Une prévision de trésorerie est un élément essentiel de la gestion et de la croissance réussie de votre entreprise et apprendre à créer une prévision de trésorerie dans Brixx peut faciliter le processus.
C'est crucial pour :
- Mettre en évidence si vous risquez de manquer d'argent
- Planifier la façon dont vous dépenserez votre argent pour développer votre entreprise
- Création de plans financiers sur 3 à 5 ans pour les investisseurs
- Exécuter des scénarios hypothétiques pour tester la résistance de votre entreprise
- Étudier l’impact de nouveaux projets sur vos finances futures
Cependant, établir des prévisions de trésorerie peut être une tâche ardue ! La finance n'est pas une compétence naturelle pour tout le monde et tout le monde n'est pas à l'aise avec les feuilles de calcul.
Nous avons décidé de changer cela en créant Brixx, un puissant outil de prévision financière qui aide à démystifier la finance. Que vous soyez un entrepreneur ou un comptable expérimenté, l'application aide les personnes de tous les niveaux de compétences financières générer des prévisions professionnelles de manière simple.
Dans cet article, je vais vous montrer comment prévoir un café, mais vous pouvez utiliser les mêmes principes pour modéliser n'importe quelle entreprise dans l'application. Examinons les 7 étapes à suivre en utilisant Brixx comme outil de prévision de trésorerie.
Étape 1 : Créer votre plan
Commençons par le début : nous devons établir un plan et créer une prévision de trésorerie !
Il s'agit de l'écran de création de plan. Ici, vous devez choisir la date de début et la durée pour laquelle vous souhaitez établir votre prévision.
Dans ce plan, je vais faire des prévisions sur 3 ans.
Les durées plus longues sont généralement adaptées aux plans stratégiques de haut niveau dans lesquels vous définissez les objectifs et les aspirations de votre entreprise. C'est ce que les investisseurs voudront voir.
Un plan plus court, sur un an, est plus adapté pour établir un ensemble de budgets plus détaillés pour l'année à venir. Tenez compte de vos besoins et choisissez la meilleure option en fonction de vos exigences.
Étape 2 : Structurez votre plan
Lorsque j’explique Brixx aux gens, je dis souvent : « Vous construisez une image de votre entreprise en Brixx ».
L’« image » est cruciale.
L'image que vous créez est une vue claire de chaque activité de votre entreprise. Elle est construite à l'aide composants électriques qui représentent ces différentes activités.
C'est une différence essentielle entre la saisie d'un tableau de flux de trésorerie statique dans une feuille de calcul et la création d'un modèle vivant de votre entreprise que vous pouvez manipuler.
Sur cette image, vous pouvez voir le tableau de bord. À gauche, vous pouvez voir la « photo » de mon entreprise. Chaque composant représente une activité dans mon café et contient une prévision. La combinaison de ces éléments composants électriques génère le tableau de bord et les rapports sur le côté droit.
Ces composants électriques sont divisés en quatre types codés par couleur :
- Revenu
- Dépense
- Outils
- Finance
En utilisant des combinaisons de ces éléments composants électriques , organisé en sections et groupes, vous permet de visualiser chaque activité de votre entreprise de manière modulaire et flexible.
Cette flexibilité facilite grandement la modélisation d'entreprises de toute taille, complexité et maturité. Elle est également idéale pour les scénarios – nous y reviendrons plus tard !
Le vert représente les revenus, le rouge les dépenses, le jaune les actifs et le bleu les sources de financement.
Lorsque vous démarrez votre plan, vous commencerez avec un modèle standard afin de ne pas avoir à regarder une page blanche. Il est structuré avec un ensemble de composants typiques de nombreuses entreprises. Vous pouvez renommer, supprimer, copier ou compléter cette structure pour l'adapter à votre entreprise particulière.
Vous pouvez créer des structures détaillées pour catégoriser les activités de votre entreprise :
- Revenu
- Catégorie de revenu 1
- Produit ou service A
- Un produit ou un service B
- Produit ou service C
- Un produit ou un service D
- Produit ou service E
- Catégorie de revenu 2
- Un produit ou un service A
- Produit ou service B
- Un produit ou un service C
- Catégorie de revenu 1
Vous pouvez avoir autant (ou aussi peu) de composants que vous le souhaitez dans un groupe. Plus vous ajoutez de détails, plus vos prévisions peuvent être précises. Cependant, cela se fait au détriment de la rapidité de création et de modification de votre modèle au fil du temps. Plus vous décomposez votre entreprise, moins vous pouvez être agile pour tester rapidement des idées et des scénarios.
Vous devez trouver le bon équilibre et vous l'apprendrez au fil du temps, à mesure que vous ferez davantage de prévisions.
Je recommande de regarder «Premiers pas avec Brixx partie 2 : Comment prévoir vos ventesDans cette vidéo, nous montrons comment utiliser des groupes et des sections pour structurer votre entreprise dans Brixx.
Commençons par les prévisions de revenus pour mon café.
Étape 3 : Prévoyez vos revenus
je vais utiliser Revenu composants pour diviser les produits que je vends dans mon café. Ici, vous pouvez voir que je les ai utilisés pour représenter mes cappuccinos, lattes et expressos :
Chaque type de boisson est un composant à part entière (plutôt que de regrouper toutes mes ventes en une seule), car cela me permet de décomposer mes prévisions de ventes dans des rapports. En général, plus vous avez de détails, plus vous avez d'informations pour éclairer vos décisions.
Chaque composant contient les prévisions pour cet élément particulier de votre entreprise. Examinons l'intérieur de l'un de ces composants :
Vous pouvez voir que j'ai estimé le nombre d'unités que je pense pouvoir vendre chaque mois.
Il peut être difficile d'établir des prévisions de ventes fiables pour les mois à venir. L'avenir est difficile à prédire !
Pour mon café, mon point de départ sera :
- Regardons les données de la même période l’année dernière.
- Regardons ma performance la plus récente.
- Tenant compte des facteurs actuels et futurs du marché.
Lorsqu'il s'agit de prévoir vos flux de trésorerie, vous devez prendre des décisions éclairées sur ce que vous pensez qu'il va se passer en utilisant des données historiques. je n'ai pas encore de données historiques, vous devez vous fier à votre étude de marché.
Le Revenu Le composant prévoira également automatiquement les taxes associées à votre pays.
En fonction de vos prévisions, les paiements gouvernementaux seront générés pour vous afin que vous puissiez voir les paiements à venir.
Étape 4 : Prévoyez vos coûts
On dit que pour gagner de l’argent, il faut d’abord le dépenser !
Chez Brixx, nous disposons d'un certain nombre de composants de coûts qui gèrent les prévisions pour Opérateurs, Employés et Coût des ventes.
Pour mon café, je vais être :
- Comprendre quels coûts étaient associés aux activités précédentes.
- S’il y a des coûts inutiles qui peuvent être réduits, évités ou évités.
- Savoir quels coûts vont affecter ma trésorerie et quand.
Si vous souhaitez démarrer votre propre entreprise, je vous recommande de consulter notre guide sur estimer vos coûts de démarrage.
Coût des ventes
Le Coût des ventes les composants peuvent être liés à Revenu composants pour calculer les coûts en fonction de vos prévisions de ventes :
Regardons à l'intérieur d'un Coût des ventes composant:
Le Coût des ventes Le composant est défini sur « coût par unité vendue ». Le nombre d'unités que j'ai saisi dans mes prévisions de ventes déterminera les coûts définis ici.
Coûts opérationnels
Le Coûts d'exploitation Le composant peut être utilisé pour prévoir vos « coûts fixes ». Ces coûts ne varient pas en fonction du nombre d'unités vendues, comme le loyer des bureaux ou les factures de téléphone.
Si vous n’avez pas encore commencé à élaborer vos prévisions, je recommande souvent aux gens de commencer ici.
Ces coûts sont souvent les plus faciles à prévoir et constituent donc un bon moyen d’obtenir des chiffres.
Encore une fois, comme pour vos sources de revenus, assurez-vous de répartir vos coûts en différents groupes.
Le modèle Brixx commence par 2 sections et de nombreux groupes dédiés à la répartition de ces coûts d'exploitation, car il est vraiment essentiel de savoir où l'argent quitte votre entreprise.
Le simple fait d’établir une prévision des coûts de votre entreprise est un exercice révélateur. Il peut vous amener à vous interroger et à examiner plus en détail vos finances pour vous assurer qu’elles fonctionnent toutes efficacement.
Frais de personnel
Le Employés Le composant peut être utilisé pour prévoir les salaires du personnel. Les salaires constituent généralement l'un des coûts les plus importants pour une entreprise. Il est donc vraiment utile de se concentrer sur leur répartition dans un domaine spécifique.
N'oubliez pas que chaque fois que vous décomposez une zone dans Brixx, cela vous donne la possibilité de visualiser ces composants en détail dans vos rapports.
Cela vaut la peine d'en ajouter un Employés composant pour chaque personne que vous employez ou prévoyez d’employer.
Vous pouvez utiliser la chronologie pour gérer le moment où ils commencent, ce qui vous permet de planifier vos futures embauches et de jouer avec des scénarios autour des dates de début.
Bien sûr, si vous employez des centaines de personnes, vous pouvez rendre cela plus gérable en utilisant un seul Employés composant pour chaque tranche de salaire. Vous pouvez ensuite définir le nombre d'employés qui se trouvent dans cette tranche de salaire à un moment donné.
Étape 5 : Prévoyez vos actifs
Les actifs sont différents des coûts généraux évoqués à l’étape précédente. Bien qu’ils vous coûtent de l’argent à l’achat, ce qui a un impact sur votre trésorerie, ils ajoutent également de la valeur à votre entreprise tant que vous les possédez.
Ils couvrent généralement des dépenses importantes en machines, équipements, véhicules, etc. Des éléments essentiels à la gestion et à la croissance de votre entreprise.
Les actifs de Brixx sont représentés par le Asset, Investissement et Inventaire composants.
Il y a plusieurs domaines que je vais examiner pour mes prévisions de cafés :
- Dois-je acheter ou remplacer du matériel ?
- Existe-t-il des actifs existants que j’envisage de vendre contre de l’argent ?
- Est-ce que je détiens des stocks depuis plus d'un mois qui méritent d'être classés comme inventaire ?
Les actifs ont un impact simple sur votre trésorerie. Ils constituent généralement simplement une autre source de trésorerie dépensée.
Les actifs deviennent plus intéressants dans vos prévisions de profits et pertes et dans vos prévisions de bilan !
Ils ajoutent de la valeur tant qu'ils font partie de votre entreprise, mais souvent cette valeur change au fil du temps. Cela apparaît généralement comme une dépense dans votre compte de résultat. Par exemple, dépréciation par l'usure.
Vous n'avez pas besoin de vous en soucier trop pour vos prévisions de trésorerie, mais si vous remplissez chaque Asset composant alors Brixx générera également les entrées correctes dans vos prévisions de P&L et de bilan !
Dans mon café, j'ai une quantité surprenante d'actifs. Des meubles et des espaces de rangement aux machines à café et aux équipements de cuisine.
Jetons un œil à un atout simple mais essentiel, la humble table basse :
Composante d'actif
Ce composant permet l'achat, l'amortissement et la vente d'actifs.
Cela est idéal pour des articles tels que des meubles dans un café, car cela peut représenter la réduction progressive de la valeur due à l’usure et au remplacement éventuel.
Volet investissement
Le Investissement Ce composant est utilisé pour prévoir les investissements de trésorerie externes effectués par l'entreprise, y compris les transactions en bourse ou l'achat d'actions pour une autre entreprise.
An Investissement Le composant est un excellent outil pour gérer la manière dont votre entreprise gère sa trésorerie qui n'a pas l'intention d'être utilisée pour la croissance ou l'expansion.
Composant d'inventaire
Votre Inventaire Les composants, tout comme votre coût des ventes, fonctionnent en parallèle avec vos composants de revenus.
Contrairement au composant Coût des ventes, il a un impact sur votre bilan.
En effet, il permet d'acheter automatiquement des actions avant la vente. La valeur est ensuite conservée dans votre bilan jusqu'à ce que la vente soit réalisée. Lorsque la vente est réalisée, la dépense est comptabilisée dans votre rapport de profits et pertes et la valeur du bilan diminue.
Si vous souhaitez uniquement examiner les flux de trésorerie, vous pouvez utiliser le Coût des ventes composant pour tous vos coûts directs.
Étape 6 : Prévoyez votre financement
La manière dont vous financez votre entreprise peut avoir un certain nombre de répercussions sur votre trésorerie. Vous devez généralement l'envisager sous deux angles :
- Financement à court terme nécessaire pour combler les lacunes de votre trésorerie
- Besoin d'un financement à long terme pour développer mon entreprise
Il existe de nombreuses façons pour une entreprise d'obtenir un financement pour démarrer, développer ou faire croître une entreprise. Les composants que nous utilisons pour gérer ces éléments sont les suivants : Prêts, Équité et Capital.
Pour mes prévisions de café, je vais regarder :
- Puis-je me permettre de rembourser le prêt que j’envisage ?
- Vaut-il la peine d’abandonner la propriété de l’entreprise pour un investissement extérieur ?
- Quels seraient les avantages et les risques d’investir mon capital personnel dans l’entreprise ?
Dans mon café, j'ai installé un Prêt composant. Je peux expérimenter différentes durées et options de remboursement pour voir l'impact sur ma trésorerie. J'ai également mis en place un Capital composant pour représenter une injection de liquidités de ma part, en tant que propriétaire.
Composante du prêt
Ce Prêt Le composant me permet de définir la durée du prêt, le montant emprunté et le taux d'intérêt qui lui est associé. Il répartira les remboursements du prêt sur la période de temps allouée soit en paiements décroissants, en paiements composés ou en intérêts uniquement.
Une durée plus longue signifie généralement des coûts de remboursement mensuels inférieurs, mais un coût d’intérêt global plus élevé.
Composante capitaux propres
Le Équité Le composant permet de vendre des actions de la société en échange d'argent liquide, ainsi que de modéliser les paiements de dividendes.
Les paiements de dividendes aux actionnaires peuvent être prévus à l’aide d’un montant par action ou d’un pourcentage de vos bénéfices.
Composante capital
Le Capital Le composant est utilisé pour l’introduction ou le retrait de fonds de l’entreprise.
Il peut être utilisé pour gérer les fonds du propriétaire ou des investisseurs qui ne sont pas calculés en fonction du nombre d'actions.
Étape 7 : Exécuter des scénarios de flux de trésorerie
Maintenant que nous avons passé en revue tous les revenus, dépenses, actifs et financements, vous disposez d'un modèle de toutes les activités de votre entreprise.
Une fois que vous avez travaillé sur les prévisions de chaque composant, vous disposerez d'une prévision complète des flux de trésorerie (sans parler des prévisions de profits et pertes et de bilan !).
Une fois votre modèle prêt, il est temps de réaliser quelques tests de scénarios.
Les scénarios sont des variantes d'une même prévision. Avec votre modèle Brixx, vous pouvez poser des questions de type « et si » telles que :
- Que faire si mes ventes sont inférieures aux prévisions ?
- Et si le lancement de mon produit est retardé ?
- Que se passe-t-il si mes coûts marketing augmentent ?
- Quand puis-je me permettre d’embaucher du nouveau personnel ?
- Combien d’argent dois-je économiser pour survivre à l’intersaison ?
Vous pouvez configurer des sections, des groupes ou des composants supplémentaires pour cartographier différents scénarios :
À l’aide de l’icône à gauche du nom, vous pouvez activer ou désactiver n’importe quel élément de vos prévisions pour basculer entre différentes prévisions.
Chronologie de Brixx
Tous les événements clés d’une entreprise se produisent à un moment précis – et le timing est crucial pour créer une prévision de trésorerie.
Grâce à la chronologie, vous pouvez glisser-déposer la date de début ou de fin de n'importe quelle activité à la volée :
Cela ajuste automatiquement les chiffres de votre trésorerie, vous permettant ainsi de juger par exemple :
- Quand lancer ou arrêter des produits
- Le moment optimal pour embaucher du nouveau personnel
- Quand acheter de nouveaux actifs
- Quand changer de fournisseur de services
Faire ses premiers pas dans la prévision en Brixx
Nous avons donc passé en revue Brixx : ce que c'est, comment ça marche et comment l'utiliser au mieux. Il ne vous reste plus qu'à l'essayer si ce n'est pas déjà fait et à créer une prévision de trésorerie !
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Créer une prévision de trésorerie est impératif pour toute entreprise, à n’importe quel stade de sa vie. Que vous décidiez d’utiliser Brixx ou non, je vous recommande vivement de prévoir votre trésorerie.
