O que é uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas na contabilidade?

O que é um modelo de fluxo de caixa de 13 semanas?

Um modelo de fluxo de caixa de 13 semanas é uma ferramenta de previsão financeira usada por empresas para estimar seus entradas e saídas de caixa ao longo de um período de 13 semanas. Ele fornece uma perspectiva de curto prazo da posição de caixa de uma empresa, permitindo que a administração identifique potenciais escassez ou excedentes de caixa e tome decisões informadas para gerenciar seus liquidez financeira eficazmente.

O período de 13 semanas é escolhido porque ele atinge um equilíbrio entre planejamento de caixa de curto prazo e previsão de longo prazo. Descubra mais sobre os usos dessa previsão em nosso guia útil.

Para que serve uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas?

Uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas é usada por vários motivos nos negócios. O objetivo principal é fornecer às empresas uma compreensão clara de sua posição de caixa de curto prazo. Junto com isso, há outros motivos importantes pelos quais pode ser tão útil para uma empresa:

Planejamento de fluxo de caixa: Ao projetar entradas e saídas de caixa ao longo de um período de 13 semanas, as empresas podem planejar despesas futuras e antecipar quaisquer possíveis déficits ou superávits de caixa.

Gestão de capital de giro:A previsão ajuda as empresas a gerenciar seu capital de giro de forma eficaz, destacando períodos de escassez ou excesso de caixa.

Gestão de riscos:Uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas auxilia na identificação e gerenciamento de riscos potenciais para a posição de caixa do negócio. Ajuda a antecipar períodos de baixas reservas de caixa, como flutuações sazonais ou interrupções inesperadas.

Tomada de decisão financeira: A previsão fornece informações cruciais para a tomada de decisões financeiras no curto prazo. Ela auxilia as empresas a avaliar a viabilidade de oportunidades de investimento, avaliar a necessidade de financiamento e avaliar o impacto de várias estratégias financeiras em sua posição de caixa.

Comunicação com as partes interessadas: Uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas pode ser compartilhada com as partes interessadas. Isso pode incutir confiança nas partes interessadas em relação à saúde financeira e à viabilidade da empresa.

Um guia passo a passo para criar uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas

Criar uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas envolve várias etapas. Aqui está um guia geral sobre como criar uma:

1. Reúna dados históricos: Colete todos os dados financeiros relevantes dos últimos meses para entender os padrões de fluxo de caixa do seu negócio. Essas informações históricas servirão como base para a previsão.
2. Identificar entradas de caixa: Determine as várias fontes de entradas de caixa que sua empresa recebe. Analise dados históricos para identificar tendências e estimar futuras entradas de caixa com base em vendas esperadas, padrões de pagamento de clientes e outras fontes de receita.
3. Saídas de caixa do projeto: Identifique e categorize as saídas de caixa do seu negócio. Elas podem incluir despesas como folha de pagamento e quaisquer outras despesas operacionais. Use dados históricos e despesas futuras esperadas para estimar o momento e os valores das saídas de caixa.
4. Considere o momento e a sazonalidade: Leve em conta quaisquer diferenças de tempo entre entradas e saídas de caixa. Considere o impacto da sazonalidade ou outros fatores que podem afetar seus padrões de fluxo de caixa.
5. Avalie os componentes do capital de giro: Analise seus componentes de capital de giro, como contas a receber e a pagar. Considere as mudanças esperadas no capital de giro e seu impacto no seu fluxo de caixa.
6. Incorporar itens não operacionais: Contabilize quaisquer itens não operacionais significativos que possam impactar seu fluxo de caixa, como despesas de capital ou investimentos. Ajuste sua previsão de fluxo de caixa de acordo para refletir esses eventos.
7. Ajuste para incertezas: Considere riscos e incertezas potenciais que podem afetar seu fluxo de caixa. Por exemplo, mudanças nas condições de mercado ou no comportamento do cliente. Crie contingências ou cenários alternativos para levar em conta essas incertezas.
8. Monitore e atualize regularmente:Uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas não é um documento estático – a menos que você esteja usando um smart ferramenta de previsão financeira. Revise e atualize-o regularmente conforme novas informações estiverem disponíveis.

Lembre-se, criar uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas requer análise cuidadosa, conhecimento das finanças do seu negócio e uma compreensão dos fatores que influenciam seu fluxo de caixa. É aconselhável consulte seu contador ou consultor financeiro para garantir precisão e relevância para sua situação comercial específica.

As vantagens de um modelo de fluxo de caixa de 13 semanas

Um modelo de fluxo de caixa de 13 semanas oferece diversas vantagens para as empresas:

• Visibilidade de curto prazo: O prazo de 13 semanas fornece uma perspectiva de prazo relativamente curto, permitindo que as empresas tenham uma compreensão clara de sua posição de caixa em um futuro próximo.
• Gerenciamento aprimorado de fluxo de caixa: O modelo permite que as empresas gerenciem efetivamente seu fluxo de caixa, fornecendo uma projeção detalhada das entradas e saídas de caixa.
• Melhoria na tomada de decisões financeiras: O modelo ajuda as empresas a tomar decisões financeiras informadas no curto prazo. Isso permite que as empresas avaliem oportunidades de investimento, cronograma de gastos, necessidades de financiamento e medidas de mitigação de risco.
• Otimização do capital de giro:Ao analisar e projetar entradas e saídas de caixa ao longo de um período de 13 semanas, as empresas podem gerenciar melhor seu capital de giro.
• Gestão de riscos: O modelo de fluxo de caixa de 13 semanas auxilia na identificação e no gerenciamento de riscos potenciais para a posição de caixa do negócio. Ele ajuda a antecipar períodos de baixas reservas de caixa, permitindo que as empresas tomem medidas proativas para mitigar riscos e garantir liquidez suficiente.
• Comunicação com as partes interessadas: O modelo pode ser compartilhado com stakeholders para fornecer transparência e demonstrar a saúde financeira do negócio. Ele inspira confiança ao mostrar a capacidade da empresa de cumprir com suas obrigações financeiras de curto prazo.
• Flexibilidade e adaptabilidade: O prazo de 13 semanas permite atualizações e ajustes mais frequentes na previsão de fluxo de caixa. As empresas podem monitorar e refinar suas projeções regularmente com base no desempenho real do fluxo de caixa.
• Gestão proativa de caixa: Com um modelo de fluxo de caixa de 13 semanas, as empresas podem gerenciar proativamente sua posição de caixa e tomar as medidas necessárias para lidar com possíveis déficits de caixa.

No geral, um modelo de fluxo de caixa de 13 semanas fornece às empresas uma perspectiva focada e de curto prazo sobre o gerenciamento do fluxo de caixa. Ele oferece insights, melhora a tomada de decisões e ajuda a otimizar o capital de giro, melhorando, em última análise, a estabilidade financeira e a resiliência.

 Automatizando o modelo de fluxo de caixa de 13 semanas

Automatizar o modelo de fluxo de caixa de 13 semanas pode simplificar muito o processo e melhorar a precisão. Aqui estão os passos que você pode tomar para automatizar o modelo:

1. Use software financeiro ou ferramentas de previsão de fluxo de caixa: Considere usar software financeiro dedicado ou ferramentas de previsão de fluxo de caixa que oferecem recursos projetados especificamente para gerenciamento de fluxo de caixa.
2. Integrar com sistemas de contabilidade: Conecte sua ferramenta de previsão de fluxo de caixa com seu software de contabilidade para importar dados financeiros automaticamente. Isso reduz a entrada manual de dados e garante precisão ao eliminar erros humanos.
3. Configurar categorias de fluxo de caixa: Crie categorias predefinidas para entradas e saídas de caixa na sua ferramenta de previsão de fluxo de caixa. Isso permite que você aloque e rastreie facilmente os movimentos de caixa. Isso pode ser feito dentro do Brixx.
4. Insira dados históricos: Importe ou insira dados financeiros históricos do seu sistema de contabilidade na ferramenta de previsão de fluxo de caixa. Esses dados servem como base para construir projeções precisas e identificar tendências.
5. Estabelecer conexões de dados: Configure conexões de dados para importar automaticamente dados financeiros em tempo real ou quase em tempo real de várias fontes. Isso garante que suas projeções de fluxo de caixa sejam baseadas nas informações mais atualizadas.
6. Configurar suposições de previsão: Defina as suposições e parâmetros que orientam suas projeções de fluxo de caixa. Elas podem incluir termos de pagamento, taxas de crescimento esperadas, fatores de sazonalidade e outras variáveis ​​relevantes.
7. Gerar projeções de fluxo de caixa: Uma vez que os dados históricos e as suposições estejam em vigor, a ferramenta de previsão de fluxo de caixa pode gerar projeções automatizadas para as próximas 13 semanas. A ferramenta aplicará as regras e suposições definidas para calcular entradas e saídas de caixa com base em tendências históricas e mudanças antecipadas.
8. Monitore e atualize: Revise e atualize regularmente a previsão de fluxo de caixa comparando-a com dados reais de fluxo de caixa. Monitore quaisquer discrepâncias e refine as suposições conforme necessário. Os recursos de automação da ferramenta devem facilitar atualizações rápidas e fornecer insights em tempo real sobre sua posição de fluxo de caixa.
9. Utilize relatórios e análises: Aproveite os recursos de relatórios e análises da ferramenta de previsão de fluxo de caixa para obter insights sobre padrões de fluxo de caixa, identificar riscos ou oportunidades potenciais e comunicar a previsão às partes interessadas de forma eficaz.

Ao automatizar o modelo de fluxo de caixa de 13 semanas, você pode otimizar o processo de previsão, reduzir erros manuais e ter uma visão mais precisa e atualizada do seu fluxo de caixa.

Estudo de caso: uma empresa de varejo usando uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas

Neste exemplo de estudo de caso, exploraremos um pequeno negócio de varejo especializado em decorações e presentes para casa. Esta empresa gera a maior parte de sua renda entre maio e setembro, enfrentando maiores dificuldades nos meses de inverno. Apesar de sua forte lucratividade geral, o negócio precisa de ajuda para administrar sua liquidez em meses mais lentos.

Solução

A empresa usou o Brixx para criar uma previsão de 13 semanas usando dados históricos de vendas e despesas.

1. A empresa identificou entradas de caixa, o que lhe permitiu analisar tendências de pagamento de anos anteriores.

2. A empresa mapeou suas despesas, como folha de pagamento, estoque e custos fixos como aluguel.

3. A empresa levou em consideração suas dificuldades sazonais, revisando suas expectativas de queda nas vendas durante o inverno.

4. O negócio então é submetido a testes de estresse com análise de cenários, criando uma variedade de planos para enfrentar múltiplas contingências.

Resultado

Na semana 6 da previsão, a empresa identificou que enfrentaria um grande déficit de £ 20,000 no final de janeiro. Isso permitiu que os empresários tomassem medidas proativas.

• Eles conseguiram negociar com os fornecedores prazos de pagamento estendidos.
• Eles reduziram todas as despesas não essenciais durante o período de silêncio, incluindo marketing.
• Eles garantiram uma linha de crédito de curto prazo.

No final das 13 semanas, a empresa conseguiu evitar um déficit de caixa e entrou na temporada de primavera com um superávit de £ 10,000! Graças à precisão de sua nova previsão Brixx, a empresa conseguiu planejar suas finanças com confiança a cada ano que se inicia.

Quando você não quer usar uma previsão de 13 semanas

Pode parecer que a previsão de fluxo de caixa de 13 semanas é a única previsão de que você precisa. Não é bem esse o caso. 13 semanas ainda é uma visão relativamente míope do futuro do seu negócio. Seu papel é simplesmente fluxo de caixa de grupos. O objetivo é destacar as ações que você precisa tomar para sobreviver semana após semana. 

Há uma série de situações em que o alcance simplesmente não será suficiente para o seu negócio.  

Pense em planejamento financeiro para sazonalidade

Muitos setores, como lazer e turismo, têm suas vendas impactadas pela época do ano. Se você fizer a maior parte de suas vendas em um período específico, como o verão, você ficará rico em dinheiro nesse período. 

No entanto, planejar com mais antecedência para esses negócios é ainda mais necessário. Você tem dinheiro suficiente agora, mas consegue sobreviver durante a temporada de baixa temporada? 13 semanas não serão tempo suficiente para você prever sua pré-temporada e temporada de pico. Então, se for você, provavelmente precisará criar uma previsão de pelo menos 12 meses. 

Planejamento financeiro com financiamento de investimentos

Sua situação financeira também pode ser bem diferente. Se você é um negócio em estágio inicial e acabou de receber uma grande quantia de investimento, não terá preocupações com dinheiro em curto prazo. Pode ser tentador pular o processo de previsão aqui, mas você verá que é igualmente importante.

Como uma startup, você provavelmente ainda não é lucrativo e pode não ser por um tempo. Quanto tempo esse dinheiro vai durar e você se tornará lucrativo antes que ele acabe? Portanto, é absolutamente crucial planejar mais para o futuro para descobrir quando você vai encontrar seu ponto de equilíbrio. Se parece que você não conseguirá chegar lá antes de ficar sem financiamento, então é melhor perceber isso o quanto antes. 

Planejamento financeiro em torno da estratégia empresarial

Mesmo que você tenha um negócio estabelecido e lucrativo, previsões de longo prazo são uma ferramenta útil. Eles ajudam você a tomar decisões estratégicas em torno de suas metas e objetivos de negócios de "visão geral". Se você está sempre olhando para o curto prazo, então você pode tomar decisões voltadas para o ganho de curto prazo em vez da saúde de longo prazo do seu negócio. Reservar um tempo para analisar o panorama geral de vez em quando ajuda a garantir que você não fará a mesma coisa em dois anos e estagnará o negócio.

Planejando sua previsão de 13 semanas em Brixx

Então, estabelecemos que uma previsão de 13 semanas pode ser extremamente benéfica para o seu negócio. Prever os meses à frente lhe dá a oportunidade de colocar planos em prática para evitar essas situações estressantes. Esse processo pode ser feito no Brixx. Simplesmente se inscrever, crie seu plano e defina seu intervalo de datas para 13 semanas. Se precisar de suporte, estamos aqui para ajudar!