就零售业而言，现金流管理（简单地）是指企业进出的资金。例如，销售需要投入大量精力，当顾客从企业购买商品时，他们实际上是将资金投入其中，然后企业支付工资、用品、材料等费用。
当企业有正现金流时，其销售额和收入将超过维持运营所产生的费用。很简单，对吧？
嗯，现金流管理是关于监控、研究和调整现金收入和支出，以准确核算所有进出的资金。
虽然很多人仍然混淆现金流和利润，但我们要告诉你，这两者并不相同。利润更像是一种会计原则——从产生的收入中扣除所有费用后剩下的金额。我们可以继续描述如何计算净利润，但让我们仔细看看现金流管理，特别是零售业的现金流管理——今天的主题！
一次又一次，糟糕的现金流管理是许多零售企业失败的主要原因。无论是因为难以找到实际现金流，还是因为企业因现金流不佳而无法支付员工或供应商的工资，糟糕的现金流管理都可能导致许多问题。
通过了解现金流管理是什么以及如何在业务中有效地使用它，零售公司将能够更好地控制和预测其财务状况
在这篇文章中，我将介绍：
- 有效的现金流管理可以帮助零售企业克服多种问题
- 零售企业可以利用他们对现金流管理的了解来改善现金流管理并释放更多资金
- 使用专门的现金流管理和预测平台可以帮助零售商维持运营
- 最后的思考
在 Brixx，我们与业内一些领先的现金流管理、财务模型和情景规划工具进行了竞争。
Future Retail Consulting 创始人 Catherine Erdly 解释道：“零售商管理现金流的关键实际上与两件事有关 - 他们的库存周转速度以及每次销售的毛利润。”
有效的现金流管理可以帮助零售企业克服多种问题
拥有良好的现金流可以帮助零售商避免销售不足，减轻店主和员工的压力，并帮助确定增长的关键领域和时间等。
1. 防止销售不足
零售现金管理尤其具有挑战性。无论是线上还是线下，采购零售库存、支付优秀员工工资和维持运营都需要花费大量成本。
零售商（例如服装店）通常需要规划季节性库存，如果他们为位于多雨气候地区的商店储备过多的泳衣，就会浪费金钱。但有时，即使是最好的计划也会失败。
如果商店位于阳光明媚的地方，但却遭遇意外的降雨和风暴天气，该怎么办？如果没有可靠的现金流预测，这种意外事件可能会导致零售商破产。
2. 减轻业主和员工的压力
通过掌握当前和预计的现金流，零售商能够准确地规划费用，例如向员工、供应商等付款。通过了解企业可以向谁付款以及何时付款，业主和员工可以更轻松地将更多精力放在业务上，而不必担心他们的财务状况。
3. 关键增长指标
如果不能牢牢掌握现金流，企业就不可能了解其如何以及何时能够实现增长。保持头脑清醒地看待增长机会至关重要。发展零售业务可能涉及库存、分销、产品开发和营销等一系列费用。准确了解手头有多少现金以及未来可能流入企业的现金流，有助于做出有关业务增长或缩减的决策，这是一个更简单、更明确的过程。
4. 获得杠杆
良好的现金流管理为企业提供了杠杆作用。例如，如果企业需要银行的信用额度来弥补资金短缺，那么良好的现金流管理系统将能够支持这些数字并建立信任。
银行通常喜欢看到这种规划，特别是如果您能清楚地表明何时能够偿还资金，而供应商在确切知道何时以及如何获得付款时会更加灵活。如果能在企业财务方面建立信任，他们将更愿意协助您的业务。
5.更准确
现金流比预算准确得多，因为它可以告诉您业务的实际情况，而不是提供一厢情愿的事实版本。
零售企业可以利用他们对现金流管理的了解来改善现金流管理并释放更多资金
通过了解什么是现金流管理、现金流与利润之间的区别以及有效的现金流管理如何帮助预防一系列问题，零售商可以利用这些来改进他们的工作并释放更多资金。我们在下面列举了一些例子。
1. 拥有更智能的库存实践
许多零售商的现金都被库存占用。通过确保企业储备正确的产品并以可观的利润出售，现金流可以毫不费力地改善。任何多余的库存都可以清算以释放额外的现金。例如：
- 分散购买
- 提高库存价值
- 清理过剩库存
- 出售它们
- 与其他产品捆绑销售
- 将其出售给清算公司
- 在网上市场上销售
- 将其作为免费礼物
2. 审查你的保险政策
马丁建议企业主每六个月到十二个月审查一次他们的保险政策。通过与代表多家不同供应商的经纪人交谈（而不是单独交谈），您可以了解哪家公司最适合为您提供您购买的不同保单。此外，例如，如果您在其他地方找到更低的报价，请与您当前的保险公司联系，看看他们是否愿意匹配该报价，从而有效降低您的成本。
3. 随时掌握发票
不收取应付款项会导致急需的现金被占用，因此如果您的客户分期付款，请确保您了解他们的账户情况。
- 保持购物者记录最新
- 监控未付发票
- 必要时发送提醒
如果您将销售点系统与会计软件集成，管理赊销将变得非常容易。每当客户分期付款时，他们都会使用系统生成发票，然后将其发送到会计软件，例如 Xero的，这将创建一个帐户。两个系统之间的数据同步使管理和协调每个帐户变得容易。例如，Brixx 与 Xero 无缝集成 实现有效的现金流管理和预测。
4. 降低商户卡服务费
另一个快速增加现金流的方法是重新审视您的商户卡服务费。至少每年获取一次保险估算，以确保您支付的费用不超过您需要支付的费用，不仅是利息，还有费用。尝试与信用卡处理商协商。例如，如果您处理大量信用卡交易，看看您是否可以利用这一点获得更好的利率。如果这不起作用，请尝试货比三家，寻找可以提供更优惠条款的处理商。
6. 执行公共区域维护审计
公共区域维护费（CAM）——涵盖房东产生的运营费用，如外部清洁、停车场维护等——由业主决定，通常按每平方英尺收费。随着越来越多的企业陷入资金困境，越来越多的商家决定审计和核对 CAM 费用，以确保他们不会被房东欺骗。
如果您的租赁协议赋予您执行 CAM 审计的权利，那么请考虑这样做。如果您确实发现了错误和多收费用，您可能会收回大量金额并免除未来的费用。
7. 保留储备
始终要有备用计划，以防您的企业资金紧张。一个好的经验法则是，至少要留出 2 个月的开支，以备不时之需，以防出现淡季或突然的财务负担。如果没有这笔现金储备，这些事情可能会给您的企业带来灾难。
使用专门的现金流管理和预测平台可以帮助零售商维持运营
专用工具（例如 Brixx）不仅可以帮助零售企业监控其当前的财务状况，还可以帮助他们了解今天的决策将如何影响明天的银行余额。
Brixx 平台可帮助企业轻松规划和管理现金流，无需成为专家。借助 Brixx，企业可以：
- 规划所有收入、支出、资产和资金
- 所有财务活动的直观图景
- 完整的现金流仪表板以及详细的报告
- 每月预测未来 10 年的情况
像 Brixx 这样的专用工具可以帮助零售商知道何时应该将钱投资于何处
希望通过提供财务战略视角来发展业务，以帮助：
- 计划何时雇用新员工
- 知道何时购买新设备
- 确定新营销活动的启动时间
- 规划库存采购
此外，像 Brixx 这样的平台可以帮助企业轻松地模拟“假设”情景，以探索未来的可能性及其对现金流的影响，回答以下问题：
- 如果我的供应商改变成本怎么办？
- 如果我的产品发布延迟了怎么办？
- 如果我的货物迟到了怎么办？
通过使用专用工具或平台，零售企业能够执行长期战略规划。Brixx 现金流量预测软件 不仅仅是帮助您度过接下来几周的短期现金流预测。您可以规划长达 10 年的未来，探索如何实现您的业务愿景和目标。
最后的思考
现金流管理是零售企业生存的关键，使用 Brixx 这样的专用工具，您更有可能在长期内取得成功。如果您还没有试用过 Brixx，请务必使用 自行车商店演示 or 注册订阅 探索我们的工具如何帮助：
- 自动纳税预测
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