Was ist eine 13-wöchige Cashflow-Prognose in der Buchhaltung?

Was ist ein 13-Wochen-Cashflow-Modell?

Ein 13-Wochen-Cashflow-Modell ist ein Finanzprognosetool, das von Unternehmen verwendet wird, um ihre Mittelzuflüsse und -abflüsse über einen Zeitraum von 13 Wochen. Es bietet einen kurzfristigen Ausblick auf die Liquiditätslage eines Unternehmens, sodass das Management potenzielle Liquiditätsengpässe oder -überschüsse erkennen und fundierte Entscheidungen zur Verwaltung seiner finanzielle Liquidität effektiv.

Der 13-Wochen-Zeitraum wurde gewählt, weil er ein Gleichgewicht zwischen kurzfristiger Liquiditätsplanung und längerfristiger Prognose herstellt. Weitere Informationen zu den Einsatzmöglichkeiten dieser Prognose finden Sie in unserem hilfreichen Leitfaden.

Wofür wird eine 13-wöchige Cashflow-Prognose verwendet?

Eine 13-wöchige Cashflow-Prognose wird in der Wirtschaft aus mehreren Gründen verwendet. Der Hauptzweck besteht darin, Unternehmen einen klaren Überblick über ihre kurzfristige Liquiditätslage zu geben. Daneben gibt es noch weitere wichtige Gründe, warum sie für ein Unternehmen so hilfreich sein kann:

Cashflow-Planung: Durch die Projektion von Bargeldein- und -ausflüssen über einen Zeitraum von 13 Wochen können Unternehmen anstehende Ausgaben planen und mögliche Bargelddefizite oder -überschüsse vorhersehen.

Working Capital Management: Die Prognose unterstützt Unternehmen bei der effektiven Verwaltung ihres Betriebskapitals, indem sie Zeiten mit Liquiditätsengpässen oder -überschüssen aufzeigt.

Risikomanagement: Eine 13-wöchige Cashflow-Prognose hilft bei der Identifizierung und Management potenzieller Risiken zur Liquiditätslage des Unternehmens. Es hilft, Zeiten geringer Liquiditätsreserven vorherzusehen, wie etwa saisonale Schwankungen oder unerwartete Störungen.

Finanzielle Entscheidungen: Die Prognose liefert wichtige Informationen für kurzfristige Finanzentscheidungen. Sie unterstützt Unternehmen bei der Bewertung der Durchführbarkeit von Investitionsmöglichkeiten, der Einschätzung des Finanzierungsbedarfs und der Beurteilung der Auswirkungen verschiedener Finanzstrategien auf ihre Liquiditätslage.

Kommunikation mit Stakeholdern: Eine 13-wöchige Cashflow-Prognose kann den Stakeholdern mitgeteilt werden. Dies kann den Stakeholdern Vertrauen in die finanzielle Gesundheit und Rentabilität des Unternehmens vermitteln.

Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Erstellung einer 13-wöchigen Cashflow-Prognose

Das Erstellen einer 13-wöchigen Cashflow-Prognose umfasst mehrere Schritte. Hier ist eine allgemeine Anleitung zum Erstellen einer solchen Prognose:

1. Sammeln historischer Daten: Sammeln Sie alle relevanten Finanzdaten der letzten Monate, um die Cashflow-Muster Ihres Unternehmens zu verstehen. Diese historischen Informationen dienen als Grundlage für Prognosen.
2. Identifizieren Sie Geldzuflüsse: Bestimmen Sie die verschiedenen Quellen der Geldzuflüsse Ihres Unternehmens. Analysieren Sie historische Daten, um Trends zu erkennen und zukünftige Geldzuflüsse basierend auf erwarteten Umsätzen, Zahlungsmustern der Kunden und anderen Einnahmequellen abzuschätzen.
3. Projekt-Barmittelabflüsse: Identifizieren und kategorisieren Sie die Barmittelabflüsse Ihres Unternehmens. Dazu können Ausgaben wie Lohn- und Gehaltsabrechnungen und sonstige Betriebskosten gehören. Verwenden Sie historische Daten und erwartete zukünftige Ausgaben, um den Zeitpunkt und die Höhe der Barmittelabflüsse abzuschätzen.
4. Berücksichtigen Sie Zeitpunkt und Saisonalität: Berücksichtigen Sie etwaige zeitliche Unterschiede zwischen Geldein- und -ausflüssen. Berücksichtigen Sie die Auswirkungen von Saisonschwankungen oder anderen Faktoren, die Ihre Cashflow-Muster beeinflussen könnten.
5. Bewerten Sie die Komponenten des Betriebskapitals: Analysieren Sie Ihre Betriebskapitalkomponenten, wie z. B. Forderungen und Verbindlichkeiten. Berücksichtigen Sie die erwarteten Änderungen des Betriebskapitals und deren Auswirkungen auf Ihren Cashflow.
6. Nicht betriebsnotwendige Posten einbeziehen: Berücksichtigen Sie alle wesentlichen nicht betriebsnotwendigen Posten, die Ihren Cashflow beeinflussen können, wie z. B. Investitionen oder Investitionen. Passen Sie Ihre Cashflow-Prognose entsprechend an, um diese Ereignisse widerzuspiegeln.
7. Anpassung an Unsicherheiten: Berücksichtigen Sie mögliche Risiken und Unsicherheiten, die Ihren Cashflow beeinträchtigen könnten. Beispielsweise Änderungen der Marktbedingungen oder des Kundenverhaltens. Planen Sie Eventualitäten oder alternative Szenarien ein, um diese Unsicherheiten zu berücksichtigen.
8. Überwachen und aktualisieren Sie regelmäßig: Eine 13-wöchige Cashflow-Prognose ist kein statisches Dokument – ​​es sei denn, Sie verwenden ein intelligentes Tool zur Finanzprognose. Überprüfen und aktualisieren Sie es regelmäßig, wenn neue Informationen verfügbar sind.

Denken Sie daran, dass die Erstellung einer 13-wöchigen Cashflow-Prognose eine sorgfältige Analyse, Kenntnisse der Finanzen Ihres Unternehmens und ein Verständnis der Faktoren erfordert, die Ihren Cashflow beeinflussen. Es ist ratsam, konsultieren Sie Ihren Buchhalter oder Finanzberater, um Genauigkeit und Relevanz für Ihre spezifische Geschäftssituation sicherzustellen.

Die Vorteile eines 13-Wochen-Cashflow-Modells

Ein 13-Wochen-Cashflow-Modell bietet Unternehmen mehrere Vorteile:

• Kurzfristige Sichtbarkeit: Der 13-Wochen-Zeitraum bietet einen relativ kurzfristigen Ausblick und ermöglicht Unternehmen einen klaren Überblick über ihre Liquiditätslage in naher Zukunft.
• Verbessertes Cashflow-Management: Das Modell ermöglicht Unternehmen eine effektive Verwaltung ihres Cashflows, indem es eine detaillierte Prognose der Geldein- und -ausflüsse bereitstellt.
• Verbesserte finanzielle Entscheidungsfindung: Das Modell hilft Unternehmen, kurzfristig fundierte Finanzentscheidungen zu treffen. So können Unternehmen Investitionsmöglichkeiten, Zeitpunkt der Ausgaben, Finanzierungsbedarf und Maßnahmen zur Risikominderung bewerten.
• Optimierung des Betriebskapitals: Durch die Analyse und Projektion von Bargeldein- und -ausflüssen über einen Zeitraum von 13 Wochen können Unternehmen ihr Betriebskapital besser verwalten.
• Risikomanagement: Das 13-Wochen-Cashflow-Modell hilft bei der Identifizierung und Verwaltung potenzieller Risiken für die Liquidität des Unternehmens. Es hilft, Zeiten mit geringen Liquiditätsreserven vorherzusehen, sodass Unternehmen proaktive Maßnahmen ergreifen können, um Risiken zu mindern und ausreichende Liquidität sicherzustellen.
• Stakeholderkommunikation: Das Modell kann mit Stakeholdern geteilt werden, um Transparenz zu schaffen und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens nachzuweisen. Es schafft Vertrauen, indem es die Fähigkeit des Unternehmens zeigt, seinen kurzfristigen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.
• Flexibilität und Anpassungsfähigkeit: Der 13-Wochen-Zeitraum ermöglicht häufigere Aktualisierungen und Anpassungen der Cashflow-Prognose. Unternehmen können ihre Prognosen regelmäßig anhand der tatsächlichen Cashflow-Entwicklung überwachen und verfeinern.
• Proaktives Cash-Management: Mit einem 13-Wochen-Cashflow-Modell können Unternehmen ihren Bargeldbestand proaktiv verwalten und die notwendigen Maßnahmen ergreifen, um potenzielle Liquiditätsengpässe zu beheben.

Insgesamt bietet ein 13-Wochen-Cashflow-Modell Unternehmen eine fokussierte, kurzfristige Perspektive auf das Cashflow-Management. Es bietet Einblicke, verbessert die Entscheidungsfindung und hilft bei der Optimierung des Betriebskapitals, was letztlich die finanzielle Stabilität und Belastbarkeit verbessert.

 Automatisierung des 13-Wochen-Cashflow-Modells

Die Automatisierung des 13-Wochen-Cashflow-Modells kann den Prozess erheblich vereinfachen und die Genauigkeit verbessern. Hier sind die Schritte, die Sie zur Automatisierung des Modells unternehmen können:

1. Verwenden Sie Finanzsoftware oder Tools zur Cashflow-Prognose: Erwägen Sie die Verwendung einer speziellen Finanzsoftware oder Tools zur Cashflow-Prognose die Funktionen bieten, die speziell für das Cashflow-Management entwickelt wurden.
2. Integration mit Buchhaltungssystemen: Verbinden Sie Ihr Cashflow-Prognosetool mit Ihrer Buchhaltungssoftware, um Finanzdaten automatisch zu importieren. Dies reduziert die manuelle Dateneingabe und gewährleistet Genauigkeit durch die Vermeidung menschlicher Fehler.
3. Einrichten von Cashflow-Kategorien: Erstellen Sie vordefinierte Kategorien für Bargeldein- und -ausflüsse in Ihrem Cashflow-Prognosetool. So können Sie Bargeldbewegungen einfach zuordnen und verfolgen. Dies ist innerhalb von Brixx möglich.
4. Historische Daten eingeben: Importieren oder geben Sie historische Finanzdaten aus Ihrem Buchhaltungssystem in das Cashflow-Prognosetool ein. Diese Daten dienen als Grundlage für die Erstellung genauer Prognosen und die Erkennung von Trends.
5. Datenverbindungen herstellen: Richten Sie Datenverbindungen ein, um Finanzdaten aus verschiedenen Quellen automatisch in Echtzeit oder nahezu in Echtzeit zu importieren. So stellen Sie sicher, dass Ihre Cashflow-Prognosen auf den aktuellsten Informationen basieren.
6. Konfigurieren von Prognoseannahmen: Definieren Sie die Annahmen und Parameter, die Ihre Cashflow-Prognosen bestimmen. Dazu können Zahlungsbedingungen, erwartete Wachstumsraten, Saisonalitätsfaktoren und andere relevante Variablen gehören. .
7. Erstellen Sie Cashflow-Prognosen: Sobald die historischen Daten und Annahmen vorliegen, kann das Tool zur Cashflow-Prognose automatisierte Prognosen für die nächsten 13 Wochen erstellen. Das Tool wendet die definierten Regeln und Annahmen an, um Cashflows und -abflüsse auf der Grundlage historischer Trends und erwarteter Änderungen zu berechnen.
8. Überwachen und aktualisieren: Überprüfen und aktualisieren Sie regelmäßig die Cashflow-Prognose, indem Sie sie vergleichen mit tatsächliche Cashflow-Daten. Überwachen Sie etwaige Unstimmigkeiten und verfeinern Sie Ihre Annahmen nach Bedarf. Die Automatisierungsfunktionen des Tools sollten schnelle Aktualisierungen ermöglichen und Ihnen Echtzeiteinblicke in Ihre Cashflow-Position bieten.
9. Nutzen Sie Berichte und Analysen: Nutzen Sie die Berichts- und Analysefunktionen des Cashflow-Prognosetools, um Einblicke in Cashflow-Muster zu erhalten, potenzielle Risiken oder Chancen zu erkennen und die Prognose den Stakeholdern effektiv zu kommunizieren.

Durch die Automatisierung des 13-Wochen-Cashflow-Modells können Sie den Prognoseprozess optimieren, manuelle Fehler reduzieren und einen genaueren und aktuelleren Überblick über Ihren Cashflow erhalten.

Fallstudie: Ein Einzelhandelsunternehmen mit einer 13-wöchigen Cashflow-Prognose

In diesem Fallbeispiel untersuchen wir ein kleines Einzelhandelsunternehmen, das auf Wohndekoration und Geschenke spezialisiert ist. Dieses Unternehmen erwirtschaftet den Großteil seines Umsatzes zwischen Mai und September und hat in den Wintermonaten größere Schwierigkeiten. Trotz seiner insgesamt starken Rentabilität benötigt das Unternehmen Hilfe bei der Verwaltung seiner Liquidität in schwächeren Monaten.

Lösung

Das Unternehmen verwendete Brixx, um anhand historischer Umsatz- und Kostendaten eine 13-Wochen-Prognose zu erstellen.

1. Das Unternehmen ermittelte Zahlungseingänge und konnte so die Zahlungstrends der Vorjahre analysieren.

2. Das Unternehmen hat seine Ausgaben wie Lohn- und Gehaltsabrechnung, Lagerbestände und Fixkosten wie Miete aufgelistet.

3. Das Unternehmen berücksichtigte die saisonalen Schwierigkeiten und rechnete mit Umsatzrückgängen im Winter.

4. Anschließend wurde das Unternehmen mithilfe einer Szenarioanalyse einem Stresstest unterzogen und verschiedene Pläne für den Umgang mit mehreren Eventualitäten erstellt.

Lösung

In Woche 6 der Prognose erkannte das Unternehmen, dass es Ende Januar mit einem großen Defizit von 20,000 £ konfrontiert sein würde. Dies ermöglichte es den Geschäftsinhabern, proaktive Maßnahmen zu ergreifen.

• Es gelang, mit den Lieferanten längere Zahlungsfristen auszuhandeln.
• Sie haben alle nicht unbedingt notwendigen Ausgaben für die Ruhephase reduziert, einschließlich der Marketingausgaben.
• Sie sicherten sich eine kurzfristige Kreditlinie.

Am Ende der 13 Wochen konnte das Unternehmen einen Liquiditätsengpass vermeiden und mit einem Überschuss von 10,000 £ in die Frühjahrssaison starten! Dank der Präzision der neuen Brixx-Prognose konnte das Unternehmen seine Finanzen für jedes kommende Jahr zuverlässig planen.

Wenn Sie keine 13-Wochen-Prognose verwenden möchten

Es mag so klingen, als wäre die 13-wöchige Cashflow-Prognose die einzige Prognose, die Sie jemals brauchen werden. Das ist nicht ganz der Fall. 13 Wochen sind immer noch eine relativ kurzsichtige Sicht auf die Zukunft Ihres Unternehmens. Seine Rolle ist einfach der Cashflow ManagementEs geht darum, die Maßnahmen hervorzuheben, die Sie ergreifen müssen, um Woche für Woche zu überleben. 

Es gibt eine Reihe von Situationen, in denen die Reichweite für Ihr Unternehmen einfach nicht ausreicht.  

Berücksichtigen Sie bei der Finanzplanung die Saisonalität

In vielen Branchen, beispielsweise in der Freizeit- und Tourismusbranche, ist die Jahreszeit für den Umsatz entscheidend. Wenn Sie den Großteil Ihres Umsatzes in einem bestimmten Zeitraum, beispielsweise im Sommer, erzielen, werden Sie in dieser Zeit viel Geld haben. 

Für diese Unternehmen ist es jedoch noch wichtiger, im Voraus zu planen. Sie haben jetzt genug Bargeld, aber können Sie auch in der Nebensaison überleben? 13 Wochen reichen nicht aus, um die Nebensaison vorherzusagen und Hochsaison. Wenn das auf Sie zutrifft, müssen Sie wahrscheinlich mindestens eine 12-Monats-Prognose erstellen. 

Finanzplanung mit Investitionsfinanzierung

Auch Ihre Liquiditätssituation kann ganz anders sein. Wenn Ihr Unternehmen noch in der Anfangsphase steckt und Sie gerade eine große Investition erhalten haben, haben Sie kurzfristig keine Geldsorgen. Es mag verlockend sein, den Prognoseprozess hier ganz zu überspringen, aber Sie werden sehen, dass er genauso wichtig ist.

Als Startup sind Sie wahrscheinlich noch nicht profitabel und werden es vielleicht auch noch eine Weile nicht sein. Wie lange wird Ihnen das Geld reichen und werden Sie profitabel sein, bevor es aufgebraucht ist? Es ist daher absolut entscheidend, weiter in die Zukunft zu planen, um herauszufinden, wann Sie Ihre Break-Even-PunktWenn es nicht so aussieht, als ob Sie Ihr Ziel erreichen können, bevor Ihnen die Mittel ausgehen, ist es besser, dies früher als später zu realisieren. 

Finanzplanung rund um die Geschäftsstrategie

Auch für etablierte und profitable Unternehmen sind langfristige Prognosen ein nützliches Instrument. Sie helfen Ihnen, strategische Entscheidungen im Hinblick auf Ihre großen Geschäftsziele zu treffen. Wenn Sie immer nur kurzfristig denken, treffen Sie möglicherweise Entscheidungen, die eher auf kurzfristige Gewinne als auf die langfristige Gesundheit Ihres Unternehmens ausgerichtet sind. Wenn Sie sich ab und zu die Zeit nehmen, das Gesamtbild zu betrachten, können Sie sicherstellen, dass Sie in zwei Jahren nicht das Gleiche tun und als Unternehmen stagnieren.

Planen Sie Ihre 13-Wochen-Vorhersage in Brixx

Wir haben also festgestellt, dass eine 13-Wochen-Prognose für Ihr Unternehmen von großem Nutzen sein kann. Die Prognose der kommenden Monate gibt Ihnen die Möglichkeit, Pläne zu entwickeln, um diese stressigen Situationen zu vermeiden. Dieser Prozess kann in Brixx durchgeführt werden. Einfach Registrieren, erstellen Sie Ihren Plan und legen Sie Ihren Datumsbereich auf 13 Wochen fest. Sollten Sie Unterstützung benötigen, sind wir für Sie da!