Che cosa è una previsione di flusso di cassa a 13 settimane in contabilità?

Cos'è un modello di flusso di cassa a 13 settimane?

Un modello di flusso di cassa a 13 settimane è uno strumento di previsione finanziaria utilizzato dalle aziende per stimare i propri afflussi e deflussi di cassa in un periodo di 13 settimane. Fornisce una prospettiva a breve termine della posizione di cassa di un'azienda, consentendo alla direzione di identificare potenziali carenze o eccedenze di cassa e prendere decisioni informate per gestire i propri liquidità finanziaria in modo efficace.

Il lasso di tempo di 13 settimane è stato scelto perché crea un equilibrio tra la pianificazione di cassa a breve termine e la previsione a lungo termine. Scopri di più sugli utilizzi di questa previsione nella nostra utile guida.

A cosa serve una previsione del flusso di cassa a 13 settimane?

Una previsione di flusso di cassa a 13 settimane viene utilizzata per diversi motivi in ​​ambito aziendale. Lo scopo principale è fornire alle aziende una chiara comprensione della loro posizione di cassa a breve termine. Oltre a questo, ci sono altri motivi chiave per cui può essere così utile per un'azienda:

Pianificazione del flusso di cassa:Prevedendo flussi di cassa in entrata e in uscita su un periodo di 13 settimane, le aziende possono pianificare le spese future e prevedere eventuali carenze o eccedenze di cassa.

Gestione del capitale circolante: La previsione aiuta le aziende a gestire efficacemente il capitale circolante evidenziando i periodi di difficoltà o eccesso di liquidità.

Gestione del rischio: Una previsione del flusso di cassa a 13 settimane aiuta a identificare e gestione dei rischi potenziali alla posizione di cassa dell'azienda. Aiuta ad anticipare periodi di basse riserve di cassa, come fluttuazioni stagionali o interruzioni impreviste.

Il processo decisionale finanziario: La previsione fornisce informazioni cruciali per prendere decisioni finanziarie a breve termine. Aiuta le aziende a valutare la fattibilità delle opportunità di investimento, a valutare la necessità di finanziamenti e a valutare l'impatto di varie strategie finanziarie sulla loro posizione di cassa.

Comunicazione con le parti interessate: Una previsione di flusso di cassa a 13 settimane può essere condivisa con gli stakeholder. Ciò può infondere fiducia negli stakeholder riguardo alla salute finanziaria e alla fattibilità dell'azienda.

Una guida passo passo per creare una previsione del flusso di cassa a 13 settimane

Creare una previsione di flusso di cassa a 13 settimane comporta diversi passaggi. Ecco una guida generale su come crearne una:

1. Raccogliere dati storici: Raccogli tutti i dati finanziari rilevanti degli ultimi mesi per comprendere i modelli di flusso di cassa della tua attività. Queste informazioni storiche serviranno come base per le previsioni.
2. Identificare gli afflussi di cassa: Determina le varie fonti di flussi di cassa in entrata che riceve la tua attività. Analizza i dati storici per identificare le tendenze e stimare i flussi di cassa futuri in entrata in base alle vendite previste, ai modelli di pagamento dei clienti e ad altre fonti di entrate.
3. Deflussi di cassa del progetto: Identifica e categorizza i flussi di cassa in uscita della tua attività. Questi possono includere spese come il libro paga e qualsiasi altra spesa operativa. Utilizza i dati storici e le spese future previste per stimare i tempi e gli importi dei flussi di cassa in uscita.
4. Considerare i tempi e la stagionalità: Tieni conto di eventuali differenze temporali tra flussi di cassa in entrata e in uscita. Considera l'impatto della stagionalità o di altri fattori che potrebbero influenzare i tuoi modelli di flusso di cassa.
5. Valutare le componenti del capitale circolante: Analizza i componenti del tuo capitale circolante, come conti attivi e passivi. Considera i cambiamenti previsti nel capitale circolante e il loro impatto sul tuo flusso di cassa.
6. Incorporare voci non operative: Tieni conto di tutte le voci non operative significative che potrebbero avere un impatto sul tuo flusso di cassa, come spese in conto capitale o investimenti. Adatta di conseguenza la tua previsione di flusso di cassa per riflettere questi eventi.
7. Adattarsi alle incertezze: Considera i potenziali rischi e le incertezze che potrebbero influenzare il tuo flusso di cassa. Ad esempio, cambiamenti nelle condizioni di mercato o nel comportamento dei clienti. Crea contingenze o scenari alternativi per tenere conto di queste incertezze.
8. Monitorare e aggiornare regolarmente: Una previsione del flusso di cassa di 13 settimane non è un documento statico, a meno che non si utilizzi uno smart strumento di previsione finanziariaRivedilo e aggiornalo regolarmente man mano che diventano disponibili nuove informazioni.

Ricorda, creare una previsione di flusso di cassa a 13 settimane richiede un'analisi attenta, la conoscenza delle finanze della tua attività e la comprensione dei fattori che influenzano il tuo flusso di cassa. È consigliabile consulta il tuo commercialista o un consulente finanziario per garantire l'accuratezza e la pertinenza alla tua specifica situazione aziendale.

I vantaggi di un modello di flusso di cassa a 13 settimane

Un modello di flusso di cassa di 13 settimane offre diversi vantaggi per le aziende:

• Visibilità a breve termine:L'intervallo di tempo di 13 settimane fornisce una prospettiva a breve termine relativamente elevata, consentendo alle aziende di avere una chiara comprensione della propria situazione di liquidità nel prossimo futuro.
• Gestione migliorata del flusso di cassa:Il modello consente alle aziende di gestire efficacemente il flusso di cassa fornendo una proiezione dettagliata degli afflussi e dei deflussi di cassa.
• Miglioramento del processo decisionale finanziario: Il modello aiuta le aziende a prendere decisioni finanziarie informate a breve termine. Ciò consente alle aziende di valutare opportunità di investimento, tempistiche delle spese, esigenze di finanziamento e misure di mitigazione del rischio.
• Ottimizzazione del capitale circolante:Analizzando e proiettando i flussi di cassa in entrata e in uscita su un periodo di 13 settimane, le aziende possono gestire meglio il proprio capitale circolante.
• Gestione del rischio: Il modello di flusso di cassa a 13 settimane aiuta a identificare e gestire i potenziali rischi per la posizione di cassa dell'azienda. Aiuta ad anticipare periodi di basse riserve di cassa, consentendo alle aziende di adottare misure proattive per mitigare i rischi e garantire una liquidità sufficiente.
• Comunicazione con gli stakeholder: Il modello può essere condiviso con gli stakeholder per fornire trasparenza e dimostrare la salute finanziaria dell'azienda. Infonde fiducia mostrando la capacità dell'azienda di soddisfare i propri obblighi finanziari a breve termine.
• Flessibilità e adattabilità: Il lasso di tempo di 13 settimane consente aggiornamenti e aggiustamenti più frequenti alle previsioni di flusso di cassa. Le aziende possono monitorare e perfezionare regolarmente le loro proiezioni in base alle effettive prestazioni di flusso di cassa.
• Gestione proattiva del contante: Grazie a un modello di flusso di cassa di 13 settimane, le aziende possono gestire in modo proattivo la propria situazione di liquidità e adottare le misure necessarie per far fronte a potenziali carenze di liquidità.

Nel complesso, un modello di flusso di cassa di 13 settimane fornisce alle aziende una prospettiva mirata e a breve termine sulla gestione del flusso di cassa. Offre approfondimenti, migliora il processo decisionale e aiuta a ottimizzare il capitale circolante, migliorando in definitiva la stabilità e la resilienza finanziaria.

 Automazione del modello di flusso di cassa a 13 settimane

L'automazione del modello di flusso di cassa a 13 settimane può semplificare notevolmente il processo e migliorare l'accuratezza. Ecco i passaggi che puoi seguire per automatizzare il modello:

1. Utilizzare software finanziari o strumenti di previsione del flusso di cassa: Valutare l'utilizzo di un software finanziario dedicato o strumenti di previsione del flusso di cassa che offrono funzionalità specificamente progettate per la gestione del flusso di cassa.
2. Integrazione con i sistemi contabili: Collega il tuo strumento di previsione del flusso di cassa al tuo software di contabilità per importare automaticamente i dati finanziari. Ciò riduce l'immissione manuale dei dati e garantisce l'accuratezza eliminando gli errori umani.
3. Imposta categorie di flusso di cassa: Crea categorie predefinite per flussi di cassa in entrata e in uscita nel tuo strumento di previsione del flusso di cassa. Ciò ti consente di allocare e tracciare facilmente i movimenti di cassa. Ciò può essere fatto all'interno di Brixx.
4. Inserisci dati storici: Importa o inserisci dati finanziari storici dal tuo sistema di contabilità nello strumento di previsione del flusso di cassa. Questi dati servono come base per creare proiezioni accurate e identificare le tendenze.
5. Stabilire connessioni dati: Imposta connessioni dati per importare automaticamente dati finanziari in tempo reale o quasi reale da varie fonti. Ciò garantisce che le tue proiezioni di flusso di cassa siano basate sulle informazioni più aggiornate.
6. Configurare le ipotesi di previsione: Definisci le ipotesi e i parametri che guidano le tue proiezioni di flusso di cassa. Questi possono includere termini di pagamento, tassi di crescita previsti, fattori di stagionalità e altre variabili rilevanti. .
7. Generare proiezioni di flussi di cassa: Una volta che i dati storici e le ipotesi sono in atto, lo strumento di previsione del flusso di cassa può generare proiezioni automatizzate per le successive 13 settimane. Lo strumento applicherà le regole e le ipotesi definite per calcolare gli afflussi e i deflussi di cassa in base alle tendenze storiche e ai cambiamenti previsti.
8. Monitorare e aggiornare: Rivedere e aggiornare regolarmente la previsione del flusso di cassa confrontandola con dati effettivi sul flusso di cassa. Monitora eventuali discrepanze e affina le ipotesi se necessario. Le funzionalità di automazione dello strumento dovrebbero facilitare aggiornamenti rapidi e fornirti informazioni in tempo reale sulla tua posizione di flusso di cassa.
9. Utilizzare reporting e analisi: Sfrutta le funzionalità di reporting e analisi dello strumento di previsione dei flussi di cassa per ottenere informazioni dettagliate sugli schemi di flusso di cassa, identificare potenziali rischi o opportunità e comunicare efficacemente le previsioni alle parti interessate.

Automatizzando il modello di flusso di cassa a 13 settimane, puoi semplificare il processo di previsione, ridurre gli errori manuali e avere una visione più accurata e aggiornata del tuo flusso di cassa.

Caso di studio: un'attività di vendita al dettaglio che utilizza una previsione di flusso di cassa di 13 settimane

In questo esempio di studio di caso esploreremo una piccola attività di vendita al dettaglio specializzata in decorazioni per la casa e regali. Questa azienda genera la maggior parte del suo reddito tra maggio e settembre, affrontando maggiori difficoltà nei mesi invernali. Nonostante la sua forte redditività complessiva, l'azienda ha bisogno di aiuto per gestire la liquidità nei mesi più lenti.

Soluzione

L'azienda ha utilizzato Brixx per creare una previsione di 13 settimane utilizzando dati storici sulle vendite e sulle spese.

1. L'azienda ha identificato gli afflussi di cassa, consentendole di analizzare le tendenze dei pagamenti degli anni precedenti.

2. L'azienda ha mappato le proprie uscite, come stipendi, inventario e costi fissi come l'affitto.

3. L'azienda ha tenuto conto delle difficoltà stagionali, esaminando le diminuzioni previste delle vendite durante l'inverno.

4. L'azienda ha quindi eseguito test di stress con analisi di scenario, elaborando una serie di piani per affrontare molteplici imprevisti.

Risultato

Entro la sesta settimana di previsione, l'azienda ha identificato che avrebbe dovuto affrontare un grande deficit di £ 6 a fine gennaio. Ciò ha consentito ai titolari dell'azienda di adottare misure proattive.

• Sono riusciti a negoziare con i fornitori una proroga dei termini di pagamento.
• Hanno ridotto tutte le spese non essenziali durante il periodo di calma, compreso il marketing.
• Hanno ottenuto una linea di credito a breve termine.

Alla fine delle 13 settimane, l'azienda è riuscita a evitare un deficit di cassa e ha iniziato la stagione primaverile con un surplus di £ 10,000! Grazie alla precisione della loro nuova previsione Brixx, l'azienda è stata in grado di pianificare con sicurezza le proprie finanze ogni anno a venire.

Quando non si desidera utilizzare una previsione a 13 settimane

Potrebbe sembrare che la previsione del flusso di cassa a 13 settimane sia l'unica previsione di cui avrai mai bisogno. Non è esattamente così. 13 settimane sono ancora una visione relativamente miope del futuro della tua attività. Il suo ruolo è semplicemente il flusso di cassa Si tratta di evidenziare le azioni che devi intraprendere per sopravvivere settimana dopo settimana. 

Ci sono numerose situazioni in cui l'autonomia potrebbe non essere sufficiente per la tua attività.  

Pensa alla pianificazione finanziaria per la stagionalità

In molti settori, come il tempo libero e il turismo, le vendite sono influenzate dal periodo dell'anno. Se realizzi la maggior parte delle tue vendite in un periodo di tempo specifico, ad esempio l'estate, ti ritroverai ricco di denaro in quel periodo. 

Tuttavia, pianificare ulteriormente in anticipo per queste attività è ancora più necessario. Ora hai abbastanza denaro, ma puoi sopravvivere durante la bassa stagione? 13 settimane non saranno sufficienti per prevedere la tua bassa stagione e alta stagione. Quindi, se sei tu, probabilmente dovrai creare una previsione di almeno 12 mesi. 

Pianificazione finanziaria con finanziamento degli investimenti

Anche la tua situazione finanziaria potrebbe essere molto diversa. Se sei un'azienda in fase iniziale e hai appena ricevuto una grande quantità di investimenti, non avrai preoccupazioni di liquidità a breve termine. Potrebbe essere allettante saltare del tutto il processo di previsione qui, ma vedrai che è altrettanto importante.

Come startup, probabilmente non sei ancora redditizio e potresti non esserlo per un po'. Quanto durerà quel denaro e diventerai redditizio prima che sia tutto finito? È quindi assolutamente fondamentale pianificare ulteriormente nel futuro per capire quando troverai il tuo punto di pareggioSe sembra che non puoi farcela prima di esaurire i fondi, allora è meglio rendersene conto prima piuttosto che dopo. 

Pianificazione finanziaria attorno alla strategia aziendale

Anche se la tua è un'azienda affermata e redditizia, le previsioni a lungo termine sono uno strumento utile. Ti aiutano a prendere decisioni strategiche sui tuoi obiettivi aziendali di "grande visione". Se guardi sempre al breve termine, potresti prendere decisioni orientate al guadagno a breve termine piuttosto che alla salute a lungo termine della tua attività. Prendersi del tempo per analizzare ogni tanto il quadro generale aiuta a evitare di fare la stessa cosa tra due anni, facendo sì che la propria attività non resti stagnante.

Pianificare le previsioni meteo per le prossime 13 settimane a Brixx

Abbiamo quindi stabilito che una previsione a 13 settimane può rivelarsi estremamente vantaggiosa per la tua attività. Prevedere i mesi a venire ti dà l'opportunità di mettere in atto dei piani per evitare queste situazioni stressanti. Questo processo può essere fatto in Brixx. Semplicemente iscriviti, crea il tuo piano e imposta il tuo intervallo di date su 13 settimane. Se hai bisogno di supporto, siamo qui per aiutarti!