Um effektiv und präzise zu beginnen Finanzplanung für Startupsbenötigen Sie drei wichtige Berichte: eine Bilanz, eine Kapitalflussrechnung und eine Gewinn- und Verlustrechnung (manchmal auch Gewinn- und Verlustrechnung genannt). Aus diesen können Sie die fünf Hauptkomponenten Ihrer Finanzprognose zusammenstellen und diese effektiv in Ihrem Geschäftsplan verwenden.
Sie sind eines der wichtigsten Elemente eines jeden Geschäftsplans, daher ist es wichtig, sie richtig zu machen. Ob Sie sie nun nutzen möchten, um Investoren zu gewinnen, Bankkredite zu erhalten oder eine langfristige Wachstumsstrategie für Ihr Unternehmen zu entwickeln, Finanzprognosen können Ihrem Unternehmen in vielerlei Hinsicht helfen.
Erstellen von Finanzprognosen für Startups
Dieser Beitrag setzt unser Thema der Erstellung eines effektiven Geschäftsplans fort. Hier konzentrieren wir uns auf die Tatsache, dass Finanzprognosen nicht nur für den Geschäftsplan eines neuen Startups wichtig sind. Wir betonen, dass sie auch für Sie als Geschäftsinhaber wichtig sind. Finanzprognosen können Ihnen helfen, einen soliden Überblick über die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu gewinnen.
Als Faustregel gilt, dass Ihre Finanzprognose 5 Jahre umfassen sollte, wobei mindestens für die ersten 12 Monate monatliche Zahlen angezeigt werden sollten. In manchen Fällen werden Sie möglicherweise nur nach einer 12-Monats-Prognose oder einem 3-Jahres-Plan gefragt. Sie können jedoch beide Erwartungen übertreffen – und es gibt gute Gründe dafür.
Ein Blick auf die obige Abbildung einer Gewinn- und Verlustrechnung verdeutlicht, dass 5 Jahre lang genug sind, um zu planen, wie das Unternehmen aussehen wird, wenn es ausgereift ist. Die meisten Startups denken darüber jedoch nicht nach.
Warum eine 5-Jahres-Projektion?
„Aber“, höre ich Sie fragen, „wie kann ich etwas für die nächsten fünf Jahre genau planen? Ich habe mein Geschäft noch nicht einmal eröffnet!“
Die Antwort lautet: Sie müssen nicht so weit im Voraus genau planen. Mehr als ein paar Monate im Voraus zu planen ist unmöglich. Aber Pläne müssen nicht 100 % genau sein – sie müssen gut durchdacht und auf vernünftigen Erwartungen und Recherchen beruhen. Jeder langfristige Plan, den Sie machen, wird in der Realität anders ausfallen. Aber im Moment ist das Erstellen dieses Plans die einzige Möglichkeit, einen Einblick in das zu gewinnen, was in der Zukunft passieren könnte.
Eine 5-Jahres-Finanzprognose gibt dem Unternehmen genügend Zeit, um zu zeigen, wie es nach der Startphase aussehen wird – wenn es vollständig etabliert ist und optimal läuft. 5 Jahre geben Ihnen auch die Möglichkeit, in die Zukunft des Unternehmens zu blicken – wie es seinen Horizont nach der Gründung erweitern wird.
Die Organisationsprinzipien, die wir behandeln, gelten unabhängig davon, ob Sie in Brixx planen oder Ihre eigene Prognose von Grund auf neu erstellen. Während Brixx Ihnen die Arbeit erleichtert, indem es alle Berechnungen für Ihre Berichte übernimmt und es Ihnen leicht macht, Ihren Plan neu zu strukturieren und zu testen, liegt es ganz bei Ihnen, ob Sie für die Finanzprognosen Ihres Startups spezielle Software oder eine Tabellenkalkulation verwenden.
Was ist das Ziel der Verwendung einer Vorlage für eine Finanzprognose?
Was werden wir daraus lernen und tatsächlich in unserem Startup-Geschäftsplan präsentieren? Hier ist eine kurze Liste.
Drei detaillierte Finanzberichte:
Und einige kurze Informationen zum Mitnehmen:
- Allgemeine Annahmen
- Absatzprognose
- Startkosten im Vergleich
- Laufende Kosten
- Gehälter und Verträge
- Finanzierungsvoraussetzungen
Die drei Finanzberichte bilden das Rückgrat Ihrer Finanzprognose, während die Kurzinformationen eine leicht verständliche Möglichkeit bieten, diese Informationen darzustellen.
Die drei oben genannten Berichte klingen vielleicht einschüchternd – und tatsächlich werden Sprache und Konzepte verwendet, die man erst nach einiger Zeit verstehen muss! Sie wirken auf den ersten Blick etwas fremdartig, aber es ist wichtig zu verstehen, dass jeder Bericht nur eine andere Art ist, die finanziellen Vorgänge in Ihrem Unternehmen zu betrachten. Jeder Bericht besteht aus den Daten, die Sie gesammelt haben, nur in standardisierter Form. Mit diesen Berichten können Sie eine umfassende Finanzprognose erstellen, die Ihren Geschäftsplan oder sogar einen Pitch vor Investoren aufwerten wird.
Denken Sie daran,
Beachten Sie auch, dass Sie Ihre Finanzprognosen testen können sollten. Warum? Nun, zunächst einmal werden viele Investoren genau das von Ihnen verlangen! Was passiert, wenn die Umsätze zurückgehen oder ein Projekt nicht rechtzeitig abgeschlossen wird? Was passiert, wenn ein Fahrzeug eine Panne hat und repariert oder ersetzt werden muss? Kann das Unternehmen damit umgehen – und was sind die Folgewirkungen? All diese Fragen und mehr lassen sich leicht beantworten, wenn jedes Element Ihres Finanzplans eine modulare Komponente ist, die Sie hinzufügen, ändern oder entfernen können, ohne die Gültigkeit der Berechnungen der Prognose zu beeinträchtigen.
Es ist wichtig, Ihre Prognosen, Dokumente usw. aufzuzeichnen. Je nach Zielgruppe Ihres Geschäftsplans müssen Sie möglicherweise Elemente hinzufügen, die Ihre Aussagen und/oder Zahlen im Plan untermauern. Dazu können wichtige Lebensläufe von Mitarbeitern und detaillierte Markt-/Wettbewerbsforschungsdaten usw. gehören. Einige Informationen werden in den Anhang aufgenommen, sodass Sie die von Ihnen bereitgestellten Informationen erweitern können.
Den Cashflow in den Finanzprognoseberichten Ihres Startups verstehen
Das Geld, das in das Unternehmen hineinfließt, und das Geld, das es verlässt. Der Cashflow zeigt, wann bei diesen Transaktionen tatsächlich Bargeld (digital oder physisch) den Besitzer wechselt. Für mich ist der Cashflow der am einfachsten zu verstehende Bericht, da er zeigt, was zu einem bestimmten Zeitpunkt der Fall ist.
Bevor wir zum nächsten Abschnitt übergehen, benötigen Sie eine Tabellenkalkulation oder eine Software wie Brixx, um Ihre Cashflow-Prognose zu erstellen. Wenn Sie Brixx nicht ausprobieren möchten, haben wir auch eine kostenlose Cashflow-Vorlage in das Sie es auch einbauen können.
Der Cashflow-Bericht in Ihren Finanzprognosen
Der Cashflow-Bericht berücksichtigt, wann tatsächlich Bargeld den Besitzer wechselt. Die Gewinn- und Verlustrechnung berücksichtigt, wann die Transaktionsvereinbarung zustande kommt. Nehmen wir an, Sie liefern Ihrem Kunden ein Produkt/eine Dienstleistung sofort und dieser bezahlt Sie einen Monat später. Ein Elektriker könnte beispielsweise einige Arbeiten erledigen und dann eine Rechnung zur Zahlung senden. Die Gebühr des Elektrikers für seine Arbeit erscheint in der Gewinn- und Verlustrechnung seines Unternehmens, wenn er die Rechnung sendet, aber die Barzahlung erscheint erst in der Cashflow-Rechnung seines Unternehmens, wenn er tatsächlich von seinen Kunden bezahlt wird.
Diese Verzögerung zwischen dem Verkauf und dem Geldeingang ist einer der Gründe, warum der Cashflow-Bericht so nützlich ist. Viele Unternehmen, auch große und etablierte, leiden unter einem Mangel an Bargeld. Wenn ein Unternehmen seine Rechnungen nicht bezahlen kann, führt dies letztendlich zum Scheitern des Unternehmens. Die Erstellung einer Cashflow-Prognose ist ein Mittel, um vorauszuschauen und zu versuchen, diese Probleme vorherzusehen und zu mildern, bevor sie auftreten. Dies kann erreicht werden, indem die Zeiträume und Bereiche des Unternehmens identifiziert werden, die in Bezug auf den Cashflow Anlass zur Sorge geben.
Wichtige Fragen, die der Cashflow beantworten kann:
- Wie viel Bargeld hat das Unternehmen jeden Monat zur Verfügung?
- Die Folgen von Projekten, Zahlungen oder Käufen zu unerwarteten Zeitpunkten
- Der Einfluss jeder Art von Cashflow auf den Netto-Cashflow
- Wird das Geschäft bestehen bleiben?
Wichtige Informationen zum Cashflow:
Der Cashflow besteht aus mehreren „Cashflows“, die jeweils unterschiedliche Arten der Geschäftstätigkeit darstellen, sowie aus den „Endsummen“ dieser Cashflows.
So verstehen Sie Ihren Cashflow-Bericht
Der Cash Flow aus laufender Geschäftstätigkeit
Das Tagesgeschäft des Unternehmens: Einnahmen aus Verkäufen abzüglich der Kosten des Vertriebs und abzüglich Gemeinkosten wie Miete, Strom, Zinsen und Gehälter.
Cashflows aus Investitionstätigkeit
Hier werden der Kauf und Verkauf von Vermögenswerten, Investitionen und Einkünfte aus Zinserträgen erfasst. Dies sind Aktivitäten, die in vielen Fällen außerhalb des täglichen Geschäftsbetriebs liegen. Der Kauf von Vermögenswerten kann zunächst notwendig sein, um das Geschäft überhaupt zum Laufen zu bringen oder bestehende Vermögenswerte zu ersetzen, die für das Geschäft von entscheidender Bedeutung sind, aber kein regelmäßiger Bestandteil der Einnahmequellen oder der monatlichen Rechnungen des Unternehmens sind.
Cashflows aus Finanzierungstätigkeit
Finanzierungsaktivitäten zeigen, woher das Unternehmen seine Mittel bezieht. Darüber hinaus handelt es sich bei der Finanzierung um Bargeld, das aus Quellen außerhalb des Unternehmens stammt, wie etwa Kredite oder externe Investitionen. Zu diesen Finanzierungs-Cashflows gehören auch Dividenden, die das Unternehmen an die Aktionäre zahlt, und Kreditrückzahlungen an Kreditgeber.
Cashflows aus Steuern
Die von Ihnen gezahlten Steuern sowie eventuelle Steuerrückzahlungen werden hierin eingerechnet.
Einkommen abzgl. Zahlungen
Diese Linie zeigt die Netto-Cashflows in einem bestimmten Monat, also die Summe aller oben genannten Cashflows. Dies ist ideal, um Problemperioden im Jahr zu identifizieren.
Bankposition schließen
Das wahre Endergebnis, der Bankabschlussstand, zeigt den Bargeldbetrag auf Ihrem/Ihren Bankkonto/en am Ende jedes Monats. Wenn dieser ins Minus gerät, hat das Unternehmen ernsthafte Probleme. Deshalb ist die Cashflow-Prognose so wichtig, insbesondere für kleine Unternehmen. Durch die Aufteilung dieser verschiedenen Cashflows ist dieser Bericht leichter verständlich. Außerdem können die einzelnen Cashflows miteinander verglichen werden. Sie stellen beispielsweise möglicherweise fest, dass Sie einen gesunden operativen Cashflow haben, die Investitionstätigkeiten des Unternehmens den Netto-Cashflow des Unternehmens jedoch zu stark belasten, um ungebremst weiterzumachen.
Eine Übersicht über Gewinn und Verlust in den Finanzprognosen Ihres Startups
Die Gewinn- und Verlustrechnung erfasst die Gewinne und Verluste des Unternehmens. Wie entsteht ein Verlust? Damit ist gemeint, dass etwas, das dem Unternehmen gehört, an Wert verloren hat. Die Gewinn- und Verlustrechnung berücksichtigt, wann oder über welchen Zeitraum Transaktionen vereinbart werden, und nicht, wann tatsächlich Bargeld den Besitzer wechselt.
Wichtige Fragen, die die Gewinn- und Verlustrechnung beantworten kann:
- Wie hoch sind Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Gewinn des Unternehmens für einen bestimmten Zeitraum?
- Kann es sich das Unternehmen leisten, neue Projekte anzunehmen?
- Welche nicht-liquiditätswirksamen Verluste erleidet das Unternehmen?
- Welche Beziehung besteht zwischen Dividenden und Gewinn?
Wesentliche Informationen zur Gewinn- und Verlustrechnung
Bruttogewinn
Der Bruttogewinn ist der Umsatz abzüglich direkte Kosten dieser Verkäufe. Dies wird oft als Prozentsatz ausgedrückt, der als Bruttogewinnspanne bezeichnet wird und die Verkaufskosten als Prozentsatz des Verkaufs angibt.
Operating Profit
Was ist der Betriebsgewinn? Es handelt sich um den Bruttogewinn abzüglich aller indirekten Gemeinkosten (Kosten für Waren, Dienstleistungen und Gehälter). Der Betriebsgewinn zeigt, wie gut sich das Unternehmen allein durch seine Aktivitäten selbst tragen kann. Daher ist er ein nützlicher Maßstab dafür, ob ein Unternehmen neue Projekte oder andere kostspielige Aktivitäten annehmen kann.
Net Profit
Der Nettogewinn berücksichtigt alle zusätzlichen Ausgaben des Unternehmens, die nicht im Betriebsgewinn berücksichtigt werden. Dazu gehören Investitionen, aufgelaufene Zinsen, erhaltene Zinsen und Steuern.
Weitere Informationen zum Gewinn- und Verlustbericht finden Sie in diesem Artikel: Ein Leitfaden für Anfänger zum Gewinn- und Verlustprognosebericht . Wenn Sie immer noch verwirrt sind, hier ist mein Versuch, die Verwirrung aufzuklären! Wie man die Gewinn- und Verlustrechnung versteht und warum sie verwirrend ist.
Den Bilanzabschnitt Ihrer Finanzprognose im Griff behalten
Die Bilanz zeigt die finanzielle Lage des Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt. Es zeigt, was es besitzt (Vermögenswerte) im Vergleich zu seinen Schulden (Verbindlichkeiten) und dem darin investierten Geld (Eigenkapital).
Das klingt alles ziemlich esoterisch, aber im Grunde läuft es darauf hinaus: „Wie riskant ist das Unternehmen – wie viel besitzt es und wie viel schuldet es?“
Wichtige Fragen, die die Bilanz beantworten kann:
- Wert des Unternehmensvermögens
- Höhe der Verschuldung des Unternehmens
- Womit wird das Geschäft finanziert: durch Schulden oder Investitionen?
- Wie riskant ist das Geschäft für Anleger?
Informationen zur Bilanz
Details
Dies sind die Vermögenswerte des Unternehmens. Zu den Vermögenswerten zählen materielle Dinge wie Autos und Computer, aber auch Bargeld und Investitionen.
Verbindlichkeiten
Verbindlichkeiten sind das, was das Unternehmen schuldet. Ein Unternehmen mit einem hohen Verhältnis von Verbindlichkeiten zu Vermögenswerten kann als riskant angesehen werden, da es sich mit Schulden finanziert, die unabhängig vom Zustand des Unternehmens zurückgezahlt werden müssen.
Fairness
Das Eigenkapital zeigt den Nettowert des Unternehmens. Es ist die gleiche Zahl wie das Nettovermögen – das Vermögen des Unternehmens abzüglich seiner Verbindlichkeiten. Eine weitere Aufschlüsselung des Eigenkapitals zeigt, wem das Unternehmen gehört, ob es sich um einen einzelnen Eigentümer oder eine Gruppe von Investoren handelt.
Aus diesen drei Kernberichten sollten Sie oder ein Buchhalter in der Lage sein, alle zusätzlichen Informationen abzuleiten, die möglicherweise von Ihnen verlangt werden.
Nutzen Sie Vorlagen für Finanzprognosen nicht nur für den Geschäftsplan Ihres Startups
Nachdem wir nun die Finanzprognosen für den Geschäftsplan Ihres Startups behandelt haben, laden Sie unbedingt Ihre kostenlose Geschäftsplanvorlage herunter, damit Sie Ihren Plan richtig formatieren können.
Denken Sie daran, dass Finanzprognosen nicht nur für den Geschäftsplan Ihres Startups oder für die Suche nach Finanzierungen nützlich sind. Diese Pläne können Ihnen helfen, die potenziellen Risiken, denen Sie ausgesetzt sein können, besser zu verstehen.
Bei der Gründung eines neuen Unternehmens bestehen immer Risiken. Ihr Geschäftsplan für das Start-up sollte ein überzeugendes Instrument sein, um Unterstützung für Ihr Unternehmen zu erhalten. Er sollte jedoch auch ehrlich sein. Die Personen, die sich Ihren Geschäftsplan ansehen, ob es sich nun um Investoren oder Ihr zukünftiges Ich handelt, müssen die Risiken und Ihre Pläne zur Minderung dieser Risiken dargelegt bekommen.
In den meisten Fällen sind diese Risiken finanzieller Natur. Das Unternehmen verdient nicht genug Geld – entweder weil das Produkt nicht gut genug ist, es nicht genügend Kunden anzieht oder weil das Angebot des Unternehmens nicht mit den Anforderungen des Marktes übereinstimmt.
Mit einer umfassenden Finanzprognose für den Geschäftsplan Ihres Startups können Sie potenzielle Risiken später leichter erkennen. Brixx kann Ihnen helfen, den Stress und die Zeitverschwendung beim Erstellen von Tabellen und Formeln zur Nachverfolgung und Prognose Ihrer Finanzen zu reduzieren.
