Главная » Решения » Страховые компании

Инструмент финансового моделирования для страховых компаний

Ведение страхового бизнеса подразумевает управление сложными финансовыми потоками, претензионными обязательствами и циклами премий — и все это с опережением рыночных рисков. Brixx предоставляет страховым компаниям инструменты прогнозирования необходимо сохранять контроль, быстро адаптироваться и принимать обоснованные финансовые решения круглый год.

Попробовать бесплатно

Финансовое прогнозирование для страховых компаний

Создайте модель своей страховой компании в Brixx — посмотрите, как быстро ваши финансы обретут смысл!

Мы работаем над созданием этого шаблона в Brixx. Хотя он пока недоступен, вы можете следовать инструкциям ниже, чтобы начать работу. Если вам нужна дополнительная помощь, не стесняйтесь Связаться - мы здесь, чтобы помочь!

Настройка проекта

Название проекта: Общая страховая фирма
Временной период: Ежемесячно (для отслеживания доходов от страховых премий, претензий и резервов)

страховая фирма - название компании в бриксе

Компоненты дохода

Компонент: Премиальный доход
- Подкомпоненты:
  - Страховые взносы за страхование жилья (75,000 2,500 фунтов стерлингов в месяц за 30 полисов по XNUMX фунтов стерлингов каждый)
  - Страховые премии по автострахованию (100,000 2,000 фунтов стерлингов в месяц за 50 полисов по XNUMX фунтов стерлингов каждый)
  - Страховые взносы по страхованию ответственности (25,000 500 фунтов стерлингов в месяц от 50 полисов по XNUMX фунтов стерлингов каждый)

Компонент: Инвестиционный доход
- Подкомпоненты:
  - Проценты от инвестиций в облигации (8,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Дивидендный доход от портфеля акций (3,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Прирост капитала от продажи активов (моделируется ежегодно, прогнозируется 20,000 XNUMX фунтов стерлингов в год)

Компонент: Доход от комиссионных
- Подкомпоненты:
  - Административные сборы за страховку (5,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Возврат комиссионных брокеру (£2,000/месяц)

пример компонента дохода страховой компании

Компоненты расходов

Компонент: Оплаченные претензии
- Подкомпоненты:
  - Страховые иски по страхованию жилья (в среднем 35,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц)
  - Страховые иски по автострахованию (в среднем 60,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц)
  - Претензии по ответственности (в среднем 10,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц)
  - Резерв крупных убытков (единовременные события – ежегодно выделяется 100,000 XNUMX фунтов стерлингов)

Компонент: Эксплуатационные расходы
- Подкомпоненты:
  - Зарплаты сотрудников по андеррайтингу и урегулированию претензий (50,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц)
  - Персонал по обслуживанию клиентов и администрированию (30,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц)
  - ИТ и системы (10,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц за программное обеспечение, серверы, данные)
  - Аренда офиса и коммунальные услуги (5,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Премии по перестрахованию (20,000 XNUMX фунтов стерлингов в месяц для снижения риска претензий)

Компонент: Административные расходы
- Подкомпоненты:
  - Нормативно-правовое соответствие (2,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Маркетинг и реклама (8,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Профессиональные услуги (аудит, юридические, актуарные – 3,000 фунтов стерлингов в месяц)
  - Обучение и набор персонала (1,500 фунтов стерлингов в месяц)

пример компонента расходов на бизнес страховой компании

Компоненты активов

Компонент: Основные средства
- Подкомпоненты:
  - Офисное оборудование и мебель (50,000 5 фунтов стерлингов, амортизация в течение XNUMX лет)
  - Разработка внутренних систем (капитальные затраты 100,000 3 фунтов стерлингов, амортизация в течение XNUMX лет)

Компонент: Текущие активы
- Подкомпоненты:
  - Резервы наличности (от 500,000 XNUMX фунтов стерлингов, колеблются ежемесячно)
  - Дебиторская задолженность (неоплаченные премии, скользящий остаток 60,000 XNUMX фунтов стерлингов)
  - Предоплаченное перестрахование (40,000 XNUMX фунтов стерлингов в год, амортизация ежемесячно)

Компонент: Вложения
- Подкомпоненты:
  - Портфель облигаций (£1,000,000 4 XNUMX @ XNUMX% доходности)
  - Инвестиции в акционерный капитал (500,000 6 фунтов стерлингов с годовой доходностью XNUMX% и предположениями о приросте капитала)

пример компонента актива бизнеса страховой фирмы

Компоненты финансирования

Компонент: Акционерный капитал
- Подкомпоненты:
  - Первоначальные вливания капитала (1,000,000 XNUMX XNUMX фунтов стерлингов от акционеров)

Компонент: Нераспределенная прибыль
- Подкомпоненты:
  - Реинвестированная прибыль прошлых лет (автоматически включена)

Компонент: Кредитная линия (необязательно)
- Подкомпоненты:
  - Кредитная линия для бизнеса (максимум 250,000 5 фунтов стерлингов, XNUMX% годовых, используется только в случае нехватки денежных средств)

пример компонента финансирования бизнеса страховой фирмы

Планирование сценария в Brixx

Волатильность претензий
- Моделирование сценариев с ростом числа страховых случаев на 10%, 20% или 30% для имитации катастрофических событий.

Шок инвестиционного рынка
- Снизьте доходность облигаций на 50%, а доходность акций до 0%, чтобы проверить финансовое воздействие.

Изменения тарифа премиум-класса
- Увеличьте/уменьшите премиальные цены на 5%, чтобы увидеть влияние на доход и отток клиентов.

Увеличение регулирующих сборов
- Смоделируйте потенциальное увеличение сборов за соблюдение нормативных требований и лицензирование на 10%.

Новый запуск продукта
- Добавьте новую линейку продуктов (например, страхование домашних животных) с затратами на установку и начальными взносами.

пример компонента бизнес-сценария страховой фирмы

Панель управления и отчеты

Отчет о движении денежных средств
- Отслеживает приток премий в сравнении с оттоком претензий и эксплуатационными расходами.

Баланс
- Показывает уровни резервов, резервы на покрытие убытков, инвестиционный портфель и акционерный капитал.

Отчет о прибылях и убытках
- Отображает доход от премий, инвестиционный доход, уплаченные страховые возмещения, расходы и чистую прибыль.

Индивидуальные KPI
- Коэффициент убыточности (Претензии/Премии)
- Комбинированный коэффициент ((Претензии + Расходы) / Премии)
- Инвестиционная доходность (инвестиционный доход/инвестированные активы)
- Коэффициент платежеспособности (Активы/Пассивы)

Начните прогнозировать сегодня в Бриксе

пример компонента панели инструментов страховой фирмы

инструмент финансового моделирования для страховых компаний

Кто может использовать этот шаблон Brixx?

Страховые брокеры и агентства
Отделы андеррайтинга и урегулирования убытков
Финансовые отделы в страховых компаниях

Brixx — отличный инструмент для:

Идеально подходит для тех, кто управляет премиями, выплатами по претензиям, операционными расходами и долгосрочной финансовой стратегией.
Помогает финансовым менеджерам, аналитикам и владельцам бизнеса отслеживать доходы, обязательства и планы по снижению рисков.

Каковы основные преимущества для страховых компаний?

Специальная структура, разработанная с учетом уникальных схем движения денежных средств страховых операций.
Модель доходов от премий, расходов по претензиям, операционных расходов и соглашений о перестраховании
Визуализируйте финансовые тенденции и получите ясность относительно прибыльности политики и потенциала роста
Легко тест сценария влияние новых страховых продуктов, стратегий ценообразования или изменений в регулировании
Понять финансовые последствия изменения ставок по претензиям, рыночных тенденций или стратегий удержания клиентов.

Стратегическое прогнозирование в Brixx

Проанализируйте, как различные структуры премий и частота претензий влияют на прибыльность
Подготовка финансовой документации для поддержки предложений о финансировании или партнерстве
Бюджет на маркетинговые кампании, расходы на персонал и инициативы цифровой трансформации
Моделирование влияния на капитал крупномасштабных страховых случаев или изменений в политике
Отслеживайте эффективность с течением времени и корректируйте планы в соответствии с рыночными условиями.

Посмотреть все решения Brixx

Шаблон финансового прогнозирования, специально разработанный для дилерских центров Yamaha.

«Это действительно умное программное обеспечение, и им очень легко пользоваться. Было очень полезно увидеть денежный поток за один, два и три года».

Джек Берриман, MintMech

Начните строить лучшие финансовые планы с Brixx уже сегодня

Независимо от того, развиваете ли вы независимое страховое агентство или управляете более крупной компанией, Брикс обеспечивает ясность и гибкость, необходимые вашему бизнесу. Получите глубокое понимание своего финансового положения, планируйте различные сценарии и опережайте проблемы отрасли.

От прогнозирования будущих обязательств по претензиям до прогнозирования доходов от премий и расходов на соблюдение нормативных требований, Brixx дает страховым компаниям возможность принимать уверенные решения на основе данных. Благодаря двадцатилетнему опыту в бизнес-моделированиеBrixx предлагает интеллектуальную, интуитивно понятную платформу, которая поможет вам подготовиться к любым событиям.

Избавьтесь от догадок при финансовом планировании и придайте точность своему страховому бизнесу с помощью Brixx.

Изучите различные отраслевые фреймворки, которые вы можете создать в Brixx для своего бизнеса.

Начните работу с Brixx

£30 / Месяц

Цены не включают местные налоги.

Ежемесячно Ежегодно (скидка 20%)

Бесплатная пробная версия 7

Начните прямо сегодня

Кредитная карта не требуется.

Тестирование сценария
10-летний финансовый прогноз
Готовые шаблоны
Xero интеграция
Автоматизированные отчеты: отчет о прибылях и убытках, баланс, движение денежных средств, налоги и многое другое