Começando um negócio de food van pode ser divertido e gratificante. Mas para garantir que seu negócio funcione bem, você precisa entender seu fluxo de caixa – o dinheiro que entra e sai. Este guia mostrará como fazer uma previsão de fluxo de caixa. É uma ferramenta útil que pode manter seu negócio no caminho certo e ajudá-lo a planejar o futuro. Não é tão difícil quanto parece e, no final, você estará mais confortável lidando com o dinheiro do seu negócio. Vamos começar!
O que é previsão de fluxo de caixa?
Previsão de fluxo de caixa refere-se ao processo de estimativa da quantidade de dinheiro que entrará e sairá do seu negócio dentro de um período especificado. Envolve prever o dinheiro que seu negócio irá gerar (renda) e o dinheiro que irá gastar (despesas) ao longo de um certo período, normalmente mensalmente. Este processo permite que você antecipe a posição financeira futura do seu negócio, dando a você uma compreensão mais clara da saúde financeira e sustentabilidade do seu empreendimento. Ele serve como um roteiro, orientando suas decisões financeiras para garantir a viabilidade de longo prazo do seu negócio.
Saiba mais com nosso guia para iniciantes em previsão de fluxo de caixa.
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Por que a previsão de fluxo de caixa é importante em um negócio de food trucks?
A previsão de fluxo de caixa é crucial em um negócio de food van devido aos desafios inerentes da indústria, como demanda flutuante, sazonalidade e custos operacionais imprevisíveis. Ela permite que você antecipe potenciais armadilhas financeiras, tome decisões de investimento informadas e planeje despesas iniciais substanciais, como van, equipamento e licenciamento. Mais importante, uma previsão precisa aumenta sua capacidade de responder efetivamente a circunstâncias comerciais imprevistas, garantindo resiliência em meio à volatilidade.
Os dados necessários para a previsão do fluxo de caixa de um negócio de food van
Criar uma previsão de fluxo de caixa para seu negócio de food van requer um entendimento detalhado e preciso do dinheiro que entra e sai. Aqui está uma análise simplificada dos dados que você precisa:
Dinheiro recebido:
- Vendas: Estime suas vendas diárias ou mensais considerando o volume e o preço dos seus itens alimentares.
- Crescimento das vendas: Projete o crescimento esperado nas vendas ao longo de um determinado período.
Saída de dinheiro:
- Custo das mercadorias vendidas (CPV): Conta para o custos diretos vinculado à produção e venda de seus alimentos.
- Despesas operacionais: Considere custos regulares e contínuos necessários para administrar seu negócio. Isso pode incluir coisas como seguro, licenças, publicidade e serviços públicos.
- Despesas de ativos: Se você investiu em ativos significativos para seu negócio, como uma van ou equipamento, inclua-os em suas saídas de caixa.
- Pagamentos de empréstimos: Se você tiver um empréstimo comercial, não se esqueça de levar em consideração seus pagamentos regulares.
Etapas para criar uma previsão de fluxo de caixa para um negócio de food van usando Brixx
Em nosso guia, usaremos um exemplo real de um negócio de van de café para demonstrar as etapas.
Esta van de comida, que vende café, bolos e bebidas geladas, é um empreendimento em crescimento com múltiplos componentes de renda, custos operacionais variáveis e ativos significativos. O negócio também tem um empréstimo para configuração inicial e planeja expandir adicionando uma segunda van. Navegaremos pelas complexidades da previsão desses elementos, incluindo crescimento de vendas, cálculos de custo, depreciação de ativos, reembolsos de empréstimos e custos de expansão. Este estudo de caso serve para mostrar como você pode gerenciar efetivamente sua previsão de fluxo de caixa para seu negócio de van de comida usando o Brixx.
Brixx é uma ferramenta de previsão financeira usada para planejamento de negócios e muito mais, permitindo que você preveja seus lucros e perdas, seu fluxo de caixa e balanço patrimonial em até 10 anos no futuro.
Você pode começar sua jornada por inscrever-se ou com um modelo de previsão de fluxo de caixa gratuito.
Dito isso, vamos começar.
Etapa 1: Insira seu dinheiro inicial
O ponto de partida para qualquer previsão de negócios é seu saldo inicial de caixa. Isso pode ser fundos de poupança, investimentos iniciais ou empréstimos. Em nosso exemplo de van de café, a startup adquiriu um empréstimo comercial de £ 22,500 que seria inserido como caixa inicial.
Etapa 2: Previsão de seus fluxos de renda
Em seguida, você vai querer prever seus fluxos de renda, geralmente divididos em categorias de produtos. No estudo de caso da van de café, a renda foi dividida em "vendas de café", "vendas de bolo" e "vendas de bebidas geladas". A previsão foi baseada na venda de 30 unidades de café, 10 unidades de bolo e 5 unidades de bebidas geladas por dia, com um aumento projetado de 5% ao mês até o final do ano, depois um crescimento de 3% ao mês depois disso.
- Leitura recomendada: Como iniciar um negócio de bolos
O próximo gráfico representa um crescimento percentual padrão ao longo de três anos, mas a vida real não é tão direta. É provável que haja flutuações devido à sazonalidade e às mudanças no mercado. Por exemplo, em fevereiro de 2021, havia mais pessoas caminhando, pois estávamos no meio de um bloqueio. Mas o que acontece quando as pessoas têm mais opções para passar seu tempo de lazer, como durante o verão? Pode ser prudente prever uma queda ou alta nas vendas para levar em conta essas mudanças potenciais.
Também temos um guia mais detalhado sobre planejando uma previsão de vendas.
Etapa 3: Previsão de seus custos
A previsão de custos requer uma análise cuidadosa e pode ser dividida em duas categorias:
1. Detalhamento do custo dos produtos vendidos (CPV)
O COGS corresponde diretamente a cada fluxo de renda. No caso da van de café, os custos para produzir café, bolos e bebidas geladas foram vinculados a cada componente de renda usando o recurso “custo por unidade vendida” do Brixx, que calcula automaticamente os custos totais com base na previsão de vendas.
2. Descrever os custos operacionais
Os custos operacionais incluem todas as despesas contínuas necessárias para administrar o negócio. Para a van de café, isso incluía seguro, custos de marketing, licenças e treinamento. Mais especificamente:
- Seguro de responsabilidade civil: £ 324.30 anualmente
- Seguro automóvel: £ 950 anualmente
- Imposto rodoviário: £ 150 anualmente
- Licença para comida de rua: £ 200 anualmente
- Anúncios em mídias sociais: £ 50 mensais
- Anúncios impressos: £ 25 mensais
- Serviços públicos: £ 100 mensais
Esses custos operacionais foram cuidadosamente projetados e incorporados à previsão geral do fluxo de caixa.
Etapa 4: Incluindo seus ativos na previsão
Os ativos para um negócio de food van geralmente incluem a van e qualquer equipamento necessário para preparar e servir sua comida. O Brixx pode ser usado para calcular a depreciação desses ativos, um fator importante para o planejamento financeiro de longo prazo.
Etapa 5: Incorporar fontes de financiamento em sua previsão
Para dar o pontapé inicial no negócio de van de café, um empréstimo empresarial de £ 22,500 foi adquirido. Este empréstimo, estabelecido por 3 anos a 5% de juros, cobriu o custo da van e da conversão. Tais fontes de financiamento devem ser fatoradas em sua previsão de fluxo de caixa.
Tem vários tipos diferentes de investidores que você pode abordar para obter financiamento, ou pode obter um empréstimo empresarial - a decisão é sua.
Etapa 6: Crescendo seu negócio de food van
Digamos que nossa startup de van de café planeja adicionar uma segunda van no centro da cidade. Duplicaríamos nossos componentes de renda e custo de vendas, já que a nova van venderá os mesmos produtos, e ajustaríamos as vendas com base no maior fluxo esperado no centro da cidade.
Também duplicaríamos os custos de seguro, serviços públicos, etc. e contabilizaríamos novos funcionários.
Planejando iniciar as atividades da segunda van em meados de 2022, precisamos de um empréstimo adicional para a van e a marca.
Usando o recurso Linha do Tempo do Brixx, podemos testar vários cenários e ver quando a expansão é viável com base em nossa renda estável e na capacidade de pagar parcelas mensais extras.
No entanto, é crucial que seu fluxo de caixa seja construído em suposições sólidas. Criar cenários de melhor, pior e caso base pode ajudar com isso. O Brixx também permite que você se adapte a circunstâncias inesperadas e acompanhe seu progresso em relação às previsões, garantindo que seu crescimento esteja no caminho certo.
Etapa 7: Criando seu fluxo de caixa líquido
O fluxo de caixa líquido é a diferença entre sua entrada de caixa (receita) e saída de caixa (despesas) em um dado período. O Brixx permite que você visualize seu fluxo de caixa líquido na forma de gráficos e tabelas, permitindo que você veja suas tendências e padrões de fluxo de caixa.
Etapa 8: Ajustando e revisando sua previsão de fluxo de caixa
É crucial revisitar e ajustar regularmente sua previsão de fluxo de caixa para refletir mudanças em seu negócio ou condições de mercado. Em nosso exemplo de van de café, um plano de expansão foi modelado, incluindo os custos e a renda de adicionar uma segunda van e equipe. Os ajustes foram feitos usando o recurso Timeline do Brixx, testando diferentes horários de início e cenários potenciais.
Dando o próximo passo!
Concluindo, ficar de olho na sua previsão de fluxo de caixa é essencial para o seu negócio de food van. Ajuda você a ver quando pode crescer, planejar mudanças e permanecer no caminho certo. Ao comparar seus números reais com suas previsões, você ficará melhor em prever o fluxo de caixa futuro.
Além disso, você pode executar cenários hipotéticos, como contratar mais funcionários ou lidar com aumentos de preços, para ajudá-lo a estar pronto para o que vier a seguir. Ao usar um ferramenta de modelagem financeira para food vans como brixx, gerenciar seu fluxo de caixa se torna mais fácil e seu planejamento de negócios mais eficaz.
