Dans le secteur de la vente au détail, la gestion des flux de trésorerie fait (simplement) référence à l'argent qui entre et sort de l'entreprise. Par exemple, beaucoup de travail est consacré à la réalisation d'une vente et lorsque les clients achètent auprès d'une entreprise, ils y injectent effectivement de l'argent, ce qui permet à l'entreprise de payer ses dépenses telles que les salaires, les fournitures, les matériaux, etc.
Lorsqu'une entreprise a un flux de trésorerie positif, ses ventes et ses revenus sont supérieurs aux dépenses engagées pour rester opérationnelles. C'est simple, non ?
La gestion des flux de trésorerie consiste à surveiller, étudier et ajuster les recettes et les dépenses en espèces afin de comptabiliser avec précision toutes les sommes entrantes et sortantes.
Bien que beaucoup confondent encore flux de trésorerie et bénéfice, nous sommes là pour vous dire que les deux ne sont pas la même chose. Le bénéfice est davantage un principe comptable : ce qui reste après déduction de toutes les dépenses des revenus générés. Nous pourrions continuer à décrire comment calculer le bénéfice net, mais examinons de plus près la gestion des flux de trésorerie, en particulier pour le secteur de la vente au détail, le sujet du jour !
La mauvaise gestion des flux de trésorerie est souvent la principale raison de l'échec de nombreuses entreprises de vente au détail. Que ce soit parce qu'il est difficile de trouver des flux de trésorerie réels ou parce que l'entreprise n'est pas en mesure de payer son personnel ou ses fournisseurs en raison d'un mauvais flux de trésorerie, un certain nombre de problèmes peuvent survenir en raison d'une mauvaise gestion des flux de trésorerie.
En comprenant ce qu'est la gestion des flux de trésorerie et comment l'utiliser efficacement dans les affaires, les entreprises de vente au détail seront mieux à même de réussir à contrôler et à prévoir leurs finances.
Dans cet article, je couvrirai :
- Une gestion efficace des flux de trésorerie peut aider les entreprises de vente au détail à surmonter de nombreux types de problèmes
- Les entreprises de vente au détail peuvent utiliser leur compréhension de la gestion des flux de trésorerie pour l'améliorer et libérer des fonds supplémentaires
- L'utilisation d'une plateforme dédiée à la gestion et à la prévision des flux de trésorerie peut aider les détaillants à rester à flot
- Réflexions finales
Chez Brixx, nous nous sommes mesurés à certains des principaux outils de gestion des flux de trésorerie, de modélisation financière et de planification de scénarios du secteur.
« La clé de la gestion des flux de trésorerie pour les détaillants est en réalité liée à deux choses : la rapidité avec laquelle ils renouvellent leurs stocks et le bénéfice brut qu'ils réalisent sur chaque vente », explique Catherine Erdly, fondatrice de Future Retail Consulting.
Une gestion efficace des flux de trésorerie peut aider les entreprises de vente au détail à surmonter de nombreux types de problèmes
Disposer d’un flux de trésorerie sain peut aider les détaillants à se protéger contre les baisses de ventes, à réduire le stress des propriétaires et du personnel et à identifier les domaines et les périodes clés de croissance, entre autres.
1. Protégez-vous contre les baisses de ventes
La gestion de trésorerie dans le commerce de détail est particulièrement difficile. Il est très coûteux de s’approvisionner en stocks, de rémunérer le personnel et de maintenir les opérations, que le magasin soit en ligne ou hors ligne.
Les détaillants, comme les magasins de vêtements par exemple, doivent souvent planifier leurs stocks en fonction des saisons et gaspilleraient de l'argent s'ils stockaient trop de maillots de bain pour un magasin situé dans un climat majoritairement pluvieux. Mais parfois, même les plans les mieux élaborés échouent.
Que se passerait-il si le magasin était situé dans un climat ensoleillé mais qu'il était confronté à des conditions météorologiques inattendues, avec pluie et orages ? Ce type d'événement inattendu pourrait entraîner la faillite du détaillant s'il ne dispose pas de projections de trésorerie solides.
2. Réduire le stress du propriétaire et du personnel
En maîtrisant les flux de trésorerie actuels et projetés, les détaillants sont en mesure de planifier avec précision les dépenses telles que les paiements au personnel, aux fournisseurs, etc. En sachant qui l'entreprise peut payer et quand, il est plus facile pour le propriétaire et le personnel de se concentrer davantage sur l'entreprise au lieu de se soucier de leurs finances.
3. Indicateurs clés de croissance
Sans une bonne maîtrise des flux de trésorerie, il est impossible pour une entreprise de comprendre comment et quand elle peut croître. Il est essentiel d'envisager les opportunités de croissance avec lucidité. La croissance d'une entreprise de vente au détail peut s'accompagner d'une multitude de dépenses liées aux stocks, à la distribution, au développement de produits et au marketing. Connaître exactement les liquidités disponibles et celles qui pourraient entrer dans l'entreprise à l'avenir peut aider à prendre des décisions concernant la croissance ou la réduction de l'activité, un processus beaucoup plus simple et clair.
4. Bénéficier d'un effet de levier
Une bonne gestion des flux de trésorerie donne à l'entreprise un effet de levier. Si l'entreprise a besoin d'une ligne de crédit bancaire pour faire face à un déficit, par exemple, un bon système de gestion des flux de trésorerie sera en mesure de soutenir les chiffres et d'établir la confiance.
Les banques apprécient généralement ce type de planification, surtout si vous pouvez clairement indiquer quand vous serez en mesure de rembourser les fonds et les fournisseurs sont plus flexibles lorsqu'ils savent exactement quand et comment ils seront payés. Ils seront plus disposés à aider votre entreprise si la confiance peut être établie en termes de finances de l'entreprise.
5. Plus précis
Les flux de trésorerie sont beaucoup plus précis qu’un budget car ils peuvent vous dire ce qui se passe réellement dans l’entreprise plutôt que de fournir une version illusoire de la vérité.
Les entreprises de vente au détail peuvent utiliser leur compréhension de la gestion des flux de trésorerie pour l'améliorer et libérer des fonds supplémentaires
En comprenant ce qu'est la gestion des flux de trésorerie, la différence entre flux de trésorerie et bénéfice et la façon dont une gestion efficace des flux de trésorerie peut aider à prévenir toute une série de problèmes, les détaillants peuvent s'en servir pour améliorer leurs efforts et libérer de l'argent supplémentaire. Nous avons passé en revue quelques exemples ci-dessous.
1. Adopter des pratiques d’inventaire plus intelligentes
De nombreux détaillants ont leur trésorerie immobilisée dans les stocks. En s'assurant que l'entreprise stocke les bons produits et les vend avec un bénéfice sain, le flux de trésorerie peut être amélioré sans effort. Et tout excédent de stock peut être liquidé pour libérer des liquidités supplémentaires. Par exemple :
- Répartissez vos achats
- Améliorez la valeur de votre inventaire
- Liquider les stocks excédentaires
- Mettez-les en vente
- Regroupez-les avec d’autres produits
- Vendez-les à des sociétés de liquidation
- Vendez-les sur les marchés en ligne
- Offrez-les en cadeau gratuit
2. Révisez vos polices d’assurance
Martin recommande aux propriétaires d'entreprise de revoir leurs polices d'assurance tous les six à douze mois. En discutant avec un courtier qui représente plusieurs fournisseurs différents (plutôt qu'un seul), vous pouvez savoir quelle compagnie serait la mieux placée pour vous proposer les différentes polices que vous souscrivez. De plus, si vous trouvez un devis moins cher ailleurs, par exemple, parlez à votre compagnie d'assurance actuelle pour voir si elle est prête à l'égaler, ce qui réduirait effectivement vos coûts.
3. Gardez le contrôle des factures
Ne pas percevoir ce qui est dû peut immobiliser des liquidités indispensables. Par conséquent, si vous avez des clients qui paient en plusieurs fois, assurez-vous de maîtriser leurs comptes.
- Tenir à jour les dossiers des acheteurs
- Suivre les factures impayées
- Envoyez des rappels lorsque cela est nécessaire
La gestion des ventes sur compte devient considérablement plus facile si vous intégrez votre système de point de vente à votre logiciel de comptabilité. Chaque fois qu'un client paie en plusieurs fois, il utilise son système pour générer une facture, puis l'envoie à un logiciel de comptabilité comme Xero, qui crée un compte. La synchronisation des données entre les deux systèmes facilite la gestion et la réconciliation de chaque compte. Brixx, par exemple, s'intègre parfaitement à Xero pour une gestion et une projection efficaces des flux de trésorerie.
4. Réduisez les frais de services des cartes marchandes
Vous pouvez également augmenter rapidement vos flux de trésorerie en examinant de plus près les frais de service de votre carte de crédit. Demandez des estimations de couverture au moins une fois par an pour vous assurer que vous ne payez pas plus que nécessaire, non seulement en taux d'intérêt, mais aussi en frais. Essayez de négocier avec les sociétés de traitement de cartes de crédit. Si vous traitez beaucoup de transactions par carte, par exemple, voyez si vous pouvez utiliser cela pour obtenir de meilleurs taux. Si cela ne fonctionne pas, essayez de rechercher des sociétés de traitement de cartes qui peuvent offrir des conditions plus favorables.
6. Effectuer un audit de maintenance des espaces communs
Les frais d’entretien des parties communes (CAM) – qui couvrent les dépenses d’exploitation engagées par le propriétaire, telles que le nettoyage extérieur, l’entretien du parking, etc. – sont déterminés par le propriétaire et sont facturés (généralement) au pied carré. Alors que de plus en plus d’entreprises sont à court d’argent, un nombre croissant de commerçants décident de vérifier et de rapprocher les frais CAM pour s’assurer qu’ils ne sont pas trompés par les propriétaires.
Si votre contrat de location vous donne le droit d'effectuer des audits CAM, envisagez de le faire. Si vous constatez des erreurs et des dépassements de coûts, vous pourriez potentiellement récupérer des sommes importantes et éliminer des frais futurs.
7. Gardez une réserve
Ayez toujours un plan de secours pour les cas où votre entreprise serait à court de liquidités. Une bonne règle de base est de vous laisser au moins deux mois de dépenses pour faire face à un mois difficile ou à un fardeau financier soudain. Sans cette réserve de trésorerie, ces choses pourraient être désastreuses pour votre entreprise.
L'utilisation d'une plateforme dédiée à la gestion et à la prévision des flux de trésorerie peut aider les détaillants à rester à flot
Des outils dédiés, comme Brixx, peuvent aider les entreprises de vente au détail non seulement à surveiller leur situation financière actuelle, mais peuvent également les aider à savoir comment les décisions d'aujourd'hui auront un impact sur le solde bancaire de demain.
La plateforme Brixx aide les entreprises à planifier et à gérer leur trésorerie en toute simplicité, sans avoir besoin d'être un expert. Avec Brixx, les entreprises peuvent :
- Planifiez tous les revenus, dépenses, actifs et financements
- Une image visuelle de toutes vos activités financières
- Tableau de bord complet des flux de trésorerie ainsi que des rapports détaillés
- Prévisions mensuelles jusqu'à 10 ans dans le futur
Des outils dédiés comme Brixx peuvent aider les détaillants à savoir où investir leur argent lorsque
qui cherchent à développer leur activité en fournissant une vision stratégique de leurs finances pour aider :
- Planifiez le moment d'embaucher du nouveau personnel
- Sachez quand acheter du nouvel équipement
- Chronométrer le lancement de nouvelles campagnes marketing
- Planifiez vos achats d'inventaire
De plus, des plateformes comme Brixx peuvent aider les entreprises à modéliser facilement des scénarios hypothétiques afin d’explorer les possibilités futures et leurs effets sur les flux de trésorerie, en répondant à des questions telles que :
- Que se passe-t-il si mes fournisseurs modifient leurs coûts ?
- Que se passe-t-il si le lancement de mon produit est retardé ?
- Que faire si mes livraisons sont en retard ?
En utilisant un outil ou une plateforme dédiée, les entreprises de vente au détail sont en mesure d'exécuter une planification stratégique à long terme. logiciel de prévision de trésorerie Il ne s'agit pas simplement d'une projection de trésorerie à court terme pour vous aider à survivre aux prochaines semaines. Vous pouvez planifier jusqu'à 10 ans dans le futur, ce qui vous permet d'explorer comment vous atteindrez votre vision et vos objectifs pour votre entreprise.
Réflexions finales
La gestion des flux de trésorerie est essentielle à la survie d'une entreprise de vente au détail et avec un outil dédié comme Brixx, vous avez plus de chances de réussir à long terme. Si vous ne l'avez pas déjà fait, n'hésitez pas à tester Brixx avec le Démonstration de magasin de vélos or inscrivez-vous pour découvrir comment notre outil peut vous aider avec :
- Prévisions automatiques de paiement des impôts
- Définir vos conditions de paiement
- Partage avec vos conseillers et investisseurs
- Prévisions à 3 voies
- Suivi des données réelles par rapport aux prévisions
- Exporter les flux de trésorerie
