Qu’est-ce qu’une prévision de flux de trésorerie sur 13 semaines en comptabilité ?

Qu’est-ce qu’un modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines ?

Un modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines est un outil de prévision financière utilisé par les entreprises pour estimer leurs entrées et sorties de trésorerie sur une période de 13 semaines. Il fournit une perspective à court terme de la situation de trésorerie d'une entreprise, permettant à la direction d'identifier les pénuries ou excédents de trésorerie potentiels et de prendre des décisions éclairées pour gérer leur liquidité financière de manière efficace.

La période de 13 semaines a été choisie car elle permet d'établir un équilibre entre la planification de trésorerie à court terme et les prévisions à plus long terme. Découvrez-en plus sur les utilisations de cette prévision dans notre guide pratique.

À quoi sert une prévision de trésorerie sur 13 semaines ?

Les prévisions de trésorerie sur 13 semaines sont utilisées pour plusieurs raisons dans les entreprises. L'objectif principal est de fournir aux entreprises une compréhension claire de leur situation de trésorerie à court terme. Parallèlement à cela, il existe d'autres raisons essentielles pour lesquelles elles peuvent être si utiles à une entreprise :

Planification des flux de trésorerie:En projetant les entrées et les sorties de trésorerie sur une période de 13 semaines, les entreprises peuvent planifier les dépenses à venir et anticiper tout déficit ou excédent de trésorerie potentiel.

Gestion du fonds de roulement:Les prévisions aident les entreprises à gérer efficacement leur fonds de roulement en mettant en évidence les périodes de tensions ou d’excès de trésorerie.

La gestion des risques:Une prévision des flux de trésorerie sur 13 semaines aide à identifier et gérer les risques potentiels à la situation de trésorerie de l'entreprise. Cela permet d'anticiper les périodes de faibles réserves de trésorerie, telles que les fluctuations saisonnières ou les perturbations imprévues.

Prise de décision financière:Les prévisions fournissent des informations cruciales pour la prise de décisions financières à court terme. Elles aident les entreprises à évaluer la faisabilité des opportunités d'investissement, à évaluer le besoin de financement et à évaluer l'impact de diverses stratégies financières sur leur situation de trésorerie.

Communication avec les intervenants:Une prévision de trésorerie sur 13 semaines peut être partagée avec les parties prenantes. Cela peut inspirer confiance aux parties prenantes quant à la santé financière et à la viabilité de l'entreprise.

Un guide étape par étape pour créer une prévision de trésorerie sur 13 semaines

Créer une prévision de trésorerie sur 13 semaines implique plusieurs étapes. Voici un guide général sur la façon de la créer :

1. Recueillir des données historiques:Recueillez toutes les données financières pertinentes des derniers mois pour comprendre les schémas de trésorerie de votre entreprise. Ces informations historiques serviront de base aux prévisions.
2. Identifier les entrées de trésorerie: Déterminez les différentes sources de rentrées de fonds de votre entreprise. Analysez les données historiques pour identifier les tendances et estimer les rentrées de fonds futures en fonction des ventes prévues, des habitudes de paiement des clients et d'autres sources de revenus.
3. Sorties de trésorerie du projet: Identifiez et catégorisez les sorties de trésorerie de votre entreprise. Celles-ci peuvent inclure des dépenses telles que les salaires et toute autre dépense opérationnelle. Utilisez les données historiques et les dépenses futures prévues pour estimer le calendrier et le montant des sorties de trésorerie.
4. Tenez compte du calendrier et de la saisonnalité: Tenez compte des différences temporelles entre les entrées et les sorties de trésorerie. Tenez compte de l'impact de la saisonnalité ou d'autres facteurs susceptibles d'affecter vos schémas de trésorerie.
5. Évaluer les composantes du fonds de roulement : Analysez les composantes de votre fonds de roulement, comme les comptes clients et les comptes fournisseurs. Tenez compte des variations attendues du fonds de roulement et de leur impact sur votre trésorerie.
6. Incorporer les éléments non opérationnels:Comptabilisez tous les éléments non opérationnels importants qui peuvent avoir un impact sur votre trésorerie, tels que dépenses en capital ou des investissements. Ajustez vos prévisions de trésorerie en conséquence pour refléter ces événements.
7. Ajuster aux incertitudes: Tenez compte des risques et incertitudes potentiels qui pourraient affecter votre trésorerie. Par exemple, les changements dans les conditions du marché ou le comportement des clients. Prévoyez des plans d'urgence ou des scénarios alternatifs pour tenir compte de ces incertitudes.
8. Surveiller et mettre à jour régulièrement:Une prévision de trésorerie sur 13 semaines n’est pas un document statique, à moins que vous n’utilisiez un outil de prévision financièreRévisez-le et mettez-le à jour régulièrement à mesure que de nouvelles informations sont disponibles.

N'oubliez pas que la création d'une prévision de trésorerie sur 13 semaines nécessite une analyse minutieuse, une connaissance des finances de votre entreprise et une compréhension des facteurs influençant votre trésorerie. Il est conseillé de consultez votre comptable ou un conseiller financier pour garantir l'exactitude et la pertinence par rapport à votre situation commerciale spécifique.

Les avantages d'un modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines

Un modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines offre plusieurs avantages aux entreprises :

• Visibilité à court terme:La période de 13 semaines offre une perspective à relativement court terme, permettant aux entreprises d’avoir une compréhension claire de leur position de trésorerie dans un avenir proche.
• Gestion améliorée de la trésorerie:Le modèle permet aux entreprises de gérer efficacement leurs flux de trésorerie en fournissant une projection détaillée des entrées et des sorties de trésorerie.
• Amélioration de la prise de décision financière:Le modèle aide les entreprises à prendre des décisions financières éclairées à court terme. Cela permet aux entreprises d'évaluer les opportunités d'investissement, le calendrier des dépenses, les besoins de financement et les mesures d'atténuation des risques.
• Optimisation du fonds de roulement:En analysant et en projetant les entrées et les sorties de trésorerie sur une période de 13 semaines, les entreprises peuvent mieux gérer leur fonds de roulement.
• La gestion des risques:Le modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines permet d'identifier et de gérer les risques potentiels pour la trésorerie de l'entreprise. Il permet d'anticiper les périodes de faibles réserves de trésorerie, ce qui permet aux entreprises de prendre des mesures proactives pour atténuer les risques et garantir une liquidité suffisante.
• Communication avec les parties prenantes:Le modèle peut être partagé avec les parties prenantes pour assurer la transparence et démontrer la santé financière de l'entreprise. Il inspire confiance en démontrant la capacité de l'entreprise à faire face à ses obligations financières à court terme.
• Flexibilité et adaptabilité:Le délai de 13 semaines permet des mises à jour et des ajustements plus fréquents des prévisions de trésorerie. Les entreprises peuvent surveiller et affiner régulièrement leurs projections en fonction des performances réelles de leurs flux de trésorerie.
• Gestion proactive de la trésorerie:Avec un modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines, les entreprises peuvent gérer de manière proactive leur position de trésorerie et prendre les mesures nécessaires pour remédier aux éventuels déficits de trésorerie.

Dans l’ensemble, un modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines offre aux entreprises une perspective ciblée et à court terme sur la gestion des flux de trésorerie. Il offre des informations, améliore la prise de décision et aide à optimiser le fonds de roulement, renforçant ainsi la stabilité et la résilience financières.

 Automatisation du modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines

L'automatisation du modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines peut grandement simplifier le processus et améliorer la précision. Voici les étapes que vous pouvez suivre pour automatiser le modèle :

1. Utiliser des logiciels financiers ou des outils de prévision de trésorerie:Envisagez d’utiliser un logiciel financier dédié ou outils de prévision des flux de trésorerie qui offrent des fonctionnalités spécifiquement conçues pour la gestion des flux de trésorerie.
2. Intégration aux systèmes comptables:Connectez votre outil de prévision de trésorerie à votre logiciel de comptabilité pour importer automatiquement les données financières. Cela réduit la saisie manuelle des données et garantit l'exactitude en éliminant les erreurs humaines.
3. Configurer des catégories de flux de trésorerie: Créez des catégories prédéfinies pour les entrées et sorties de trésorerie dans votre outil de prévision des flux de trésorerie. Cela vous permet d'allouer et de suivre facilement les mouvements de trésorerie. Cela peut être fait dans Brixx.
4. Saisir des données historiques: Importez ou saisissez des données financières historiques de votre système comptable dans l'outil de prévision des flux de trésorerie. Ces données servent de base à l'élaboration de projections précises et à l'identification des tendances.
5. Établir des connexions de données: Configurez des connexions de données pour importer automatiquement des données financières en temps réel ou quasi-réel à partir de diverses sources. Cela garantit que vos projections de trésorerie sont basées sur les informations les plus récentes.
6. Configurer les hypothèses de prévision: Définissez les hypothèses et les paramètres qui déterminent vos projections de flux de trésorerie. Il peut s'agir notamment des conditions de paiement, des taux de croissance attendus, des facteurs de saisonnalité et d'autres variables pertinentes.
7. Générer des projections de flux de trésorerie:Une fois les données historiques et les hypothèses établies, l'outil de prévision des flux de trésorerie peut générer des projections automatisées pour les 13 prochaines semaines. L'outil appliquera les règles et hypothèses définies pour calculer les entrées et sorties de trésorerie en fonction des tendances historiques et des changements anticipés.
8. Surveiller et mettre à jour:Revoir et mettre à jour régulièrement les prévisions de trésorerie en les comparant aux données de flux de trésorerie réels. Surveillez les écarts et affinez les hypothèses si nécessaire. Les fonctionnalités d'automatisation de l'outil devraient faciliter les mises à jour rapides et vous fournir des informations en temps réel sur votre situation de trésorerie.
9. Utiliser les rapports et les analyses:Tirez parti des capacités de reporting et d’analyse de l’outil de prévision des flux de trésorerie pour obtenir des informations sur les modèles de flux de trésorerie, identifier les risques ou opportunités potentiels et communiquer efficacement les prévisions aux parties prenantes.

En automatisant le modèle de flux de trésorerie sur 13 semaines, vous pouvez rationaliser le processus de prévision, réduire les erreurs manuelles et avoir une vue plus précise et à jour de votre flux de trésorerie.

Étude de cas : une entreprise de vente au détail utilisant une prévision de trésorerie sur 13 semaines

Dans cet exemple d'étude de cas, nous allons étudier une petite entreprise de vente au détail spécialisée dans la décoration intérieure et les cadeaux. Cette entreprise génère la majeure partie de ses revenus entre mai et septembre et rencontre des difficultés plus importantes pendant les mois d'hiver. Malgré sa forte rentabilité globale, l'entreprise a besoin d'aide pour gérer ses liquidités pendant les mois les plus calmes.

Solution

L’entreprise a utilisé Brixx pour créer une prévision sur 13 semaines en utilisant les données historiques de ventes et de dépenses.

1. L’entreprise a identifié les entrées de trésorerie, ce qui lui a permis d’analyser les tendances de paiement des années précédentes.

2. L’entreprise a cartographié ses dépenses, telles que la masse salariale, les stocks et les coûts fixes comme le loyer.

3. L’entreprise a pris en compte ses difficultés saisonnières et a révisé ses prévisions de baisse des ventes au cours de l’hiver.

4. L’entreprise a ensuite été soumise à des tests de résistance à l’aide d’une analyse de scénarios, en élaborant une variété de plans pour faire face à de multiples éventualités.

Résultat

Au cours de la sixième semaine de prévision, l'entreprise a constaté qu'elle serait confrontée à un déficit important de 6 20,000 £ fin janvier. Cela a permis aux propriétaires de l'entreprise de prendre des mesures proactives.

• Ils ont réussi à négocier avec les fournisseurs des délais de paiement prolongés.
• Ils ont réduit toutes les dépenses non essentielles pour la période de calme, y compris le marketing.
• Ils ont obtenu une ligne de crédit à court terme.

Au terme de ces 13 semaines, l'entreprise a réussi à éviter un déficit de trésorerie et à entamer la saison printanière avec un excédent de 10,000 XNUMX £ ! Grâce à la précision de ses nouvelles prévisions Brixx, l'entreprise a pu planifier ses finances en toute confiance chaque année.

Lorsque vous ne souhaitez pas utiliser une prévision sur 13 semaines

Il peut sembler que les prévisions de trésorerie sur 13 semaines soient les seules prévisions dont vous aurez besoin. Ce n’est pas exactement le cas. 13 semaines, c'est encore une vision relativement courte de l'avenir de votre entreprise. Son rôle est simplement de gérer la trésorerie gestionIl s’agit de mettre en évidence les actions que vous devez entreprendre pour survivre semaine après semaine. 

Il existe un certain nombre de situations dans lesquelles la gamme ne sera tout simplement pas suffisante pour votre entreprise.  

Pensez à la planification financière en fonction de la saisonnalité

De nombreux secteurs, comme les loisirs et le tourisme, voient leurs ventes affectées par la période de l’année. Si vous réalisez la majorité de vos ventes sur une période donnée, comme l'été, vous vous retrouverez riche en liquidités pendant cette période. 

Cependant, il est encore plus important de planifier à l'avance ces activités. Vous avez suffisamment d'argent maintenant, mais pourrez-vous survivre pendant la basse saison ? 13 semaines ne seront pas suffisantes pour prévoir votre intersaison et haute saison. Donc, si c'est votre cas, vous devrez probablement créer une prévision sur 12 mois au moins. 

Planification financière avec financement d'investissement

Votre situation de trésorerie pourrait également être très différente. Si vous êtes une entreprise en phase de démarrage et que vous venez de recevoir un investissement important, vous n'aurez pas de soucis de trésorerie à court terme. Il peut être tentant de sauter complètement le processus de prévision ici, mais vous verrez qu'il est tout aussi important.

En tant que start-up, vous n'êtes probablement pas encore rentable et vous ne le serez peut-être pas avant un certain temps. Combien de temps cet argent va-t-il durer et deviendrez-vous rentable avant qu'il ne disparaisse ? Il est donc absolument crucial de planifier plus loin dans le futur pour déterminer quand vous allez trouver votre seuil de rentabilitéSi vous ne pensez pas pouvoir y parvenir avant d'être à court de financement, mieux vaut vous en rendre compte le plus tôt possible. 

Planification financière autour de la stratégie d'entreprise

Même si vous êtes une entreprise établie et rentable, les prévisions à long terme sont un outil utile. Ils vous aident à prendre des décisions stratégiques autour des objectifs généraux de votre entreprise. Si vous regardez toujours à court terme, vous risquez de prendre des décisions axées sur le gain à court terme plutôt que sur la santé à long terme de votre entreprise. Prendre le temps d'examiner cette situation dans son ensemble de temps en temps permet de s'assurer que vous ne faites pas la même chose dans deux ans et que vous ne stagnez pas en tant qu'entreprise.

Planifiez vos prévisions de températures Brixx pour 13 semaines

Nous avons donc établi qu’une prévision sur 13 semaines peut être extrêmement bénéfique pour votre entreprise. Prévoir les mois à venir vous donne la possibilité de mettre en place des plans pour éviter ces situations stressantes. Ce processus peut être réalisé dans Brixx. Simplement inscrivez-vous , créez votre plan et définissez votre plage de dates sur 13 semaines. Si vous avez besoin d'aide, nous sommes là pour vous aider !