Uma previsão de fluxo de caixa é uma parte essencial para gerenciar e expandir seu negócio com sucesso, e aprender a criar uma previsão de fluxo de caixa no Brixx pode tornar o processo mais fácil.
É crucial para:
- Destacando se você corre o risco de ficar sem dinheiro
- Planejando como você gastará dinheiro para expandir seu negócio
- Criação de planos financeiros de 3 a 5 anos para investidores
- Executando cenários hipotéticos para testar o estresse do seu negócio
- Explorando o impacto de novos projetos em suas finanças futuras
No entanto, criar uma previsão de fluxo de caixa pode ser assustador! Finanças não são naturais para todos nós e nem todo mundo se sente confortável com planilhas.
Nós nos propusemos a mudar isso ao criar o Brixx; uma poderosa ferramenta de previsão financeira que ajuda a desmistificar as finanças. Seja você um empreendedor ou um contador experiente, o aplicativo ajuda pessoas de todos os níveis de habilidade financeira gerar previsões profissionais de forma simples.
Neste artigo, vou demonstrar a previsão de uma cafeteria, mas você pode usar os mesmos princípios para modelar qualquer negócio no aplicativo. Vamos dar uma olhada nas 7 etapas que você precisa seguir usando o Brixx como seu ferramenta de previsão de fluxo de caixa.
Etapa 1: Criando seu plano
Começando do começo: precisamos montar um plano e criar uma previsão de fluxo de caixa!
Esta é a tela de criação do plano. Aqui, você precisa escolher a data de início e o período de tempo que deseja prever.
Neste plano, farei previsões para 3 anos no futuro.
Durações mais longas tendem a ser boas para planos estratégicos de alto nível, onde você define as metas e aspirações para sua empresa. É o que os investidores vão querer ver.
Um plano mais curto, de um ano, é melhor para um conjunto mais detalhado de orçamentos para o ano seguinte. Considere suas necessidades e escolha a melhor opção para suas exigências.
Etapa 2: Estruture seu plano
Quando explico o Brixx às pessoas, costumo dizer: “Você constrói uma imagem do seu negócio no Brixx”.
A “imagem” é crucial.
A imagem que você cria é uma visão clara de todas as atividades do seu negócio. Ela é construída usando componentes que representam essas diferentes atividades.
Essa é uma diferença fundamental entre digitar uma demonstração de fluxo de caixa estática em uma planilha e criar um modelo vivo do seu negócio que você pode manipular.
Nesta imagem, você pode ver o painel. À esquerda, você pode ver a “imagem” do meu negócio. Cada componente representa uma atividade na minha cafeteria e contém uma previsão. A combinação destes componentes gera o painel e os relatórios no lado direito.
Estes componentes são divididos em quatro tipos codificados por cores:
- Renda
- Despesa
- Ativos
- Financiar.
Usando combinações destes componentes, organizado em seções e grupos, você pode visualizar todas as atividades do seu negócio de forma modular e flexível.
Essa flexibilidade torna incrivelmente fácil modelar negócios de qualquer tamanho, complexidade e maturidade. Também é ótimo para cenários – mais sobre isso depois!
Verde representa renda, vermelho despesas, amarelo ativos e azul fontes de financiamento.
Ao iniciar seu plano, você começará com um modelo padrão para não ficar olhando para uma página em branco. Ele é estruturado com um conjunto de componentes típicos de muitas empresas. Você pode renomear, excluir, copiar ou adicionar a essa estrutura para que ela se ajuste ao seu negócio em particular.
Você pode criar estruturas detalhadas para categorizar as atividades do seu negócio:
- Renda
- Categoria de renda 1
- Produto ou serviço A
- Um produto ou serviço B
- Produto ou serviço C
- Um produto ou serviço D
- Produto ou serviço E
- Categoria de renda 2
- Um produto ou serviço A
- Produto ou serviço B
- Um produto ou serviço C
- Categoria de renda 1
Você pode ter quantos (ou poucos) componentes em qualquer grupo quiser; quanto mais detalhes você adicionar, mais precisa sua previsão pode ser. No entanto, isso tem o custo da velocidade de construção e alteração do seu modelo ao longo do tempo. Quanto mais você divide seu negócio, menos ágil você pode ser para testar ideias e cenários rapidamente.
Você precisa encontrar o equilíbrio certo e aprenderá isso com o tempo, à medida que fizer mais previsões.
Recomendo assistir “Introdução ao Brixx parte 2: Como prever suas vendas”. Neste vídeo, demonstramos como usar grupos e seções para estruturar seu negócio no Brixx.
Vamos começar com a previsão de renda para minha cafeteria.
Etapa 3: Preveja sua renda
vou usar Renda componentes para dividir os produtos que vendo na minha cafeteria. Aqui você pode ver que eu os usei para representar meus cappuccinos, lattes e espressos:
Cada tipo de bebida é seu próprio componente (em vez de juntar todas as minhas vendas em uma) porque me permite dividir minha previsão de vendas em relatórios. Geralmente, quanto mais detalhes você tem, mais informações você tem para informar suas decisões.
Cada componente contém a previsão para aquele elemento específico do seu negócio. Vamos dar uma olhada dentro de um desses componentes:
Você pode ver que estimei a quantidade de unidades que acho que conseguirei vender a cada mês.
Criar uma previsão de vendas confiável para os próximos meses pode ser difícil. O futuro é difícil de prever!
Para minha cafeteria meu ponto de partida será:
- Olhando os dados do mesmo período do ano passado.
- Olhando para meu desempenho mais recente.
- Considerando fatores de mercado atuais e futuros.
Quando se trata de prever seu fluxo de caixa, você precisa tomar algumas decisões bem informadas sobre o que você acha que vai acontecer usando dados históricos. Se você ainda não tenho dados históricos, você precisa confiar em sua pesquisa de mercado.
O processo de Renda O componente também preverá automaticamente os impostos associados ao seu país.
Com base na sua previsão, os pagamentos do governo serão gerados para que você possa ver os próximos pagamentos.
Etapa 4: Preveja seus custos
Dizem que para ganhar dinheiro, primeiro é preciso gastá-lo!
No Brixx, temos uma série de componentes de custo que controlam as previsões para Paises em, Empregado e Custo das vendas.
Para minha cafeteria, eu vou:
- Entender quais custos estavam associados a atividades anteriores.
- Se houver custos desnecessários que possam ser cortados, reduzidos ou evitados.
- Saber quais custos afetarão meu fluxo de caixa e quando.
Se você está pensando em começar seu próprio negócio, recomendo que você confira nosso guia sobre estimando seus custos iniciais.
Custo das vendas
O processo de Custo das vendas componentes podem ser vinculados a Renda componentes para calcular custos com base na sua previsão de vendas:
Vamos dar uma olhada dentro de um Custo das vendas componente:
O processo de Custo das vendas componente é definido como “custo por unidade vendida”. O número de unidades que eu inseri na minha previsão de vendas irá direcionar os custos definidos aqui.
custos operacionais
O processo de Custos Operacionais O componente pode ser usado para prever seus 'custos fixos'. Esses custos não variam com a quantidade de unidades vendidas, como aluguel de escritório ou contas telefônicas.
Se você ainda não começou a criar sua previsão, geralmente recomendo que as pessoas comecem aqui.
Esses custos geralmente são os mais fáceis de prever e, portanto, são uma boa maneira de fazer alguns números.
Novamente, assim como acontece com suas fontes de renda, certifique-se de dividir seus custos em grupos diferentes.
O modelo Brixx começa com 2 seções e vários grupos dedicados a dividir esses custos operacionais, pois é realmente essencial saber para onde o dinheiro está saindo do seu negócio.
Apenas criar uma previsão para os custos do seu negócio é um exercício de abrir os olhos. Pode fazer você começar a questionar e investigar mais profundamente suas finanças para garantir que todas estejam funcionando de forma eficiente.
Custos de funcionários
O processo de Empregado componente pode ser usado para prever salários de funcionários. Salários são geralmente um dos maiores custos para qualquer empresa, então vale a pena focar em dividir isso em sua própria área.
Lembre-se de que sempre que você divide uma área no Brixx, você tem a oportunidade de visualizar esses componentes em detalhes nos seus relatórios.
Vale a pena adicionar um Empregado componente para cada pessoa que você emprega ou planeja empregar.
Você pode usar o cronograma para gerenciar quando eles começam, permitindo que você planeje suas futuras contratações e brinque com cenários em torno das datas de início.
Claro, se você emprega centenas de funcionários, você pode tornar isso mais administrável usando um Empregado componente para cada faixa salarial. Você pode então definir quantos funcionários estão nessa faixa salarial a qualquer momento.
Etapa 5: Preveja seus ativos
Os ativos são diferentes dos custos gerais da etapa anterior. Embora eles custem dinheiro para comprar, impactando seu fluxo de caixa, eles também agregam valor ao seu negócio enquanto você os possui.
Eles geralmente cobrem grandes gastos com máquinas, equipamentos, veículos etc. Itens essenciais para administrar e expandir seu negócio.
Os ativos da Brixx são representados pelo Asset, Proposta e Estoque componentes.
Há várias áreas que vou analisar na minha previsão de cafeteria:
- Preciso comprar ou substituir algum equipamento?
- Há algum ativo existente que pretendo vender por dinheiro?
- Tenho algum estoque por mais de um mês que valha a pena classificar como inventário?
Os ativos têm um impacto simples no seu fluxo de caixa. Eles geralmente são apenas outra fonte de dinheiro gasto.
Os ativos se tornam mais interessantes na sua previsão de lucros e perdas e na previsão do balanço patrimonial!
Eles agregam valor enquanto fazem parte da sua empresa, mas frequentemente esse valor muda com o tempo. Isso geralmente é mostrado como uma despesa no seu Lucro e Perda. Por exemplo, depreciação através do desgaste.
Você não precisa se preocupar muito com isso para sua previsão de fluxo de caixa, mas se você completar cada Asset componente, o Brixx também gerará as entradas corretas em suas previsões de P&L e Balanço Patrimonial!
Na minha cafeteria, tenho uma quantidade surpreendente de ativos. De móveis e áreas de armazenamento a máquinas de café e equipamentos de cozinha.
Vamos dar uma olhada em um item simples, mas essencial: a humilde mesa de centro:
Componente de ativos
Este componente permite a compra, depreciação e venda de ativos.
Isso é ótimo para itens como móveis em uma cafeteria, pois pode representar a redução gradual de valor devido ao desgaste e eventual substituição.
Componente de investimento
O processo de Proposta O componente é usado para prever investimentos externos de caixa que a empresa faz, incluindo negociações no mercado de ações ou compra de ações para outra empresa.
An Proposta O componente é uma ótima ferramenta para gerenciar como sua empresa lida com seu dinheiro que não tem planos de ser utilizado em crescimento ou expansão.
Componente de inventário
Sua Estoque componentes, assim como o custo das vendas, são executados em paralelo com os componentes da sua receita.
Ao contrário do componente Custo das Vendas, ele tem impacto no seu balancete.
Isso ocorre porque ele é usado para comprar ações automaticamente antes da venda. O valor é então preservado no seu Balanço Patrimonial até que a venda seja feita. Quando a venda é feita, a despesa é reconhecida no seu relatório de Lucros e Perdas e o valor do Balanço Patrimonial é reduzido.
Se você estiver interessado apenas em observar o fluxo de caixa, você pode usar o Custo das vendas componente para todos os seus custos diretos.
Etapa 6: Preveja seu financiamento
Como você financia seu negócio pode ter uma série de repercussões em seu fluxo de caixa. Geralmente, você precisa olhar para isso de duas maneiras:
- Financiamento de curto prazo necessário para preencher quaisquer lacunas em seu fluxo de caixa
- Financiamento de longo prazo necessário para o crescimento do meu negócio
Há muitas maneiras pelas quais uma empresa pode adquirir financiamento para iniciar, crescer ou desenvolver um negócio. Os componentes que usamos para lidar com isso são Empréstimos, Equidade e Capital.
Para minha previsão para a cafeteria, vou analisar:
- Posso pagar as parcelas do empréstimo que estou considerando?
- Vale a pena abrir mão da propriedade do negócio para investir de fora?
- Quais seriam os benefícios e riscos de investir meu capital pessoal no negócio?
Na minha cafeteria eu montei um Empréstimo componente. Posso experimentar diferentes durações e opções de pagamento para ver o impacto no meu fluxo de caixa. Também configurei um Capital componente para representar uma injeção de dinheiro minha, o proprietário.
Componente de empréstimo
Esta Empréstimo O componente me permite definir o comprimento do empréstimo, o valor emprestado e a taxa de juros associada a ele. Ele distribuirá os pagamentos do empréstimo ao longo do período de tempo alocado, seja em pagamentos decrescentes, pagamentos compostos ou somente juros.
Uma duração maior geralmente significa menores custos de pagamento a cada mês, mas um custo maior em juros no geral.
Componente de patrimônio
O processo de Equidade O componente permite que ações da empresa sejam vendidas em troca de dinheiro, além de modelar pagamentos de dividendos.
Os pagamentos de dividendos aos acionistas podem ser previstos usando um valor por ação ou uma porcentagem dos seus lucros.
Componente de capital
O processo de Capital componente é usado para a introdução ou retirada de fundos do negócio.
Ele pode ser usado para gerenciar fundos do proprietário ou de investidores que não são calculados com base no número de ações.
Etapa 7: Execute cenários de fluxo de caixa
Agora que analisamos todas as receitas, despesas, ativos e financiamentos, você tem um modelo de todas as atividades do seu negócio.
Depois de analisar a previsão de cada componente, você terá uma previsão abrangente do fluxo de caixa (sem mencionar a previsão de lucros e perdas e do balanço patrimonial!).
Com seu modelo pronto, é hora de fazer alguns testes de cenário.
Cenários são variações da mesma previsão. Com seu modelo Brixx, você pode fazer perguntas do tipo "e se" como:
- E se minhas vendas forem menores do que o esperado?
- E se o lançamento do meu produto for adiado?
- E se meus custos de marketing aumentarem?
- Quando terei condições de contratar novos funcionários?
- Quanto dinheiro devo economizar para sobreviver na baixa temporada?
Você pode configurar seções, grupos ou componentes adicionais para mapear diferentes cenários:
Usando o ícone à esquerda do nome, você pode ativar ou desativar qualquer item na sua previsão para alternar entre diferentes previsões.
Linha do tempo Brixx
Todos os eventos importantes em um negócio acontecem em um momento específico – e o momento certo é crucial para criar uma previsão de fluxo de caixa.
Com a linha do tempo, você pode arrastar e soltar a data de início ou término de qualquer atividade instantaneamente:
Isso ajusta os números do seu fluxo de caixa automaticamente, permitindo que você julgue, por exemplo:
- Quando lançar ou descontinuar produtos
- O momento ideal para contratar novos funcionários
- Quando comprar novos ativos
- Quando mudar de provedor de serviços
Dando os primeiros passos na previsão em Brixx
Então, nós passamos pelo Brixx: o que é, como funciona e como melhor utilizá-lo. Tudo o que resta agora é experimentá-lo, se você ainda não o fez, e criar uma previsão de fluxo de caixa!
Certifique-se de visite nossa página de preços hoje, ou confira nosso série de vídeos!
Criar uma previsão de fluxo de caixa é imperativo para qualquer negócio, em qualquer estágio de sua vida. Então, quer você decida usar o Brixx ou não, eu recomendo fortemente prever seu fluxo de caixa.
