Escolhendo um modelo de previsão financeira

O que é um modelo de projeção financeira?

Um modelo de projeção financeira é um formato estruturado usado para prever o desempenho financeiro futuro do seu negócio. Este modelo normalmente inclui várias demonstrações financeiras e métricas para ajudar a prever renda, despesas, lucros e fluxo de caixa em um período específico.

Usar um modelo de projeção financeira para seu negócio pode ajudar você a desenvolver mais do que apenas seu plano de negócios. As projeções financeiras permitem que empreendedores e proprietários de pequenas empresas planejem o crescimento futuro e garantam que estão no caminho certo com seus objetivos de negócios. Por utilizando dados históricos e projeções futuras, você pode obter uma melhor compreensão de onde seu negócio pode estar indo.

Analisar o fluxo de caixa potencial, as demonstrações financeiras existentes e outros aspectos financeiros do seu plano de negócios pode aprimorar seu processo de planejamento de negócios, tornando-o mais eficaz e estratégico.

Como um modelo de projeções financeiras pode ajudar sua empresa?

Um modelo de projeções financeiras pode beneficiar significativamente seu negócio de várias maneiras. Listamos cinco dessas maneiras abaixo:

Melhor planejamento estratégico

Usar um modelo como este ajuda você em seu planejamento estratégico ao definir metas e marcos financeiros realistas, permitindo que você desenvolva um roteiro claro para o crescimento e aloque recursos de forma eficiente em seu negócio. Essa abordagem estruturada garante que o negócio esteja bem preparado para atingir seus objetivos e se adaptar a circunstâncias em mudança.

Melhor orçamento e previsão

Com um modelo de projeções financeiras, você pode rastrear e gerenciar melhor as despesas, prever receitas futuras e gerenciar seu fluxo de caixa. Tudo isso ajuda você a ficar dentro do orçamento e pode planejar futuras necessidades financeiras com maior precisão.

Atrair investimentos e financiamento

Um modelo de projeções financeiras também pode ajudar a demonstrar a lucratividade e a estabilidade do seu negócio. Você pode tomar melhores decisões em relação aos seus requisitos de descoberta e patrimônio líquido geral – um item essencial para obter capital para crescimento.

Garantir um maior monitoramento do desempenho

Um modelo de projeções permite um melhor monitoramento do desempenho por meio do rastreamento principais métricas financeiras e KPIs. Você pode identificar desvios de suas previsões, ajudando a entender melhor suas causas. Isso permite que você avalie e melhore continuamente quaisquer estratégias de negócios, garantindo que a empresa permaneça no caminho financeiro certo.

Melhor gestão de risco

Um modelo de projeções financeiras também melhora sua gestão de risco ao permitir Planejamento de cenário e análise sensitiva, ajudando a entender o impacto de mudanças em suposições-chave. Ele prepara o negócio para potenciais desafios e riscos financeiros, garantindo que planos de contingência estejam em vigor para vários cenários.

O que deve ser incluído em um modelo de previsão financeira eficaz?

Um modelo de previsão financeira pode ser complicado, mas não se preocupe, reunimos uma lista dos componentes comuns de um modelo:

1. Demonstração de resultados (demonstração de lucros e perdas):

O processo de demonstração de resultados será incluído:

• Receita (vendas ou renda gerada pelo seu negócio)
• Custo dos produtos vendidos (CPV) (os custos diretos atribuíveis à produção dos seus produtos ou serviços)
• Lucro bruto (receita menos CPV)
• Despesas operacionais (os custos necessários para administrar o negócio)
• Lucro operacional (lucro bruto menos despesas operacionais)
• Lucro líquido (o final lucro após todas as despesas, impostos e juros)

2. Demonstração do fluxo de caixa

O processo de demonstrativo de fluxo de caixa será incluído:

• Atividades operacionais (a quantidade de dinheiro usada/gerada nas principais operações comerciais)
• Atividades de investimento (a quantidade de dinheiro usada/gerada a partir de investimentos)
• Atividades de financiamento (o montante de dinheiro utilizado/gerado no financiamento)
• Fluxo de caixa líquido (o fluxo total de caixa menos o fluxo total de caixa ao longo de um período)
  • Saiba mais sobre o entrada de caixa vs saída de caixa

3. Balanço patrimonial

O processo de balancete será incluído:

• Ativos (isso inclui o que a empresa possui (por exemplo, propriedade))
• Passivos (isso inclui o que a empresa deve (por exemplo, empréstimos))
• Patrimônio líquido (isso inclui a participação do proprietário da empresa na empresa (por exemplo, lucros retidos))

4. Principais suposições

Suas principais suposições e motivadores incluirão:

• Taxa de crescimento da receita (esta é a taxa esperada de aumento da receita do seu negócio)
• Taxa de crescimento de despesas (esta é a taxa esperada na qual as despesas do seu negócio aumentarão)
• Margens de lucro (essas são suas margens de lucro projetadas com base em benchmarks da indústria ou dados históricos)
• Condições de mercado (estes são os fatores econômicos, o cenário competitivo e as tendências de mercado)

5. Análise do ponto de equilíbrio

Análise de equilíbrio incluirá um cálculo do ponto em que as receitas totais são iguais custos totais, indicando nenhuma perda ou ganho líquido.

6. Análise de sensibilidade

Esta análise de sensibilidade mostrará como mudanças nas principais premissas (como volume de vendas, custo de produtos, etc.) impactam os resultados financeiros.

7. Cenários

Você precisará incluir vários cenários:

Melhor cenário (esta é a projeção otimista – com condições positivas)
Pior cenário (esta é a projeção pessimista – com condições desafiadoras)
Cenário mais provável (esta é a projeção realista – com base nas tendências atuais)

Quais são os benefícios de usar este modelo?

• Para planejamento de negócios: este modelo ajuda a definir metas financeiras e desenvolver estratégias – melhorando sua lucratividade ao longo do tempo
• Para investimento e financiamento: este modelo ajuda a atrair investidores ou garantir empréstimos
• Para orçamento: este modelo ajuda você a alocar melhor os recursos, monitorar o desempenho financeiro e melhorar suas decisões
• Para decisões estratégicas: este modelo ajuda você a avaliar o impacto financeiro das decisões comerciais.

Quais ferramentas e softwares são necessários para projeções financeiras?

Normalmente você precisará Microsoft Excel or planilhas do Google para criar projeções financeiras, devido à sua flexibilidade e ampla disponibilidade. Quando se trata de software – software especializado em projeções financeiras – ferramentas como o Brixx podem oferecer recursos e automações mais avançados.

Criando um modelo de projeções financeiras no Excel

Muitos preferem usar um software especializado ou um modelo para suas projeções financeiras. No entanto, alguns escolhem criar as suas do zero em um programa como o Excel ou no Planilhas Google. Por exemplo, se você quisesse criar sua própria planilha de projeção usando o Excel, você:

• Clique na aba Dados
• Selecione “Planilha de previsão”.
• Insira a data em que sua previsão terminará
• Clique em "Criar".
• Dê um título e salve sua projeção financeira.

No entanto, embora isso possa parecer bastante simples, desenvolver uma projeção financeira no Excel (ou Planilhas Google) do zero pode ser demorado. E frequentemente erros de entrada de dados ou fórmulas retornarão resultados imprecisos, e é por isso que desaconselhamos isso. Com tantos modelos excelentes por aí, e software especializado facilitando para as empresas administrarem suas próprias finanças, sugerimos que você evite começar sua própria planilha do zero.

Software especializado vs um modelo de projeções financeiras

Quando se trata de comparar um software de previsão especializado ou uma planilha de previsão, abordamos alguns dos contras de usar um programa como Excel ou Planilhas Google. Embora nosso principal problema com um modelo padrão gire em torno do potencial aumentado de erro humano, utilizar software especializado pode economizar mais tempo, ser mais preciso e colaborar mais facilmente.

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