Choisir un modèle de prévision financière

Qu’est-ce qu’un modèle de projection financière ?

Un modèle de projection financière est un format structuré utilisé pour prévoir les performances financières futures de votre entreprise. Ce modèle comprend généralement divers états financiers et indicateurs pour aider à prévoir les revenus, les dépenses, les bénéfices et les flux de trésorerie sur une période donnée.

L'utilisation d'un modèle de projection financière pour votre entreprise peut vous aider à développer plus que votre simple plan d'affaires. Les projections financières permettent aux entrepreneurs et aux propriétaires de petites entreprises de planifier leur croissance future et de s'assurer qu'ils sont sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs commerciaux. utiliser des données historiques et des projections futures, vous pouvez acquérir une meilleure compréhension de la direction que pourrait prendre votre entreprise.

L’examen des flux de trésorerie potentiels, des états financiers existants et d’autres aspects financiers de votre plan d’affaires peut améliorer votre processus de planification d’affaires, le rendant plus efficace et stratégique.

Comment un modèle de projections financières peut-il aider votre entreprise ?

Un modèle de projections financières peut considérablement bénéficier à votre entreprise de plusieurs manières. Nous avons répertorié cinq de ces moyens ci-dessous :

Planification stratégique améliorée

L'utilisation d'un modèle comme celui-ci vous aide dans votre planification stratégique en définissant des objectifs et des jalons financiers réalistes, ce qui vous permet d'élaborer une feuille de route claire pour la croissance et d'allouer efficacement les ressources à l'ensemble de votre entreprise. Cette approche structurée garantit que l'entreprise est bien préparée à atteindre ses objectifs et à s'adapter aux circonstances changeantes.

Une meilleure budgétisation et de meilleures prévisions

Avec un modèle de projections financières, vous pouvez mieux suivre et gérer vos dépenses, prévoir vos revenus futurs et gérer votre trésorerie. Tout cela vous aide à respecter votre budget et à planifier vos besoins financiers futurs avec une plus grande précision.

Attirer les investissements et les financements

Un modèle de projections financières peut également vous aider à démontrer la rentabilité et la stabilité de votre entreprise. Vous pouvez prendre de meilleures décisions concernant vos besoins financiers et vos capitaux propres globaux, indispensables pour obtenir des capitaux en vue de votre croissance.

Assurer un suivi plus poussé des performances

Un modèle de projections permet d'améliorer le suivi des performances en suivant indicateurs financiers clés et les KPI. Vous pouvez identifier les écarts par rapport à vos prévisions, ce qui vous aide à mieux comprendre leurs causes. Cela vous permet d'évaluer et d'améliorer en permanence toutes les stratégies commerciales, en veillant à ce que l'entreprise reste sur la bonne voie financière.

Meilleure gestion des risques

Un modèle de projections financières améliore également votre gestion des risques en permettant planification d'un scénario et analyse de sensibilité, aidant à comprendre l'impact des changements dans les hypothèses clés. Il prépare l'entreprise aux défis et risques financiers potentiels, en garantissant que des plans d'urgence sont en place pour divers scénarios.

Que doit contenir un modèle de prévision financière efficace ?

Un modèle de prévision financière peut être écrasant, mais ne vous inquiétez pas, nous avons dressé une liste des composants courants d'un modèle :

1. Compte de résultat (compte de profits et pertes) :

Le Compte de résultat seront les suivants:

• Chiffre d'affaires (ventes ou revenus générés par votre entreprise)
• Coût des marchandises vendues (COGS) (les coûts directs attribuables à la production de vos biens ou services)
• Bénéfice brut (chiffre d'affaires moins coût des marchandises vendues)
• Dépenses d'exploitation (les coûts nécessaires au fonctionnement de l'entreprise)
• Bénéfice d'exploitation (bénéfice brut moins charges d'exploitation)
• Bénéfice net (le finale bénéfice après toutes les dépenses, taxes et intérêts)

2. Tableau des flux de trésorerie

Le état des flux de trésorerie seront les suivants:

• Activités opérationnelles (le montant de trésorerie utilisé/généré dans les opérations commerciales principales)
• Activités d’investissement (montant des liquidités utilisées/générées à partir des investissements)
• Activités de financement (montant de trésorerie utilisé/généré dans le financement)
• Flux de trésorerie net (entrées de trésorerie totales moins sorties de trésorerie totales sur une période donnée)
  • En savoir plus sur le Entrées et sorties de trésorerie

3. Bilan

Le bilan seront les suivants:

• Actifs (cela comprend ce que possède l'entreprise (par exemple, des biens immobiliers))
• Passif (cela inclut ce que l'entreprise doit (par exemple, les prêts))
• Capitaux propres (cela comprend la part du propriétaire de l'entreprise dans la société (par exemple, les bénéfices non répartis))

4. Hypothèses clés

Vos hypothèses et facteurs clés incluront :

• Taux de croissance des revenus (il s'agit du taux prévu d'augmentation des revenus de votre entreprise)
• Taux de croissance des dépenses (il s'agit du taux prévu auquel les dépenses de votre entreprise augmenteront)
• Marges bénéficiaires (il s'agit de vos marges bénéficiaires projetées en fonction de références de l'industrie ou données historiques)
• Conditions du marché (il s’agit des facteurs économiques, du paysage concurrentiel et des tendances du marché)

5. Analyse du seuil de rentabilité

Analyse de rentabilité comprendra un calcul du point auquel les revenus totaux sont égaux coûts totaux, indiquant l’absence de perte ou de gain net.

6. Analyse de sensibilité

Cette analyse de sensibilité montrera comment les changements dans les hypothèses clés (comme le volume des ventes, le coût des marchandises, etc.) impactent les résultats financiers.

7. Scénarios

Vous devrez inclure différents scénarios :

Meilleur scénario (il s’agit de la projection optimiste – avec des conditions positives)
Scénario du pire (il s’agit de la projection pessimiste – avec des conditions difficiles)
Scénario le plus probable (il s’agit d’une projection réaliste, basée sur les tendances actuelles)

Quels sont les avantages d’utiliser ce modèle ?

• Pour planification d'entreprise: ce modèle permet de définir des objectifs financiers et de développer des stratégies, améliorant ainsi votre rentabilité au fil du temps
• Pour l'investissement et le financement : ce modèle permet d'attirer des investisseurs ou d'obtenir des prêts
• Pour la budgétisation : ce modèle vous aide à mieux répartir les ressources, à surveiller les performances financières et à améliorer vos décisions
• Pour les décisions stratégiques : ce modèle vous aide à évaluer l’impact financier des décisions commerciales.

Quels outils et logiciels sont nécessaires pour les projections financières ?

Vous aurez généralement besoin Microsoft Excel or Google Sheets pour créer des projections financières, en raison de leur flexibilité et de leur disponibilité généralisée. En ce qui concerne les logiciels – logiciel de projections financières spécialisé – des outils comme Brixx peuvent offrir des fonctionnalités et des automatisations plus avancées.

Créer un modèle de projections financières dans Excel

De nombreuses personnes préfèrent utiliser un logiciel spécialisé ou un modèle pour leurs projections financières. Cependant, certains choisissent de créer les leurs à partir de zéro dans un programme comme Excel ou Google Sheets. Par exemple, si vous souhaitez créer votre propre classeur de projection à l'aide d'Excel, vous devez :

• Cliquez sur l'onglet Données
• Sélectionnez « Feuille de prévision ».
• Entrez la date à laquelle votre prévision prendra fin
• Cliquez sur "Créer".
• Donnez un titre et enregistrez votre projection financière.

Cependant, même si cela peut paraître simple, développer une projection financière dans Excel (ou Google Sheets) à partir de zéro peut prendre du temps. Et souvent, les erreurs de saisie de données ou de formules renvoient des résultats inexacts, c'est pourquoi nous vous le déconseillons. Avec autant de modèles intéressants et de logiciels spécialisés qui facilitent la gestion des finances des entreprises, nous vous suggérons d'éviter de créer votre propre feuille de calcul à partir de zéro.

Logiciel spécialisé vs modèle de projections financières

En ce qui concerne la comparaison d'un logiciel de prévision spécialisé ou d'une feuille de calcul de prévision, nous avons évoqué quelques-uns des inconvénients de l'utilisation d'un programme comme Excel ou Google Sheets. Bien que notre principal problème avec un modèle standard concerne le risque accru d'erreur humaine, l'utilisation d'un logiciel spécialisé peut vous faire gagner plus de temps, être plus précis et collaborer plus facilement.

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