Come creare una previsione del flusso di cassa per un'attività di abbigliamento

Avviare un'attività di abbigliamento è un'avventura entusiasmante, ma comporta anche una serie di sfide finanziarie. Una chiave per il successo è riuscire a prevedere il flusso di cassa, ovvero sapere semplicemente quando il denaro entrerà e uscirà dalla tua attività. Questa guida ti guiderà attraverso come creare una previsione del flusso di cassa, uno strumento che può aiutarti a pianificare il futuro, evitare sorprese e tenere la tua attività in carreggiata. Non è così complicato come sembra e alla fine ti sentirai più sicuro di gestire le tue finanze. Quindi tuffiamoci dentro!

Cos’è la previsione del flusso di cassa?

Una previsione di flusso di cassa è una proiezione della quantità di denaro che un'azienda prevede di far entrare e uscire dall'attività entro un certo periodo. Questa previsione tiene conto di tutte le potenziali fonti di entrate e spese, come entrate dalle vendite, pagamenti ai fornitori, buste paga e costi generali. Una buona strumento di previsione del flusso di cassa terrà conto di tutte queste cose e di molto altro ancora.

Perché la previsione del flusso di cassa è importante in un'azienda di abbigliamento?

La previsione del flusso di cassa è fondamentale nel settore dell'abbigliamento in quanto aiuta a gestire efficacemente l'inventario, ad adattarsi alla stagionalità del settore, a pianificare la crescita aziendale e mitigazione dei rischi finanziariAttraverso previsioni accurate, le aziende possono bilanciare l'inventario per soddisfare la domanda, prepararsi alle fluttuazioni stagionali, identificare opportunità di espansione ottimali e prevedere potenziali carenze finanziarie per garantire la resilienza aziendale.

I dati necessari per una previsione del flusso di cassa di una linea di abbigliamento

La compilazione di dati accurati è un passaggio cruciale nella creazione di una solida previsione del flusso di cassa per la tua linea di abbigliamento. Questi dati possono essere ampiamente classificati in denaro in entrata e denaro in uscita. Esaminiamo queste categorie:

Contanti in entrata:

• Sconti: Il tuo reddito previsto dalla vendita dei tuoi articoli di abbigliamento. Stima la quantità e il prezzo dei tuoi articoli di abbigliamento per calcolare il tuo potenziale reddito.

Contanti in uscita:

• Costo del venduto (COGS): Si tratta di spese direttamente associate alla produzione della tua linea di abbigliamento. In genere, includono i materiali utilizzati e i costi diretti della manodopera.
• Spese operative: Questa categoria comprende i costi regolari e continuativi necessari per gestire la tua attività. Esempi nel settore delle linee di abbigliamento potrebbero includere l'affitto del tuo negozio o laboratorio, gli stipendi del tuo personale, le utenze, i costi di marketing e altro ancora.
• Spese patrimoniali: Se la tua azienda richiede acquisti una tantum di beni significativi come macchinari, veicoli o proprietà, questi costi devono essere considerati.
• Rimborsi debiti:Se la tua linea di abbigliamento ha accumulato debiti, è importante tenere conto dei rimborsi nelle previsioni di flusso di cassa.

Passaggi per creare una previsione del flusso di cassa per un'attività di abbigliamento utilizzando Brixx

Nelle sezioni seguenti analizzeremo i passaggi necessari per creare una previsione del flusso di cassa per un'azienda di abbigliamento utilizzando Brixx.

Brixx è uno strumento di previsione finanziaria e di modellazione aziendale che consente di prevedere flussi di cassa, profitti e perdite e bilanci fino a 10 anni nel futuro.

Puoi seguirci tramite la firma o con un modello gratuito di previsione del flusso di cassa.

Ora che abbiamo chiarito questo, cominciamo.

Fase 1: Inserimento del denaro iniziale

Questo è il denaro che hai attualmente nel tuo account aziendale. È la base di riferimento della tua attività per la previsione.

Fase 2: Previsione dei flussi di reddito

Identifica le tue vendite previste. I tuoi flussi di reddito sono le tue fonti di afflusso di denaro. Per un'attività di abbigliamento, questo sarà principalmente il fatturato delle vendite. Potresti avere diversi flussi di reddito per diverse linee di prodotti. Assicurati di considerare la stagionalità e le tendenze nelle vendite.

In questo caso, ti aspetti di vendere:

• Maglietta A: 10 al mese a £ 15 ciascuna
• Maglietta B: 10 al mese a £ 15 ciascuna
• Felpe con cappuccio A: 5 al mese a £ 30 ciascuna
• Felpe con cappuccio B: 5 al mese a £ 30 ciascuna
• Berretti: 15 al mese a £ 10 ciascuno

Prendiamo come esempio la componente di reddito “Magliette A”.

Questa è un'istantanea del tuo componente di reddito "T-shirt A". Come illustrato dalla previsione, prevedi di vendere altre due unità ogni mese.

Ora possiamo salvare questi dati e procedere all'inserimento dei dettagli relativi agli altri flussi di reddito.

Fase 3: Previsione dei costi

Ci sono due costi principali da considerare:

• Costo del venduto (COGS)
• Spese operative

1. Dettagliare il costo dei beni venduti (COGS)

Si tratta dei costi direttamente associati alla produzione e alla vendita dei tuoi prodotti.

• Spedizione e imballaggio
• Inventario

Prendiamo di nuovo come esempio la maglietta A.

Per questa attività di abbigliamento, una singola maglietta costerà circa £ 5, quindi lo inseriamo come costo di ogni unità acquistata.

Sono previsti anche 3 £ aggiuntivi per l'imballaggio e la spedizione.

2. Descrivere i costi operativi

I costi operativi sono i costi associati alla gestione delle attività quotidiane dell'azienda.

Nel nostro caso, i costi mensili includono:

• Elettricità (£30)
• Benzina (£20)
• Internet (£30)
• Acqua (£20)
• Assicurazione (£80)
• Affitto (£2500 al trimestre)
• Pubblicità sui social media (£80)
• Hosting e gestione del sito web (£30)

Ora diamo un'altra occhiata al flusso di cassa:

Come possiamo vedere, tutti i Costi operativi sono stati inseriti nel piano e sono visualizzati nella sezione Attività operative! Abbiamo quasi finito di creare la previsione del flusso di cassa. Passiamo ora all'aggiunta di asset.

Fase 4: inclusione delle risorse nella previsione

Nelle aziende di abbigliamento, la produzione interna o esternalizzata ha un impatto sugli acquisti di asset. Si tratta di articoli di proprietà della tua azienda e che possono contribuire al suo reddito.

I termini di pagamento per gli asset variano. Acquistare un asset in anticipo significa possederlo completamente, ma comporta un notevole esborso una tantum di denaro. In alternativa, l'acquisto a credito consente pagamenti graduali nel tempo, sebbene le difficoltà finanziarie possano influire sulla capacità di rimborso.

Considerate questa attività di abbigliamento:

Hai bisogno di una stampante per i progetti, che costa £ 1,500. L'abbiamo aggiunta al piano, tenendo conto dell'IVA e dell'ammortamento annuale del 10% dovuto all'utilizzo. Ora, il nostro flusso di cassa include Entrate, Costi e Attività.

Ora abbiamo trattato Income, Costs e Assets. Passiamo all'ultima sezione, il finanziamento.

Fase 5: integrazione delle fonti di finanziamento nelle previsioni

Per lanciare l'attività, hai investito £2000 di tasca tua e hai ottenuto un prestito di £1000 da una banca. Anche questo dovrebbe essere aggiunto alla previsione.

Questa componente del prestito è impostata in modo tale che tu riceva £ 1,000 a dicembre e che tu estingua il prestito + il 10% di interessi in un periodo di 12 mesi.

Fase 6: Creazione del flusso di cassa netto

In Brixx, inserisci tutte le informazioni raccolte nei passaggi da 1 a 5. Brixx calcolerà il tuo flusso di cassa netto sottraendo le tue spese totali (componenti del costo di vendita, costi operativi e costi delle attività) dal tuo reddito totale (flussi di reddito più liquidità iniziale e fonti di finanziamento).

Fase 7: Adeguamento e revisione delle previsioni di flusso di cassa

Infine, il confronta le tue previsioni con le tue reali prestazioni aziendali regolarmente. Adatta la tua previsione come necessario in base alle vendite effettive, alle fluttuazioni dei costi e ad altre variabili. Ricorda, la tua previsione del flusso di cassa non è scolpita nella pietra; dovrebbe essere uno strumento dinamico che si evolve con la tua attività.

Con tutti i dati inseriti in Brixx, la tua previsione di base del flusso di cassa è completa. Il passo successivo è visualizzare questi numeri per renderli più comprensibili.

Visualizzare il flusso di cassa può aiutarti a identificare quando i costi sono dovuti, quando il denaro entra e individuare eventuali problemi potenziali. Fortunatamente, Brixx ha un cruscotto integrato a questo scopo. Trasforma automaticamente i tuoi dati in diagrammi e grafici intuitivi. Ecco un'anteprima di come appare:

Questo strumento visivo semplifica l'analisi dei dati, aiutandoti ad anticipare e affrontare tempestivamente qualsiasi sfida finanziaria.

Fare il passo successivo!

Ottimo! Hai superato con successo le fasi iniziali della previsione del flusso di cassa della tua attività di abbigliamento. Ma ricorda, questo viaggio non finisce qui.

Man mano che la tua attività si espande, il tuo flusso di cassa aumenterà proporzionalmente, richiedendo una rivalutazione e la contemplazione di vari scenari. Che si tratti di garantire denaro sufficiente per un picco improvviso nella domanda di inventario, di stilare un budget per una nuova assunzione, di prepararsi per riparazioni impreviste delle attrezzature o di pianificare un trasloco in uno spazio di lavoro più grande, la tua previsione del flusso di cassa fornisce le risposte.

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