Como criar uma previsão de fluxo de caixa para um negócio de vestuário

Começar um negócio de roupas é uma aventura emocionante, mas também vem com seu próprio conjunto de desafios financeiros. Uma chave para o sucesso é ser capaz de prever seu fluxo de caixa, que é simplesmente saber quando o dinheiro entrará e sairá do seu negócio. Este guia o guiará por como criar uma previsão de fluxo de caixa, uma ferramenta que pode ajudar você a planejar o futuro, evitar surpresas e manter seu negócio no caminho certo. Não é tão complicado quanto parece e, no final, você se sentirá mais confiante sobre como gerenciar suas finanças. Então, vamos lá!

O que é previsão de fluxo de caixa?

Uma previsão de fluxo de caixa é uma projeção da quantidade de dinheiro que uma empresa espera que entre e saia do negócio dentro de um determinado período. Essa previsão leva em consideração todas as fontes de receita e despesas potenciais, como receita de vendas, pagamentos a fornecedores, folha de pagamento e custos indiretos. Uma boa ferramenta de previsão de fluxo de caixa será responsável por todas essas coisas e muito mais.

Por que a previsão de fluxo de caixa é importante em um negócio de vestuário?

A previsão do fluxo de caixa é crucial na indústria de vestuário, pois ajuda na gestão eficaz do estoque, acomodando a sazonalidade da indústria, planejando o crescimento do negócio e mitigação de riscos financeiros. Por meio de previsões precisas, as empresas podem equilibrar o estoque para atender à demanda, se preparar para flutuações sazonais, identificar oportunidades ideais de expansão e prever possíveis déficits financeiros para garantir a resiliência dos negócios.

Os dados necessários para uma previsão de fluxo de caixa de uma linha de roupas

Compilar dados precisos é um passo crucial na criação de uma previsão de fluxo de caixa robusta para sua linha de roupas. Esses dados podem ser amplamente classificados em dinheiro entrando e dinheiro saindo. Vamos examinar essas categorias:

Dinheiro recebido:

• Vendas: Sua renda projetada com a venda de seus itens de vestuário. Estime a quantidade e o preço de suas peças de vestuário para calcular sua receita potencial.

Saída de dinheiro:

• Custo das mercadorias vendidas (CPV): São despesas diretamente associadas à produção da sua linha de roupas. Normalmente, isso inclui materiais usados ​​e custos diretos de mão de obra.
• Despesas operacionais: Esta categoria abrange custos regulares e contínuos necessários para administrar seu negócio. Exemplos na indústria de linhas de roupas podem incluir aluguel para sua loja ou oficina, salários para sua equipe, serviços públicos, custos de marketing e muito mais.
• Despesas de ativos:Se o seu negócio exige compras pontuais de ativos significativos, como máquinas, veículos ou propriedades, esses custos precisam ser considerados.
• Reembolsos de dívidas:Se sua linha de roupas acumulou alguma dívida, é importante contabilizar os pagamentos em sua previsão de fluxo de caixa.

Etapas para criar uma previsão de fluxo de caixa para um negócio de vestuário usando Brixx

Nas seções a seguir, detalharemos as etapas para criar uma previsão de fluxo de caixa para um negócio de roupas usando o Brixx.

Brixx é uma ferramenta de previsão financeira e modelagem de negócios que permite que você preveja o fluxo de caixa, o resultado do exercício e o balanço patrimonial em até 10 anos no futuro.

Você pode acompanhar por inscrever-se ou com um modelo de previsão de fluxo de caixa gratuito.

Dito isso, vamos começar.

Etapa 1: Insira seu dinheiro inicial

Este é o dinheiro que você tem atualmente na sua conta empresarial. É a linha de base do seu negócio para a previsão.

Etapa 2: Previsão de seus fluxos de renda

Identifique suas vendas previstas. Seus fluxos de renda são suas fontes de entrada de caixa. Para um negócio de vestuário, isso será principalmente a receita de vendas. Você pode ter diferentes fluxos de renda para diferentes linhas de produtos. Certifique-se de considerar a sazonalidade e as tendências nas vendas.

Neste caso, você espera vender:

• Camiseta A: 10 por mês a £ 15 cada
• Camiseta B: 10 por mês a £ 15 cada
• Hoodies A: 5 por mês a £ 30 cada
• Hoodies B: 5 por mês a £ 30 cada
• Gorros: 15 por mês a £ 10 cada

Vamos tomar como exemplo o componente de renda “Camisetas A”.

Este é um instantâneo do seu componente de renda “T-shirts A”. Como a previsão ilustra, você prevê vender duas unidades adicionais a cada mês.

Agora, podemos salvar esses dados e prosseguir com a inserção dos detalhes dos outros fluxos de renda.

Etapa 3: Previsão de seus custos

Há dois custos principais a serem considerados:

• Custo das mercadorias vendidas (CPV)
• Despesas operacionais

1. Detalhamento do custo dos produtos vendidos (CPV)

Esses são os custos diretamente associados à produção e venda de seus produtos.

• Envio e embalagem
• Estoque

Vamos tomar a camiseta A como exemplo novamente.

Para este negócio de roupas, uma camiseta individual custará aproximadamente £ 5, então contabilizamos esse valor como o custo de cada unidade comprada.

Há também um custo adicional de £ 3 para embalagem e envio.

2. Descrever os custos operacionais

Custos operacionais são os custos associados à execução das operações diárias do negócio.

No nosso caso, os custos mensais incluem:

• Eletricidade (£30)
• Gás (£20)
• Internet (£30)
• Água (£20)
• Seguro (£80)
• Aluguel (£ 2500 por trimestre)
• Anúncios em mídias sociais (£ 80)
• Hospedagem e gerenciamento de sites (£ 30)

Agora, vamos dar uma olhada no fluxo de caixa novamente:

Como podemos ver, todos os Custos Operacionais foram inseridos no plano e estão sendo exibidos na seção Atividades Operacionais! Estamos quase terminando de criar a previsão de fluxo de caixa. Vamos agora passar para a adição de ativos.

Etapa 4: Incluindo seus ativos na previsão

Em negócios de vestuário, se você fabrica internamente ou terceiriza impacta suas compras de ativos. Esses são itens que sua empresa possui e podem contribuir para sua renda.

Os termos de pagamento para ativos variam. Comprar um ativo adiantado significa possuí-lo totalmente, mas envolve um desembolso significativo de dinheiro único. Alternativamente, a compra a crédito permite pagamentos graduais ao longo do tempo, embora dificuldades financeiras possam afetar a capacidade de pagamento.

Considere este negócio de roupas:

Você precisa de uma impressora para os designs, custando £ 1,500. Adicionamos isso ao plano, contabilizando o IVA e a depreciação anual de 10% devido ao uso. Agora, nosso fluxo de caixa inclui Receita, Custos e Ativos.

Agora cobrimos Renda, Custos e Ativos. Vamos para a última seção, financiamento.

Etapa 5: Incorporar fontes de financiamento em sua previsão

Para lançar o negócio, você investiu £ 2000 do seu próprio dinheiro e garantiu um empréstimo de £ 1000 de um banco. Isso também deve ser adicionado à previsão.

Este componente de empréstimo é definido para que você receba £ 1,000 em dezembro e pague o empréstimo + 10% de juros em um período de 12 meses.

Etapa 6: Criando seu fluxo de caixa líquido

No Brixx, insira todas as informações que você reuniu nas etapas 1-5. O Brixx calculará seu fluxo de caixa líquido subtraindo suas despesas totais (custo dos componentes de venda, custos operacionais e custos de ativos) de sua renda total (fluxos de renda mais caixa inicial e fontes de financiamento).

Etapa 7: Ajustando e revisando sua previsão de fluxo de caixa

Finalmente, compare sua previsão com o desempenho real do seu negócio regularmente. Ajuste sua previsão conforme necessário com base em vendas reais, flutuações de custo e outras variáveis. Lembre-se, sua previsão de fluxo de caixa não é imutável; ela deve ser uma ferramenta dinâmica que evolui com seu negócio.

Com todos os seus dados inseridos no Brixx, sua previsão básica de fluxo de caixa está completa. O próximo passo é visualizar esses números para torná-los mais compreensíveis.

Visualizar o fluxo de caixa pode ajudar você a identificar quando os custos vencem, quando o dinheiro entra e detectar quaisquer problemas potenciais. Felizmente, O Brixx tem um painel integrado para esse propósito. Ele transforma automaticamente seus dados em gráficos e tabelas intuitivas. Aqui está um vislumbre de como ele se parece:

Esta ferramenta visual simplifica sua análise de dados, ajudando você a antecipar e lidar prontamente com quaisquer desafios financeiros.

Dando o próximo passo!

Ótimo! Você navegou com sucesso pelos estágios iniciais da previsão do fluxo de caixa do seu negócio de roupas. Mas lembre-se, essa jornada não termina aqui.

À medida que seu negócio se expande, seu fluxo de caixa aumentará proporcionalmente, exigindo reavaliação e contemplação de vários cenários. Seja para garantir dinheiro suficiente para um pico repentino na demanda de estoque, fazer orçamento para uma nova contratação, preparar-se para reparos inesperados de equipamentos ou planejar uma mudança para um espaço de trabalho maior, sua previsão de fluxo de caixa fornece as respostas.

Comece sua jornada rumo à previsão financeira hoje mesmo com nosso software de previsão gratuito. Aproveite a confiança e o controle que vêm com uma previsão de fluxo de caixa precisa e eficiente.