Как создать финансовые прогнозы для вашего бизнеса

Финансовые прогнозы это не просто цифры, набросанные на электронную таблицу; это действенная дорожная карта для будущего вашего бизнеса. Они помогают вам планировать, принимать решения и обеспечивать инвестиции. В этом руководстве вы узнаете, что такое финансовые прогнозы, их роль в различных аспектах бизнеса, как подготовиться к их составлению, а также пошаговое руководство по созданию собственных.

Понимание основ финансовых прогнозов

Финансовые прогнозы — это оценки будущих доходов, расходов и денежных потоков вашего бизнеса. Обычно они представлены в форме финансовая отчетность как отчеты о прибылях и убытках, балансы и отчеты о движении денежных средств. Помимо простых предположений, финансовые прогнозы основаны на исторических данных вашей компании и анализе рынка. Они имеют решающее значение для внутреннего планирования, обеспечения инвестиций и демонстрации заинтересованным сторонам того, что у вас есть устойчивая бизнес-модель.

Необходимая подготовительная работа перед созданием проекций

Определение целей и временных рамок вашего бизнеса

Прежде чем начать подсчитывать цифры, важно иметь четкое представление о том, чего вы надеетесь достичь с помощью своих финансовых прогнозов. Вы хотите получить банковский кредит? Вы стремитесь найти потенциальных инвесторов? Или, может быть, вы разрабатываете пятилетний бизнес-план? Цели будут определять тип прогнозов, которые вам нужно создать, и требуемые данные. Аналогично, временные рамки, будь то краткосрочные или долгосрочные, влияют на уровень детализации и тип информации, которую вы включите.

Сбор исторических финансовых данных и маркетинговых исследований

Надёжные финансовые прогнозы основаны на реальности, а эта реальность основана на исторических финансовых данных вашего бизнеса. Соберите отчёты о прибылях и убытках, балансы и отчёты о движении денежных средств за последние годы. Если вы стартап, проанализируйте данные, полученные на тестовых рынках или в ходе пилотного этапа.

Рекомендуемая литература: Как создать эффективный финансовый прогноз без исторических данных

Помимо вышесказанного, исследования рынка может предоставить ценный контекст. Знание размера вашего целевого рынка, потребительских тенденций и конкурентной среды не только сделает ваши финансовые прогнозы более точными, но и сделает их более достоверными для внешних заинтересованных сторон.

Для чего используются финансовые прогнозы?

Бизнес-планирование и стратегия

1. Распределение ресурсов: Эффективное распределение средств между различными отделами или проектами.
2. Оценка риска: Выявление потенциальных рисков и подготовка планов действий в чрезвычайных ситуациях.
3. Вехи и ключевые показатели эффективности: Установление реалистичных контрольных показателей и показателей эффективности для команды.
4. Бюджетирование: Составление реалистичного бюджета для контроля расходов.

Инвестиционные предложения

1. рентабельность: Демонстрация потенциальной окупаемости инвестиций (ROI).
2. Устойчивый рост: Указывает на устойчивый рост доходов и доли рынка.
3. Снижение риска: Демонстрация планов по снижению бизнес-рисков.
4. Размещение капитала: Указание того, как будут использоваться инвестиционные фонды.

Кредитные заявки

1. План погашения: Предоставьте план с подробным описанием того, как будет погашен кредит.
2. Прогнозы движения денежных средств: Покажите положительный денежный поток как гарантию обслуживания кредита.
3. Отношение долга к доходу: Укажите благоприятное соотношение для подтверждения кредитоспособности.

Пошаговое руководство по составлению финансовых прогнозов

1. Создание прогноза продаж

Составление точных финансовых прогнозов часто начинается с надежного Прогноз продажСначала определите различные источники дохода, такие как продажа товаров, подписки или услуги. Затем проанализируйте прошлые продажи, чтобы выявить тенденции и сезонные колебания, которые могут помочь вам в прогнозировании будущих продаж. Маркетинговые исследования не менее важны: они предоставляют данные о размере и темпах роста вашего рынка, необходимые для формирования прогнозов продаж. Выберите период прогнозирования (месяц, квартал или год), а затем рассчитайте будущие продажи. Важно, чтобы эти прогнозы были реалистичными, чтобы их можно было реализовать.

2. Прогнозирование ваших расходов

Следующий этап финансового планирования — понимание ваших расходов, необходимое для оценки будущего финансового благополучия вашего бизнеса. Постоянные расходы — это расходы, которые остаются постоянными, например, арендная плата и зарплата. Различные цены, с другой стороны, колеблются в зависимости от объемов производства; примерами служат сырьевые материалы или услуги фрилансеров. Не забудьте учесть будущие расходы, такие как новые сотрудники или маркетинговые кампании. Наконец, просуммируйте их, чтобы получить общие прогнозируемые расходы.

3. Составление баланса

A баланс предлагает моментальный снимок финансового состояния вашего бизнеса на определенный момент. Он включает активы, то есть вещи, которыми владеет ваш бизнес, например, имущество и наличные деньги, и пассивы, то есть обязательства, например, кредиты и платежи поставщикам. Капитал представляет собой долю собственности в бизнесе и рассчитывается как Активы за вычетом Обязательств.

4. Составление отчета о доходах

Отчет о прибылях и убытках, также известный как отчет о прибылях и убытках, инкапсулирует ваши доходы, расходы и издержки за определенный период. Начните с прогноза продаж, который вы ранее составили. Себестоимость проданных товаров (COGS) должна включать все расходы, напрямую связанные с производством ваших товаров или услуг. Затем добавьте операционные расходы, которые являются деловыми расходами, не связанными напрямую с производством. Чистый доходe рассчитывается как выручка минус (себестоимость проданных товаров + операционные расходы).

5. Подготовка прогноза движения денежных средств

Денежный поток имеет решающее значение, поскольку он показывает, как изменения в балансе и отчете о прибылях и убытках влияют на ваши денежные резервы. Начните с начального остатка денежных средств. Притоки денежных средств охватывают все прогнозируемые источники дохода, а не только продажи. Оттоки денежных средств охватывают все прогнозируемые денежные расходы, включая расходы и погашение кредитов. Конечный остаток денежных средств рассчитывается как начальный остаток плюс притоки денежных средств минус оттоки денежных средств.

Пример финансовых прогнозов

Вот упрощенный пример с использованием бухгалтерского или консалтингового бизнеса:

Практический пример: финансовые прогнозы консалтинговой фирмы Tony's

1. Создание прогноза продаж

У консалтинговой фирмы Tony's Consulting Firm два основных источника дохода: консалтинговые услуги и финансовый аудит. В прошлом году они заработали 100,000 50,000 фунтов стерлингов на консалтинге и 10 XNUMX фунтов стерлингов на аудите. Маркетинговые исследования показывают рост спроса на обе услуги на XNUMX%.

Консультационные услуги: 100,000 1.1 фунтов стерлингов x 110,000 = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов
Финансовый аудит: 50,000 1.1 фунтов стерлингов x 55,000 = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов
Общий прогнозируемый объем продаж: 165,000 XNUMX фунтов стерлингов

2. Прогнозирование ваших расходов

В прошлом году постоянные расходы (аренда, заработная плата) составили 50,000 20,000 фунтов стерлингов, а переменные (командировки, найм внештатных сотрудников) — 5 10 фунтов стерлингов. Ожидается рост постоянных расходов на XNUMX% и переменных — на XNUMX%.

Постоянные затраты: 50,000 1.05 фунтов стерлингов x 52,500 = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов
Переменные затраты: 20,000 1.1 фунтов стерлингов x 22,000 = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов
Общие прогнозируемые расходы: 74,500 XNUMX фунтов стерлингов

3. Составление баланса

Активы: 100,000 50,000 фунтов стерлингов (денежные средства) + 150,000 XNUMX фунтов стерлингов (дебиторская задолженность) = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов
Обязательства: 30,000 20,000 фунтов стерлингов (кредит) + 50,000 XNUMX фунтов стерлингов (кредиторская задолженность) = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов
Капитал: 150,000 50,000 фунтов стерлингов (активы) – 100,000 XNUMX фунтов стерлингов (обязательства) = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов

4. Составление отчета о доходах

Выручка: 165,000 XNUMX фунтов стерлингов (по прогнозу продаж)
Себестоимость проданных товаров (COGS): 22,000 XNUMX фунтов стерлингов (из переменных затрат)
Операционные расходы: 52,500 XNUMX фунтов стерлингов (из постоянных затрат)
Чистый доход: 165,000 22,000 фунтов стерлингов – (52,500 90,500 фунтов стерлингов + XNUMX XNUMX фунтов стерлингов) = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов

5. Подготовка прогноза движения денежных средств

Начальный остаток денежных средств: 100,000 XNUMX фунтов стерлингов
Денежные поступления: 165,000 XNUMX фунтов стерлингов (от продаж)
Отток денежных средств: 74,500 XNUMX фунтов стерлингов (общая сумма прогнозируемых расходов)
Конечный остаток денежных средств: 100,000 165,000 фунтов стерлингов + 74,500 190,500 фунтов стерлингов – XNUMX XNUMX фунтов стерлингов = XNUMX XNUMX фунтов стерлингов

Выполнив эти шаги, консалтинговая фирма Tony's Consulting Firm прогнозирует чистую прибыль в размере 90,500 190,500 фунтов стерлингов и конечный остаток денежных средств в размере XNUMX XNUMX фунтов стерлингов на следующий год.

Как Brixx может вам помочь?

Брикс - это инструмент финансового моделирования Разработанный для упрощения финансового планирования и анализа, критически важного для бизнес-планов, инвестиционных презентаций и заявок на кредит. Он предлагает простые в использовании функции для создания 10-летних и прогнозы движения денежных средств, эффективно служа финансовой дорожной картой для вашего стратегического планирования и распределения ресурсов. Платформа автоматизирует сложные бухгалтерские задачи, позволяя вам сосредоточиться на планировании и стратегии. С Brixx вы можете быстро проводить анализ сценариев «что если», повышая гибкость планирования. Brixx также поддерживает совместную работу в режиме реального времени, обеспечивая согласованность действий вашей команды. Использование удобных инструментов Brixx может сделать процесс финансового планирования одновременно управляемым и точным. Обязательно начать сегодня.