Для начала эффективного и точного финансовое планирование для стартапов, вам понадобятся три основных отчета: Баланс, Отчет о движении денежных средств и Отчет о прибылях и убытках (иногда называемый Отчетом о доходах). Из них вы сможете собрать пять основных компонентов вашего финансового прогноза и эффективно использовать их в вашем бизнес-плане.
Они являются одним из важнейших элементов любого бизнес-плана, поэтому важно сделать их правильными. Планируете ли вы использовать их, чтобы привлечь инвесторов, получить банковские кредиты или разработать долгосрочную стратегию роста для вашего бизнеса, финансовые прогнозы могут помочь вашему бизнесу несколькими способами.
Создание финансовых прогнозов для стартапов
В этой статье мы продолжаем тему создания эффективного бизнес-плана. Здесь мы сосредоточимся на том, что финансовые прогнозы важны не только для бизнес-плана нового стартапа. Мы подчеркиваем, что они также важны для вас как владельца бизнеса. Финансовые прогнозы могут помочь вам получить четкое представление о финансовом состоянии вашей компании.
Как правило, ваш финансовый прогноз должен быть рассчитан на 5 лет, с ежемесячными показателями, показанными по крайней мере за первые 12 месяцев. В некоторых случаях вас могут попросить только на 12 месяцев или на 3 года. Но вы можете превзойти оба эти ожидания — и есть веские причины сделать это.
Если взглянуть на приведенное выше изображение отчета о прибылях и убытках, то станет ясно, что 5 лет — это достаточный срок, чтобы спланировать, как будет выглядеть бизнес, когда он станет зрелым, о чем большинство стартапов не задумываются.
Почему прогноз на 5 лет?
«Но, — слышу я, — как я могу что-то точно спланировать на 5 лет вперед? Я еще даже не начал свой бизнес!»
Ответ таков: вам не нужно точно планировать так далеко вперед. Точное планирование на несколько месяцев вперед невозможно. Но планы не должны быть на 100% точными — они должны быть хорошо информированными и основанными на разумных ожиданиях и исследованиях. Любой долгосрочный план, который вы составите, в реальности обернется иначе. Но прямо сейчас составление этого плана — единственный способ получить представление о том, что может произойти в будущем.
Пятилетний финансовый прогноз дает бизнесу достаточно времени, чтобы продемонстрировать, каким он будет после периода запуска, когда он полностью укрепится и будет работать оптимально. 5 лет также дают вам возможность заглянуть в будущее бизнеса, как он расширит свои горизонты после запуска и работы.
Организационные принципы, которые мы рассмотрим, применимы независимо от того, планируете ли вы в Brixx или создаете свой собственный прогноз с нуля. В то время как Brixx упрощает вам жизнь, выполняя все расчеты для ваших отчетов и облегчая реструктуризацию и тестирование вашего плана, выбор использования специализированного программного обеспечения или электронной таблицы для финансовых прогнозов вашего стартапа остается полностью за вами.
Какова цель использования шаблона финансового прогноза?
Что мы собираемся получить от этого и фактически представить в нашем стартап-бизнес-плане? Вот краткий список.
Три подробных финансовых отчета:
И еще немного информации на заметку:
- Общие предположения
- Прогнозирование продаж
- Затраты на запуск
- Эксплуатационные расходы
- Зарплаты и контракты
- Требования к финансированию
Три финансовых отчета составляют основу вашего финансового прогноза, а краткая сводка информации представляет собой легко усваиваемый способ ее представления.
Итак, три отчета, о которых я упомянул выше, могут показаться пугающими – и правда в том, что они используют язык и концепции, которые могут занять некоторое время, чтобы усвоить! Хотя они кажутся немного чуждыми на первый взгляд, важно понимать, что каждый отчет – это просто другой способ просмотра того, что происходит в финансовом отношении в вашем бизнесе. Каждый отчет состоит из собранных вами данных, просто организованных в стандартизированном виде. С помощью этих отчетов вы можете создать всеобъемлющий финансовый прогноз, который улучшит ваш бизнес-план или даже инвестиционную презентацию.
Иметь ввиду
Также стоит отметить, что вы должны иметь возможность тестировать свои финансовые прогнозы. Зачем? Ну, для начала, это то, о чем вас будут спрашивать многие инвесторы! Что произойдет, если продажи упадут или проект не будет завершен вовремя? Что произойдет, если транспортное средство сломается и потребует ремонта или замены? Сможет ли бизнес справиться с этим — и каковы побочные эффекты? На все эти и другие вопросы легко ответить, если каждый элемент вашего финансового плана представляет собой модульный компонент, который вы можете добавлять, изменять или удалять, не влияя на обоснованность расчетов прогноза.
Крайне важно вести учет ваших прогнозов, документов и т. д. В зависимости от аудитории вашего бизнес-плана вам может потребоваться включить в план пункты, которые подкрепляют ваши заявления и/или цифры. Это могут быть важные резюме сотрудников и подробные данные по исследованию рынка/конкурентов и т. д. Часть информации будет помещена в раздел приложений, что позволит вам расширить информацию, которую вы предоставили в ходе всего документа.
Понимание денежного потока в финансовых прогнозных отчетах вашего стартапа
Денежные средства, которые поступают в бизнес, и денежные средства, которые уходят из бизнеса. Денежный поток показывает, когда наличные (цифровые или физические) фактически переходят из рук в руки в этих транзакциях. Для меня денежный поток — это самый простой отчет для понимания, поскольку он показывает, что происходит в любой момент времени.
Прежде чем перейти к следующему разделу, вам понадобится электронная таблица или программное обеспечение, например Brixx, чтобы построить прогноз денежного потока. Если вы не хотите пробовать Brixx, у нас также есть бесплатный шаблон денежного потока в который вы также можете его встроить.
Отчет о движении денежных средств в ваших финансовых прогнозах
Отчет о движении денежных средств учитывает, когда наличные фактически переходят из рук в руки. Отчет о прибылях и убытках учитывает, когда происходит соглашение о транзакции. Допустим, вы немедленно поставляете продукт/услугу своему клиенту, а он платит вам через месяц. Например, электрик может выполнить некоторую работу, а затем отправить счет на оплату. Плата электрика за его работу отображается в отчете о прибылях и убытках его компании, когда он отправляет счет, но оплата наличными отображается в отчете о движении денежных средств его компании только тогда, когда он фактически получает оплату от своих клиентов.
Эта задержка между продажей и получением наличных денег является частью того, что делает отчет о движении денежных средств таким полезным. Многие предприятия, даже крупные и устоявшиеся, могут страдать от нехватки наличных денег. Если этот бизнес не может платить по счетам, это в конечном итоге приведет к краху бизнеса. Прогнозирование движения денежных средств — это способ заглянуть вперед и попытаться предвидеть и смягчить эти проблемы до того, как они произойдут. Это можно сделать, определив периоды, время и области бизнеса, которые вызывают беспокойство с точки зрения наличности.
Ключевые вопросы, на которые может ответить денежный поток:
- Сколько наличных денег в кассе у предприятия ежемесячно?
- Последствия проектов, платежей или покупок, происходящих в непредвиденное время
- Влияние каждого типа денежного потока на чистую наличность
- Останется ли бизнес на плаву!?
Основная информация о движении денежных средств:
Денежный поток состоит из нескольких «денежных потоков», каждый из которых представляет различные виды деловой активности, а также «итоговых» итогов этих денежных потоков.
Понимание отчета о движении денежных средств
Денежные потоки от операционной деятельности
Ежедневная деятельность предприятия: доход от продаж за вычетом себестоимости продаж, за вычетом накладных расходов, таких как аренда, электроэнергия, выплата процентов и заработная плата.
Денежные потоки от инвестиционной деятельности
Здесь регистрируются покупка и продажа активов, инвестиции и доход, полученный от процентов по сбережениям. Это виды деятельности, которые во многих случаях выходят за рамки ежедневного ведения бизнеса. Первоначальные покупки активов могут быть необходимы для того, чтобы бизнес начал работать или заменить существующие активы, которые имеют решающее значение для бизнеса, но не являются регулярной частью потока доходов бизнеса или ежемесячных счетов.
Денежные потоки от финансовой деятельности
Финансовая деятельность показывает, откуда бизнес получает финансирование. Кроме того, финансирование — это денежные средства, полученные из внешних источников по отношению к бизнесу, например, займы или внешние инвестиции. Эти финансовые денежные потоки также включают дивиденды, которые бизнес выплачивает акционерам, и погашение займов кредиторам.
Денежные потоки от налогообложения
Здесь указаны уплачиваемые вами налоги и любые налоговые возвраты.
Доход за вычетом платежей
Эта строка показывает чистое движение денежных средств в любом месяце, то есть сумму всех денежных потоков, упомянутых выше. Это отлично помогает вам определить проблемные периоды года.
Закрытие банковской позиции
Реальная «нижняя строка», Closing Bank Position, показывает сумму наличных на вашем банковском счете/счетах в конце каждого месяца. Если она становится отрицательной, у бизнеса серьезные проблемы. Вот почему прогнозирование денежных потоков так важно, особенно для малого бизнеса. Разделение этих различных денежных потоков делает этот отчет более понятным. Это также позволяет сравнивать каждый денежный поток с другими. Например, вы можете обнаружить, что у вас здоровый операционный денежный поток, но инвестиционная деятельность бизнеса наносит слишком большой урон чистому денежному потоку бизнеса, чтобы продолжаться без сбоев.
Обзор прибылей и убытков в финансовых прогнозах вашего стартапа
В P&L фиксируются прибыли и убытки, полученные бизнесом. Как вы получаете убытки? Это способ сказать, что что-то, чем владеет бизнес, потеряло ценность. P&L учитывает, когда или в течение какого времени согласовываются транзакции, а не когда наличные фактически переходят из рук в руки.
Ключевые вопросы, на которые может ответить отчет о прибылях и убытках:
- Каковы валовая прибыль, операционная прибыль и прибыль предприятия за определенный период?
- Может ли бизнес позволить себе взяться за новые проекты?
- Какие неденежные потери несет бизнес?
- Как дивиденды связаны с прибылью?
Ключевая информация о прибылях и убытках
Валовая прибыль
Валовая прибыль — это выручка от продаж за вычетом прямые затраты этих продаж. Это часто формулируется как процент, называемый валовой прибылью, показывающий себестоимость продаж как % от продаж.
Операционная прибыль
Что такое операционная прибыль? Это валовая прибыль за вычетом любых косвенных накладных расходов (стоимость товаров, услуг и зарплат). Операционная прибыль показывает, насколько хорошо бизнес может поддерживать себя только за счет своей деятельности. Поэтому она является полезным показателем того, может ли бизнес взяться за новые проекты или другие дорогостоящие виды деятельности.
чистая прибыль
Чистая прибыль учитывает все дополнительные расходы бизнеса, которые не учитываются в операционной прибыли. Сюда входят инвестиции, начисленные проценты, полученные проценты и налоги.
Чтобы узнать больше об отчете о прибылях и убытках, ознакомьтесь с этой статьей: Руководство для начинающих по отчету о прогнозе прибылей и убытков . Если вы все еще в замешательстве, вот моя попытка развеять путаницу! Как понимать отчет о прибылях и убытках и почему он сбивает с толку.
Разберитесь с разделом баланса вашего финансового прогноза
Баланс показывает финансовое положение компании в любой момент времени. Он показывает, чем она владеет (активы), сбалансированное с тем, что она должна (обязательства), и деньгами, которые были в нее инвестированы (капитал).
Все это звучит довольно загадочно, но на самом деле все сводится к вопросу «насколько рискован бизнес — сколько у него активов и сколько он должен?»
Основные вопросы, на которые может ответить баланс:
- Стоимость активов предприятия
- Размер задолженности предприятия
- Что финансирует бизнес: заем или инвестиции?
- Насколько рискован этот бизнес для инвесторов?
Информация о балансе
Активы
Это то, чем владеет бизнес. Активы включают в себя физические вещи, такие как автомобили и компьютеры, а также наличные деньги и инвестиции.
обязательства
Обязательства — это то, что бизнес должен. Бизнес с большим соотношением обязательств к активам может считаться рискованным, поскольку он финансирует себя за счет долгов, которые необходимо выплачивать, независимо от состояния бизнеса.
Капитал
Капитал показывает чистую стоимость бизнеса. Это та же цифра, что и чистые активы — активы бизнеса за вычетом его обязательств. Если разбить капитал дальше, он показывает, кто владеет бизнесом, будь то один владелец или группа инвесторов.
На основе этих трех основных отчетов вы или бухгалтер сможете извлечь любую дополнительную информацию, которую вам могут запросить.
Используйте шаблоны финансовых прогнозов не только для бизнес-плана вашего стартапа
Теперь, когда мы рассмотрели финансовые прогнозы для бизнес-плана вашего стартапа, обязательно загрузите бесплатный шаблон бизнес-плана, который поможет вам правильно оформить свой план.
Помните, финансовые прогнозы полезны не только для бизнес-плана вашего стартапа или поиска финансирования. Эти планы могут помочь вам лучше понять потенциальные риски, с которыми вы можете столкнуться.
Всегда есть риски при запуске нового бизнеса. Ваш документ бизнес-плана стартапа должен быть убедительным инструментом, помогающим получить поддержку для вашего бизнеса. Однако он также должен быть честным. Люди, которые смотрят на ваш бизнес-план, будь то инвесторы или будущие вы, должны знать о рисках и ваших планах по их снижению.
В большинстве случаев эти риски будут иметь финансовый характер. Бизнес не зарабатывает достаточно денег — либо потому, что продукт недостаточно хорош, либо он не может привлечь достаточно клиентов, либо между тем, что предлагает бизнес, и тем, что требует рынок, есть несоответствие.
С комплексным финансовым прогнозом для бизнес-плана вашего стартапа вы сможете легче увидеть потенциальный риск в будущем. Brixx может помочь вам уменьшить стресс и потерю времени на настройку электронных таблиц и формул для отслеживания и прогнозирования ваших финансов.
