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Herramienta de modelado financiero para empresas de seguros

Gestionar una empresa de seguros implica gestionar complejas entradas financieras, responsabilidades por siniestros y ciclos de primas, todo ello a la vez que se anticipa a los riesgos del mercado. Brixx proporciona a las aseguradoras la herramientas de previsión necesitaba mantener el control, adaptarse rápidamente y tomar decisiones financieras bien informadas durante todo el año.

Prueba gratuita
Pronósticos financieros para compañías de seguros

Modele su compañía de seguros en Brixx: ¡verá con qué rapidez sus finanzas pueden tener sentido!

Estamos trabajando en la creación de esta plantilla en Brixx. Aunque todavía no está disponible, puedes seguir las instrucciones a continuación para comenzar. Si necesitas más ayuda, no dudes en contactarnos. Póngase en contacto - ¡Estamos aquí para ayudar!

Configuración del proyecto

  • Nombre del proyecto: Empresa de seguros generales
  • Periodo de tiempo:Mensual (para realizar un seguimiento de los ingresos por primas, reclamaciones y reservas)
Compañía de seguros - nombre comercial en brixx

Componentes del ingreso

  • Componente: Ingresos por primas
    • Subcomponentes:
      • Primas de seguro de hogar (£75,000/mes a partir de 2,500 pólizas a £30 cada una)
      • Primas de seguro de automóvil (£100,000/mes a partir de 2,000 pólizas a £50 cada una)
      • Primas de seguro de responsabilidad civil (£25,000 500/mes a partir de 50 pólizas a £XNUMX cada una)

 

  • Componente: Ingresos por inversiones
    • Subcomponentes:
      • Intereses de inversiones en bonos (£8,000/mes)
      • Ingresos por dividendos de la cartera de acciones (£3,000/mes)
      • Ganancias de capital por ventas de activos (modelado anualmente, £20,000 XNUMX/año estimado)

 

  • Componente: Ingresos por honorarios
    • Subcomponentes:
      • Tarifas de administración de pólizas (£5,000/mes)
      • Reembolsos de comisiones de corredores (£2,000/mes)
Ejemplo de componente de ingresos comerciales de una empresa de seguros

Componentes del gasto

  • Componente:Reclamaciones pagadas
    • Subcomponentes:
      • Reclamaciones de seguro de hogar (promedio de £35,000 XNUMX/mes)
      • Reclamaciones de seguro de automóvil (promedio de £60,000 XNUMX/mes)
      • Reclamaciones de responsabilidad civil (promedio de £10,000 XNUMX/mes)
      • Reserva para grandes siniestros (eventos puntuales: £100,000 XNUMX asignados anualmente)

 

  • Componente:Costos operativos
    • Subcomponentes:
      • Salarios del personal de suscripción y reclamaciones (£50,000/mes)
      • Personal de atención al cliente y administración (£30,000/mes)
      • TI y sistemas (£10,000 XNUMX/mes para software, servidores, datos)
      • Alquiler de oficina y servicios públicos (£5,000/mes)
      • Primas de reaseguro (£20,000/mes para reducir el riesgo de reclamaciones)

 

  • Componente:Costos administrativos
    • Subcomponentes:
      • Normativa y cumplimiento (£2,000/mes)
      • Marketing y publicidad (£8,000/mes)
      • Servicios profesionales (auditoría, legal, actuarial: £3,000/mes)
      • Formación y contratación (£1,500/mes)
Ejemplo de componente de gastos comerciales de una empresa de seguros

Componentes de activos

  • Componente: Activos fijos
    • Subcomponentes:
      • Equipos y muebles de oficina (£50,000, depreciados en 5 años)
      • Desarrollo de sistemas internos (CapEx de £100,000 3, depreciado en XNUMX años)

 

  • Componente: Activos corrientes
    • Subcomponentes:
      • Reservas de efectivo (comienzan en £500,000, fluctúan mensualmente)
      • Cuentas por cobrar (primas pendientes, saldo acumulado de £60,000 XNUMX)
      • Reaseguro prepago (£40,000 anuales, amortización mensual)

 

  • Componente: Inversiones
    • Subcomponentes:
      • Cartera de bonos (£1,000,000 con una rentabilidad del 4%)
      • Inversiones de capital (£500,000 con un rendimiento anual del 6% y suposiciones de ganancia de capital)
Ejemplo de componente de activo comercial de una empresa de seguros

Componentes de financiación

  • Componente:Capital social
    • Subcomponentes:
      • Inyección de capital inicial (£1,000,000 de los accionistas)

 

  • Componente: Ganancias retenidas
    • Subcomponentes:
      • Utilidades reinvertidas de años anteriores (incorporadas automáticamente)

 

  • Componente: Facilidad de Préstamo (Opcional)
    • Subcomponentes:
      • Línea de crédito comercial (máximo £250,000 5, XNUMX % de interés, solo se utiliza en situaciones de falta de efectivo)
Ejemplo de componente de financiación empresarial de una empresa de seguros

Planificación de escenarios en Brixx

  • Volatilidad de reclamaciones
    • Modelos de escenarios con aumentos del 10%, 20% o 30% en reclamos para simular eventos catastróficos.

 

  • Shock del mercado de inversión
    • Reducir el rendimiento de los bonos al 50% y el de las acciones al 0% para probar el impacto financiero.

 

  • Cambios en las tarifas premium
    • Aumente o disminuya el precio premium en un 5% para ver el efecto en los ingresos y la rotación de clientes.

 

  • Aumento de las tarifas regulatorias
    • Simular un aumento potencial del 10% en las tarifas de cumplimiento y licencias.

 

  • Lanzamiento de nuevo producto
    • Agregue una nueva línea de productos (por ejemplo, seguro para mascotas) con costos de instalación y primas crecientes.
Ejemplo de componente de escenario empresarial de una empresa de seguros

Panel de control e informes

  • Informe de flujo de caja
    • Realiza un seguimiento de las entradas de primas frente a las salidas de reclamaciones y los costos operativos.

 

  • Balance
    • Muestra los niveles de reservas, provisiones para reclamaciones, cartera de inversiones y capital social.

 

  • Ganancias y Pérdidas
    • Muestra los ingresos por primas, los ingresos por inversiones, las reclamaciones pagadas, los gastos y los ingresos netos.

 

  • KPI personalizados
    • Índice de siniestralidad (reclamaciones/primas)
    • Ratio Combinado ((Siniestros + Gastos) / Primas)
    • Rendimiento de la inversión (ingresos por inversión/activos invertidos)
    • Ratio de Solvencia (Activos/Pasivos)
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Ejemplo de componente del panel de control de una empresa de seguros
herramienta de modelado financiero para compañías de seguros

¿Quién puede utilizar esta plantilla Brixx?

  • Corredores y agencias de seguros
  • Departamentos de suscripción y reclamaciones
  • Equipos financieros en empresas de seguros

Brixx es una gran herramienta para:

  • Ideal para cualquier persona que gestione primas, pagos de reclamaciones, gastos operativos y estrategia financiera a largo plazo.
  • Apoya a los gerentes financieros, analistas y propietarios de empresas en el seguimiento de ingresos, pasivos y planes de mitigación de riesgos.

¿Cuáles son los principales beneficios para las compañías de seguros?

  • Una estructura personalizada diseñada para reflejar los patrones únicos de flujo de efectivo de las operaciones de seguros
  • Ingresos por primas modelo, gastos de reclamaciones, costes operativos y acuerdos de reaseguro
  • Visualice las tendencias financieras y obtenga claridad sobre la rentabilidad de las políticas y el potencial de crecimiento.
  • Integrar fácilmente prueba de escenario los efectos de nuevos productos de seguros, estrategias de precios o cambios regulatorios
  • Comprender las implicaciones financieras de cambiar las tasas de reclamaciones, las tendencias del mercado o las estrategias de retención de clientes.

Previsión estratégica en Brixx

  • Analizar cómo las diferentes estructuras de primas y frecuencias de reclamaciones afectan la rentabilidad
  • Preparar documentación financiera para respaldar propuestas de financiación o asociación.
  • Presupuesto para campañas de marketing, costos de personal e iniciativas de transformación digital
  • Modelar el impacto de capital de eventos de reclamaciones a gran escala o cambios de políticas
  • Realice un seguimiento del rendimiento a lo largo del tiempo y ajuste los planes en respuesta a las condiciones del mercado.
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Una plantilla de previsión financiera estructurada específicamente para los concesionarios Yamaha.

Es un software realmente inteligente y muy fácil de usar. Fue muy útil ver el flujo de caja en bloques de uno, dos y tres años.

Jack Berryman, Mecánico de menta

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Ya sea que esté desarrollando una agencia de seguros independiente o administrando una operación más grande, brixx Proporciona la claridad y flexibilidad que su negocio necesita. Comprenda a fondo su situación financiera, planifique para múltiples escenarios y anticípese a los desafíos del sector.

Desde la previsión de responsabilidades por siniestros futuros hasta la proyección de ingresos por primas y costos de cumplimiento normativo, Brixx permite a las aseguradoras tomar decisiones confiables basadas en datos. Con dos décadas de experiencia en modelado de negociosBrixx ofrece una plataforma inteligente e intuitiva que le ayuda a prepararse para lo que venga después.

Elimine las conjeturas de la planificación financiera y aporte precisión a su negocio de seguros con Brixx.

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