Una previsione del flusso di cassa è una parte essenziale della gestione e della crescita di successo della tua attività e imparare a creare una previsione del flusso di cassa a Brixx può semplificare il processo.
È fondamentale per:
- Evidenziare se si rischia di rimanere senza soldi
- Pianificare come spendere i soldi per far crescere la tua attività
- Creazione di piani finanziari triennali-quinquennali per gli investitori
- Esecuzione di scenari ipotetici per testare lo stress della tua attività
- Esplorare l'impatto dei nuovi progetti sulle tue finanze future
Tuttavia, creare una previsione del flusso di cassa può essere scoraggiante! La finanza non è una cosa naturale per tutti noi e non tutti sono a loro agio con i fogli di calcolo.
Abbiamo deciso di cambiare questa situazione realizzando Brixx; un potente strumento di previsione finanziaria che aiuta a demistificare la finanza. Che tu sia un imprenditore o un contabile esperto, l'app aiuta le persone di tutti i livelli di competenza finanziaria generare previsioni professionali in modo semplice.
In questo articolo, mostrerò come fare previsioni per una caffetteria, ma puoi usare gli stessi principi per modellare qualsiasi attività nell'app. Diamo un'occhiata ai 7 passaggi che devi seguire usando Brixx come strumento di previsione del flusso di cassa.
Fase 1: creazione del tuo piano
Partiamo dall'inizio: dobbiamo stabilire un piano e creare una previsione del flusso di cassa!
Questa è la schermata di creazione del piano. Qui, devi scegliere la data di inizio e la durata di tempo per cui vuoi fare la previsione.
In questo piano farò delle previsioni per i prossimi 3 anni.
Le durate più lunghe tendono a essere buone per i piani strategici di alto livello in cui stabilisci gli obiettivi e le aspirazioni per la tua azienda. È ciò che gli investitori vorranno vedere.
Un piano più breve, di un anno, è migliore per un set di budget più dettagliato per l'anno a venire. Considera le tue esigenze e scegli l'opzione migliore per i tuoi requisiti.
Fase 2: struttura il tuo piano
Quando spiego Brixx alla gente, dico spesso: "Costruisci un'immagine della tua attività in Brixx".
L’“immagine” è cruciale.
L'immagine che crei è una visione chiara di ogni attività nella tua attività. È costruita utilizzando componenti che rappresentano queste diverse attività.
C'è una differenza fondamentale tra scrivere un rendiconto finanziario statico in un foglio di calcolo e creare un modello dinamico della propria attività che è possibile manipolare.
In questa immagine puoi vedere la dashboard. Sulla sinistra puoi vedere la "foto" della mia attività. Ogni componente rappresenta un'attività nel mio bar e contiene una previsione. La combinazione di questi componenti genera il dashboard e i report sul lato destro.
Alcuni degli componenti sono suddivisi in quattro tipi codificati a colori:
- Reddito
- Spesa
- Attività
- Finanza
Utilizzando combinazioni di questi componenti, organizzati in sezioni e gruppi, puoi visualizzare ogni attività della tua attività in modo modulare e flessibile.
Questa flessibilità rende incredibilmente facile modellare aziende di qualsiasi dimensione, complessità e maturità. È anche ottimo per gli scenari: ne parleremo più avanti!
Il verde rappresenta le entrate, il rosso le spese, il giallo le attività e il blu le fonti di finanziamento.
Quando inizi il tuo piano, inizierai con un modello standard, così non ti troverai di fronte a una pagina vuota. È strutturato con un set di componenti tipici di molte aziende. Puoi rinominare, eliminare, copiare o aggiungere a questa struttura per adattarla alla tua attività specifica.
Puoi creare strutture dettagliate per categorizzare le attività della tua azienda:
- Reddito
- Categoria di reddito 1
- Prodotto o servizio A
- Un prodotto o servizio B
- Prodotto o servizio C
- Un prodotto o servizio D
- Prodotto o servizio E
- Categoria di reddito 2
- Un prodotto o un servizio A
- Prodotto o servizio B
- Un prodotto o servizio C
- Categoria di reddito 1
Puoi avere quanti componenti (o quanti pochi) vuoi in qualsiasi gruppo; più dettagli aggiungi, più accurata può essere la tua previsione. Tuttavia, questo avviene a scapito della velocità di creazione e modifica del tuo modello nel tempo. Più scomponi il tuo business, meno agile puoi essere nel testare rapidamente idee e scenari.
Devi trovare il giusto equilibrio e lo imparerai con il tempo, man mano che farai più previsioni.
Consiglio di guardare “Introduzione a Brixx parte 2: come prevedere le vendite”. In questo video, ti mostriamo come utilizzare gruppi e sezioni per strutturare la tua attività in Brixx.
Cominciamo con la previsione delle entrate della mia caffetteria.
Passaggio 3: Prevedi il tuo reddito
lo userò Reddito componenti per suddividere i prodotti che vendo nel mio bar. Qui puoi vedere che li ho usati per rappresentare i miei cappuccini, caffellatte ed espressi:
Ogni tipo di bevanda è un componente a sé stante (piuttosto che raggruppare tutte le mie vendite in una) perché mi consente di suddividere le mie previsioni di vendita in report. In genere, più dettagli hai, più informazioni hai per informare le tue decisioni.
Ogni componente contiene la previsione per quel particolare elemento della tua attività. Diamo un'occhiata all'interno di uno di questi componenti:
Come puoi vedere, ho stimato la quantità di unità che penso di poter vendere ogni mese.
Creare una previsione di vendita affidabile per i mesi a venire può essere difficile. Il futuro è difficile da prevedere!
Per la mia caffetteria il mio punto di partenza sarà:
- Esaminando i dati relativi allo stesso periodo dell'anno scorso.
- Guardando la mia performance più recente.
- Considerando i fattori di mercato attuali e futuri.
Quando si tratta di prevedere il flusso di cassa, è necessario prendere alcune decisioni consapevoli su cosa si pensa accadrà utilizzando i dati storici. Se non ho ancora dati storici, devi basarti sulla tua ricerca di mercato.
Migliori Reddito il componente prevederà automaticamente anche le imposte associate al tuo Paese.
In base alle tue previsioni, verranno generati per te i pagamenti governativi, così potrai visualizzare quelli imminenti.
Fase 4: Prevedi i costi
Dicono che per fare soldi, bisogna prima spenderli!
In Brixx abbiamo una serie di componenti di costo che gestiscono le previsioni per Operativo, Dipendente e Costo delle vendite.
Per la mia caffetteria, intendo:
- Comprendere quali costi erano associati alle attività precedenti.
- Se ci sono costi inutili che possono essere tagliati, ridotti o prevenuti.
- Sapere quali costi incideranno sul mio flusso di cassa e quando.
Se stai cercando di avviare un'attività in proprio, ti consiglio di consultare la nostra guida su stimare i costi di avvio.
Costo delle vendite
Migliori Costo delle vendite i componenti possono essere collegati a Reddito componenti per calcolare i costi in base alle previsioni di vendita:
Diamo un'occhiata all'interno di un Costo delle vendite componente:
Migliori Costo delle vendite il componente è impostato su "costo per unità venduta". Il numero di unità che ho inserito nella mia previsione di vendita determinerà i costi impostati qui.
Costi operativi
Migliori Costi operativi componente può essere utilizzato per prevedere i tuoi "costi fissi". Questi costi non variano con la quantità di unità vendute come l'affitto dell'ufficio o le bollette telefoniche.
Se non hai ancora iniziato a creare le tue previsioni, spesso consiglio di iniziare da qui.
Questi costi sono spesso i più facili da prevedere e quindi rappresentano un buon modo per fare qualche calcolo.
Anche in questo caso, come per le fonti di reddito, assicurati di suddividere i costi in gruppi diversi.
Il modello Brixx inizia con 2 sezioni e numerosi gruppi dedicati alla suddivisione di questi costi operativi, poiché è davvero fondamentale sapere dove il denaro esce dalla tua attività.
Anche solo creare una previsione dei costi della tua attività è un esercizio che ti apre gli occhi. Può farti iniziare a mettere in discussione e ad analizzare più a fondo le tue finanze per assicurarti che funzionino tutte in modo efficiente.
Costi dei dipendenti
Migliori Dipendente componente può essere utilizzato per prevedere gli stipendi del personale. Gli stipendi sono solitamente uno dei costi più grandi per qualsiasi azienda, quindi vale davvero la pena concentrarsi sulla suddivisione di questo in un'area a sé stante.
Ricorda che ogni volta che scomponi un'area in Brixx, hai la possibilità di visualizzare questi componenti in dettaglio nei tuoi report.
Vale la pena aggiungerne uno Dipendente componente per ogni persona che impieghi o che intendi assumere.
Puoi usare la cronologia per gestire le date di inizio, pianificando così le tue future assunzioni e sperimentando scenari in base alle date di inizio.
Naturalmente, se impieghi centinaia di dipendenti, puoi rendere la situazione più gestibile utilizzandone uno Dipendente componente per ogni fascia di stipendio. Puoi quindi impostare quanti dipendenti sono in quella fascia di stipendio in qualsiasi momento.
Passaggio 5: Prevedi i tuoi asset
Le attività sono diverse dai costi generali del passaggio precedente. Sebbene ti costino denaro per acquistarle, incidendo sul tuo flusso di cassa, aggiungono anche valore alla tua attività mentre ne sei il proprietario.
In genere coprono spese elevate per macchinari, attrezzature, veicoli ecc. Articoli essenziali per la gestione e la crescita della tua attività.
Le attività in Brixx sono rappresentate da Attività, Investimento e Inventario componenti.
Ci sono diverse aree che prenderò in considerazione per le mie previsioni sui bar:
- Devo acquistare o sostituire qualche attrezzatura?
- Ci sono beni esistenti che ho intenzione di vendere per ottenere denaro contante?
- Devo detenere scorte per più di un mese che valga la pena classificare come inventario?
Le attività hanno un impatto semplice sul tuo flusso di cassa. In genere sono semplicemente un'altra fonte di denaro speso.
Le attività diventano più interessanti nelle previsioni di profitti e perdite e nelle previsioni di bilancio!
Aggiungono valore mentre sono parte della tua azienda, ma spesso quel valore cambia nel tempo. Questo viene generalmente mostrato come una spesa nel tuo Profit & Loss. Ad esempio, ammortamento attraverso l'usura.
Non devi preoccuparti troppo di questo per la tua previsione del flusso di cassa, ma se completi ogni Attività componente, Brixx genererà anche le voci corrette nelle previsioni di profitti e perdite e bilancio!
Nel mio bar ho una quantità sorprendente di beni. Da mobili e aree di stoccaggio a macchine per il caffè e attrezzature da cucina.
Diamo un'occhiata a un bene semplice ma essenziale, il modesto tavolino da caffè:
Componente patrimoniale
Questa componente consente l'acquisto, l'ammortamento e la vendita di beni.
Questo è ottimo per articoli come i mobili di una caffetteria, poiché può rappresentare la graduale riduzione di valore dovuta all'usura e alla successiva sostituzione.
Componente di investimento
Migliori Investimento componente viene utilizzato per prevedere gli investimenti di cassa esterni effettuati dall'azienda, tra cui la negoziazione in borsa o l'acquisto di azioni per un'altra azienda.
An Investimento Il componente è un ottimo strumento per gestire il modo in cui la tua azienda gestisce il denaro che non ha intenzione di utilizzare per la crescita o l'espansione.
Componente inventario
Inventario componenti, proprio come il costo delle vendite, vanno di pari passo con i componenti del reddito.
A differenza del componente Costo del venduto, ha un impatto sul tuo bilancio.
Questo perché viene utilizzato per acquistare automaticamente azioni prima della vendita. Il valore viene quindi conservato nel tuo Bilancio fino a quando non viene effettuata la vendita. Quando la vendita viene effettuata, la spesa viene riconosciuta nel tuo rapporto Profitti e perdite e il valore del Bilancio si riduce.
Se sei interessato solo a guardare il flusso di cassa, puoi utilizzare Costo delle vendite componente per tutti i tuoi costi diretti.
Fase 6: Prevedi i tuoi finanziamenti
Il modo in cui finanzi la tua attività può avere una serie di ripercussioni sul tuo flusso di cassa. In genere devi considerarlo in due modi:
- Finanziamento a breve termine necessario per colmare eventuali lacune nel flusso di cassa
- Finanziamento a lungo termine necessario per far crescere la mia attività
Ci sono molti modi in cui un'azienda può acquisire finanziamenti per avviare, far crescere o sviluppare un'attività. I componenti che utilizziamo per gestirli sono Prestiti e finanziamenti , Equità e Capitale.
Per le mie previsioni per le caffetterie, prenderò in considerazione:
- Posso permettermi le rate del prestito che sto valutando?
- Vale la pena rinunciare alla proprietà dell'azienda per investimenti esterni?
- Quali sarebbero i vantaggi e i rischi derivanti dall'investimento del mio capitale personale nell'azienda?
Nella mia caffetteria ho allestito un Prestito componente. Posso sperimentare diverse durate e opzioni di rimborso per vedere l'impatto sul mio flusso di cassa. Ho anche impostato un Capitale componente che rappresenta un'iniezione di liquidità da parte mia, il proprietario.
Componente del prestito
Questo Prestito componente mi consente di impostare la durata del prestito, l'importo preso in prestito e il tasso di interesse associato. Distribuirà i rimborsi del prestito nel periodo di tempo assegnato in rate decrescenti, rate composte o solo interessi.
Una durata più lunga comporta generalmente costi di rimborso inferiori ogni mese, ma un costo complessivo degli interessi più elevato.
Componente azionaria
Migliori Equità componente consente la vendita di azioni della società in cambio di denaro, nonché la modellazione dei pagamenti dei dividendi.
I pagamenti dei dividendi agli azionisti possono essere previsti utilizzando un importo per azione o una percentuale dei profitti.
Componente di capitale
Migliori Capitale il componente viene utilizzato per l'immissione o il prelievo di fondi dall'azienda.
Può essere utilizzato per gestire fondi del proprietario o degli investitori che non effettuano calcoli in base al numero di azioni.
Fase 7: Eseguire scenari di flusso di cassa
Ora che abbiamo esaminato tutte le entrate, le uscite, le attività e i finanziamenti, hai un modello di tutte le attività della tua azienda.
Una volta elaborate le previsioni per ogni componente, avrai una previsione completa del flusso di cassa (per non parlare delle previsioni di profitti e perdite e bilancio!).
Una volta pronto il modello, è il momento di effettuare alcuni test sullo scenario.
Gli scenari sono variazioni della stessa previsione. Con il tuo modello Brixx puoi porre domande "what if" come:
- Cosa succede se le mie vendite sono inferiori alle aspettative?
- E se il lancio del mio prodotto subisse un ritardo?
- Cosa succede se i miei costi di marketing aumentano?
- Quando potrò permettermi di assumere nuovo personale?
- Quanti soldi dovrei risparmiare per sopravvivere alla bassa stagione?
È possibile impostare sezioni, gruppi o componenti aggiuntivi per mappare scenari diversi:
Utilizzando l'icona a sinistra del nome, puoi attivare o disattivare qualsiasi elemento nelle previsioni per passare da una previsione all'altra.
Cronologia di Brixx
Tutti gli eventi chiave in un'azienda si verificano in un momento specifico e la tempistica è fondamentale per creare una previsione del flusso di cassa.
Con la cronologia puoi trascinare e rilasciare al volo la data di inizio o di fine di qualsiasi attività:
Questo regola automaticamente le cifre nel tuo flusso di cassa, consentendoti di valutare ad esempio:
- Quando lanciare o interrompere i prodotti
- Il momento ottimale per assumere nuovo personale
- Quando acquistare nuovi asset
- Quando cambiare fornitore di servizi
I primi passi nelle previsioni a Brixx
Abbiamo quindi esaminato Brixx: cos'è, come funziona e come utilizzarlo al meglio. Ora non vi resta che provarlo, se non l'avete ancora fatto, e creare una previsione del flusso di cassa!
Assicurati di visita la nostra pagina dei prezzi oggi, oppure dai un'occhiata al nostro serie di video!
Creare una previsione del flusso di cassa è fondamentale per qualsiasi attività, in qualsiasi fase della sua vita. Quindi, che tu decida di usare Brixx o meno, ti consiglio vivamente di prevedere il tuo flusso di cassa.
