当你检查业务绩效并规划未来时 你确实需要每个人都达成共识 这将有助于避免常见的现金流混淆.
数字可以有多种解释，特别是如果你不熟悉神秘的会计方法。
也许您通常会把这些数字留给会计，但如果您是决策者，那么在某个时候您必须弄清楚这一切意味着什么。
所以，今天，我将解释一些现金流可能造成混乱的常见方式以及如何避免它。
1）盈利的企业永远不会耗尽现金
管理账户通常建立在 应计 并通过检查来判断你的表现 损益表.
“权责发生制”意味着收入和支出的价值与现实世界中的交付时间保持一致，让您更清楚地了解企业的实际运作情况。
一旦你明白了你在看什么， 本报告 对于分析您的盈利能力和规划未来确实很有用。
不过，我们要明确一点， 利润 不 现金。没有。
损益表通常是会计师和在线会计软件提供的主要报告，但如果您使用它来管理现金流，可能会遇到麻烦。
让我们看看为什么。
如果你购买了一件昂贵的设备，你可能会立即支付现金。这可能是 大量 并对您的现金流产生真正的影响。
你不会知道这一点 从你的利润和损失来看。由于你已经 交换 用现金换取一件设备，你的企业只是用一种资产（现金）换取另一种资产（ 固定资产).
这笔交易意味着 不会 a 离 对企业来说，因此不会出现在损益表中。 这可是大事啊！
这是你可以 出现 盈利但实际上急需现金。
这并不是损益表与 现金流量表 之间的滞后 给客户开具发票 以及 收到现金 也是一个重要因素。损益表显示已开具的发票，但只有 现金流量表 当现金真正到账时就会回升。
如果您不清楚这种权责发生制会计方法的含义，它可能会造成极大的困惑。这就是为什么您需要同时运行这两种报告才能真正了解您的业务绩效。
这看起来可能很基础，但如果你要做出有关现金流的决策，一定要从实际开始 现金流量报告. 一份报告清楚地表明了你的 关闭银行头寸 底部有一个无法欺骗您的现金状况的数字！
2）现金流预测必须准确
好吧，我们刚刚看到了查看正确数字的重要性。当然，他们 必须 be 精准的 太？
当然，在查看历史业绩时，您会希望它 100% 正确。事实上，无论如何，您都必须在纳税申报单中做到这一点！保持整洁准确的历史记录应该是任何企业的常态。
当你开始时，事情会变得有点混乱 预测 虽然。
当然，你要支付定期账单，你会几乎 100% 准确地知道账单金额和付款时间。你可能也有像钟表一样准时付款的固定客户。真好。
然而，大多数商家对于下周会有多少顾客光临仍存在一定程度的不确定性。
当你开始思考下个月、6 个月后、 2年时间，更多的不确定性正在蔓延。
如果这完全只是猜测的话，那这到底有什么意义呢？
首先，它不是 完成 猜测。你有历史数据可以参考，有商业知识和经验。即使你的历史数据有限，仍然有 预测方法 基于仔细研究的一系列现实场景。
关键在于，你接受存在一些不确定性和不准确性，但你确定了可能出现的结果范围，无论是积极的还是消极的。无论怎样，你能应付吗？ 会发生什么情况？ 即使不准确，预测也会有助于回答这个问题。
如果你不预测， 你真的是 只是猜测。
这种前瞻性思维使您有时间提前规划并为可能出现的任何事情做好准备。
我们 现金流预测，不必担心每一分钱都正确。这是一个帮助您做出合理业务决策的工具。把每一分钱的计算留给历史会计。
3）销售额的增长只会对现金流有利
所以，好消息！你的销售趋势上升了。你认为你正在爬上曲棍球棒曲线的底部。订单源源不断。现金流一定很好， 右?
要是。
趋势可能不错，但你仍有可能出现负现金流的情况。你的现金状况甚至可能 更糟！ 让我解释一下最后一点……
如果你必须购买库存或生产产品才能发货，那么你可能必须 提前花更多钱 满足即将到来的需求.
这些支出可能会在您从销售增长中获得任何现金之前发生，从而导致现金状况为负。
这一差距需要 受资助 否则，您可能无法满足日益增长的需求。反过来，未完成的订单可能会导致客户不满意、声誉受损，并最终导致整体业务表现恶化。这一切都是因为销售额在上升！
库存管理是一个方面，但许多类型的企业都会遇到 直接费用 在收到全额现金销售价之前，客户数量激增可能会带来支持、实施和履行产品或服务的额外成本。
你必须仔细看看你的 现金流预测 了解这些后果。有时，积极的情况和消极的情况一样会带来很多问题！
请记住， 无论销量多少 将带来正现金流 如果您的产品线没有盈利。 在达到健康的毛利润之前，根本就不可能实现净利润。
这意味着，如果您还没有找到一种以盈利的方式提供您的商品或服务的方法，那么您将永远为现金流而苦苦挣扎，因为您无法永远承担损失。
这是另一个值得一看的原因 都 a 现金流量预测 配备 盈亏预测.
你的利润和损失将显示你是否能表现 有利可图 你的现金流预测表明你将如何实现这一目标 现金用完.
由于损失由投资资金和债务来源弥补，您的现金流预测可能会掩盖真实的业务绩效。损益表可让您清楚地看到哪些产品线盈利，哪些产品线不盈利。
如果你的运营成本实在太高，那么你可能还需要重新考虑你的 商业模式.
看看是否有不同的方式来提供你的产品 那会的 降低您的制造成本。 或者评估你的 定价结构 看看它是否具有商业意义。
无论哪种方式，跟踪绩效并不断预测未来将帮助您做出这些决策。
4）我获得了一大笔投资，所以现金流不是问题
我们已经看到了销售增长可能带来的问题。当你获得大量投资时，现金流可能出现什么问题？这里面有什么问题？
嗯，短期内没什么。这就是问题所在。
记得我们讨论过 现金流量表 可以通过融资弥补损失来掩盖业务表现吗？投资者补充资金后，您的期末银行头寸看起来总是不错的。
然而，如果你不小心，这笔大笔现金的流入将导致你花费过多，超出了对企业有利的范围。你可能会比你根本没有收到这笔钱时更加浪费和低效！
如果投资者同意投资，很可能是基于 财务计划 并制定一套商定的支出计划。如果这是你自己的钱，或者来自一个不能“让你诚实”的来源，那么你真的需要小心了。
当你进行投资时，你应该考虑的第一件事是：我的钱什么时候会用完？你可以计算你的 燃烧率 （只是你的 总成本 每个月的现金流（总现金/烧钱率=现金耗尽前的月份数）。
当你考虑到你的 销售额增长你会发现你的销量越高，你的 现金跑道 当然，这里的教训是，如果你能削减不必要的开支，你就能延长跑道，让你有更多时间 增加你的销售额.
显然你的 现金流量预测 在这里起着关键作用。 分类现金流量报告 还将在报告中单独列出投资来源以避免混淆。
所以请记住，不要让投资和融资使您对自己的支出或现金流分析感到自满。
5）现金永远是最重要的
这种小失误比其他失误更容易被原谅。毕竟，大多数企业的主要目标都是赚钱。
所以您已经克服了之前订单激增带来的现金流障碍，并且实际上已经收到了所有现金！下一个障碍是什么？
好吧，信不信由你， 有可能现金太多.
如果你手上有大量现金却不花，那么你就错过了 潜在的业务增长。与前面几点相比，这显然不是一个现金流问题，但还是有必要注意的。
像这样想。
你不会把所有的个人储蓄都塞在枕头里。至少你会把钱存入储蓄账户，赚取利息并增值。你会让你的钱发挥作用。
您的商业储蓄也遵循同样的原则。当然，您也可以将商业储蓄存入银行账户。但是，银行储蓄利率通常很低。这个想法是，通过投资您的企业，您将通过未来利润获得更大的回报。
开设新门店、购买新设备、聘请新员工都是 投资 投资于企业的未来。如果做得正确，并有计划，它们将带来比你只是把钱放在银行（或放在枕头里）更多的利润。
您的 现金流量预测 是衡量何时可以安全消费的工具。
关键是要计算出你的现金盈余应该有多大。如果你能实现盈余，明智的做法是保留足够的现金来支付即将到来的账单。你可能希望将这一预测延伸到外部，以计算出你需要多少钱来支付几周或几个月的账单。 销售季节性较强的企业 需要格外谨慎地规划他们的盈余。
您还需要保持一定水平的储备，以保护企业免受紧急情况或您无法控制的灾难的影响。这个数字是多少并不容易确定，而且因企业而异。您可以根据没有新业务的一定时期来计算。或者也许是更换关键设备的成本，如果它发生故障。
一旦你确定自己有安全的现金储备水平，你就可以计划如何使用超出的剩余资金。资金闲置的时间越长，你失去的未来增长和利润就越少！
6）制定现金流预测是我的会计的工作
我在这篇文章的开头说过，作为决策者，在某个时候你必须牢牢掌握数字。这意味着深入其中 建立自己的预测 了。
在本文中，我们了解了现金流（以及利润和亏损！）预测的重要性。现在，您的会计师会很乐意为您创建预测，但这会有效吗？
只有 全面了解您的业务发展方向，以及成功所需的所有细节和重要细节。这是您的行业、您的专长和您的专业领域。
不仅如此，你还可以采取各种各样的行动。你需要控制力和敏捷性才能 模拟这些不同的未来 尽快为自己想出它们。
描述你的 商业计划 让您的会计师为您创建预测将引入滞后和解释层面，从而减慢整个决策过程。
那么，这是否意味着你应该完全将会计师排除在流程之外？绝对不是！优秀的会计师将为您提供专业的建议和指导，帮助您制定未来的发展战略。
但。 您 应该处于主导地位。如果你自己进行预测，你会更接近数字。你会学到更多关于规划自己业务的知识。你会更清楚现实的目标是什么样子，以及实现这些目标需要多长时间。
学习预测是一个耗时且令人沮丧的过程。然而，它对你的决策过程很有帮助。你来对地方了，Brixx 可以让这一切变得更容易。
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