Kami memahami betapa sulitnya memahami keuangan bisnis Anda. Kami juga memahami betapa lebih sulitnya menganalisis keuangan tersebut dan mengambil keputusan yang tepat berdasarkan analisis tersebut.
Analisis arus kas adalah salah satu bagian dari proses ini, di mana Anda memeriksa bagaimana kas masuk dan keluar dari bisnis Anda. Memahami faktor-faktor yang memengaruhi arus masuk dan keluar ini sangat penting. Kami di sini untuk membantu Anda melalui proses ini, karena dengan analisis yang tepat, Anda dapat meningkatkan perencanaan keuangan dan mengembangkan bisnis Anda.
Mengapa fokus pada analisis arus kas?
A perkiraan arus kas Lebih dari sekadar membantu Anda merencanakan pengeluaran harian, perkiraan ini dapat berperan lebih besar dalam mempersiapkan bisnis Anda untuk masa depan. Jika dibuat dan dianalisis dengan benar, perkiraan ini memainkan peran penting dalam memastikan keberlanjutan bisnis Anda.
Dengan mengawasi arus kas Anda secara cermat, bisnis Anda dapat:
- Sebaiknya jaga likuiditas yang sehat.
- Persiapkan pengeluaran yang akan datang
- Ambil keputusan keuangan yang lebih tepat
Investor Anda biasanya mengharapkan proyeksi setidaknya lima tahun atau lebih untuk menunjukkan peta jalan pertumbuhan Anda. Prakiraan jangka pendek – seperti Proyeksi arus kas 13 minggu – Tentu saja bisa bermanfaat untuk operasional sehari-hari, tetapi tidak memberikan perspektif jangka panjang yang diinginkan sebagian besar investor.
Pada akhirnya, berfokus pada perkiraan arus kas dan menganalisis perkiraan tersebut membantu mengidentifikasi kinerja keuangan dengan lebih baik sekaligus membuka jalan untuk menghasilkan lebih banyak kas dan melakukan ekspansi di masa depan.
Contoh analisis skenario arus kas
Manfaat sebenarnya dari peramalan muncul ketika bisnis mulai memodelkan skenario "bagaimana jika" mereka. Perencanaan skenario Membantu Anda menilai potensi risiko bisnis, sekaligus membantu Anda mempersiapkan diri untuk peluang pertumbuhan baru.
Dengan menguji berbagai hasil keuangan yang berbeda – baik positif maupun negatif – Anda dapat menentukan jalur terbaik untuk bisnis Anda.
Analisis jangka pendek akan membantu Anda mengidentifikasi masalah mendesak, seperti apakah keterlambatan pembayaran pelanggan akan merugikan Anda. Skenario jangka menengah hingga panjang dapat membantu mendukung tujuan masa depan tersebut, seperti memperluas bisnis Anda ke lokasi baru.
Di bawah ini, kami telah mencantumkan beberapa contoh analisis arus kas praktis yang berlaku untuk berbagai jenis bisnis.
Contoh 1: Bagaimana jika pelanggan membayar terlambat?
Salah satu kesulitan terbesar bagi bisnis adalah waktu pembayaranAnda mungkin tahu bahwa pelanggan berutang uang kepada Anda, tetapi Anda mungkin tidak tahu kapan uang itu akan tiba.
Sistem akuntansi yang melacak faktur yang belum dibayar dapat membantu bisnis menganalisis risiko ini. Jika ada pengeluaran yang bergantung pada pembayaran tersebut, penting untuk membuat model skenario terburuk di mana pembayaran tertunda.
Untuk mengatasi hal ini, Anda dapat meninjau data pembayaran historis Anda, menganalisis pola yang ada untuk memprediksi apa yang mungkin terjadi selanjutnya. Jika anggaran Anda terbatas, analisis ini dapat dengan cepat menunjukkan bagaimana penundaan akan menyebabkan kekurangan uang tunai.
Contoh 2: Apakah Anda memiliki cukup uang tunai untuk membayar pajak?
Pajak dapat menyebabkan tekanan pada arus kas jika bisnis Anda gagal merencanakan ke depan. Di Inggris, misalnya, bisnis mengumpulkan pajak. PPN atas penjualan dan kemudian mentransfernya ke pemerintah, biasanya setiap tiga bulan sekali.
Karena pendapatan dan pengeluaran seringkali tercatat dalam rekening yang sama, mudah untuk menghabiskan dana yang secara teknis milik otoritas pajak.
Menghindari masalah ini sebenarnya mudah. Pastikan bisnis Anda mencatat kewajiban pajak sebagai bagian dari perencanaan arus kas. Jangan melakukan pengeluaran besar sebelum Anda memastikan memiliki cukup dana untuk menutupi pembayaran pajak yang akan datang.
Contoh 3: Seberapa sensitif bisnis saya terhadap perubahan biaya pemasok?
Jika pemasok Anda mengubah biaya mereka, hal itu dapat berdampak signifikan pada keuntungan dan arus kas Anda. Dalam skenario ini, kami merekomendasikan analisis sensitivitas.
Analisis sensitivitas Memungkinkan Anda untuk menguji bagaimana perubahan biaya dapat memengaruhi kinerja keuangan Anda. Misalnya:
- Peningkatan kecil dalam pengeluaran kantor mungkin tidak berdampak besar.
- Peningkatan 25% pada bahan baku yang dibutuhkan untuk produk Anda akan secara signifikan mengurangi margin keuntungan Anda.
Dengan memodelkan skenario-skenario ini, bisnis Anda dapat mengidentifikasi jenis kerentanan keuangan ini sejak dini. Hal ini membantu mempersiapkan Anda untuk rencana darurat apa pun, misalnya mencari pemasok alternatif sejak awal.
Contoh 4: Berapa banyak yang Anda belanjakan untuk pemasaran agar melihat pertumbuhan?
Jika Anda memiliki bisnis yang sudah mapan, anggaran pemasaran Anda mungkin sudah terstruktur dan sukses. Namun, bisnis yang lebih kecil dan baru dapat bereksperimen dengan berbagai kampanye untuk melihat apa yang paling efektif.
Selama fase eksperimen ini, analisis arus kas menjadi sangat berguna.
Dengan memprediksi bisnis Anda biaya pemasaran dan pendapatan yang diharapkanDengan demikian, Anda dapat memperkirakan potensi pengembalian investasi. Kemudian, Anda dapat memutuskan ke mana mengalokasikan uang Anda untuk menghasilkan hasil terbaik tanpa menghabiskan terlalu banyak uang secara tidak perlu.
Dengan menyeimbangkan investasi pemasaran ini dengan prioritas keuangan Anda lainnya, Anda dapat memastikan bahwa pertumbuhan Anda tetap berkelanjutan.
Contoh 5: Kapan Anda mampu memperluas tim Anda?
Merekrut karyawan baru merupakan tonggak penting bagi bisnis apa pun, tetapi juga merupakan salah satu komitmen finansial terbesar Anda.
Biaya sebenarnya untuk merekrut anggota tim baru lebih dari sekadar gaji mereka – biaya tersebut mungkin meliputi:
- Biaya rekrutmen
- Pajak majikan
- Tunjangan dan asuransi
- Peralatan atau perangkat lunak untuk staf baru
Dengan menggunakan analisis arus kas, bisnis Anda dapat memperkirakan kapan pendapatan Anda cukup memadai untuk mendukung pengeluaran tambahan ini. Tetapkan target penjualan atau pencapaian pendapatan untuk melihat kapan saat yang tepat untuk merekrut karyawan baru.
Contoh 6: Kapan Anda harus melakukan pembelian modal besar?
Anda mungkin menunda peningkatan peralatan atau perlengkapan bisnis Anda untuk menghemat uang. Namun, jika barang-barang tersebut sudah usang, hal itu justru dapat mengurangi produktivitas Anda.
Karena gaji karyawan Anda menyerap sebagian besar pengeluaran, Anda perlu memastikan bahwa mereka memberikan hasil terbaik yang dapat mereka berikan.
Peramalan arus kas membantu mengidentifikasi waktu terbaik untuk berinvestasi. pembelian modal besarseperti komputer atau mesin baru. Merencanakan pembelian ini terlebih dahulu dan mencicilnya dari waktu ke waktu dapat mengurangi beban keuangan pada bisnis.
Penggunaan pemodelan skenario dalam perencanaan keuangan
Bisnis Anda dapat mengeksplorasi berbagai macam skenario analisis arus kas untuk lebih memahami masa depan keuangannya. Mengajukan pertanyaan "bagaimana jika" memungkinkan Anda untuk mengevaluasi setiap kemungkinan hasil dan mempersiapkan diri untuk perubahan.
Analisis arus kas yang efektif membantu bisnis:
- Hindari kehabisan uang tunai
- Mengidentifikasi dan mengurangi risiko keuangan
- Pahami berapa banyak yang harus diinvestasikan untuk pertumbuhan.
- Tentukan waktu paling aman untuk membelanjakan uang
Memprediksi arus kas dalam berbagai periode memberikan bisnis Anda landasan yang kokoh untuk pengambilan keputusan strategis. Dengan visibilitas yang lebih baik terhadap kinerja keuangan, Anda dapat mengalokasikan sumber daya dengan lebih percaya diri dan tumbuh lebih efisien.
Jika Anda baru memulai analisis arus kas, Anda mungkin ingin tetap sederhana dengan panduan kami. templat perkiraan arus kasAnda mungkin juga ingin memulai dengan brixx. Coba a percobaan 7 gratis sekarang.
