Как составить прогноз движения денежных средств для бизнеса по производству одежды

Начало бизнеса по пошиву одежды — это захватывающее приключение, но оно также сопряжено с собственным набором финансовых проблем. Один из ключей к успеху — это умение прогнозировать свой денежный поток, то есть просто знать, когда деньги будут поступать и уходить из вашего бизнеса. Это руководство проведет вас через как создать прогноз движения денежных средств, инструмент, который поможет вам планировать будущее, избегать сюрпризов и поддерживать свой бизнес на верном пути. Это не так сложно, как кажется, и в конце вы почувствуете себя более уверенно в управлении своими финансами. Итак, давайте погрузимся!

Что такое прогнозирование денежных потоков?

Прогноз денежных потоков — это прогноз суммы денег, которую компания ожидает получить в течение определенного периода. Этот прогноз учитывает все потенциальные источники доходов и расходы, такие как доход от продаж, платежи поставщикам, заработная плата и накладные расходы. Хороший инструмент прогнозирования денежных потоков будет учитывать все эти вещи и многое другое.

Почему прогнозирование денежных потоков важно в швейном бизнесе?

Прогнозирование денежных потоков имеет решающее значение в швейной промышленности, поскольку оно помогает эффективно управлять запасами, учитывать сезонность отрасли, планировать рост бизнеса и снижение финансовых рисковБлагодаря точному прогнозированию предприятия могут сбалансировать запасы для удовлетворения спроса, подготовиться к сезонным колебаниям, определить оптимальные возможности для расширения и предвидеть потенциальные финансовые дефициты, чтобы обеспечить устойчивость бизнеса.

Данные, необходимые для прогноза денежного потока линии одежды

Сбор точных данных — это важный шаг в создании надежного прогноза денежных потоков для вашей линии одежды. Эти данные можно в целом разделить на входящие и исходящие деньги. Давайте рассмотрим эти категории:

Поступающие денежные средства:

• Распродажа: Ваш прогнозируемый доход от продажи предметов одежды. Оцените количество и цену предметов одежды, чтобы рассчитать потенциальный доход.

Исходящие денежные средства:

• Себестоимость проданных товаров (COGS): Это расходы, напрямую связанные с производством вашей линии одежды. Обычно сюда входят используемые материалы и прямые затраты на рабочую силу.
• Операционные расходы: Эта категория охватывает регулярные, текущие расходы, необходимые для ведения вашего бизнеса. Примерами в индустрии одежды могут быть арендная плата за ваш магазин или мастерскую, заработная плата для вашего персонала, коммунальные услуги, расходы на маркетинг и многое другое.
• Расходы на активы: Если ваш бизнес требует единовременных закупок значительных активов, таких как оборудование, транспортные средства или недвижимость, эти расходы необходимо учитывать.
• Погашение долгов: Если у вашей линии одежды накопились какие-либо долги, важно учесть выплаты в прогнозе вашего денежного потока.

Шаги по созданию прогноза движения денежных средств для швейного бизнеса с использованием Brixx

В следующих разделах мы разберем шаги по созданию прогноза денежных потоков для швейного бизнеса с использованием Brixx.

Brixx — это инструмент финансового прогнозирования и бизнес-моделирования, позволяющий прогнозировать денежный поток, прибыли и убытки, а также баланс на срок до 10 лет.

Вы можете следить за нами по ссылке регистрацией или с бесплатный шаблон прогноза денежных потоков.

Разобравшись с этим, давайте начнем.

Шаг 1: Ввод начального капитала

Это те деньги, которые у вас сейчас есть на счете вашего бизнеса. Это базовый уровень вашего бизнеса для прогноза.

Шаг 2: Прогнозирование ваших источников дохода

Определите ожидаемые продажи. Ваши потоки доходов являются источниками притока денежных средств. Для бизнеса по пошиву одежды это в основном будет выручка от продаж. У вас могут быть разные потоки доходов для разных линеек продукции. Обязательно учитывайте сезонность и тенденции продаж.

В этом случае вы рассчитываете продать:

• Футболка A: 10 в месяц по 15 фунтов стерлингов за штуку
• Футболка B: 10 в месяц по 15 фунтов стерлингов за штуку
• Толстовки A: 5 штук в месяц по 30 фунтов каждая
• Толстовки B: 5 штук в месяц по 30 фунтов каждая
• Шапочки: 15 штук в месяц по 10 фунтов за штуку

Возьмем в качестве примера компонент дохода «Футболки А».

Это снимок вашего компонента дохода «Футболки А». Как показывает прогноз, вы ожидаете продавать дополнительно две единицы каждый месяц.

Теперь мы можем сохранить эти данные и перейти к вводу данных для других источников дохода.

Шаг 3: Прогнозирование ваших расходов

Необходимо учитывать две основные статьи расходов:

• Себестоимость проданных товаров (COGS)
• Операционные расходы

1. Детализация себестоимости реализованной продукции (COGS)

Это расходы, непосредственно связанные с производством и продажей вашей продукции.

• Доставка и упаковка
• Каталог

Давайте снова возьмем в качестве примера футболку А.

Для этого бизнеса по пошиву одежды стоимость одной футболки составит примерно 5 фунтов стерлингов, поэтому мы указываем эту сумму как стоимость каждой купленной единицы.

Также взимается дополнительная плата в размере 3 фунтов стерлингов за упаковку и доставку.

2. Составление плана эксплуатационных расходов

Операционные расходы — это расходы, связанные с ведением повседневной деятельности предприятия.

В нашем случае ежемесячные расходы включают в себя:

• Электричество (30 фунтов стерлингов)
• Газ (£20)
• Интернет (30 фунтов стерлингов)
• Вода (20 фунтов стерлингов)
• Страхование (£80)
• Аренда (£2500 в квартал)
• Реклама в социальных сетях (£80)
• Хостинг и управление веб-сайтом (£30)

Теперь давайте снова посмотрим на денежный поток:

Как мы видим, все операционные расходы введены в план и отображаются в разделе «Операционная деятельность»! Мы почти закончили создание прогноза движения денежных средств. Теперь перейдем к добавлению активов.

Шаг 4: Включение ваших активов в прогноз

В швейном бизнесе, независимо от того, производите ли вы продукцию внутри компании или отдаете ее на аутсорсинг, это влияет на ваши закупки активов. Это предметы, которыми владеет ваш бизнес и которые могут вносить вклад в его доход.

Условия оплаты активов различаются. Покупка актива авансом означает владение им напрямую, но предполагает значительные единовременные денежные затраты. В качестве альтернативы покупка в кредит позволяет производить постепенные выплаты в течение долгого времени, хотя финансовые трудности могут повлиять на способность к погашению.

Рассмотрим этот бизнес по производству одежды:

Вам нужен принтер для дизайна, стоимостью £1,500. Мы добавили это в план, учитывая НДС и годовую амортизацию в размере 10% из-за использования. Теперь наш денежный поток включает Доход, Расходы и Активы.

Теперь, когда мы рассмотрели Доходы, Расходы и Активы, давайте перейдем к последнему разделу — финансированию.

Шаг 5: Включение источников финансирования в ваш прогноз

Для запуска бизнеса вы вложили £2000 собственных денег и взяли в банке кредит на £1000. Это также следует добавить в прогноз.

Этот кредитный компонент рассчитан таким образом, что вы получаете 1,000 фунтов стерлингов в декабре и выплачиваете кредит + 10% годовых в течение 12 месяцев.

Шаг 6: Создание чистого денежного потока

В Brixx введите всю информацию, собранную на этапах 1–5. Brixx рассчитает ваш чистый денежный поток, вычтя ваши общие расходы (компоненты себестоимости продаж, операционные расходы и стоимость активов) из вашего общего дохода (потоки доходов плюс начальные денежные средства и источники финансирования).

Шаг 7: Корректировка и пересмотр прогноза движения денежных средств

Наконец, сравните свой прогноз с фактическими показателями вашего бизнеса Регулярно. Корректируйте свой прогноз по мере необходимости на основе фактических продаж, колебаний затрат и других переменных. Помните, ваш прогноз движения денежных средств не высечен на камне; он должен быть динамичным инструментом, который развивается вместе с вашим бизнесом.

После ввода всех данных в Brixx ваш базовый прогноз денежных потоков завершен. Следующий шаг — визуализация этих цифр, чтобы сделать их более понятными.

Визуализация денежного потока может помочь вам определить, когда наступают расходы, когда поступают деньги, и обнаружить любые потенциальные проблемы. К счастью, Brixx имеет встроенную панель управления для этой цели. Он автоматически преобразует ваши данные в интуитивные диаграммы и графики. Вот как это выглядит:

Этот визуальный инструмент упрощает анализ данных, помогая вам предвидеть и оперативно решать любые финансовые проблемы.

Делаем следующий шаг!

Отлично! Вы успешно прошли начальные этапы прогнозирования денежного потока вашего швейного бизнеса. Но помните, что это путешествие не заканчивается здесь.

По мере расширения вашего бизнеса ваш денежный поток будет пропорционально увеличиваться, что потребует переоценки и рассмотрения различных сценариев. Будь то обеспечение достаточного количества наличных денег для внезапного всплеска спроса на запасы, бюджетирование нового найма, подготовка к неожиданному ремонту оборудования или планирование переезда в более просторное рабочее пространство, ваш прогноз денежного потока дает ответы.

Начните свой путь к финансовому прогнозированию сегодня с нашими бесплатное программное обеспечение для прогнозирования. Наслаждайтесь уверенностью и контролем, которые дает точный и эффективный прогноз денежных потоков.