Apa Perkiraan Arus Kas 13 Minggu dalam Akuntansi?

Apa itu model arus kas 13 minggu?

Model arus kas 13 minggu adalah alat peramalan keuangan yang digunakan oleh bisnis untuk memperkirakan arus kas masuk dan keluar selama periode 13 minggu. Ini memberikan pandangan jangka pendek dari posisi kas perusahaan, yang memungkinkan manajemen untuk mengidentifikasi potensi kekurangan atau surplus kas dan membuat keputusan yang tepat untuk mengelola likuiditas keuangan efektif.

Jangka waktu 13 minggu dipilih karena menyeimbangkan antara perencanaan kas jangka pendek dan peramalan jangka panjang. Pelajari lebih lanjut tentang penggunaan peramalan ini dalam panduan bermanfaat kami.

Untuk apa prakiraan arus kas 13 minggu digunakan?

Prakiraan arus kas 13 minggu digunakan untuk beberapa alasan dalam bisnis. Tujuan utamanya adalah untuk memberikan pemahaman yang jelas kepada bisnis tentang posisi kas jangka pendek mereka. Selain itu, ada beberapa alasan utama lain mengapa prakiraan arus kas 13 minggu dapat sangat membantu bisnis:

Perencanaan arus kas: Dengan memproyeksikan arus kas masuk dan keluar selama periode 13 minggu, bisnis dapat merencanakan pengeluaran mendatang dan mengantisipasi potensi kekurangan atau kelebihan kas.

Manajemen modal kerja:Prakiraan membantu bisnis mengelola modal kerja mereka secara efektif dengan menyoroti periode-periode kekurangan atau kelebihan uang tunai.

Manajemen risiko:Prakiraan arus kas 13 minggu membantu dalam mengidentifikasi dan mengelola potensi risiko terhadap posisi kas bisnis. Ini membantu mengantisipasi periode cadangan kas rendah, seperti fluktuasi musiman atau gangguan tak terduga.

Pengambilan keputusan keuanganPrakiraan ini memberikan informasi penting untuk pengambilan keputusan keuangan jangka pendek. Prakiraan ini membantu bisnis dalam mengevaluasi kelayakan peluang investasi, menilai kebutuhan pembiayaan, dan mengevaluasi dampak berbagai strategi keuangan terhadap posisi kas mereka.

Komunikasi dengan pemangku kepentinganPrakiraan arus kas 13 minggu dapat dibagikan kepada para pemangku kepentingan. Hal ini dapat membangun kepercayaan para pemangku kepentingan mengenai kesehatan dan kelangsungan keuangan perusahaan.

Panduan langkah demi langkah untuk membuat perkiraan arus kas 13 minggu

Membuat prakiraan arus kas 13 minggu melibatkan beberapa langkah. Berikut panduan umum tentang cara membuatnya:

1. Kumpulkan data historisKumpulkan semua data keuangan yang relevan dari beberapa bulan terakhir untuk memahami pola arus kas bisnis Anda. Informasi historis ini akan menjadi dasar untuk peramalan.
2. Identifikasi arus kas masukTentukan berbagai sumber arus kas masuk yang diterima bisnis Anda. Analisis data historis untuk mengidentifikasi tren dan perkirakan arus kas masuk di masa mendatang berdasarkan perkiraan penjualan, pola pembayaran pelanggan, dan sumber pendapatan lainnya.
3. Arus kas keluar proyekIdentifikasi dan kategorikan arus kas keluar bisnis Anda. Ini dapat mencakup pengeluaran seperti gaji dan biaya operasional lainnya. Gunakan data historis dan perkiraan pengeluaran di masa mendatang untuk memperkirakan waktu dan jumlah arus kas keluar.
4. Pertimbangkan waktu dan musimPertimbangkan perbedaan waktu antara arus kas masuk dan keluar. Pertimbangkan dampak musiman atau faktor lain yang mungkin memengaruhi pola arus kas Anda.
5. Menilai komponen modal kerja: Analisis komponen modal kerja Anda, seperti piutang dan utang usaha. Pertimbangkan perubahan yang diharapkan dalam modal kerja dan dampaknya terhadap arus kas Anda.
6. Menggabungkan item non-operasional: : Perhitungkan setiap item non-operasional signifikan yang dapat memengaruhi arus kas Anda, seperti pengeluaran modal atau investasi. Sesuaikan perkiraan arus kas Anda untuk mencerminkan peristiwa ini.
7. Sesuaikan dengan ketidakpastianPertimbangkan potensi risiko dan ketidakpastian yang dapat memengaruhi arus kas Anda. Misalnya, perubahan kondisi pasar atau perilaku pelanggan. Siapkan kontinjensi atau skenario alternatif untuk memperhitungkan ketidakpastian ini.
8. Pantau dan perbarui secara berkala:Prakiraan arus kas 13 minggu bukanlah dokumen statis – kecuali Anda menggunakan pendekatan cerdas. alat peramalan keuanganTinjau dan perbarui secara berkala saat informasi baru tersedia.

Ingat, membuat prakiraan arus kas 13 minggu membutuhkan analisis yang cermat, pengetahuan tentang keuangan bisnis Anda, dan pemahaman tentang faktor-faktor yang memengaruhi arus kas Anda. Disarankan untuk konsultasikan dengan akuntan Anda atau penasihat keuangan untuk memastikan keakuratan dan relevansi dengan situasi bisnis spesifik Anda.

Keuntungan model arus kas 13 minggu

Model arus kas 13 minggu menawarkan beberapa keuntungan bagi bisnis:

• Visibilitas jangka pendek:Jangka waktu 13 minggu memberikan prospek jangka pendek, yang memungkinkan bisnis memiliki pemahaman yang jelas tentang posisi kas mereka dalam waktu dekat.
• Peningkatan manajemen arus kasModel ini memungkinkan bisnis mengelola arus kas mereka secara efektif dengan memberikan proyeksi terperinci mengenai arus kas masuk dan keluar.
• Peningkatan pengambilan keputusan keuanganModel ini membantu bisnis membuat keputusan keuangan yang tepat dalam jangka pendek. Hal ini memungkinkan bisnis untuk mengevaluasi peluang investasi, waktu pengeluaran, kebutuhan pembiayaan, dan langkah-langkah mitigasi risiko.
• Optimalisasi modal kerja: Dengan menganalisis dan memproyeksikan arus kas masuk dan keluar selama periode 13 minggu, bisnis dapat mengelola modal kerja mereka dengan lebih baik.
• Manajemen risikoModel arus kas 13 minggu membantu mengidentifikasi dan mengelola potensi risiko terhadap posisi kas bisnis. Model ini membantu mengantisipasi periode cadangan kas rendah, sehingga memungkinkan bisnis mengambil langkah proaktif untuk memitigasi risiko dan memastikan likuiditas yang memadai.
• Komunikasi pemangku kepentinganModel ini dapat dibagikan kepada para pemangku kepentingan untuk memberikan transparansi dan menunjukkan kesehatan keuangan bisnis. Model ini membangun kepercayaan dengan menunjukkan kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajiban keuangan jangka pendeknya.
• Fleksibilitas dan kemampuan beradaptasiJangka waktu 13 minggu memungkinkan pembaruan dan penyesuaian yang lebih sering terhadap prakiraan arus kas. Perusahaan dapat memantau dan menyempurnakan proyeksi mereka secara berkala berdasarkan kinerja arus kas aktual.
• Manajemen kas proaktif: Dengan model arus kas 13 minggu, bisnis dapat secara proaktif mengelola posisi kas mereka dan mengambil tindakan yang diperlukan untuk mengatasi potensi kekurangan kas.

Secara keseluruhan, model arus kas 13 minggu memberikan perspektif jangka pendek yang terfokus bagi bisnis dalam pengelolaan arus kas. Model ini menawarkan wawasan, meningkatkan pengambilan keputusan, dan membantu mengoptimalkan modal kerja, yang pada akhirnya meningkatkan stabilitas dan ketahanan keuangan.

 Mengotomatiskan model arus kas 13 minggu

Mengotomatiskan model arus kas 13 minggu dapat menyederhanakan proses dan meningkatkan akurasi secara signifikan. Berikut langkah-langkah yang dapat Anda lakukan untuk mengotomatiskan model tersebut:

1. Gunakan perangkat lunak keuangan atau alat peramalan arus kas: Pertimbangkan untuk menggunakan perangkat lunak keuangan khusus atau alat peramalan arus kas yang menawarkan fitur yang dirancang khusus untuk manajemen arus kas.
2. Integrasikan dengan sistem akuntansiHubungkan alat peramalan arus kas Anda dengan perangkat lunak akuntansi Anda untuk mengimpor data keuangan secara otomatis. Ini mengurangi entri data manual dan memastikan akurasi dengan menghilangkan kesalahan manusia.
3. Siapkan kategori arus kasBuat kategori yang telah ditentukan sebelumnya untuk arus kas masuk dan keluar di alat peramalan arus kas Anda. Ini memudahkan Anda mengalokasikan dan melacak pergerakan kas. Hal ini dapat dilakukan di Brixx.
4. Masukkan data historisImpor atau masukkan data keuangan historis dari sistem akuntansi Anda ke dalam alat peramalan arus kas. Data ini berfungsi sebagai dasar untuk membangun proyeksi yang akurat dan mengidentifikasi tren.
5. Membuat koneksi dataSiapkan koneksi data untuk mengimpor data keuangan real-time atau mendekati real-time secara otomatis dari berbagai sumber. Ini memastikan proyeksi arus kas Anda didasarkan pada informasi terkini.
6. Konfigurasikan asumsi perkiraanTentukan asumsi dan parameter yang mendorong proyeksi arus kas Anda. Ini dapat mencakup ketentuan pembayaran, tingkat pertumbuhan yang diharapkan, faktor musiman, dan variabel relevan lainnya.
7. Hasilkan proyeksi arus kasSetelah data historis dan asumsi tersedia, alat peramalan arus kas dapat menghasilkan proyeksi otomatis untuk 13 minggu ke depan. Alat ini akan menerapkan aturan dan asumsi yang telah ditentukan untuk menghitung arus kas masuk dan keluar berdasarkan tren historis dan perubahan yang diantisipasi.
8. Pantau dan perbarui:Tinjau dan perbarui perkiraan arus kas secara berkala dengan membandingkannya dengan data arus kas aktualPantau setiap ketidaksesuaian dan perbaiki asumsi seperlunya. Fitur otomatisasi alat ini akan memfasilitasi pembaruan cepat dan memberi Anda wawasan real-time tentang posisi arus kas Anda.
9. Memanfaatkan pelaporan dan analisis: Memanfaatkan kemampuan pelaporan dan analisis alat peramalan arus kas untuk memperoleh wawasan tentang pola arus kas, mengidentifikasi risiko atau peluang potensial, dan mengomunikasikan peramalan kepada para pemangku kepentingan secara efektif.

Dengan mengotomatiskan model arus kas 13 minggu, Anda dapat menyederhanakan proses peramalan, mengurangi kesalahan manual, dan memiliki tampilan arus kas yang lebih akurat dan terkini.

Studi kasus: bisnis ritel menggunakan perkiraan arus kas 13 minggu

Dalam studi kasus ini, kami akan mempelajari sebuah bisnis ritel kecil yang berspesialisasi dalam dekorasi rumah dan hadiah. Perusahaan ini menghasilkan sebagian besar pendapatannya antara bulan Mei dan September, dan menghadapi kesulitan yang lebih besar di bulan-bulan musim dingin. Meskipun profitabilitasnya kuat secara keseluruhan, bisnis ini membutuhkan bantuan untuk mengelola likuiditasnya di bulan-bulan yang lebih sepi.

Solusi

Bisnis tersebut menggunakan Brixx untuk membuat prakiraan 13 minggu menggunakan data penjualan dan pengeluaran historis.

1. Bisnis mengidentifikasi arus kas masuk, yang memungkinkan mereka menganalisis tren pembayaran dari tahun-tahun sebelumnya.

2. Bisnis memetakan pengeluaran mereka, seperti gaji, inventaris, dan biaya tetap seperti sewa.

3. Bisnis tersebut memperhitungkan kesulitan musiman mereka, meninjau kembali penurunan penjualan yang diharapkan terjadi selama musim dingin.

4. Bisnis kemudian melakukan uji stres dengan analisis skenario, membangun berbagai rencana untuk menghadapi berbagai kemungkinan.

Hasil

Pada minggu ke-6 prakiraan, perusahaan mengidentifikasi bahwa mereka akan menghadapi kekurangan besar sebesar £20,000 pada akhir Januari. Hal ini memungkinkan para pemilik bisnis untuk mengambil langkah-langkah proaktif.

• Mereka berhasil bernegosiasi dengan pemasok untuk perpanjangan persyaratan pembayaran.
• Mereka mengurangi semua pengeluaran yang tidak penting untuk periode tenang, termasuk pemasaran.
• Mereka mendapatkan jalur kredit jangka pendek.

Di akhir 13 minggu, perusahaan berhasil menghindari kekurangan kas dan memasuki musim semi dengan surplus sebesar £10,000! Berkat ketepatan prakiraan Brixx terbaru mereka, perusahaan dapat merencanakan keuangan mereka dengan percaya diri setiap tahun ke depannya.

Ketika Anda tidak ingin menggunakan prakiraan cuaca 13 minggu

Kedengarannya seperti ramalan arus kas 13 minggu adalah satu-satunya ramalan yang Anda perlukan. Ini tidak sepenuhnya benar. 13 minggu masih merupakan perkiraan jangka pendek tentang masa depan bisnis Anda. Perannya hanyalah arus kas. pengelolaanIni semua tentang menyoroti tindakan yang perlu Anda ambil hanya untuk bertahan hidup minggu demi minggu. 

Ada sejumlah situasi di mana jangkauannya tidak akan cukup untuk bisnis Anda.  

Pikirkan perencanaan keuangan untuk musim tertentu

Banyak industri, seperti pariwisata dan hiburan, penjualannya terpengaruh oleh waktu dalam setahun. Jika Anda menghasilkan sebagian besar penjualan pada periode waktu tertentu, seperti musim panas, Anda akan memperoleh banyak uang pada periode ini. 

Namun, perencanaan yang lebih matang untuk bisnis-bisnis ini bahkan lebih penting. Anda sudah punya cukup uang sekarang, tetapi bisakah Anda bertahan di luar musim puncak? 13 minggu tidak akan cukup lama bagi Anda untuk memperkirakan musim sepi Anda dan Musim puncak. Jadi, jika Anda termasuk di dalamnya, kemungkinan besar Anda perlu membuat prakiraan cuaca setidaknya 12 bulan. 

Perencanaan keuangan dengan pendanaan investasi

Situasi keuangan Anda mungkin juga sangat berbeda. Jika Anda adalah bisnis tahap awal dan baru saja menerima investasi dalam jumlah besar, Anda tidak akan memiliki kekhawatiran tentang arus kas jangka pendek. Anda mungkin tergoda untuk melewatkan proses peramalan sama sekali, tetapi Anda akan menyadari bahwa proses ini sama pentingnya.

Sebagai startup, Anda mungkin belum menguntungkan, dan mungkin tidak akan menguntungkan untuk sementara waktu. Berapa lama uang itu akan bertahan, dan apakah Anda akan menguntungkan sebelum semuanya habis? Oleh karena itu, sangat penting untuk merencanakan lebih jauh ke masa depan untuk mengetahui kapan Anda akan menemukan titik impasJika tampaknya Anda tidak dapat mencapainya sebelum kehabisan dana, lebih baik menyadarinya lebih awal daripada menundanya. 

Perencanaan keuangan seputar strategi bisnis

Sekalipun Anda seorang pebisnis mapan dan menguntungkan, prakiraan jangka panjang adalah alat yang berguna. Mereka membantu Anda membuat keputusan strategis seputar tujuan dan sasaran bisnis 'gambaran besar' Anda. Jika Anda selalu melihat jangka pendek, Anda mungkin membuat keputusan yang berorientasi pada keuntungan jangka pendek, alih-alih kesehatan bisnis jangka panjang. Meluangkan waktu untuk melihat gambaran besar ini sesekali membantu memastikan Anda tidak melakukan hal yang sama dalam waktu 2 tahun dan mengalami stagnasi sebagai sebuah bisnis.

Merencanakan prakiraan cuaca 13 minggu Anda di Brixx

Jadi, kami telah menetapkan bahwa prakiraan 13 minggu dapat sangat bermanfaat bagi bisnis Anda. Memprediksi bulan-bulan mendatang memberi Anda kesempatan untuk menyusun rencana guna menghindari situasi-situasi yang menegangkan ini. Proses ini dapat dilakukan di Brixx. Cukup mendaftar, buat rencana Anda, dan tetapkan rentang tanggal Anda ke 13 minggu. Jika Anda membutuhkan bantuan, kami siap membantu!