Cara Membangun Model Keuangan: Langkah, Tips, dan Trik

Membangun model keuangan yang tangguh merupakan keterampilan penting bagi bisnis. Baik Anda seorang analis keuangan berpengalaman maupun pemilik bisnis baru yang ingin memahami lebih dalam potensi situasi keuangan, membangun model akan memberi Anda kerangka kerja untuk menganalisis kinerja keuangan di masa mendatang.

Artikel ini berfungsi sebagai panduan komprehensif untuk membantu Anda memahami komponen utama model keuangan, beserta praktik terbaik untuk menyiapkannya.

Apa itu model keuangan?

A alat pemodelan keuangan digunakan oleh analis, bisnis, dan lainnya untuk menganalisis dan memperkirakan implikasi keuangan dari berbagai keputusan dan skenario bisnis. Ini adalah representasi kinerja keuangan perusahaan, biasanya dibuat menggunakan perangkat lunak spreadsheet seperti Microsoft Excel – meskipun kini tersedia banyak alat dan perangkat lunak berbeda untuk membantu Anda. Penting untuk dicatat bahwa model keuangan bukanlah rencana keuangan.

Cara membangun model keuangan

Untuk membangun model keuangan, bisnis sering kali menggunakan alat untuk menggabungkan semua data dalam prosesnya. Namun, kami telah mencantumkan langkah-langkah kunci di bawah ini:

1. Identifikasi tujuan model keuangan

Anda perlu memahami dengan jelas tujuan model keuangan. Apakah untuk penganggaran, peramalan, atau analisis keuangan tertentu?

2. Kumpulkan semua data Anda

Mengumpulkan data keuangan historis, termasuk laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas.

3. Identifikasi semua asumsi utama

Pastikan untuk mengidentifikasi dan menentukan asumsi yang akan mendorong model keuangan Anda. Asumsi ini dapat mencakup tingkat pertumbuhan, suku bunga, dan faktor-faktor relevan lainnya.

4. Buat kerangka waktu

Tentukan periode waktu yang akan dicakup oleh model Anda. Periode ini bisa bulanan, triwulanan, atau tahunan, tergantung pada sifat analisis Anda. Beberapa bahkan memilih Prakiraan cuaca 13 minggu.

5. Membangun dan mengembangkan laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas

• Proyeksikan pendapatan dan kurangi biaya untuk membuat laporan laba rugi yang terperinci.
• Proyek aset, kewajiban, dan ekuitas selama jangka waktu yang dipilih.
• The laporan laba rugi dan neraca keuangan dapat membantu menciptakan laporan arus kasIni melibatkan perincian arus kas masuk dan keluar dari kegiatan operasi, investasi, dan pembiayaan.

6. Pertimbangkan analisis sensitivitas

Uji sensitivitas model keuangan Anda terhadap perubahan asumsi utama. Ini membantu menilai bagaimana variasi input memengaruhi hasil.

7. Periksa apakah ada kesalahan

Jika menggunakan spreadsheet, tinjau rumus, periksa kesalahan, dan pastikan semua bagian model keuangan konsisten secara logis. Jika menggunakan perangkat lunak alternatif, pastikan semua angka sudah benar.

8. Validasi hasil Anda

Validasi hasil terhadap ekspektasi dunia nyata dan tolok ukur industri. Sesuaikan asumsi jika perlu agar selaras dengan faktor eksternal.

9. Melakukan analisis skenario yang bervariasi

Mengadakan analisis skenario untuk menilai dampak berbagai situasi terhadap model keuangan. Hal ini membantu dalam memahami potensi risiko dan peluang.

10. Finalisasikan model Anda

Finalisasikan model keuangan, siapkan visualisasi yang diperlukan, dan presentasikan temuan Anda. Komunikasikan dengan jelas wawasan dan rekomendasi yang dihasilkan dari model tersebut.

11. Ulangi dari waktu ke waktu

Model keuangan bersifat dinamis dan mungkin memerlukan penyesuaian seiring waktu. Bersiaplah untuk mengulangi dan memperbarui model Anda berdasarkan perubahan keadaan atau informasi baru.

Ingatlah bahwa kompleksitas langkah-langkah ini dapat bervariasi berdasarkan persyaratan spesifik model keuangan Anda dan kedalaman analisis yang dibutuhkan.

Untuk apa model keuangan digunakan?

Model keuangan adalah alat serbaguna yang digunakan untuk berbagai tujuan di berbagai bidang di dunia keuangan. Berikut beberapa penggunaan umum model keuangan:

Perencanaan dan penganggaran keuangan

Bisnis akan menggunakan model keuangan untuk penganggaran dan perencanaan kegiatan keuangan di masa mendatang. Ini termasuk menetapkan target pendapatan dan tujuan keuangan secara keseluruhan.

Perkiraan potensi

Model keuangan membantu memprediksi kinerja keuangan masa depan dengan menggabungkan data historis dan asumsi-asumsi utama. Hal ini krusial untuk mengantisipasi tren dan membuat keputusan bisnis yang tepat.

Menganalisis potensi investasi

Investor akan meninjau model keuangan untuk menganalisis potensi investasi. Hal ini membantu mereka memahami kelayakan finansial suatu proyek atau perusahaan.

Persiapan IPO (Penawaran Umum Perdana)

Perusahaan seringkali harus mempersiapkan diri untuk IPO, dan perusahaan yang melakukannya akan menggunakan model keuangan untuk menunjukkan kinerja historis kepada siapa pun. calon investor.

Analisis Merger dan Akuisisi (M&A)

Serupa dengan persiapan IPO, model keuangan juga dapat memainkan peran penting dalam transaksi M&A. Model keuangan membantu menilai dampak keuangan merger atau akuisisi, baik terhadap perusahaan yang mengakuisisi maupun perusahaan target.

Ini hanyalah beberapa contoh, dan penerapan model keuangan bisa beragam. Intinya, model keuangan menyediakan kerangka kerja terstruktur dan kuantitatif untuk pengambilan keputusan, yang memungkinkan para pemangku kepentingan untuk menganalisis, merencanakan, dan menyusun strategi dengan pemahaman yang lebih jelas tentang implikasi keuangan dari tindakan mereka.

Apa manfaat membangun model keuangan?

Membangun model keuangan menawarkan beberapa manfaat bagi bisnis. Berikut tiga keuntungan utamanya:

1. Pengambilan keputusan yang lebih terinformasi

Dengan menciptakan model dengan berbagai skenario dan menilai dampak berbagai variabel, para pengambil keputusan dapat memahami potensi hasil dan memilih opsi yang paling tepat secara strategis. Hal ini menghasilkan pilihan yang lebih tepat.

2. Perencanaan strategis yang lebih baik

Model keuangan memungkinkan bisnis menetapkan tujuan keuangan yang realistis berdasarkan kinerja historis dan proyeksi masa depan. Baik itu berekspansi ke pasar baru maupun meluncurkan produk baru, model keuangan membantu menyelaraskan strategi bisnis dengan tujuan keuangan yang dapat dicapai.

3. Peningkatan manajemen risiko

Model keuangan meningkatkan manajemen risiko dengan menggabungkan analisis sensitivitas dan perencanaan skenario. Dengan menilai bagaimana perubahan asumsi atau faktor eksternal memengaruhi hasil keuangan, bisnis dapat mengidentifikasi dan memitigasi potensi risiko.

Tantangan dengan model berbasis spreadsheet

Meskipun model berbasis spreadsheet banyak digunakan untuk analisis keuangan, perencanaan, dan pengambilan keputusan, model ini memiliki tantangan tertentu yang harus diperhatikan pengguna:

1. Spreadsheet rentan terhadap kesalahan

Spreadsheet rentan terhadap kesalahan, seperti kesalahan rumus atau penghapusan yang tidak disengaja. Kesalahan ini dapat menyebabkan proyeksi keuangan yang tidak akurat.

2. Kesulitan kontrol versi

Mengelola versi spreadsheet bisa jadi menantang, terutama ketika banyak orang berkolaborasi pada model yang sama. Masalah kontrol versi dapat mengakibatkan kebingungan dan kesalahan jika tidak ditangani dengan hati-hati.

3. Skalabilitas terbatas

Seiring meningkatnya kompleksitas model keuangan, skalabilitas model berbasis spreadsheet menjadi terbatas. Kumpulan data atau perhitungan yang besar dapat memperlambat kinerja spreadsheet.

4. Masalah kolaborasi

Kolaborasi pada model spreadsheet bisa jadi menantang, terutama ketika beberapa anggota tim membutuhkan akses simultan. Perangkat lunak spreadsheet tradisional mungkin kurang memiliki fitur kolaborasi yang mumpuni, sehingga menyulitkan kolaborasi secara real-time. Di sinilah peranti daring dapat bekerja dengan sangat baik.

5. Pemodelan yang tidak konsisten di antara pengguna

Pengguna dan editor yang berbeda mungkin menggunakan praktik pemodelan yang tidak konsisten, sehingga menyebabkan variasi dalam pendekatan dan metodologi. Kurangnya standarisasi ini dapat menghambat komunikasi dan menimbulkan kebingungan.

6. Sulit untuk direproduksi

Mereproduksi hasil bisa menjadi tantangan karena ketergantungan yang rumit dalam rumus spreadsheet. Mencapai reproduktifitas menjadi krusial untuk transparansi dan validasi.

7. Spreadsheet bergantung pada keterampilan individu

Spreadsheet seringkali bergantung pada keterampilan dan pengetahuan masing-masing pengguna. Jika pembuat model yang kompleks meninggalkan perusahaan, pemahaman dan pemeliharaan model tersebut dapat menjadi masalah.

8. Ketidakmampuan menangani big data

Spreadsheet mungkin kesulitan menangani kumpulan data besar yang umum ditemukan dalam skenario big data. Keterbatasan ini dapat menghambat analisis kumpulan data keuangan atau operasional yang ekstensif.

9. Tantangan dalam mengintegrasikan alat lain

Mengintegrasikan model spreadsheet dengan perangkat lunak atau sistem lain dapat menimbulkan tantangan. Hal ini dapat menyebabkan entri data manual dan potensi kesalahan saat mentransfer informasi antar platform.

Meskipun menghadapi tantangan-tantangan ini, spreadsheet tetap menjadi alat yang populer untuk pemodelan keuangan. Namun, pengguna perlu menyadari keterbatasan ini dan mempertimbangkan solusi alternatif, seperti perangkat lunak pemodelan keuangan khusus seperti Brixx.

Contoh alat pemodelan

Dengan meningkatnya aksesibilitas ke berbagai instrumen keuangan di internet, membuat keputusan bisa jadi cukup sulit. Kami telah mencantumkan tiga contohnya di bawah ini:

Google Sheets: Google Sheets adalah alat daring yang memungkinkan kolaborasi luar biasa untuk pemodelan keuangan bagi siapa saja yang memiliki akses internet.

Microsoft Excel: Paling umum dikenal, Excel Memungkinkan pengguna membangun model keuangan menggunakan rumus dan fungsi. Ini merupakan alat fundamental bagi analis keuangan di berbagai industri, meskipun mungkin memerlukan kurva pembelajaran yang curam bagi pengguna baru.

QuickBooks:Ideal untuk usaha kecil, QuickBooks adalah perangkat lunak akuntansi yang memfasilitasi pemodelan keuangan melalui fitur-fitur seperti penganggaran, peramalan, dan pelacakan pengeluaran.

Saat memilih alat pemodelan keuangan, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor seperti kompleksitas analisis keuangan Anda. Anda juga dapat mempertimbangkan faktor-faktor seperti kemudahan penggunaan, fitur, dan biaya. Pilihan seringkali bergantung pada kebutuhan dan preferensi spesifik bisnis.

Memilih perangkat lunak pemodelan keuangan yang tepat

Memilih perangkat lunak pemodelan keuangan akan sepenuhnya bergantung pada kebutuhan dan persyaratan bisnis Anda. Mari kita lihat Brixx Software untuk kebutuhan pemodelan Anda:

Brixx memiliki antarmuka yang ramah pengguna

Brixx dikenal karena antarmukanya yang ramah pengguna, sehingga mudah diakses oleh pengguna dengan berbagai tingkat keahlian pemodelan keuangan. Desainnya yang intuitif dapat membantu pengguna menavigasi dengan cepat dan membangun model secara efisien.

Nikmati kolaborasi yang lancar

Brixx menawarkan fitur kolaborasi yang memungkinkan banyak pengguna mengerjakan model keuangan secara bersamaan. Hal ini dapat menguntungkan bagi tim yang perlu berkolaborasi secara real-time dalam penganggaran dan peramalan.

Perencanaan skenario bervariasi yang lengkap

Brixx bertindak sebagai faktor penting alat perencanaan skenario, memungkinkan pengguna untuk membuat dan membandingkan berbagai skenario keuangan. Fitur ini bermanfaat untuk menilai dampak berbagai keputusan bisnis dan faktor eksternal terhadap hasil keuangan.

Pemodelan fleksibel yang mudah digunakan

Brixx dikenal karena fleksibilitasnya dalam pemodelan. Pengguna dapat menyesuaikan model berdasarkan kebutuhan bisnis spesifik mereka dan dengan mudah menyesuaikan data untuk mencerminkan perubahan dalam lingkungan bisnis.

Visualisasi lengkap dalam laporan

Perangkat lunak ini menyediakan laporan yang jelas dan visual. Representasi data keuangan yang jelas dapat meningkatkan pemahaman dan komunikasi, terutama saat berbagi informasi dengan para pemangku kepentingan.

Pilihan yang terjangkau

Brixx dirancang agar terjangkau, sehingga dapat diakses oleh semua bisnis. Model penetapan harganya pun lugas, memungkinkan pengguna memilih jumlah paket yang sesuai dengan anggaran mereka.

Sebelum memilih Brixx atau perangkat lunak pemodelan keuangan lainnya, disarankan untuk mencoba versi uji coba, membaca ulasan pengguna, dan mempertimbangkan kesesuaian fitur dengan kebutuhan pemodelan spesifik Anda. Lihat Brixx's percobaan 7 gratis untuk membuat keputusan hari ini.