалтера из процесса? Конечно, нет! Хороший бухгалтер даст вам экспертный совет и направление, которые помогут вам разработать стратегию роста на будущее.
Но. должны быть в водительском кресле. Если вы сами составите свой прогноз, вы будете ближе к цифрам. Вы узнаете больше о планировании собственного бизнеса. Вы будете яснее представлять, как выглядят реалистичные цели и сколько времени потребуется для их достижения.
Обучение прогнозированию — это процесс, который многие считают трудоемким и утомительным. Однако он играет важную роль в процессе принятия решений. И вы в правильном месте, Brixx здесь, чтобы облегчить вам задачу.
Начало работы с финансовым прогнозированием
Если вы не знаете, с чего начать, мы здесь, чтобы помочь. Наш блог полон руководств и ресурсов, которые помогут вам начать работу. Наше приложение идеально подходит для стартапов и растущего бизнеса.
Обязательно ознакомьтесь с нашими разбойник жаргона если вы спотыкаетесь на какой-либо финансовой терминологии:
Наконец, если электронные таблицы вам не по душе или вы ищете инструмент с более широкими возможностями, живость Вам стоит попробовать наше собственное программное обеспечение для финансового прогнозирования Brixx!
Он генерирует для вас подробный отчет о движении денежных средств, прибылях и убытках и балансовый отчет (с помощью простых входных данных). Но это только начало, Brixx — это инструмент моделирования, который позволяет быстро исследовать будущие сценарии, чтобы усилить ваш процесс принятия решений.
Как и в статьях нашего блога, мы создаем простое и доступное программное обеспечение, с которым любой может быстро освоиться и начать работать.
