Wenn Sie Ihre Geschäftsleistung überprüfen und die Zukunft planen Sie müssen wirklich alle auf dem gleichen Stand sein und es würde helfen, häufige Cashflow-Verwirrungen zu vermeiden.
Zahlen können Interpretationsspielraum bieten, insbesondere wenn Sie mit komplexen Buchhaltungsmethoden nicht vertraut sind.
Normalerweise überlassen Sie die Zahlen vielleicht dem Buchhalter, aber wenn Sie ein Entscheidungsträger sind, müssen Sie irgendwann herausfinden, was das alles bedeutet.
Deshalb erkläre ich Ihnen heute, wie der Cashflow häufig zu Verwirrungen führen kann und wie Sie diese vermeiden können.
1) Profitablen Unternehmen geht nie das Geld aus
Managementkonten basieren häufig auf einer Rückstellung Grundlage und beurteilen Sie Ihre Leistung durch die Überprüfung eines Gewinn- und Verlustrechnung.
Der Aspekt der „Periodenabgrenzung“ bedeutet, dass die Werte der Einnahmen und Ausgaben mit dem Zeitpunkt ihrer tatsächlichen Entstehung abgeglichen werden. Dadurch erhalten Sie einen besseren Eindruck davon, was das Unternehmen tatsächlich tut.
Sobald Sie verstehen, was Sie sehen, Dieser Bericht ist wirklich nützlich für die Analyse Ihrer Rentabilität und für die Planung der Zukunft.
Lassen Sie uns jedoch eines klarstellen: und profitieren Sie davon, ist nicht Bargeld. Nein.
Die Gewinn- und Verlustrechnung ist häufig der wichtigste Bericht von Buchhaltern und Online-Buchhaltungssoftware. Wenn Sie sie jedoch zur Verwaltung Ihres Cashflows verwenden, kann dies zu Problemen führen.
Mal sehen warum.
Wenn Sie ein teures Gerät kaufen, zahlen Sie das Geld dafür möglicherweise sofort aus. Dies könnte ein wesentlich und einen echten Einfluss auf Ihren Cashflow haben.
Das würdest du nicht wissen von der Betrachtung Ihres Gewinns und Verlusts. Da Sie ausgetauscht Bargeld für ein Gerät, Ihr Unternehmen tauscht einfach einen Vermögenswert (Bargeld) gegen einen anderen (ein Anlagevermögen).
Dieser Handel bedeutet, dass es kein Frontalunterricht. a Verlust für das Unternehmen und erscheinen daher nicht in der Gewinn- und Verlustrechnung. Das ist eine große Sache!
Das ist eine Möglichkeit, wie Sie erscheinen profitabel sein, benötigen in Wirklichkeit aber dringend Bargeld.
Dies ist nicht der einzige Unterschied zwischen der Gewinn- und Verlustrechnung und einer Geldflussrechnung auch. Die Verzögerung zwischen Rechnungsstellung an einen Kunden und Erhalt des Bargeldes ist auch ein großer Faktor. Die Gewinn- und Verlustrechnung zeigt, was in Rechnung gestellt wurde, aber nur die Geldflussrechnung nimmt zu, wenn wirklich Geld hereinkommt.
Diese Methode der Periodenabgrenzung kann große Verwirrung stiften, wenn Sie nicht genau wissen, was sie Ihnen sagt. Deshalb müssen Sie beide Berichte ausführen, um ein wahres Bild Ihrer Geschäftsleistung zu erhalten.
Es mag einfach erscheinen, aber wenn Sie Entscheidungen über den Cashflow treffen, stellen Sie sicher, dass Sie mit einem tatsächlichen Cashflow-BerichtEin Bericht, der klar Ihre Bankposition schließen ganz unten eine Zahl, die über Ihre finanzielle Situation nicht lügen kann!
2) Eine Cashflow-Prognose MUSS genau sein
Okay, wir haben gerade gesehen, wie wichtig es ist, die richtigen Zahlen zu betrachten. Sicherlich sollen be genau auch?
Wenn Sie sich die historische Performance ansehen, möchten Sie natürlich, dass diese 100 % korrekt ist. Tatsächlich müssen Sie das für Ihre Steuererklärung sowieso richtig machen! Die Führung ordentlicher und genauer historischer Konten sollte für jedes Unternehmen die Norm sein.
Es wird etwas matschiger, wenn Sie anfangen Prognose though.
Natürlich müssen Sie Ihre regelmäßigen Rechnungen bezahlen. Sie wissen mit nahezu 100-prozentiger Genauigkeit, wie hoch sie sind und wann sie bezahlt werden. Vielleicht haben Sie auch Stammkunden, die pünktlich zahlen. Schön.
Allerdings besteht für die meisten Unternehmen eine gewisse Unsicherheit darüber, wie viele Kunden nächste Woche zu ihnen kommen werden.
Und wenn man darüber nachdenkt, wie viele im nächsten Monat, in 6 Monaten, in 2 Jahre Zeitschleicht sich noch mehr Unsicherheit ein.
Was also ist der Sinn, wenn alles nur reines Raten ist?
Nun, zunächst einmal ist es nicht gesamten Vermutungen. Sie haben historische Daten, auf die Sie zurückgreifen können, Ihr Geschäftswissen und Ihre Erfahrung. Selbst wenn Ihre historischen Daten begrenzt sind, gibt es immer noch Möglichkeiten zur Prognose eine Reihe realistischer Szenarien, die auf sorgfältiger Recherche basieren.
Der Punkt ist, Sie akzeptieren, dass es eine gewisse Unsicherheit und Ungenauigkeit gibt, aber Sie identifizieren das Spektrum der wahrscheinlichen Ergebnisse, positiv oder negativ. Können Sie damit umgehen, egal welches Szenario passiert? Eine Prognose wird, auch wenn sie Ungenauigkeiten aufweist, zur Beantwortung dieser Frage beitragen.
Wenn Sie keine Prognosen erstellen, du bist wirklich ich verwende nur Vermutungen.
Durch dieses vorausschauende Denken haben Sie Zeit, im Voraus zu planen und auf alle Eventualitäten vorbereitet zu sein, die tatsächlich eintreten.
Wenn es um die Cashflow-Prognose, machen Sie sich keine Sorgen, ob Sie jeden Cent richtig einteilen. Es ist ein Tool, das Ihnen dabei hilft, fundierte Geschäftsentscheidungen zu treffen. Überlassen Sie das Zählen der Cents der historischen Buchhaltung.
3) Eine Umsatzsteigerung ist immer nur gut für den Cashflow
Also, gute Nachrichten! Ihr Umsatztrend ist aufwärts. Sie denken, Sie klettern am unteren Ende einer Hockeyschlägerkurve. Die Aufträge kommen in großen Mengen herein. Der Cashflow muss gut sein, Recht?
Wenn nur.
Der Trend könnte gut sein, aber es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, wie Sie immer noch einen negativen Cashflow haben könnten. Ihre Cash-Situation könnte sogar schlechter! Lassen Sie mich diesen letzten Punkt erläutern …
Wenn Sie Lagerbestände kaufen oder ein Produkt herstellen müssen, bevor Sie es ausliefern können, müssen Sie möglicherweise im Voraus mehr Geld ausgeben um dieser künftigen Nachfrage gerecht zu werden.
Diese Ausgaben könnten getätigt werden, bevor Sie das Geld aus dieser Umsatzsteigerung erhalten, was zu einem negativen Bargeldbestand führt.
Diese Lücke muss kapitalgedeckten oder Sie können die gestiegene Nachfrage möglicherweise nicht erfüllen. Nicht erfüllte Bestellungen können wiederum zu unzufriedenen Kunden, Rufschädigung und letztlich zu einer insgesamt schlechteren Geschäftsleistung führen. Und das alles, weil die Umsätze gestiegen sind!
Die Bestandsverwaltung ist ein Aspekt, aber viele Arten von Unternehmen haben direkte Kosten bevor sie den vollen Verkaufspreis in bar erhalten haben. Dieser Kundenansturm kann zusätzliche Kosten für die Unterstützung, Implementierung und Bereitstellung Ihrer Produkte oder Dienstleistungen mit sich bringen.
Sie müssen genau hinschauen auf Ihre Cashflow-Prognosen um diese Auswirkungen zu verstehen. Positive Szenarien können manchmal genauso viele Probleme mit sich bringen wie negative Szenarien!
Denken Sie daran, kein Umsatz führt zu einem positiven Cashflow wenn Ihre Produktlinien nicht rentabel sind. Ein Nettogewinn kann einfach nicht erzielt werden, bevor Sie nicht einen gesunden Bruttogewinn erreicht haben.
Dies bedeutet, dass Sie immer mit Cashflow-Problemen zu kämpfen haben werden, wenn Sie keine Möglichkeit gefunden haben, Ihre Waren oder Dienstleistungen gewinnbringend anzubieten, da Sie die Verluste nicht ewig finanzieren können.
Dies ist ein weiterer Grund, warum es toll ist, zu sehen beide a Geldflussvorhersage und einem Gewinn- und Verlustprognose.
Ihr Gewinn und Verlust wird zeigen, ob Sie Leistung bringen können profitabel und Ihre Cashflow-Prognose zeigt, wie Sie dorthin gelangen, ohne kein Bargeld mehr haben.
Ihre Cashflow-Prognose kann die wahre Geschäftsentwicklung verdecken, da Verluste durch Investitionsmittel und Fremdkapital gedeckt werden. Die Gewinn- und Verlustrechnung macht dies klar und Sie können deutlich erkennen, welche Produktlinien profitabel sind und welche nicht.
Wenn Ihre Betriebskosten einfach zu hoch sind, sollten Sie auch Ihre Geschäftsmodell.
Prüfen Sie, ob es eine andere Möglichkeit gibt, Ihr Produkt anzubieten das wird Die Herstellungskosten sind für Sie geringer. Oder bewerten Sie vielleicht Ihre Preisstruktur um zu sehen, ob es geschäftlich Sinn macht.
In jedem Fall wird es Ihnen helfen, diese Entscheidungen zu treffen, wenn Sie die Leistung im Auge behalten und kontinuierlich Prognosen für die Zukunft abgeben.
4) Ich habe eine große Investition erhalten, daher ist der Cashflow kein Problem
Wir haben also den Haken gesehen, der mit einem Umsatzanstieg einhergehen kann. Was könnte beim Cashflow schiefgehen, wenn Sie einen großen Teil der Investition erhalten? Was ist hier der Haken?
Na ja, nichts... kurzfristig. Das ist das Problem.
Denken Sie daran, wir sprachen darüber, wie die Geldflussrechnung können Sie die Geschäftsentwicklung verbergen, indem Sie Verluste durch Finanzierungen decken? Ihre Bankposition bei Schluss sieht immer gut aus, nachdem sie von einem Investor aufgestockt wurde.
Wenn Sie jedoch nicht aufpassen, kann dieser hohe Geldzufluss dazu führen, dass Sie mehr ausgeben, als gut für Ihr Unternehmen ist. Sie könnten Ihr Geld ineffizienter und verschwenderischer ausgeben, als wenn Sie es gar nicht erhalten hätten!
Wenn ein Investor einer Investition zugestimmt hat, geschah dies wahrscheinlich auf der Grundlage einer Finanzplan mit einem vereinbarten Ausgabenplan. Wenn es Ihr eigenes Geld ist oder aus einer Quelle stammt, die Sie nicht „ehrlich hält“, müssen Sie wirklich vorsichtig sein.
Das erste, worüber Sie nachdenken sollten, wenn Sie eine Investition tätigen, ist: Wann wird mein Geld ausgehen? Sie tun dies, indem Sie Ihre Verbrennungsrate (einfach deine Gesamtkosten jeden Monat) und Ihre Start- und Landebahn (Gesamtbargeld/Burn-Rate = Anzahl der Monate, bis Ihnen das Geld ausgeht).
Wenn Sie berücksichtigen, wachsende Umsätze, werden Sie sehen, dass je mehr Verkäufe Sie machen, desto länger Ihre Cash-Landebahn ist. Die Lektion hier ist natürlich, dass Sie Ihre Startbahn verlängern können, wenn Sie unnötige Ausgaben reduzieren können, was Ihnen mehr Zeit gibt, steigern Sie Ihren Umsatz.
Ganz klar, Ihr Geldflussvorhersage spielt hier eine Schlüsselrolle. Ein gut Kategorisierter Cashflow-Bericht wird die Investitionsquellen weiter unten im Bericht auch gesondert darstellen, um Verwirrung zu vermeiden.
Denken Sie also daran: Lassen Sie sich bei Investitionen und Finanzierungen nicht dazu verleiten, bei Ihrer Ausgaben- oder Cashflow-Analyse nachlässig zu werden.
5) Es gibt nicht so etwas wie zu viel Bargeld
Diese kleine Verwechslung ist verzeihlicher als andere. Schließlich besteht das Hauptziel der meisten Unternehmen darin, Geld zu verdienen.
Sie haben also die frühere Cashflow-Hürde überwunden, die durch einen Auftragsanstieg entstanden ist, und Sie haben tatsächlich das gesamte Geld erhalten! Was ist die nächste Hürde?
Nun, ob Sie es glauben oder nicht, Es ist möglich, zu viel Bargeld zu haben.
Wenn Sie auf einem großen Pool an Bargeld sitzen, den Sie nicht ausgeben, verpassen Sie potenzielles Geschäftswachstum. Dies ist zwar eindeutig weniger ein Cashflow-Problem als die vorherigen Punkte, es ist aber dennoch gut, sich dessen bewusst zu sein.
Denken Sie darüber so nach.
Sie würden Ihre gesamten Ersparnisse nicht irgendwo in einem Kissen verstauen. Zumindest würden Sie sie auf ein Sparkonto einzahlen, um Zinsen zu verdienen und zu wachsen. Sie lassen Ihr Geld arbeiten.
Dasselbe Prinzip gilt auch für Ihre Unternehmensersparnisse. Natürlich könnten Sie Ihre Unternehmensersparnisse auch auf ein Bankkonto einzahlen. Allerdings sind die Zinsen für Bankersparnisse normalerweise recht niedrig. Die Idee ist, dass Sie durch Investitionen in Ihr Unternehmen durch zukünftige Gewinne viel höhere Erträge erzielen.
Die Eröffnung neuer Filialen, der Kauf neuer Ausrüstung und die Einstellung neuer Mitarbeiter sind alles Investitionen in die Zukunft des Unternehmens. Wenn sie richtig und mit einem Plan durchgeführt werden, führen sie zu höheren Gewinnen, als wenn Sie das Geld einfach auf der Bank (oder in einem Kissen) liegen lassen würden.
Ihre Geldflussvorhersage ist das Instrument, um zu beurteilen, wann es sicher ist, Geld auszugeben.
Der Schlüssel liegt darin, herauszufinden, wie groß Ihr Bargeldüberschuss sein sollte. Wenn Sie einen Überschuss erzielen können, ist es ratsam, genügend Bargeld zur Verfügung zu haben, um anstehende Rechnungen bezahlen zu können. Möglicherweise möchten Sie dies in Ihre Prognose einbeziehen, um zu berechnen, wie viel Sie benötigen, um Rechnungen für mehrere Wochen oder Monate zu bezahlen. Unternehmen mit stark saisonabhängigen Verkäufen müssen ihre Überschüsse besonders sorgfältig planen.
Sie sollten auch gewisse Reserven vorhalten, um das Unternehmen vor Notfällen oder Katastrophen außerhalb Ihrer Kontrolle zu schützen. Wie hoch dieser Betrag ist, lässt sich nicht leicht festlegen und variiert von Unternehmen zu Unternehmen. Sie könnten ihn auf der Grundlage einer bestimmten Zeitspanne ohne Neugeschäft berechnen. Oder vielleicht anhand der Kosten für den Ersatz eines wichtigen Geräts, falls es ausfällt.
Sobald Sie sicher sind, dass Sie über ausreichende Barreserven verfügen, können Sie planen, wie Sie den darüber hinausgehenden Überschuss ausgeben. Je länger Ihre Barreserven ungenutzt herumliegen, desto mehr entgehen Ihnen zukünftiges Wachstum und Gewinne!
6) Die Erstellung einer Cashflow-Prognose ist eine Aufgabe für meinen Buchhalter
Ich habe diesen Artikel mit der Aussage eingeleitet, dass man als Entscheidungsträger irgendwann die Zahlen fest im Griff haben muss. Das bedeutet, sich in die Materie einzuarbeiten. Erstellen Sie Ihre eigenen Prognosen Auch.
In diesem Artikel haben wir gesehen, wie wichtig eine Cashflow-Prognose (und eine Gewinn- und Verlustprognose!) ist. Ihr Buchhalter erstellt gerne eine Prognose für Sie, aber ist diese auch effektiv?
Nur Sie Sie müssen genau wissen, in welche Richtung Ihr Unternehmen gehen soll, sowie alle Feinheiten und wichtigen Details, die für den Erfolg entscheidend sind. Es ist Ihre Branche, Ihr Spezialgebiet und Ihr Fachgebiet.
Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl möglicher Maßnahmen, die Sie ergreifen können. Sie benötigen die Kontrolle und Agilität, um modellieren diese unterschiedlichen Zukunftsszenarien für sich selbst, so schnell sie Ihnen einfallen.
Beschreiben Sie Ihre Geschäftspläne Wenn Sie Ihren Buchhalter mit der Erstellung einer Prognose beauftragen, entsteht eine Verzögerung und ein Interpretationsaufwand, der den gesamten Entscheidungsprozess verlangsamen kann.
Heißt das nun, dass Sie Ihren Buchhalter komplett aus dem Prozess ausschließen sollten? Auf gar keinen Fall! Ein guter Buchhalter wird Ihnen fachkundige Beratung und Anleitung bieten, die Ihnen dabei helfen, Ihre Wachstumsstrategie für die Zukunft zu entwickeln.
Aber. Ihnen Erarbeiten sollte am Steuer sitzen. Wenn Sie Ihre Prognose selbst erstellen, sind Sie näher an den Zahlen. Sie lernen mehr über die Planung Ihres eigenen Unternehmens. Sie werden sich klarer darüber sein, wie realistische Ziele aussehen und wie lange es dauern wird, sie zu erreichen.
Prognosen zu lernen ist ein Prozess, den viele als zeitraubend und frustrierend empfinden. Allerdings ist es für Ihren Entscheidungsprozess von entscheidender Bedeutung. Und Sie sind am richtigen Ort, denn Brixx ist hier, um es einfacher zu machen.
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