Comment créer une prévision de trésorerie pour une entreprise de vêtements

Démarrer une entreprise de vêtements est une aventure passionnante, mais elle comporte également son lot de défis financiers. L'une des clés du succès est de pouvoir prévoir vos flux de trésorerie, c'est-à-dire de savoir quand l'argent entrera et sortira de votre entreprise. Ce guide vous guidera à travers comment créer une prévision de trésorerie, un outil qui peut vous aider à planifier l'avenir, à éviter les surprises et à maintenir votre entreprise sur la bonne voie. Ce n'est pas aussi compliqué qu'il y paraît et à la fin, vous vous sentirez plus confiant dans la gestion de vos finances. Alors, plongeons-nous dans le vif du sujet !

Qu’est-ce que la prévision de trésorerie ?

Une prévision de trésorerie est une projection du montant d'argent qu'une entreprise s'attend à voir entrer et sortir de l'entreprise au cours d'une certaine période. Cette prévision prend en compte toutes les sources de revenus et dépenses potentielles, telles que les revenus des ventes, les paiements des fournisseurs, les salaires et les frais généraux. outil de prévision de trésorerie rendra compte de toutes ces choses et plus encore.

Pourquoi les prévisions de trésorerie sont-elles importantes dans une entreprise de vêtements ?

Les prévisions de trésorerie sont cruciales dans l'industrie du vêtement car elles aident à gérer efficacement les stocks, à s'adapter à la saisonnalité de l'industrie, à planifier la croissance de l'entreprise et atténuer les risques financiersGrâce à des prévisions précises, les entreprises peuvent équilibrer leurs stocks pour répondre à la demande, se préparer aux fluctuations saisonnières, identifier les opportunités d’expansion optimales et prévoir les déficits financiers potentiels pour assurer la résilience de l’entreprise.

Les données nécessaires à la prévision des flux de trésorerie d'une ligne de vêtements

La compilation de données précises est une étape cruciale pour créer une prévision de trésorerie fiable pour votre ligne de vêtements. Ces données peuvent être classées en gros en entrées et sorties d'argent. Examinons ces catégories :

Entrées d'argent :

• Commercial:Votre revenu prévu provenant de la vente de vos vêtements. Estimez la quantité et le prix de vos vêtements pour calculer votre revenu potentiel.

Sorties d'argent :

• Coût des marchandises vendues (COGS):Il s'agit des dépenses directement liées à la production de votre ligne de vêtements. En général, cela comprend les matériaux utilisés et les coûts de main-d'œuvre directe.
• Dépenses opérationnelles:Cette catégorie englobe les coûts réguliers et permanents nécessaires au fonctionnement de votre entreprise. Dans le secteur de la confection de vêtements, les exemples peuvent inclure le loyer de votre magasin ou de votre atelier, les salaires de votre personnel, les services publics, les coûts de marketing, etc.
• Dépenses d'actifs:Si votre entreprise nécessite des achats ponctuels d’actifs importants tels que des machines, des véhicules ou des biens immobiliers, ces coûts doivent être pris en compte.
• Remboursements de dettes:Si votre ligne de vêtements a accumulé des dettes, il est important de tenir compte des remboursements dans vos prévisions de trésorerie.

Étapes pour créer une prévision de trésorerie pour une entreprise de vêtements à l'aide de Brixx

Dans les sections suivantes, nous décomposerons les étapes pour créer une prévision de trésorerie pour une entreprise de vêtements à l'aide de Brixx.

Brixx est un outil de prévision financière et de modélisation d'entreprise, vous permettant de prévoir les flux de trésorerie, les P&L et le bilan jusqu'à 10 ans dans le futur.

Vous pouvez suivre en signer ou avec un modèle de prévision de trésorerie gratuit.

Ceci étant dit, mettons-nous au travail.

Étape 1 : Saisir votre argent de départ

Il s'agit du montant de trésorerie dont vous disposez actuellement sur votre compte professionnel. Il s'agit de la base de référence de votre entreprise pour les prévisions.

Étape 2 : Prévoir vos flux de revenus

Identifiez vos ventes prévues. Vos flux de revenus sont vos sources de rentrées de fonds. Pour une entreprise de vêtements, il s'agira principalement de revenus de vente. Vous pouvez avoir des flux de revenus différents pour différentes gammes de produits. Assurez-vous de tenir compte de la saisonnalité et des tendances des ventes.

Dans ce cas, vous prévoyez de vendre :

• T-shirt A : 10 par mois à 15 £ chacun
• T-shirt B : 10 par mois à 15 £ chacun
• Sweats à capuche A : 5 par mois à 30 £ chacun
• Sweats à capuche B : 5 par mois à 30 £ chacun
• Bonnets : 15 par mois à 10 £ chacun

Prenons comme exemple la composante de revenu des « T-shirts A ».

Il s’agit d’un aperçu de votre composante de revenus « T-shirts A ». Comme l’illustre la prévision, vous prévoyez de vendre deux unités supplémentaires chaque mois.

Nous pouvons maintenant enregistrer ces données et procéder à la saisie des détails des autres flux de revenus.

Étape 3 : Prévoir vos coûts

Il y a deux coûts principaux à prendre en compte :

• Coût des marchandises vendues (COGS)
• Dépenses opérationnelles

1. Détail du coût des marchandises vendues (COGS)

Il s’agit des coûts directement associés à la production et à la vente de vos produits.

• Expédition et emballage
• Inventaire

Prenons à nouveau l’exemple du T-shirt A.

Pour cette entreprise de vêtements, un t-shirt individuel coûtera environ 5 £, nous l'inscrivons donc comme le coût de chaque unité achetée.

Il y a également un supplément de 3 £ pour l'emballage et l'expédition.

2. Présentation des coûts opérationnels

Les coûts opérationnels sont les coûts associés à la gestion des opérations quotidiennes de l’entreprise.

Dans notre cas, les coûts mensuels comprennent :

• Électricité (30 £)
• Gaz (20 £)
• Internet (30 £)
• Eau (20 £)
• Assurance (80 £)
• Loyer (2500 £ par trimestre)
• Publicités sur les réseaux sociaux (80 £)
• Hébergement et gestion de sites Web (30 £)

Maintenant, regardons à nouveau le flux de trésorerie :

Comme nous pouvons le voir, tous les coûts d'exploitation ont été saisis dans le plan et s'affichent dans la section Activités d'exploitation ! Nous avons presque terminé de créer les prévisions de trésorerie. Passons maintenant à l'ajout d'actifs.

Étape 4 : Inclure vos actifs dans les prévisions

Dans les entreprises de vêtements, le fait que vous produisiez en interne ou que vous sous-traitiez vos produits a une incidence sur vos achats d'actifs. Il s'agit d'articles que votre entreprise possède et qui peuvent contribuer à ses revenus.

Les modalités de paiement des actifs varient. L'achat d'un actif à l'avance signifie qu'il est entièrement détenu, mais implique un important déboursement ponctuel en espèces. L'achat à crédit permet quant à lui des paiements échelonnés dans le temps, même si les difficultés financières peuvent affecter la capacité de remboursement.

Considérez cette entreprise de vêtements :

Vous avez besoin d'une imprimante pour les dessins, au coût de 1,500 10 £. Nous avons ajouté ce montant au plan, en tenant compte de la TVA et de l'amortissement annuel de XNUMX % dû à l'utilisation. Désormais, notre flux de trésorerie comprend les revenus, les coûts et les actifs.

Nous avons maintenant abordé les revenus, les coûts et les actifs. Passons à la dernière section, le financement.

Étape 5 : Intégrer les sources de financement à vos prévisions

Pour lancer l'entreprise, vous avez investi 2000 1000 £ de votre propre argent et obtenu un prêt de XNUMX XNUMX £ auprès d'une banque. Ce montant doit également être ajouté aux prévisions.

Ce composant de prêt est défini de manière à ce que vous receviez 1,000 10 £ en décembre et que vous remboursiez le prêt + 12 % d'intérêts sur une période de XNUMX mois.

Étape 6 : Créer votre flux de trésorerie net

Dans Brixx, saisissez toutes les informations que vous avez recueillies aux étapes 1 à 5. Brixx calculera votre flux de trésorerie net en soustrayant vos dépenses totales (coût des composants de vente, coûts opérationnels et coûts des actifs) de votre revenu total (flux de revenus plus trésorerie de départ et sources de financement).

Étape 7 : Ajuster et réviser vos prévisions de trésorerie

Enfin, des comparez vos prévisions aux performances réelles de votre entreprise Régulièrement. Ajustez vos prévisions selon les besoins en fonction des ventes réelles, des fluctuations de coûts et d'autres variables. N'oubliez pas que vos prévisions de trésorerie ne sont pas gravées dans le marbre ; elles doivent être un outil dynamique qui évolue avec votre entreprise.

Une fois toutes vos données saisies dans Brixx, vos prévisions de trésorerie de base sont terminées. L'étape suivante consiste à visualiser ces chiffres pour les rendre plus compréhensibles.

La visualisation des flux de trésorerie peut vous aider à identifier le moment où les coûts sont dus, le moment où l'argent rentre et à repérer les problèmes potentiels. Heureusement, Brixx dispose d'un tableau de bord intégré à cet effet. Il transforme automatiquement vos données en graphiques et diagrammes intuitifs. Voici un aperçu de ce à quoi cela ressemble :

Cet outil visuel simplifie votre analyse de données, vous aidant à anticiper et à relever rapidement tout défi financier.

Passer à l’étape suivante !

Super ! Vous avez franchi avec succès les premières étapes de la prévision des flux de trésorerie de votre entreprise de vêtements. Mais n'oubliez pas que ce voyage ne s'arrête pas là.

Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, votre trésorerie augmente proportionnellement, ce qui nécessite une réévaluation et une réflexion sur divers scénarios. Qu'il s'agisse de garantir suffisamment de liquidités pour faire face à une augmentation soudaine de la demande de stocks, de budgétiser l'embauche d'un nouveau salarié, de se préparer à des réparations d'équipement imprévues ou de planifier un déménagement vers un espace de travail plus grand, vos prévisions de trésorerie vous apportent les réponses.

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